Scjvb | dinsdag 30 oktober 2018 @ 17:59 |
Kabinet: meevallertje voor huizenkopersGeachte lezer, Behalve op de Zuidas te Amsterdam of op locatie te Haarlem, is het onderhavige bericht thans het onderwerp van gesprek op diverse andere locaties. Echter, de veelbesproken verlaging van de premie hypotheekgarantie laat verschillende gemoederen - waaronder dat van welwillende kopers - niet onbetuigd en roert menig critici hierover zijn staart, want geheel naar wens en goeddunken van het VEH kan deze premie best nog wat verder omlaag. Enfin, een heuse hypotheekgarantie, teneinde goed beslagen ten ijs te komen voor in het geval dat , heeft behalve gebruikelijke geldwaarde uiteraard een nóg grotere waarde voor uw gemoedsrust voor op de langere termijn, mij dunkt. En ja, energiebesparende maatregelen wegen uiteraard mee in de bepaling van de hoogte van de koopsom. Degene die uw financiële weg regelt, oftewel (uw) geldverstrekker die een hypotheek voor u bewaarheidt , zal zich ook wat beter gedekt voelen. Net als verschillende andere meevallers die 'n groot aantal Nederlanders na de crisis ten goede kwamen, komt het omlaag brengen van deze premie nooit ongelegen. Behalve dat is het ook nog functioneel. Bovendien kent men vast de slogan: Jazeker de Hypotheker !! Want zeg nou zelf: elke goedgeluimde hypotheekverstrekker heeft er toch ook belang bij dat alles tot in de puntjes geregeld wordt voor de enthousiaste koper? Het fonds - het orgaan dat een (uw) hypotheekgarantie goed en wel regelt - lijkt ook financieel maar weinig te klagen te hebben. Welbeschouwd is het in de loop der tijd steeds voller geraken van de kas een voldongen feit geworden. ''Tot de nok toe gevuld, temeer omdat steeds minder mensen een beroep doen op de hypotheekgarantie maar de premie gedurende de crisistijd toch verhoogd is tot 1 procent van de koopsom'', zo luidt enig commentaar van Eigen Huis. Volgens ingewijden op de Zuidas kan óók dit zeker geen kwaad. ''Temeer daar deze organisatie de taak heeft om in geval van nood betalingen over te nemen van de verzekerde. Dat geeft voor de laatste partij, de weledele koper in makelaarsland , op voorhand al zoveel rust. Een win win situatie voor betrokken partijen , want problemen door forse verlaging van de NHG-premie naar 0,9 procent van de aankoopsom zullen niet aan de orde zijn'', denken wij. Wat kan ik zeggen? ''Als investeerder in duurzaam vastgoed en een 'solide fundament', zal men toch allereerst 'n stevig paar financiële voeten in de aarde moeten zetten. Dat geschiedt zoals gebruikelijk door een forse transactie uit geheel eigen zak te kunnen overleggen. Wanneer alles rond is komt al het goede vanzelf, verdwijnen alle aanvankelijke zorgen als sneeuw voor de zon en kan men het nieuwe woongenot zo snel mogelijk gaan aanvaarden.'' Welnu, geheel naar goeddunken onzerzijds op waardige locaties te Haarlem en Amsterdam, zien wij best brood in het besluit van het kabinet tot deze premieverlaging voor het nieuwe jaar. Dus mensen, wij gaan vanavond aan de wijn. Doe eventueel uw voordeel ergens mee, en neem het ervan op de manier hoe u het wenst. Rest mij nog u voor straks 'n heel fijne avond toe te wensen!! Scjvb | |
mstx | dinsdag 30 oktober 2018 @ 18:01 |
"Dat scheelt ze enkele honderden euro’s." Maximaal dus ¤307. Wauw! | |
bloodymary1 | dinsdag 30 oktober 2018 @ 18:04 |
En dat is dan ook nog een bedrag dat verdwijnt in de hypotheekschuld. Dus waar niemand direct iets van merkt. | |
halfway | dinsdag 30 oktober 2018 @ 18:05 |
Wat een onzin! | |
Dven | dinsdag 30 oktober 2018 @ 18:24 |
Scjvb-topic, niet gelezen. Kwaliteit is toch al gegarandeerd dus kan niet trollen. | |
Murdera | dinsdag 30 oktober 2018 @ 18:35 |
beste trol ooit | |
KreKkeR | dinsdag 30 oktober 2018 @ 21:34 |
Bovenstaande klopt niet en is een grote misvatting (tenminste, als je doelt op overnemen van betalingen v/d maandlasten). NHG is geen verzekering die jou ondersteunt bij het voldoen van jouw maandlasten wanneer je in de financiële problemen zit, zodat je in de woning kan blijven wonen. NHG zorgt ervoor dat: a) de bank niet achterblijft met een restschuld wanneer de woning (ivm bijv. financiële problemen) gedwongen moet worden verkocht. b) een eventuele restschuld na gedwongen verkoop EVENTUEEL KAN worden kwijtgescholden mits blijkt dat de voormalig huizenbezitter er echt alles aan heeft gedaan de schuld te voorkomen. Je krijgt hierbij overigens wel een "negatieve" registratie in het BKR (maar wel net een andere, denk wat minder ernstige, dan bij gedwongen verkoop na wanbetaling) https://www.nhg.nl/Consum(...)s-en-BKR-registratie | |
Scjvb | dinsdag 30 oktober 2018 @ 23:33 |
Mhm.. niet bepaald. Dat zou wel een heel riante manier zijn om in geval van nood te kunnen claimen als verzekerde, maar er zijn nou eenmaal ook grenzen. Voorts biedt deze best sympathieke verzekering - met het meevallertje van 0,9 procent van de koopsom ingesloten - uiteraard een bepaalde dekking. Maar goed, een groot aandeel in het proces/ rompslomp levert de aanvankelijke koper uiteindelijk zelf, want wie zijn billen brandt.. Dus blijft het allesbehalve een ideale situatie indien men een beroep moet doen op de verzekering. Overmacht is hierbij nooit uitgesloten, maar men heeft deels ook een eigen verantwoordelijkheid zo goed en kwaad als mogelijk. Scjvb |