Hier gaat het om SPOT - FORWARD - SWAP transacties.
Spot transacties zijn in en verkoop van vreemde valuta uiterlijk na 2 dagen (Spot: De dag twee werkdagen na heden) waar je b.v. USD koopt en EUR verkoopt, (het moment van wilsovereenstemming) dat doen meestal banken om hun open posities te dekken. (Uitgezonderd zijn hier Canedese dollars en midden oosten valutas)
Forward transacties zijn ook in en verkoop van vreemde valuta maar is de termijn van de overeenkomst (uiterlijke betaaldatum) in de toekomst, b.v. je koopt USD tegen EUR (wisselkoers 1,40) pas over 1 maand (toekomst), moet je dan EUR leveren en USD ontvangen, is de percentage laag op de betaaldatum (markt) dan heb je verlies of omgekeerd.
Swap betekent ruilen, dus je gaat b.v. vandaag EUR ruilen tegen USD en over een maand ga je weer EUR ontvangen en betaal je USD terug, b.v de wisselkoers is vandaag 1,40 en voor de wisselkoers over een mand is het 1,41. Je geeft vandaag EUR100K en ontvangt USD140K en over een maand krijg je EUR100K en geeft USD141K terug .
De bedoeling is weer de open currency posities te dekken, of je gaat voor een maand de USD voor een gunstige (vordelige) rente aan iemand anders lenen…etc.
Helaas is het ingewikkeld alle termen precies hier op te noemen want er zijn tal van producten in FX en Foreign Currency transacties. Als je specifieke vragen hebt dan lees ik het wel.