Da's wel heel erg fors idd.quote:Op vrijdag 15 juli 2016 06:05 schreef djh77 het volgende:
KNAB fors naar beneden:
Op donderdag 21 juli verlagen we de rentetarieven. Hieronder vind je de nieuwe tarieven die voor jou van belang zijn.
De particuliere rentewijzigingen op een rij:
Betaalrekening:
Over je saldo tot ¤ 250.000*: 0,40% (was 0,50%)
Over je saldo vanaf ¤ 250.000*: 0,00% (ongewijzigd)
Flexibele Spaarrekening:
Over je saldo tot ¤ 1.000.000*: 0,80% (was 0,95%)
Over je saldo vanaf ¤ 1.000.000*: 0,00% (ongewijzigd)
Kwartaal Spaarrekening:
Basisrente over je saldo tot ¤ 1.000.000*: 0,45% (was 0,60%)
Bonusrente over je saldo tot ¤ 1.000.000*: 0,50% (ongewijzigd)
Rente over je saldo vanaf ¤ 1.000.000*: 0,00% (ongewijzigd)
Vermogensbeheerrekening:
Over je liquide saldo tot ¤ 1.000.000*: 0,80% (was 0,95%)
Over je liquide saldo vanaf ¤ 1.000.000*: 0,00% (ongewijzigd)
Gemaksbeleggenrekening:
Over je liquide saldo tot ¤ 1.000.000*: 0,80% (was 0,95%)
Over je liquide saldo vanaf ¤ 1.000.000*: 0,00% (ongewijzigd)
Alle rentepercentages zijn variabel en effectief op jaarbasis.
Waarom blijven de rentes dalen?
Voor spaarders zijn het nog steeds barre tijden. Aan de alsmaar dalende spaarrentes lijkt geen eind te komen. Op dit moment is er in Nederland geen enkele bank waar je nog meer dan 1% rente krijgt. Ook niet meer bij Knab. Marcel Kalse, mede-oprichter van Knab, legt in een korte video uit waarom ook wij de rente verlagen.
Ik volg dit zo nu en dan eens. Het verbaasd me elke keer weer dat mensen zo bereid zijn van bank te wisselen e.d. voor in de praktijk een (paar) tientjes per jaar of zo. Dat de renteverschillen on procenten of desnoods halve procenten werden uitgedrukt wilde ik ook wel actief met iets geld schuiven. De lust is me nu totaal ontgaan.quote:
Als je een paar duizend euro hebt, dan scheelt het inderdaad niet zoveel. Maar er zitten er zat hier met 50+ k waardoor het al gauw een paar honderd euro per jaar isquote:Op maandag 18 juli 2016 15:52 schreef nanuk het volgende:
[..]
Ik volg dit zo nu en dan eens. Het verbaasd me elke keer weer dat mensen zo bereid zijn van bank te wisselen e.d. voor in de praktijk een (paar) tientjes per jaar of zo. Dat de renteverschillen on procenten of desnoods halve procenten werden uitgedrukt wilde ik ook wel actief met iets geld schuiven. De lust is me nu totaal ontgaan.
Dat kan ik zeker begrijpen. De eerste keer dat ik het deed (in 2008) leverde me het een rentewinst van 2% op. Nu mag ik blij zijn als het 0,2% is. Dan nog levert dit op termijn tegen de honderd euro op en dat is makkelijk verdiend met 10 minuten werk per halfjaar. En dan zijn er veel mensen hier met veel meer vermogen waar het nog meer scheelt.quote:Op maandag 18 juli 2016 15:52 schreef nanuk het volgende:
[..]
Ik volg dit zo nu en dan eens. Het verbaasd me elke keer weer dat mensen zo bereid zijn van bank te wisselen e.d. voor in de praktijk een (paar) tientjes per jaar of zo. Dat de renteverschillen on procenten of desnoods halve procenten werden uitgedrukt wilde ik ook wel actief met iets geld schuiven. De lust is me nu totaal ontgaan.
Damn dat is matig. Gelukkig open ik er morgen eentje bij CB, hopen dat die dan nog niet gedaald is.quote:Op maandag 18 juli 2016 17:09 schreef Baklapper het volgende:
Argenta gaat ook weer naar beneden.
Op woensdag 20 juli 2016 wijzigen de rentepercentages van de volgende spaarrekeningen:
Argenta Internetspaarrekening: 0,70% (huidig tarief: 0,80%)
Argenta Hypotheek Profijt Spaarrekening: 0,70% (huidig tarief: 0,80%)
Argenta Jongerenspaarrekening: 0,85% (huidig tarief: 0,95%)
De rentepercentages voor nieuwe Argenta Termijndeposito's met een looptijd van 2 , 3 en 5 jaar wijzigen met ingang van 20 juli:
2 jaar rentevast: 1,05% (huidig tarief: 1,15%)
3 jaar rentevast: 1,10% (huidig tarief: 1,20%)
5 jaar rentevast: 1,30% (huidig tarief: 1,40%)
Het rentepercentage voor de Argenta Termijndeposito met een looptijd van 1 jaar blijft ongewijzigd:
1 jaar rentevast: 0,90%
0,5 of of 0,75 blijft 50% meer. Dat is met een aardig kapitaal geen enkele tientjes maar een paar honderd euro.quote:Op maandag 18 juli 2016 15:52 schreef nanuk het volgende:
[..]
Ik volg dit zo nu en dan eens. Het verbaasd me elke keer weer dat mensen zo bereid zijn van bank te wisselen e.d. voor in de praktijk een (paar) tientjes per jaar of zo. Dat de renteverschillen on procenten of desnoods halve procenten werden uitgedrukt wilde ik ook wel actief met iets geld schuiven. De lust is me nu totaal ontgaan.
Maar de verschillen zijn meestal niet meer dan 0.1 procent. En de hogere is vaak al snel op het zelfde niveau als de lagere. Je blijft schuiven.quote:Op maandag 18 juli 2016 20:35 schreef alpeko het volgende:
[..]
0,5 of of 0,75 blijft 50% meer. Dat is met een aardig kapitaal geen enkele tientjes maar een paar honderd euro.
Als je een beetje vermogen hebt, ga je natuurlijk niet sparen. Dan heeft het meer zin om met een gedeelte te gaan beleggen.quote:Op maandag 18 juli 2016 20:35 schreef alpeko het volgende:
[..]
0,5 of of 0,75 blijft 50% meer. Dat is met een aardig kapitaal geen enkele tientjes maar een paar honderd euro.
In mijn geval niet. Vermogen was bedoeld om te spenderen aan mijn nieuwe huis. Niet als lange termijn belegging. Door mijn spaargeld een jaar lang te parkeren bij KNAB ipv Rabobank heb ik ca. 500 euro meer rente gevangen. Begin vorig jaar scheelde dat toch echt wel 0,5% punt of meer. Lijkt me toch wel de moeite waard.quote:Op dinsdag 19 juli 2016 10:09 schreef macondo het volgende:
[..]
Als je een beetje vermogen hebt, ga je natuurlijk niet sparen. Dan heeft het meer zin om met een gedeelte te gaan beleggen.
En dan alles verliezen door een verkeerde inschatting. Super slim inderdaad.quote:Op dinsdag 19 juli 2016 10:09 schreef macondo het volgende:
[..]
Als je een beetje vermogen hebt, ga je natuurlijk niet sparen. Dan heeft het meer zin om met een gedeelte te gaan beleggen.
hij heeft gewoon gelijk voor het geval je er niet op korte termijn andere doelen mee hebt. Het heeft weinig zin om je volledige vermogen te parkeren op een spaarrekening, dan kun je idd beter een gedeelte (want dat is wat macondo zegt) beleggen of investeren in andere zaken.quote:Op dinsdag 19 juli 2016 15:49 schreef Ill-Skillz het volgende:
[..]
En dan alles verliezen door een verkeerde inschatting. Super slim inderdaad.
Zeer verstandig. Zeker gezien het feit: Rabo-bank = Ruk-bank.quote:Op dinsdag 19 juli 2016 10:50 schreef alpeko het volgende:
Door mijn spaargeld een jaar lang te parkeren bij KNAB ipv Rabobank heb ik ca. 500 euro meer rente gevangen. Begin vorig jaar scheelde dat toch echt wel 0,5% punt of meer. Lijkt me toch wel de moeite waard.
Vind ik niet.quote:Op dinsdag 19 juli 2016 15:53 schreef Blik het volgende:
[..]
hij heeft gewoon gelijk voor het geval je er niet op korte termijn andere doelen mee hebt. Het heeft weinig zin om je volledige vermogen te parkeren op een spaarrekening, dan kun je idd beter een gedeelte (want dat is wat macondo zegt) beleggen of investeren in andere zaken.
Wie zegt dat je direct full-retard moet gaan investeren in zaken die veel risico opleveren? Een simpele ETF of obligatie heeft een zeer beperkt risico en op langere termijn een met 99% zekerheid een hoger rendement dan die lullige spaarrekening. En waarom zou je dat niet doen met een gedeelte van je spaargeld wat je in het allerergste geval toch wel kunt missen?quote:Op dinsdag 19 juli 2016 16:02 schreef Ill-Skillz het volgende:
[..]
Vind ik niet.
Beleggen en investeren is een specialistisch werkje dat heus niet voor iedereen geschikt is.
Misschien wil hij wel 100% zekerheid.quote:Op dinsdag 19 juli 2016 16:18 schreef Blik het volgende:
[..]
Wie zegt dat je direct full-retard moet gaan investeren in zaken die veel risico opleveren? Een simpele ETF of obligatie heeft een zeer beperkt risico en op langere termijn een met 99% zekerheid een hoger rendement dan die lullige spaarrekening. En waarom zou je dat niet doen met een gedeelte van je spaargeld wat je in het allerergste geval toch wel kunt missen?
Ik moet er niet aan denken om mijn geld te beleggen/investeren in dingen die risicovol zijn.quote:Op dinsdag 19 juli 2016 16:18 schreef Blik het volgende:
[..]
Wie zegt dat je direct full-retard moet gaan investeren in zaken die veel risico opleveren? Een simpele ETF of obligatie heeft een zeer beperkt risico en op langere termijn een met 99% zekerheid een hoger rendement dan die lullige spaarrekening. En waarom zou je dat niet doen met een gedeelte van je spaargeld wat je in het allerergste geval toch wel kunt missen?
Koop je ook geen huis?quote:Op dinsdag 19 juli 2016 16:43 schreef Vidura het volgende:
Ik moet er niet aan denken om mijn geld te beleggen/investeren in dingen die risicovol zijn.
een huis is niet risicovol.quote:
Een gegarandeerd negatief rendement over een fors vermogen (vanwege vrh) lijkt me een verkeerde vorm van zekerheid.quote:Op dinsdag 19 juli 2016 16:42 schreef Roces18 het volgende:
[..]
Misschien wil hij wel 100% zekerheid.
Nee, obligaties leveren veel op ...quote:Op dinsdag 19 juli 2016 16:18 schreef Blik het volgende:
[..]
Wie zegt dat je direct full-retard moet gaan investeren in zaken die veel risico opleveren? Een simpele ETF of obligatie heeft een zeer beperkt risico en op langere termijn een met 99% zekerheid een hoger rendement dan die lullige spaarrekening. En waarom zou je dat niet doen met een gedeelte van je spaargeld wat je in het allerergste geval toch wel kunt missen?
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |