Loonsverhoging van 50% voor ING topman #3

quote:

Op donderdag 4 oktober 2018 21:00 schreef Geytenbeekje het volgende:
Dat doen wel meer accountants

Inderdaad zie dit topic

AEX / Errol Keyner: Accountants grootste prutsers

Accountants

quote:

Op donderdag 4 oktober 2018 21:04 schreef Geytenbeekje het volgende:
Heb je idee of Rabo Bank grote fouten heeft gemaakt ?

Fouten welnee, gewoon fraude veel lucratiever

Libor-fraude laat Rabobank maar niet los
claim
Rabobank is donderdag voor de rechter gesleept door stichting Elco die schadevergoeding eist voor gedupeerden van megafraude met rentetarieven.

https://www.nrc.nl/nieuws(...)ar-niet-los-a1585054

Rabobank Daar wil je niet dood gevonden worden

quote:

Op donderdag 4 oktober 2018 21:11 schreef Geytenbeekje het volgende:
Welke bank zit jij als ik vragen mag ?

SNS en ASN helemaal top en goedkoop
Binck voor aandelen ook goedkoop voor kleine orders zoals ik

quote:

Op donderdag 4 oktober 2018 21:14 schreef Geytenbeekje het volgende:
Voor hoeveel kan je dan in aandelen kopen bij Binck ?
Vanaf 100 ?

Stuur ff een Pm of dm

Witwasser met vage verklaring aangehouden in Zevenbergschen Hoek

In de nacht van maandag op dinsdag is op de Lapdijk in Zevenbergschen Hoek een 26-jarige man uit Rotterdam aangehouden.

De politie controleerde de auto, de bestuurder had geen identiteitsbewijs bij zich, maar wel enkele duizenden euro's. Hij kon slechts een vage verklaring overleggen hoe hij aan dat geld kwam. Hierop is de man aangehouden vanwege witwassen

https://www.bndestem.nl/m(...)schen-hoek~a2af2bb1/

De kleine boef pakken ze wel
Schikking is niet mogelijk
Ralph Hamers vrij als een vogel

OM weigert Kamer uitleg over megaboete ING

Het Openbaar Ministerie komt in de Tweede Kamer geen uitleg geven over de schikking met ING. Parlementariërs willen justitie in een hoorzitting aan de tand voelen over de miljoenenboete voor het witwasschandaal waar de bank bij betrokken was, maar krijgen nul op het rekest.

Vanuit Kamerleden is er veel kritiek geweest op het OM. ING moest namelijk wel driekwart miljard boete betalen, maar individuele bankiers gingen vrijuit en worden niet vervolgd. Parlementariërs willen het OM daarover graag bevragen in een hoorzitting, maar volgens meerdere Kamerleden kregen ze te horen dat justitie niet wil komen en het bij een eerdere verklaring wil houden Dit tot hun grote frustratie, op tv gaf het OM bijvoorbeeld wel uitleg over de stap. Het OM bevestigt deze lezing en zegt dat hun besluit al is toegelicht.

In de hoorzitting volgende week komen wel andere partijen vertellen over het witwasschandaal, zoals ING zelf. De grote kopstukken Ralph Hamers en Hans Wijers komen echter niet De Kamer kreeg te horen dat zij in het buitenland zitten en alleen op een later moment kunnen. Politici willen echter niet te lang wachten met hun hoorzitting. Vanuit ING komt nu wel Steven van Rijswijk, de chief risk officer, naar de Kamer.

Topberaad met Rutte
Overigens spreken drie zwaargewichten uit het bedrijfsleven vandaag op hun verzoek met premier Mark Rutte over de verkilde relatie tussen de politiek en het bedrijfsleven, meldt het Financieele Dagblad. Naast Wijers van ING gaan ook president-commissaris Jan Hommen van supermarktconcern Ahold Delhaize en zijn Philips-collega Jeroen van der Veer langs bij de minister-president in het Torentje.

Het officiële gespreksonderwerp is het Nederlandse vestigingsklimaat, maar ingewijden weten dat ook de omgangsvormen ter sprake komen. Een slechte relatie met de politiek draagt volgens het bedrijfsleven niet bij aan een stabiel ondernemingsklimaat.

https://www.telegraaf.nl/(...)g-over-megaboete-ing

quote:

De grote kopstukken Ralph Hamers en Hans Wijers komen echter niet De Kamer kreeg te horen dat zij in het buitenland zitten en alleen op een later moment kunnen.

Zeker op uitnodiging van de grote jongens naar Amerika omdat ze daar op zulk talent zitten te wachten
Ralph moest immer 50% meer gaan verdienen anders vertrekt hij
Bovendien schijten Ralph en Hans in hun broek om naar Amerika te gaan want daar gaan ze gelijk de bak in
Welk buitenland ze dan bedoelen, zal wel een land zijn zonder uitleveringsverdrag

De ING-commissaris en een sterk staaltje communicatief witwassen

Scato van Opstall legde de hand op een transcript van het telefoongesprek tussen CEO Ralph Hamers en ING commissaris Henk Breukink.

Breaking News: telefoontap onthult hoe ING commissaris verkapte woordvoerder werd.

Hoe de grootste bank van Nederland een commissaris als woordvoerder inzette - en de risico’s keurig afdekte. Een sterk staaltje communicatief witwassen. Hieronder het transcript van het telefoongesprek tussen CEO Ralph Hamers en ING commissaris Henk Breukink, twee dagen voordat Breukinks artikel in het FD verscheen.

Hamers: ‘Breukink kerel, hoe is het? Heb je die Hoekstra nog horen klagen op het journaal?’’

Breukink: ‘Ja zeg Ralph - wat een gezeik weer van Wolke, of hoe heet die knorremans. Eerst dat gekinnesin over je salaris. En nou dit weer. Die krabbelaar begrijpt totaal niet wat voor verantwoordelijkheid jij draagt.’

Hamers: ‘Ja, ’t is een korte termijn denker, als je begrijpt wat ik bedoel.’

Breukink: ‘Zo zeg. Die gaat na z’n Haagse pluche heel wat paar commissariaatjes minder krijgen, daar zal ik hoogstpersoonlijk voor zorgen - no worries.’

Hamers: ‘Jajaja, Henk. Luister. Da’s later. We moeten NU iets doen, om die Hagenezen weer in hun hok te krijgen. Ben helemaal klaar met dat negatieve sentiment.’

Breukink: ‘Ach joh, laat ze lekker… 8% van de jaarwinst als boete, peanuts, veel minder gaat het niet worden. Ik zou het er bij laten zitten. Wisselgeld. Goed mee weggekomen toch?’

Hamers: ‘Ik ben niet gek. Als je toezichthouders gaan piepen, moet je in actie komen. Witwassen kan iedereen, maar je eigen administratie wis-wassen is een ander verhaal.’

Breukink: ‘Perfect gedaan. Wat een vondst: ‘transacties die niet meer getraceerd konden worden’. Ingewikkelde computersystemen, afdelingen die niet goed op elkaar aansluiten. Ik was gister even in Keulen bij de Rotary. Daar zijn ze stinkjaloers op je sjoemelsoftware, kan ik je vertellen. “Wie hat ING das denn geschafft?!”’

Hamers: ‘En jij vond onze missie “De beste digitale bank van Nederland” toch niks, maar nu snap je zeker wel waarom, toch?’

Breukink: ‘Hahaha, ja. Zo had ik ‘m nog niet bekeken.’

Hamers: ‘Maar even serieus, Henk: ik wil je toch wat vragen. Den Haag maakt er een issue van, negatief sentiment all over the place. Het volk mort.’

Breukink: ‘Ach man, laat gaan. Die particuliere klanten zijn te dom om over te stappen. Of te lui. En de meesten allebei tegelijk, haha.’

Hamers: ‘Eens, maar het punt is: witwassen is collateral damage, het gebeurt overal. Dat moet een keer hardop gezegd worden! Maar onze woordvoerder, een enorme slapjanus, durft dat niet. Die wil een ‘mea culpa’, zichtbare maatregelen, blabla.’

Breukink: ‘Pfff. Die gaat zeker te weinig van bil. Wat een therapeutisch gejammer zeg.’

Hamers: ‘Ik zoek dus iemand met cojones. Iemand die een Leidse bek op durft te zetten tegen die Haagse kliek. Dus ik dacht: fuck it. Ik bel gewoon Breukink. Die laat zich niet koeioneren.’

Breukink: 'Het zit je wel hoog hè, Ralph. Ik hoor het aan je. Kerel - wat zit je nou echt dwars?’

Hamers: ‘M’n kinderen, Henk. Verdomme man, alledrie doen ze al dagen geen oog meer dicht. Ze zijn zich wild geschrokken. Gisteren kwam het hoge woord eruit, eindelijk. Die Klaas Dijkhoff van de VVD wil alle probleemwijken aanpakken - heb je dat nog meegekregen? Daar moeten de mensen dubbel zo hard gestraft worden. Dijkhoff had iets gezegd van: ‘We kunnen niet accepteren dat er stukjes Nederland zijn waar andere waarden leidend zijn.’ Daar waren ze dus bang voor, die schatjes.’

Breukink: ‘Wacht even… probleemwijken?’

Hamers: ‘Ik snapte het eerst ook niet. Wat blijkt nou… Ze dachten dat het over ons villawijkje ging! Dubbele straffen! Dat IK de bak in zou draaien! Omdat IK criminele en corrupte dictators had geholpen! Dat IK daar verantwoordelijk voor was! Ik, hun eigen vader. Die angst. In hun ogen. Vreselijk.’

Breukink: ‘Jezus man. Wat… wat heb je gezegd…’

Hamers: ‘Nou ja ik zeg dus: nee joh, geen zorgen, die straf geldt alleen voor natuurlijke personen, die gaan de bak in. Asociale bijstandmoeders, die brood jatten. Wietkwekers enzo, in arbeidersbuurten. Maar fatsoenlijke mensen hebben een rechtspersoon, dat is gewoon een stapel papier. Die kan je niet opsluiten, ben je gek! Als je dan per ongeluk een foutje maakt - krijg je een beetje boete. Niks aan ’t handje. In deze prachtwijk heb je geen problemen. Nooit.’

Breukink: ‘Mooi gezegd. Echt heel mooi. Dat begrepen ze wel, toch?’

Hamers: ‘Nou…. M’n oudste zei: “Maar is dat dan geen klassenjustitie?”. Zegt de middelste: “Nee joh, dat is gewoon klasse - van justitie.” Snap je ‘m? Klassenjustitie, klasse van Justitie. Nou ja - toen lagen we allemaal in een deuk natuurlijk.’

Breukink: ‘Klasse van justitie! Echt een kind van jou. Maar verder kakvervelend natuurlijk. Dat je kids er onder lijden.’

Hamers: ‘Ja en jongste bleef bang, die begreep het nog niet. Maar oma was er ook - en die heeft heeft ‘r rustig gekregen. Die zei “Weet je nog, begin van dit jaar? Papa wilde graag een paar centjes extra verdienen, omdat hij zo’n drukke en verantwoordelijke baan heeft. En dat wilden allemaal lelijke mensen hem niet geven. Nou, dan is papa natuurlijk ook niet verantwoordelijk meer!“ Dat snapte ze wel, kinderen zijn niet gek.’

(…)

Maar goed, je begrijpt: dat iNG-bashen, ik ben er nu echt he-le-maal klaar mee. HE-LE-MAAL!’

Breukink: ‘Duidelijk kerel. Luister: ik bel morgen even mijn mannetje bij het FD, en dan geef ik die Hoekstra cum suis stevig van Jetje. Als het goed is gaat het goed - mocht er wat gedonder komen, geen probleem. Gewoon zeggen dat ik à titre personnel sprak. Ik ben toch bijna weg bij jullie.’

Hamers: ‘Zeer geapprecieerd Henk. Enne… Als ik wat kan doen voor je… Je kunt vast nog wat commissariaatjes gebruiken. Achter de geraniums is niks voor jou, toch?’

Breukink: ‘Precies. Spreek je later, Ralph.’

Met dank aan de verloren USB stick van onze Russische GROe hackers.

https://www.adformatie.nl(...)municatief-witwassen

ING doof voor waarschuwing over topsalarissen

Meerdere malen zelfs, door maar liefst drie ministers van Financiën: Jan Kees de Jager, Jeroen Dijsselbloem en Wopke Hoekstra. En waar ING suggereerde dat geplande salarisverhogingen waren afgestemd met het ministerie, bleek dit allerminst het geval, zo blijkt uit interne documenten van het ministerie van Financiën die De Telegraaf opvroeg via de Wet Openbaarheid van Bestuur (WOB).

Uit de correspondentie blijkt er juist een jarenlange wrijving te zijn tussen Den Haag en ING over topbeloningen. Zo eiste toenmalig minister Dijsselbloem in 2013 een lager salaris voor de nieuwe topman Ralph Hamers van ING, de bank die enkele jaren eerder was gered met 10 miljard euro aan belastinggeld. Dit gebeurde pas na veel druk uit Den Haag. Een lager salaris dan de baas van Rabobank was echter onbespreekbaar.

Dit jaar moest president-commissaris Jeroen van der Veer zich verantwoorden in de Kamer voor het plan om het salaris van Hamers op te krikken naar 3 miljoen euro. Hij liet toen weten ’een inschattingsfout’ te hebben gemaakt.

https://www.telegraaf.nl/(...)g-over-topsalarissen

Goed bezig daar bij die witwassers
Wat een schijtvolk

Haagse ergernis over salarisgedoe bij ING

De politieke verontwaardiging is groot toen maandag uitkwam dat drie ministers op rij de ING-top hebben gewaarschuwd voor een volkswoede over forse salarissen en beloningen bij de bank. De Haagse adviezen werden door ING echter steeds genegeerd.

Kamerleden reageren verbolgen op de onthulling die maandag in De Telegraaf verscheen. „Dit versterkt opnieuw het beeld van een directie die ver van de dagelijkse realiteit staat”, reageert VVD-Kamerlid Roald van der Linde. „Ik hoop dat ze nu heel snel wel het goede voorbeeld gaan geven in die ivoren toren.”

President-commissaris Jeroen van der Veer suggereerde eerder dit jaar dat een nieuwe royale salarisverhoging voor de top van ING was ’afgestemd’ met Den Haag. Maar uit een reconstructie van deze krant blijkt dat niet te kloppen. De bank wordt zelfs al jarenlang door ministers van Financiën gewaarschuwd voor reputatieschade.

’Morele kompas blijft zoek’
Volgens PVV-Kamerlid Tony van Dijck heeft ING niets geleerd van de kredietcrisis, waarin het bij de schatkist aanklopte voor ¤10 miljard aan staatssteun: „Het morele kompas blijft zoek. Ze hebben een serieus imagoprobleem, dat kwartje moet kennelijk nog vallen. Exorbitante salarissen en witwaspraktijken helpen dan niet. Misschien moet de politiek hen een handje helpen.”

Ook regeringspartijen CDA en D66 vinden het onbegrijpelijk dat de ING-top waarschuwingen blindelings negeerde. „Dit is wederom bevestiging dat ING afgelopen jaren toondoof is geweest voor politieke en maatschappelijke signalen”, vindt Kamerlid Joost Sneller van D66. „Als ING het vertrouwen wil herstellen, dan moet de top de komende jaren laten zien dat deze signalen wel serieus worden genomen.”

Volgens CDA-Kamerlid Erik Ronnes is er een levensgrote afstand tussen de ING-top en de samenleving: „Het is in al die jaren blijkbaar niet tussen de oren gaan zitten, waardoor het ook dit jaar weer mis ging. Onder politieke en maatschappelijke druk is de salarisverhoging toch ingetrokken. Maar daarmee is de kous nog niet af. Daarom goed dat we binnenkort nog een debat voeren over het beloningsbeleid bij banken.”

Als het aan de SP ligt gaat de overheid ingrijpen. „Ministers hebben een moreel appèl gedaan, maar dat blijkt onvoldoende”, concludeert Kamerlid Mahir Alkaya. „Ze hebben het toch weer gedaan en ze zullen het altijd blijven doen. De enige manier om dit te voorkomen is om banken net als zorginstellingen onder de wet normering topinkomens te laten vallen.”

’Topinkomens aanpakken’
Ook PvdA-Kamerlid Henk Nijboer pleit voor maatregelen om topinkomens aan te pakken. „Terwijl medewerkers werden ontslagen of op de nullijn stonden, was de ING-top jarenlang bezig met de eigen beloningen”, foetert de sociaaldemocraat. „Ik krijg sterk de indruk dat de topmannen van ING meer energie staken in het omhoog krijgen van de eigen beloning, dan het voorkomen van witwaspraktijken en criminele activiteiten.”

ING benadrukte eerder in een reactie dat Van der Veer bedoelde dat uitvoering werd gegeven aan afgestemd beleid om de salarissen bij ING gelijk te trekken met die bij andere grote bedrijven.

https://www.telegraaf.nl/(...)salarisgedoe-bij-ing

ING=
Idioten
Naaien
Graag

Ook de top schijtvolk afknallen die randdebielen

‘ING, laat dit je laatste pr-blunder zijn’

ING is gewaarschuwd voor de volkswoede die zou ontstaan toen topman Ralph Hamers 3 miljoen kon gaan verdienen: heeft de nu bank iets geleerd?

https://www.telegraaf.nl/(...)tste-pr-blunder-zijn

dus om te

Oud-bankiers Goldman Sachs aangeklaagd om megazwendel

De Amerikaanse Justitie heeft twee oud-bankiers bij Goldman Sachs voor de rechtbank gesleept vanwege hun rol bij het witwassen van $2,7 miljard uit het Maleisische staatsfonds 1MDB.

Het brein achter de megafraude Low Taek Jho, een 36-jarige zakenman die ook wel bekend is als Jho Low staat ook in het verdachtenbankje.

Bij huiszoekingen in Maleisië eind mei van dit jaar werd al voor bijna $275 miljoen aan luxegoederen in beslag genomen die waren betaald met geld afkomstig van 1MDDB.

De autoriteiten hadden drie dagen nodig om de in beslag genomen bankbiljetten te tellen. Zo’n 21 medewerkers van de centrale bank en 11 geldtelmachines werden ingezet om de klus te klaren.

https://www.telegraaf.nl/(...)laagd-om-megazwendel

En hier loopt Ralph Hamers nog vrij rond omdat ze geen bewijs kunnen vinden

OM: Accountant faciliteerde criminele activiteiten

KPMG krijgt mini-boete voor rol in witwasaffaire ING

WILLEMSTAD - Het Openbaar Ministerie op Curaçao heeft accountantsreus KPMG een boete van 38.000 euro opgelegd voor haar aandeel in de witwasaffaire die ING afgelopen najaar nog 775 miljoen euro kostte.

Het OM verwijt KPMG dat zij een onderneming op het eiland, bankierend bij ING en verdacht van het witwassen van 322 miljoen dollar in de periode van 2004 tot 2014, heeft gefaciliteerd bij criminele activiteiten. Venezolaanse cliënten kochten met creditcards jarenlang zogenaamd goederen bij het Curaçaose bedrijf (lingerie en medicijnen) maar in werkelijkheid kregen ze Amerikaanse dollars geleverd, tegen betaling van een commissie.

’Dollarwassen’
De schikking met KPMG werd dinsdagnacht door de officier van justitie van het Parket Procureur-generaal op Curaçao bekendgemaakt. Volgens het OM stelde KPMG van 2004 tot 2009 de jaarrekeningen voor het bedrijf op, maar controleerde de accountants de aangeleverde gegevens nooit. Daarnaast wordt KPMG verweten dat zij in de jaarrekeningen nimmer melding heeft gemaakt van de omvangrijke „dollar-activiteiten” van de onderneming, terwijl de accountant daar wel degelijk van op de hoogte was. Evenmin heeft KPMG bij het bedrijf ooit aangedrongen om het heimelijke „dollarwassen” te vermelden in hun jaarverslagen. Hiermee heeft KPMG zich schuldig gemaakt aan het „medeplegen van valsheid in geschrifte” en medeplichtigheid aan „het doen van onjuiste belastingaangiftes.” Het OM stelt dat KPMG „op deze wijze haar poortwachtersfunctie ernstig verwaarloosd heeft”, waardoor het bedrijf bovendien meer dan 1 miljoen euro te weinig belasting hoefde te betalen.

De witwaspraktijken van het bedrijf in kwestie, Caribbean Distributors Group (CDG), vormde voor het OM, samen met soortgelijke schimmige activiteiten van drie andere ING-bankklanten, in 2016 aanleiding tot het openen van het strafrechtelijk onderzoek ’Houston’, naar nalatig handelen van de bank. ING zag namelijk nooit iets verdachts aan de honderden miljoenen dollars die via de bankrekening van hun cliënt CDG liepen. Afgelopen september kocht ING strafvervolging af in deze zaak voor 775 miljoen euro; de duurste schikking ooit in Nederland overeengekomen.

Gedateerd
Dat KPMG er met een boete van 38.000 euro wegkomt, verklaart het OM door te stellen dat de verwijtbare handelingen „dateren van jaren geleden”, dat KPMG-accountants de kwestie „in 2009 zelf hebben onderzocht” en vervolgens alle medewerking hebben verleend aan het strafrechtelijk onderzoek. Bovendien zijn de direct verantwoordelijken „al langere tijd niet meer werkzaam bij de KPMG-organisatie.”

Het OM legt KPMG naast de boete van 38.000 euro overigens ook nog een voorwaardelijke boete van 88.000 euro op. Mochten de accountants zich komende twee jaar schuldig maken aan strafbare feiten, dan moeten zij dit bedrag alsnog betalen.

De Caribische tak van KPMG werd begin deze maand overgenomen door concurrent EY. Sindsdien bestaat er op Curacao geen KPMG-vestiging meer.

https://www.telegraaf.nl/(...)in-witwasaffaire-ing

KPMG werkte vrolijk mee
Korrupte Penoze Maffia Groep

Kamerleden boos vanwege ’toneelstukje’ Hoekstra

De CDA-bewindsman deed voorkomen of hij de brief over de gang van zaken rondom ING slechts had doorgestuurd naar de Kamer. Dat deed hij nadat Kamerleden opheldering hadden geëist over de schikking van ¤775 miljoen die het OM met ING had getroffen vanwege de affaire.

Adequaat

Hoekstra stelde destijds snel dat DNB ’adequaat’ had opgetreden. Dat oordeel baseerde hij onder meer op een brief van de toezichthouder aan hem waarin de instantie antwoord gaf op vier vragen van de minister.

Uit onderzoek van NRC blijkt nu dat Hoekstra’s ministerie zich bemoeide met de inhoud van de DNB-brief en dat die daardoor ook daadwerkelijk meermaals is aangepast. Passages die te veel vragen opriepen, konden bijvoorbeeld beter weg.

Verantwoordelijkheid

Het suggereert dat het ministerie kritiek op de toezichthouder zo veel mogelijk wilde voorkomen en belangrijke informatie weg liet halen, omdat DNB uiteindelijk onder politieke verantwoordelijkheid van de minister valt. Politieke bemoeienis met de gang van zaken binnen de DNB mag echter niet en bij veel Kamerleden is het idee ontstaan dat hen niet het eerlijke verhaal is verteld.

PvdA-Kamerlid Nijboer vindt dat het parlement een ’toneelstukje’ en een ’schijnvoorstelling’ is voorgeschoteld. „Hoekstra moet ons niet voor het lapje houden.” Volgens Nijboer had de minister kunnen leren van de affaire rond VVD’er Ard van der Steur (Veiligheid en Justitie) die in het nauw kwam na bemoeienis met de brief van een ander.

Correcte brief

De minister zelf vindt die kritiek onterecht en die vergelijking gaat volgens hem mank. „Ambtenaren hebben verduidelijkende vragen gesteld, dat lijkt me terecht”, zegt Hoekstra. Omdat hij ministerieel verantwoordelijk is, wilde de minister wel dat DNB een correcte brief stuurde die geen vragen opriep, verklaart hij.

„We weten nu niet meer wat die antwoorden van DNB voorstellen”, zegt GL-Kamerlid Snels echter. Ook regeringspartij D66 heeft vragen over hoe onafhankelijk DNB op deze manier nog is. Over het optreden van Hoekstra: „Dat is toch niet hoe de rollen vermengd moeten worden?” De VVD vindt het beeld ’rommelig’.

Politici zien dat ambtenaren, in de nu geopenbaarde stukken, ook direct doorhadden dat toezichthouder DNB veel meer had kunnen doen tegen ING. Ze vragen zich af waarom de minister dan aanvankelijk zulke sussende woorden over dat optreden sprak. De Kamer wil nu eerst antwoord op dergelijke vragen, daarna volgt er waarschijnlijk nog een debat.

De Nederlandsche Bank benadrukt zelf dat de toezichthouder als zelfstandig bestuursorgaan onafhankelijk opereert, maar uiteindelijk altijd onder de verantwoordelijkheid van de minister van Financiën valt. Overleg over brieven die naar de Tweede Kamer worden verstuurd is volgens een woordvoerder daarom ‘helemaal niet vreemd’.

https://www.telegraaf.nl/(...)oneelstukje-hoekstra

Minister helpt DNB om hun falen af te dekken
En wij worden weer verneukt als burger

Russische tak ING betrokken bij witwasmachine

Via een rekening van het bankfiliaal in Moskou kwamen honderden miljoenen binnen bij ING van een groep bedrijven die veel geld wit wasten, de ‘Troika Laundromat’. Van een van die bedrijven, klant van ING, wist de bank van mogelijke betrokkenheid bij witwaspraktijken.

ING heeft via een vestiging in Rusland honderden miljoenen euro laten passeren van bedrijven die deel uitmaken van een grote witwasmachine, opgezet door de Russische Troika Bank. En dat terwijl de bank wist dat de bedrijven mogelijk betrokken waren bij witwassen. Al in 2009 deed ING zelf een melding bij de Belgische toezichthouder over één van de bedrijven, die ook bankierde bij de Litouwse Ukio Bank.

Dat blijkt uit interne documenten van Ukio Bank, die in handen zijn van onderzoekscollectief OCCRP en werden gedeeld met Trouw, platform voor onderzoeksjournalistiek Investico en De Groene Amsterdammer. De documenten leggen de ‘Troika Laundromat’ bloot, de witwasmachine die werd opgezet door de Troika Bank, die via de Ukio Bank in Litouwen miljarden aan verdacht geld naar Europa liet stromen.

Het bedrijf waar het om draait, is het Cypriotische Popat Holdings, dat van 2006 tot zeker 2013 een bankrekening heeft bij ING in Moskou. Popat wordt beheerd en aangestuurd door de Russische Troika Bank, en heeft eveneens een bankrekening bij het ­Litouwse Ukio. Vanuit Popat schieten honderden miljoenen heen en weer naar andere bedrijven in de witwasmachine. Contracten die de betalingen moeten rechtvaardigen, worden ondertekend door Armeense stromannen.

Op de ING-rekening van Popat in Moskou komt bijna 350 miljoen euro binnen van bedrijven uit de Troika-wasmachine. Ruim 250 miljoen daarvan komt van de bankrekening van Popat in Litouwen. Uit de gelekte documenten blijkt dat Popat op die ­Litouwse bankrekening tientallen miljoenen ontvangt van een Panamees bedrijf. Dat geld wordt dezelfde dag nog doorgesluisd naar ING in Moskou. Wat er vervolgens met het geld gebeurt, is onbekend.

Digimarket
Popat is niet het enige bedrijf uit de witwasmachine dat bij ING in Moskou bankiert. Ook Digimarket Holdings heeft tot zeker 2013 een bankrekening bij ING in Rusland en boekt ruim acht miljoen euro van een eigen bankrekening bij Ukio Bank over naar de Russische ING-rekening.

ING kaartte zelf in 2009 bij de Belgische toezichthouder aan dat zogeheten correspondentrekeningen bij ING in België mogelijk werden misbruikt om geld wit te wassen. Het ging om rekeningen op naam van Ukio Bank, die worden gebruikt om internationale betalingen te doen. Uit onderzoek van de Belgische anti-­witwasautoriteit bleek dat er naar schatting 1,7 miljard euro via die weg is witgewassen.

In het Belgische onderzoek werden 220 offshore bedrijven geïdentificeerd die bankierden bij Ukio en geld betaalden via ING in België, waaronder Popat. Uit dit onderzoek bleek dat de eigenaren van die bedrijven betrokken waren bij onder meer belastingfraude, corruptie, verduistering, oplichting en georganiseerde misdaad, zo meldt het Belgische weekblad Knack. Het Belgische federaal parket en de Litouwse autoriteiten onderzochten de zaak. De Litouwse procureur Venskunas zegt tegen OCCRP dat de zaak strandde, omdat er onvoldoende bewijs was dat het geld een criminele oorsprong had.

Afgelopen september schikte ING ­Nederland nog voor 775 miljoen euro met het Openbaar Ministerie, omdat het Nederlandse filiaal volgens het OM jarenlang ‘volstrekt onvoldoende’ deed om witwassen te voorkomen en ‘vele witwas- en corruptiesignalen heeft gemist’. Hierdoor konden de ­rekeningen van ING door criminelen worden misbruikt, aldus het OM.

ING gaat niet in op vragen over deze kwestie, omdat het ‘nooit informatie geeft over individuele klantrelaties’, zegt een woordvoerder van de bank.

https://www.trouw.nl/home(...)wasmachine~a0d4d11a/

Lekker bezig weer daar, straks vinden ze ook nog een cash opname van 3 miljoen van ene Ralph ovv Bonuski

OM en Fiod ‘bovenop’ mogelijk nieuwe witwasaffaire ING

Het Openbaar Ministerie en de Fiscale Opsporingsdienst Fiod kijken of er aanknopingspunten zijn om een strafrechtelijk onderzoek te starten naar ING en andere Nederlandse banken die via Rusland witwassen zouden hebben gefaciliteerd.

‘De Fiod en het OM zitten er bovenop. Wij hadden ook al signalen ontvangen’, laat het Openbaar Ministerie weten naar aanleiding van vragen van het FD over interne documenten van de Litouwse Ukio Bank.

https://fd.nl/beurs/12923(...)we-witwasaffaire-ing

Lees daar verder
Pak ik ondertussen even de popcorn

Volgende week: De witwasbankiers van ING

Het is de hoogste boete die ooit in Nederland is opgelegd. Bijna 800 miljoen euro betaalde ING, omdat de bank jarenlang niets heeft gedaan aan witwaspraktijken van dubieuze klanten. ING hoeft zich niet in de rechtszaal te verantwoorden. Bovendien ontspringen ook de individuele bankiers van ING de dans. Zij komen niet voor de rechter, omdat volgens het OM tegen hen geen bewijs is gevonden.

Een bank als rechtspersoon kan nooit de fout ingaan zonder dat medewerkers daarvoor verantwoordelijk zijn. Waarom worden de bankiers uit de wind gehouden? ZEMBLA onderzoekt de witwaspraktijken van ING.

ZEMBLA: ‘De witwasbankiers van ING’, donderdag 14 maart om 21.15 uur bij BNNVARA op NPO 2

Herhaling donderdag 21 mrt – 10.10 u.

https://zembla.bnnvara.nl/nieuws/de-witwasbankiers-van-ing

Kijken dus

Topman ING die zelf opstapte krijgt 6 ton ontslagvergoeding mee

Koos Timmermans, de voormalige financieel directeur van ING die opstapte wegens het witwasschandaal, kreeg 601.800 euro mee als ontslagvergoeding. Dat bedrag komt neer op een half jaarsalaris.

Dat staat in het jaarverslag van ING. Timmermans werkte meer dan twintig jaar bij ING. Afgelopen maand werd hij opgevolgd door Tanate Phutrakul.

In het jaarverslag spreek ING-baas Hans Wijers van een "teleurstellend" jaar voor ING. Hij betuigt spijt dat de bank tekort is geschoten in het voorkomen van financiële misdaad.

ING heeft tussen 2010 en 2016 flinke steken laten vallen in het naleven van regelgeving ter voorkoming van witwaspraktijken. De bank schikte afgelopen september met het Openbaar Ministerie (OM) voor een bedrag van 775 miljoen euro.

Serieuze fouten gemaakt
Weijers geeft in het verslag toe dat er serieuze fouten gemaakt zijn rondom de loonsverhoging van topman Ralph Hamers. Zijn vaste salaris van 1,75 miljoen euro zou aangevuld worden tot 3 miljoen euro met behulp van aandelen.

De verhoging werd afgeblazen na flinke kritiek vanuit de politiek en samenleving. Critici vonden dat met de forse verhoging de bonuswetgeving werd omzeild.

Het jaarverslag meldt dat de topbestuurders van de bank geen bonus hebben ontvangen boven op hun basissalaris. Buiten het bestuur kregen zeven werknemers van de bank een totale beloning van 1 miljoen euro. De bonusgelden voor al het personeel verminderden met een kwart naar 303 miljoen euro.

https://www.nu.nl/economi(...)gvergoeding-mee.html

Nog teveel voor een frauderende bankier

Weer spijtbetuiging door president-commissaris ING

President-commissaris Hans Wijers heeft in het jaarverslag van ING Bank andermaal de hand in eigen boezem gestoken over de ophef rond de loonsverhoging van topman Ralph Hamers.

'Serieuze fouten'
Wijers stelt dat de raad van commissarissen 'serieuze fouten' heeft gemaakt rond het voorstel voor meer loonsverhoging van Hamers. Onder meer vanuit de politiek en vanuit de samenleving kwam er kritiek op dat voorstel, dat daarna werd ingetrokken. Volgens Wijers had de toezichtsraad meer met belanghebbenden in gesprek moeten gaan.

Ook over de schikking is Wijers berouwvol. "Dit is iets dat ons zeer spijt en dat we heel serieus nemen." Volgens de president-commissaris zijn zowel het bestuur als de commissarissen toegewijd bezig om de cultuur bij de bank rond risico te veranderen. Topman Hamers zegt 'volledige verantwoordelijkheid' te nemen voor de schikking.

https://www.parool.nl/ams(...)ssaris-ing~a4624173/

Ze worden een beetje normaler daar, maar nog niet met beide beentjes op de grond

Aangifte tegen top ING om witwaskwestie

Investeerder Sam van Doorn doet aangifte bij het Openbaar Ministerie tegen een aantal personen uit de top van ING in verband met de witwaskwestie bij de bank.

Dat bevestigt zijn advocaat na een bericht van actualiteitenprogramma Zembla. De bank zelf denkt niet dat de aangifte kans van slagen heeft.

ING trof vorig jaar een schikking van honderden miljoenen euro’s wegens tekortkomingen bij het voorkomen van witwassen. Volgens het financiële concern heeft het OM destijds al aangegeven dat topbestuurders niet persoonlijk vervolgd kunnen worden, omdat zij niet bewust iets verkeerd gedaan zouden hebben.

Van Doorn claimt dat hij de misstanden jaren terug al bij ING heeft gemeld In zijn aangifte noemt hij onder meer de namen van oud-topman Jan Hommen, de onlangs opgestapte financieel directeur Koos Timmermans en Diederik van Wassenaer, de verantwoordelijke voor de contacten met de toezichthouders.

De ondernemer heeft een geschil met een voormalige zakenpartner en probeert de schade daarvan op ING te verhalen. Eerder begon hij al een zogeheten artikel 12-procedure. Meer partijen hebben dat gedaan om alsnog strafvervolging af te dwingen. Volgens ING lopen die zaken nog.

https://www.telegraaf.nl/(...)ing-om-witwaskwestie

De bank geeft zelft wel even een oordeel of de aangifte kans van slagen heeft
Zullen we dat even aan het OM overlaten

https://zembla.bnnvara.nl(...)ing-wegens-witwassen

Zojuist de uitzending gezien en

Ministerie van Financien heeft dus een vinger in de pap en wordt geinformeerd zodra bankiers dreigen vervolgd te worden
Met dank aan Onno Ruding, want bij een veroordeling raken de mensen hun vertrouwen kwijt in hun bank en halen dan hun spaargeld van de bank
En dat wil Onno niet en spaargeld is de basis voor de bank en dus zijn bankiers vogelvrij

En dan nog Fred Teeven over vervolging:

• Wat is het beleid
• Is er capaciteit
• Is er een bekentenis want dan is de zaak veel makkelijker rond te krijgen

Als beleid zegt Nee, en de verdachte ontkent > Bankiers vogelvrij en rotzooien maaar door

ING ook in Italië laks met controle tegen witwaspraktijken

ING is ook in Italië hard op de vingers getikt voor tekortkomingen bij het tegengaan van witwaspraktijken en het toezicht op klanten. Tot ING de zaken op orde heeft, mag het bedrijf daarom geen nieuwe klanten aannemen van de Italiaanse centrale bank.

De bank is in gesprek met de lokale toezichthouder over maatregelen om de procedures op dat terrein te verbeteren. En zolang die gesprekken lopen, geldt een klantenstop, meldt de Italiaanse centrale bank Banco d' Italia.

De komende dagen zal ING 'hard werken' om oplossingen te vinden voor de problemen die de Italianen hebben geconstateerd, meldt de bank.

Inspectie
De tekortkomingen kwamen aan het licht tijdens een inspectie die de Italiaanse centrale bank uitvoerde tussen oktober 2018 en januari 2019.

ING wijst erop dat al sinds 2017 hard gewerkt wordt aan nieuw beleid om dergelijke risico's in de toekomst uit te bannen.

https://www.rtlz.nl/beurs(...)-anti-witwastoezicht

Lekker bezig daar op championsleague nivo

OM Italië opent onderzoek naar ING’

Het Openbaar Ministerie van Italië opent een onderzoek naar ING wegens witwassen. Dat schrijft zakenkrant Il Sole 24 Ore op basis van informatie van ingewijden. Volgens bronnen van de krant wordt de bank binnen enkele uren op een formele lijst van onderzochte banken gezet.

Een woordvoerder van ING in Nederland kon niet direct inhoudelijk reageren, omdat een mogelijk onderzoek van het OM in Italië nog niet bekend was. Wel stelde hij dat ,,als dit zo is, wij aan onderzoeken meewerken’’. ING Italië gaf geen commentaar en het Italiaanse OM was niet direct bereikbaar voor een reactie.

https://www.ad.nl/economi(...)k-naar-ing~a87d1911/

Championsleague nivo weer
Snel salaris verhogen voordat hij op “vakantie” moet naar Italië

Analyse: Problemen ING lijken topje van ijsberg

Niet meer zonder, maar mét een stropdas om presenteerde ceo Ralph Hamers een maand geleden de jaarcijfers van ING over 2018. Hoewel hij het desgevraagd ontkende, leek het een subtiel signaal dat de bank de kritiek op rammelende klantcontrolesystemen serieus nam.

Sinds het aantreden van Hamers als ceo in 2013 gaat het hard met ING. In die vijf jaar groeide de balans met maar liefst ¤100 miljard. Inmiddels heeft ING 12,4 miljoen klanten die meer dan één product afnemen.

De groeicijfers sneeuwden vorig jaar onder door een megaschikking van ¤775 miljoen met het Openbaar Ministerie. Bij ING Nederland was de achtergrondcontrole van nieuwe klanten onvoldoende, terwijl het checken van verdachte geldtransfers ronduit rammelde. Grootste kritiek was dat ING bij de Nederlandse divisie ’over een lange periode structureel te weinig investeerde in het voldoen aan de wettelijke verplichtingen’: „Eén van de redenen hiervoor was dat compliance dikwijls minder belangrijk werd gevonden dan de business. De focus van ING Nederland was vooral gericht op de winstgevendheid van de organisatie en het behalen van de commerciële doelstellingen.”

Na de publicaties over rekeningen bij ING Rusland en België die zouden zijn misbruikt in een grote Russische witwasmachine, volgde zaterdagavond een verbod voor ING Italië om nieuwe klanten aan te nemen. Dit omdat uit een steekproef van de Italiaanse centrale bank, de Banca d’Italia, precies dezelfde tekortkomingen als bij ING Nederland waren geconstateerd.

Maandag meldde de Italiaanse zakenkrant Il Sole 24 Ore dat de officier van justitie in Milaan een onderzoek instelt naar witwaspraktijken bij ING Italië. De Belgische minister van Financiën Johan Van Overtveldt gelastte vorig jaar al een onderzoek naar ING België. De Nederlandse opsporingsdiensten verklaarden vorige week ’bovenop’ Russische witwaspraktijken in Nederland te zitten, onder meer bij ING.

Een ’belangrijke focus, zo niet topprioriteit’, zei Hamers bij de jaarcijfers nog over de klantcontrole in Nederland. Nu rijst de vraag: is dit alle ellende, of is slechts het puntje van de ijsberg zichtbaar? Juist in het buitenland groeit ING als kool. Saillant detail: de ING-banken in Italië, Spanje, Portugal, Frankrijk, Groot-Brittannië, Ierland, Roemenië, Tsjechië, Hongarije, Slowakije en Bulgarije opereren op de Europese banklicentie van ING Nederland. Als de Nederlandse moeder winstgevendheid belangrijker vindt dan het voldoen aan de regels, waarom dan niet bij de dochters?

Terecht eist beleggersvereniging VEB nu duidelijkheid van Hamers over de situatie én de concrete stappen die worden genomen om de problemen op te lossen. Bij de VEB zullen zij nog wel eens terugdenken aan ABN Amro in 2005. Achteraf bleek daar een boete van $80 miljoen en tijdelijk groeiverbod voor de Amerikaanse divisie vanwege slechte klantcontrole, de eerste openbaring van alle onachtzaamheid tijdens de stormachtige groei die ABN Amro mondiaal doormaakte. De beterschap die ook hier werd beloofd, eindigde uiteindelijk in het einde van de Hollandse banktrots.

https://www.telegraaf.nl/(...)en-topje-van-ijsberg

Snel zijn salaris verhogen voordat hij naar het buitenland vertrekt

Onderzoek naar rol van bank bij massale fraudepraktijken

ING krijgt in Italië pitbull achter zich aan

ROME - ING kan in Italië zijn borst natmaken. De openbaar aanklager die samen met Francesco Ciardi het onderzoek leidt naar de bank is Fabio De Pasquale.

Het gaat om een pitbullterriër die het zelfs voor elkaar kreeg om ex-premier Berlusconi, die dankzij zijn handige advocaten vaak werd vrijgesproken, wegens belastingfraude definitief te veroordelen. Eerder zat hij achter de veroordeling van de toen nog machtige socialistische leider Bettino Craxi en hij heeft ook nog eens zijn tanden gezet in Shell en Nigeria

Het gaat om een pitbullterriër die het zelfs voor elkaar kreeg om ex-premier Berlusconi, die dankzij zijn handige advocaten vaak werd vrijgesproken, wegens belastingfraude definitief te veroordelen. Eerder zat hij achter de veroordeling van de toen nog machtige socialistische leider Bettino Craxi en hij heeft ook nog eens zijn tanden gezet in Shell en Nigeria.

Tientallen mensen bedrogen
Het openbaar ministerie in Milaan, waar Ciardi en De Pasquale werkzaam zijn, hadden tientallen aanvragen binnengekregen uit verscheidene landen die meldden dat mensen zich bedrogen voelden. Ze wilden bijvoorbeeld een appartement via Airbnb huren en betaalden dan via een online rekening van ING Italia, maar vervolgens kregen ze niets en werden de dupe. Soms betaalden ze tevergeefs duizenden euro’s. De totale omvang van het aantal slachtoffers is nog niet bekend, maar het aantal is groot.

Controle bij Italiaanse centrale bank
Het openbaar ministerie van Milaan heeft toen de centrale Italiaanse Bank gevraagd om controle uit te oefenen. Dit gebeurde tussen oktober 2018 en januari 2019. Toen constateerde de Banca d’Italia inderdaad tekortkomingen in de toezicht van ING Italia en is besloten dat ze geen nieuwe klanten mag aannemen.

ING Italia is een grote afdeling van ING, bekend van de online rekening Conto Arancio (Oranje rekening). Ze heeft meer dan een miljoen klanten, waarvan 96% online. Elk jaar had ze 100.000 nieuwe klanten.

https://www.telegraaf.nl/(...)bull-achter-zich-aan

Niet alleen witwassen maar ook fraude
Kijk dan speel je gewoon op championslaegue nivo op twee velden tegelijk knap hoor
Als dat geen bonus waard is

Hoekstra: affaire ING in Italië verontrustend

Minister Wopke Hoekstra (Financiën) vindt het ,,verontrustend'' dat ING ook in Italië verzeild is geraakt in een witwasaffaire.

Het nieuws ,,laat zien dat het volslagen terecht is dat we met zijn allen harder gaan inzetten op het aanpakken van witwassen'', aldus Hoekstra. De minister denkt dat het probleem breder is dan ING alleen. Hij merkt naar eigen zeggen dat collega's in andere EU-landen evenmin de handen in het vuur durven steken voor hun eigen banken.

https://www.telegraaf.nl/(...)italie-verontrustend

Minister ook dikke blij

Kan ze gelijk deze voor papa meenemen

quote:

Op woensdag 20 maart 2019 10:49 schreef sinterklaaskapoentje het volgende:
Is het veel goedoe om over te stappen van bank? En welke banken hebben wel wat ethisch besef en zitten niet te sjoemelen met geld?
Moet dan zeker een nieuw rekeningnummer wat weer overal aan gekoppeld moet worden...

Overstapservice, een handig hulpmiddel

De Overstapservice is een initiatief van de gezamenlijke banken in Nederland om het overzetten van een betaalrekening van de ene naar de andere bank eenvoudiger te maken. In deze animatie ziet u hoe de Overstapservice precies werkt.

https://www.overstapservice.nl

ASNBank
Triodos
SNSBank
Dat zijn fatsoenlijke banken

ING-topman Hamers voor de rechter

Topman Ralph Hamers van ING wordt op 22 mei verwacht op het Gerechtshof in Den Haag. Pieter Lakeman wil dat de rechter besluit de ING-directeur alsnog te vervolgen voor fraude, meldt de Telegraaf.

Hamers mag zich bij het Gerechtshof verweren tegen de toelichting die Lakeman in de speciale zitting op zijn beurt mag geven over zijn klacht over het niet strafrechtelijk vervolgen van de ING-topman. Lakeman had het Openbaar Ministerie vorig jaar verzocht om strafrechtelijke vervolging van de hoogste baas van ING voor de ernstige tekortkomingen van de bank bij het voorkomen van witwaspraktijken waarover voor 775 miljoen euro werd geschikt. Toen dat verzoek werd afgewezen, spande Lakeman bij het Gerechtshof een artikel 12-procedure aan om het OM te laten bevelen Hamers alsnog te vervolgen.

De rechter zal zich na de zitting beraden of het verzoek van Lakeman wordt ingewilligd. De zitting vindt achter gesloten deuren plaats. Behalve Lakeman mogen alleen Hamers en zijn advocaat aanwezig zijn.

https://www.accountancyva(...)ers-voor-de-rechter/

Het wordt gezellig daar

Lakeman moet klacht tegen ING-baas toelichten

Financieel activist Pieter Lakeman moet zijn verzoek om vervolging van ING-topman Ralph Hamers bij het gerechtshof in Den Haag komen toelichten. Dat gebeurt op 22 mei. In de brief van het hof staat ING als beklaagde genoemd, maar Lakeman benadrukt dat het louter om Hamers gaat.

Het hof wil nagaan of Lakeman en zijn Stichting Onderzoek Bedrijfs Informatie (SOBI) belanghebbenden zijn bij strafvervolging. Als dat zo is, dan moet het het hof vervolgens bepalen of het Openbaar Ministerie terecht geen vervolging heeft ingesteld tegen Hamers nadat ING voor 775 miljoen euro had geschikt vanwege tekortkomingen bij het tegengaan van witwaspraktijken.

Lakeman spande de zogenoemde artikel 12-procedure aan omdat het ,,een gevaarlijke verstoring van het maatschappelijk leven, het publieke debat en het financiële stelsel'' zou betekenen als verantwoordelijke leidinggevenden vrijuit gaan.

Wanneer Hamers niet strafrechtelijk wordt vervolgd, dan zal het volgens Lakeman in de toekomst vaker gebeuren dat bestuurder die in de fout gaan zich op kosten van de aandeelhouders zullen vrijkopen.

https://www.welingelichte(...)-ing-baas-toelichten

Ik ben benieuwd

ING: beter anti-witwasbeleid neemt tijd

Het instellen van controles tegen onder meer witwassen bij ING gaat nog even duren. De bank neemt nog het hele jaar de tijd om met een stofkam door risicodossiers te werken. Dat zei de financiële topman Steven van Rijswijk tijdens een beleggersdag.

ING presenteerde een plan van aanpak. De bank wil uiterlijk in 2020 alle dossiers van verdachte klanten doorspitten. Daarnaast wil de bank beter zicht krijgen op alle klanten en alle transacties. Dat zal onder meer gebeuren door meer mensen aan te nemen die hierop gaan toezien. Momenteel werken er 2500 mensen bij ING met de focus op anti-witwasbeleid.

https://www.telegraaf.nl/(...)wasbeleid-neemt-tijd

Voordat je iemand hebt gevonden die dat belletje aanzet ook nadat er drie meldingen per dag zijn geweest dat kost natuurlijk tijd

Er wordt dus zoveel grof geld aan verdient dat ze moeilijk zonder die inkomsten kunnen en niet in staat zijn om het op een legale manier te verdienen

Dat is pas echt zorgelijk