KLB Klaagbaak
Klaag maar raak voor een knaak.
Man, man, man. In elk topic over sparen of pensioen is er altijd wel zo'n figuur die roept "maar.. maar.... je moet in het NU leven" of nog erger "elke dag kan de laatste zijn, mijn oom kreeg aids aan zijn ogen op zijn 34e".
Nou heb ik een vriend die niks spaart, elke maaand gaat z'n geld op. Maar die is daar gewoon eerlijk over. Hij kan niet met geld omgaan, dat zegt hij zelf lachend. Over zulke mensen gaat het niet.
Mijn klacht betreft stakkers die allemaal excuses maken zodat ze lekker kunnen consumeren, elke dag weer.
In werkelijkheid is de kans natuurlijk extreem veel groter dat je gezond oud wordt. Dus als je nu je huis wat sneller aflost en een extra pensioen afsluit, dan kun je lekker met bijv. je 60e met pensioen, terwijl je vrienden door moeten tot hun 69e of whatever het dan is.
Klacht: mensen die eigenlijk niet met geld om kunnen gaan, en dan roepen dat ze "in het nu" leven.
Bron
Nou heb ik een vriend die niks spaart, elke maaand gaat z'n geld op. Maar die is daar gewoon eerlijk over. Hij kan niet met geld omgaan, dat zegt hij zelf lachend. Over zulke mensen gaat het niet.
Mijn klacht betreft stakkers die allemaal excuses maken zodat ze lekker kunnen consumeren, elke dag weer.
In werkelijkheid is de kans natuurlijk extreem veel groter dat je gezond oud wordt. Dus als je nu je huis wat sneller aflost en een extra pensioen afsluit, dan kun je lekker met bijv. je 60e met pensioen, terwijl je vrienden door moeten tot hun 69e of whatever het dan is.
Klacht: mensen die eigenlijk niet met geld om kunnen gaan, en dan roepen dat ze "in het nu" leven.
Bron
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
Iedereen moet lekker zijn eigen leven leven. En jij ook, trek je er niets van aan en vaar je eigen koers. 
Zonder wrijving geen glans
quote:Op vrijdag 22 juni 2018 08:40 schreef LurkJeRot het volgende:
Aids aan je ogen is wel de reden waarom ik gestopt ben met bukkake. Risico was gewoon te groot.
Je moet doen wat jezelf wilt, destijds spaarde ik wel elk een maand genoeg maar hield ook genoeg over om te leven... een soort balans daarin vinden.
Godver.quote:
Aids aan je ogen is wel de reden waarom ik gestopt ben met bukkake. Risico was gewoon te groot.
.
And so is the past
Daar geloof ik niet in.quote:In werkelijkheid is de kans natuurlijk extreem veel groter dat je gezond oud wordt.
Waarom zit het je zo hoog eigenlijk?
Ja, van die lui die niet sparen, elke maand alles opmaken en dan op een gegeven moment een huis willen kopen en dan roepen dat de huizen te duur zijn en het allemaal klootzakken zijn
Wat zeg ik, een huis kopen? Die lui hebben al een probleem als de koelkast stuk gaat, want een paar 100 euro is wel veel geld om ineens op te moeten hoesten
Wat zeg ik, een huis kopen? Die lui hebben al een probleem als de koelkast stuk gaat, want een paar 100 euro is wel veel geld om ineens op te moeten hoesten
Breitling - Instruments for Professionals
Oh, voor mij is het de reden waarom ik gestopt ben met het lezen van vogeltjesdans-clique frituurtopics.quote:
Aids aan je ogen is wel de reden waarom ik gestopt ben met bukkake. Risico was gewoon te groot.
Man man man, veiligheidsbril op en gaan.quote:
Aids aan je ogen is wel de reden waarom ik gestopt ben met bukkake. Risico was gewoon te groot.
quote:
[..]
Man man man, veiligheidsbril op en gaan.
Weggegaan en opgerot
Nou ja, we worden met z'n allen steeds ouder. Dat komt natuurlijk niet omdat er een oog-aids epidemie is.quote:
Daar geloof ik niet in.
Waarom zit het je zo hoog eigenlijk?
Het zit me hoog omdat ik best moet opletten op m'n woorden. Ikzelf ben freelancer en van de vijf freelancers die ik ken, bouwen er drie geen pensioen op, van 1tje weet ik het niet. En van die drie heeft er eentje al eens bijzonder jaloerse opmerkingen gemaakt toen hij m'n tarief te weten kwam.
En als je dan nog in een moeilijke positie zat (bijv. onlangs gescheiden, laag inkomen, zaak die moeilijk loopt), dan had ik daar nog begrip voor.quote:
Ja, van die lui die niet sparen, elke maand alles opmaken en dan op een gegeven moment een huis willen kopen en dan roepen dat de huizen te duur zijn en het allemaal klootzakken zijn
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
Waar wil je 5% rendement vandaan halen?quote:
Ik heb de laatste jaren heel veel gespaard, huis is afbetaald en het bedrag wat een ander aan hypotheek of huur betaald ben ik aan het sparen. Daardoor kan ikk inderdaad een kleine anderhalf jaar van spaargeld leven maar dan is het gewoon op. Dan met vervroegd pensioen waar ik ook mn hele leven al voor betaal.
Dit verhaal is leuk verzonnen maar de aannames zijn gewoon niet juist, vooral die 5% niet. vergeet ook vermogensbelasting niet,dat is toch een bedragje wat je ook kwijt bent.
Denk niet dat het nog heel lang goed gaat. Of doorgedraaide wereldleiders die de boel platnuken, aanslagen, EU, klimaat, immigratie, belastingen... Dan heb je niks meer aan dat gespaarde ton op de bank.
Oftewel, hoop uitvluchten om vooral niet te hoeven sparen.quote:
Denk niet dat het nog heel lang goed gaat. Of doorgedraaide wereldleiders die de boel platnuken, aanslagen, EU, klimaat, immigratie, belastingen... Dan heb je niks meer aan dat gespaarde ton op de bank.
Breitling - Instruments for Professionals
Ik spaar dan weer wel omdat ik toch niks heb om het aan uit te geven.quote:
[..]
Oftewel, hoop uitvluchten om vooral niet te hoeven sparen.
Wat een tof antwoordquote:
[..]
Ik spaar dan weer wel omdat ik toch niks heb om het aan uit te geven.
Breitling - Instruments for Professionals
Lees de rest van het verhaal/site ook eens. Wordt alles netjes uitgelegd. In Nederland is het ietsje lastiger (meer belasting etc) maar zeker niet onmogelijk. Zelf ga ik ook rond mijn 50e met pensioen (ben nu 30). Als je voor de lange termijn de beurs op gaat (goed gespreid) is 4-6% (lange termijn gemiddelde) een heel reëel rendement. Vermogensrendementsheffing is niet zo veel als je het echt door rekent, men schat dat vaak hoger in dan het daadwerkelijk is. Is overigens afgelopen jaar weer verlaagd, vooral als je minder dan 100k bezit dacht ik.quote:Op vrijdag 22 juni 2018 13:08 schreef qajariaq het volgende:
[..]
Waar wil je 5% rendement vandaan halen?
Ik heb de laatste jaren heel veel gespaard, huis is afbetaald en het bedrag wat een ander aan hypotheek of huur betaald ben ik aan het sparen. Daardoor kan ikk inderdaad een kleine anderhalf jaar van spaargeld leven maar dan is het gewoon op. Dan met vervroegd pensioen waar ik ook mn hele leven al voor betaal.
Dit verhaal is leuk verzonnen maar de aannames zijn gewoon niet juist, vooral die 5% niet. vergeet ook vermogensbelasting niet,dat is toch een bedragje wat je ook kwijt bent.
Het gaat niet om een verzonnen verhaal, dit is een opkomend fenomeen (zeer vroeg met pensioen door vermogensopbouw via beurs/vastgoed) en blijkbaar heb je de boot gemist ;-)
Rente-op-rente wordt niet voor niets het 6e/7e wereldwonder genoemd! Maar weinig mensen zien de waarde hier van in, en dan mag je dus lekker door tot je 67e :-)
Gewoon consumeren tot de bom valt en de hele wereld naar de tering is. Veel succes met je investeringspandje op de glazen parkeerplaats.
Ik heb het hele verhaal gelezen. Maar die aanname van 5% rendement is NU gewoon niet meer reëel. Ook niet bij beleggen.quote:
[..]
Lees de rest van het verhaal/site ook eens. Wordt alles netjes uitgelegd. In Nederland is het ietsje lastiger (meer belasting etc) maar zeker niet onmogelijk. Zelf ga ik ook rond mijn 50e met pensioen (ben nu 30). Als je voor de lange termijn de beurs op gaat (goed gespreid) is 4-6% (lange termijn gemiddelde) een heel reëel rendement. Vermogensrendementsheffing is niet zo veel als je het echt door rekent, men schat dat vaak hoger in dan het daadwerkelijk is. Is overigens afgelopen jaar weer verlaagd, vooral als je minder dan 100k bezit dacht ik.
Het gaat niet om een verzonnen verhaal, dit is een opkomend fenomeen (zeer vroeg met pensioen door vermogensopbouw via beurs/vastgoed) en blijkbaar heb je de boot gemist ;-)
Rente-op-rente wordt niet voor niets het 6e/7e wereldwonder genoemd! Maar weinig mensen zien de waarde hier van in, en dan mag je dus lekker door tot je 67e :-)
Toen ik vijftig was had ik het plan te stoppen met zestig, dat was toen ook gewoon de verwachting via de ABP vut-regeling. De wereld veranderde. Daar heeft niemand van mijn leeftijdsgenoten rekening mee gehouden. Dus heb ik slechts kortere tijd kunnen sparen voor eerder met pensioen gaan. Beleggen was in die tijd natuurlijk ook mogelijk geweest maar meteen korte tijdspanne is dat gewoon niet handig om het op grote schaal te doen.
Maar goed, ik plan om met 61 te stoppen met werken en ben nu zestig. Verschil met het eerdere grote plan is dat ik mn spaargeld grotendeels ga opeten en ook niet zo veel inkomen zal hebben dat ik regelmatig buitenlandse reizen kan maken. Maar ik kan er wel van leven.
Waarom wil jij met vijftig al stoppen met werken? Heb je er op je dertigste jaar al zo'n hekel aan? Dan doe je echt iets fout en kan je voorlopig beter daar op concentreren.
Hoe kom je daar bij? Ik had dit jaar 8% rendement en dan heb ik het nog slecht gedaan volgens mij. Zoals in de bron (maar dan elders in de blog dacht ik) duidelijk wordt uitgelegd is 4% rendement met iets van 98% zekerheid te behalen, op basis van historische data sinds het jaar 1700 oid. Daar zitten oorlogen en grote crises tussen. Ons hele systeem is gebaseerd op economische groei, en dat zou nu, opeens, in 2018 niet meer opgaan? Lijkt me onwaarschijnlijk, maar garanties zijn er niet, dat is waar.quote:
[..]
Ik heb het hele verhaal gelezen. Maar die aanname van 5% rendement is NU gewoon niet meer reëel. Ook niet bij beleggen.
Toen ik vijftig was had ik het plan te stoppen met zestig, dat was toen ook gewoon de verwachting via de ABP vut-regeling. De wereld veranderde. Daar heeft niemand van mijn leeftijdsgenoten rekening mee gehouden. Dus heb ik slechts kortere tijd kunnen sparen voor eerder met pensioen gaan. Beleggen was in die tijd natuurlijk ook mogelijk geweest maar meteen korte tijdspanne is dat gewoon niet handig om het op grote schaal te doen.
Maar goed, ik plan om met 61 te stoppen met werken en ben nu zestig. Verschil met het eerdere grote plan is dat ik mn spaargeld grotendeels ga opeten en ook niet zo veel inkomen zal hebben dat ik regelmatig buitenlandse reizen kan maken. Maar ik kan er wel van leven.
Waarom wil jij met vijftig al stoppen met werken? Heb je er op je dertigste jaar al zo'n hekel aan? Dan doe je echt iets fout en kan je voorlopig beter daar op concentreren.
Geen hekel, maar ik kan toch wel 1000 anderen dingen bedenken die ik liever doe, ik heb veel hobbies en reis graag. Ik maak graag slim gebruik van het systeem om dit te bereiken. Misschien is het een generatie-dingetje, maar het klinkt alsof werken het doel in je leven moet zijn. Voor mij geldt dat niet in ieder geval. 'de omgeving' reageert eigenlijk altijd negatief op mijn plannen, jammer.
En besef dat de regelingen die er de afgelopen decennia waren, er voor mijn generatie niet meer zijn. Ook mijn huis zal niet 3-5x over de kop gaan en ik mag al blij zijn met een mooi vast contract. Ik kies er daarom voor om zelf een stuk zekerheid op te bouwen voor mijn toekomst. In het gunstigste geval kan ik rond mijn 45 stoppen, maar het kan ook 55 worden als alles tegen zit.
Maargoed, het zijn andere tijden. Veel zaken zijn ook juist (relatief) goedkoper geworden, zoals het reizen bijvoorbeeld. En we gaan steeds minder werken.
Niet genoeg verdienen om in het nu te kunnen leven en iedere maand ¤45.000,- te kunnen sparen
Ergo TS is een pauper
Ergo TS is een pauper
Once you’ve raced, you never forget it…and you never get over it.
Werken hoeft niet het doel in je leven te zijn maar het helpt wel als je geld verdienen kan met wat je leuk vind. Ik heb ooit van mijn hobby mijn werk gemaakt, hele dagen hobbyen. Nu ben ik twintig jaar verder en het is mijn hobby niet meer dus wil ik graag stoppen en weer andere doelen uit na streven, al dan niet betaald.
Beleggen moet je lange adem voor hebben, na de gouden eeuw was die lange adem iets van 270 jaar om weer ruim in de plus te komen. Het kan goed gaan maar dus ook behoorlijk mis. In de tijd dat het voor mij nog een beetje lange adem was waren de bankrentes ook iets van 5 tot 7 procent. Met beleggen had ik dat iets kunnen optrekken toen maar achteraf had ik toen nog beter voor tien jaar kunnen vastzetten... Achteraf kijk je een koe in de reet.
De toekomst lijkt nu inderdaad minder zeker dan dertig jaar terug. Groot gelijk dat je wat vermogen opbouwt. En dan maar hopen dat er geen hyper inflatie komt of zo want dan heb je weer niets.
De TT ben ik het wel mee eens, je moet in het nu leven maar ook rekening houden met de toekomst. Als je nu ook maar zin hebt in je leven anders heb je het later vast ook niet.
Beleggen moet je lange adem voor hebben, na de gouden eeuw was die lange adem iets van 270 jaar om weer ruim in de plus te komen. Het kan goed gaan maar dus ook behoorlijk mis. In de tijd dat het voor mij nog een beetje lange adem was waren de bankrentes ook iets van 5 tot 7 procent. Met beleggen had ik dat iets kunnen optrekken toen maar achteraf had ik toen nog beter voor tien jaar kunnen vastzetten... Achteraf kijk je een koe in de reet.
De toekomst lijkt nu inderdaad minder zeker dan dertig jaar terug. Groot gelijk dat je wat vermogen opbouwt. En dan maar hopen dat er geen hyper inflatie komt of zo want dan heb je weer niets.
De TT ben ik het wel mee eens, je moet in het nu leven maar ook rekening houden met de toekomst. Als je nu ook maar zin hebt in je leven anders heb je het later vast ook niet.
Ja écht leuk werk zou wel ideaal zijn, maar ik vraag me af voor hoeveel mensen dat weggelegd is. Ik zie het meer als: het beste er van maken en binnen een bepaalde richting/branche iets vinden wat me het beste ligt. Wie weet lukt dat tóch nog en wil ik helemaal niet met pensioen als ik 45 ben. Maar het kán dan wel :-)quote:
Werken hoeft niet het doel in je leven te zijn maar het helpt wel als je geld verdienen kan met wat je leuk vind. Ik heb ooit van mijn hobby mijn werk gemaakt, hele dagen hobbyen. Nu ben ik twintig jaar verder en het is mijn hobby niet meer dus wil ik graag stoppen en weer andere doelen uit na streven, al dan niet betaald.
Beleggen moet je lange adem voor hebben, na de gouden eeuw was die lange adem iets van 270 jaar om weer ruim in de plus te komen. Het kan goed gaan maar dus ook behoorlijk mis. In de tijd dat het voor mij nog een beetje lange adem was waren de bankrentes ook iets van 5 tot 7 procent. Met beleggen had ik dat iets kunnen optrekken toen maar achteraf had ik toen nog beter voor tien jaar kunnen vastzetten... Achteraf kijk je een koe in de reet.
De toekomst lijkt nu inderdaad minder zeker dan dertig jaar terug. Groot gelijk dat je wat vermogen opbouwt. En dan maar hoppen dat er geen hyper inflatie komt of zo want dan heb je weer niets.
De TT ben ik het wel mee eens, jemoet in het nu leven maar ook rekening houden met de toekomst. Als je nu ook maar zin hebt in je leven anders heb je het later vast ook niet.
In de laatste 300 jaar is het vrijwel nooit voorgekomen dat je binnen 20-30 jaar die 4% niet haalde. Zelfs als je de grootste pechvogel was en op de piek kocht en in het dal verkocht, was je rendement nog niet negatief. Met een lange adem is de beurs dus best veilig, als je zelf rustig kunt blijven bij wisselende koersen.
Bankrentes van 7% zijn lekker veilig natuurlijk en de tijdsgeest was anders en er waren geen goede informatiebronnen zoals de internetfora van nu.
Toekomst heeft vaak onzeker geleken (oorlogen etc)., dat is van alle tijden en het is ook heel menselijk om te denken dat het NU allemaal anders gaat, maar ben benieuwd hoe we daar 100 jaar later op terug kijken.
Ik hoop juist dat hyperinflatie komt (als ik mijn baan nog heb) want dan kan ik mooi investeren en op mijn 40e stoppen met werken. Goed, beetje overdreven, maar mijn opbouwperiode is de komende 20 jaar, dus wat er in de tussentijd gebeurt, maakt me niet zo veel uit, financieel gezien dan.
90% van Nederlanders doet niet aan sparen en investeringen voor later (los van de hypotheek). Helemaal prima, lekker consumeren, maar dat maakt je ook afhankelijk.
Als je nu goed leeft haal je die 69 niet hoor.
Gewoon lekker roken en zuipen want dan ookal kost een pakje sigaretten ¤10, je gaat er veel eerder door dood zodat je die laatste jaren niet hoeft te financieren.
Gewoon lekker roken en zuipen want dan ookal kost een pakje sigaretten ¤10, je gaat er veel eerder door dood zodat je die laatste jaren niet hoeft te financieren.
Play hard, go pro.
Niet je hele leven sparen voor je pensioen en dan nadat je net met pensioen bent overlijden
N A P O L I
C A M P A N I A
C A M P A N I A
Wow, wat een verrassende reacties! Had ik niet verwacht zo spontaan in een KLB topic.
De negativiteit uit mijn omgeving bestaat eigenlijk vooral uit m'n collega-freelancers. Ze leven eigenlijk gewoon naar hun inkomsten. Nieuwe auto's, grote huizen of dure hobby's, het verschilt per persoon. Eentje is echt jaloers, en kan niet sparen. Die ga ik niks vertellen, want dan gaat hij passief-agressieve reacties geven, "we zijn niet allemaal zo rijk als jij", dat soort dingen.
Toevallig zitten er tussen m'n vrienden ook een paar die kunnen sparen. 1tje is vrij extreem, de andere twee hebben daar mijns inziens een balans in gevonden.quote:
Voor mij geldt dat niet in ieder geval. 'de omgeving' reageert eigenlijk altijd negatief op mijn plannen, jammer.
De negativiteit uit mijn omgeving bestaat eigenlijk vooral uit m'n collega-freelancers. Ze leven eigenlijk gewoon naar hun inkomsten. Nieuwe auto's, grote huizen of dure hobby's, het verschilt per persoon. Eentje is echt jaloers, en kan niet sparen. Die ga ik niks vertellen, want dan gaat hij passief-agressieve reacties geven, "we zijn niet allemaal zo rijk als jij", dat soort dingen.
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
In je jonge jaren wanneer de wereld aan je voeten ligt iedere cent omdraaien en sober leven zodat je op je 60e met Ria kan gaan genieten op een cruiseschip beetje bingo'en lekker man
op een cruiseschip beetje bingo'en lekker man
Denken dat gelukkig zijn iets te maken heeft met het uitgeven van je volledige salaris aan laatste Iphone, drank en hippe koffietentjesquote:Op vrijdag 22 juni 2018 21:32 schreef Mortaxx het volgende:
In je jonge jaren wanneer de wereld aan je voeten ligt iedere cent omdraaien en sober leven zodat je op je 60e met Ria kan gaan genieten
en niet door hebben dat dát juist burgerlijk is en dat je je hiermee een slaaf van het systeem maakt.[ Bericht 1% gewijzigd door T-Infinity op 22-06-2018 22:50:15 ]
Misschien bedoelt Mortaxx met 'de wereld aan je voeten' wel reizen maken als je nog jong bent i.p.v aan een infuus op een cruiseschip. Die iPhone is jouw idee.quote:
[..]
Denken dat gelukkig zijn iets te maken heeft met het uitgeven van je volledige salaris aan laatste Iphone, drank en hippe koffietentjes
Ah ja, de goeie ouwe manoeuvre "ik trek het in het belachelijke". Kan ik ook, kijk: Als jij gelukkig wordt van lekker consumeren en al je geld uitgeven, gewoon doen.quote:
In je jonge jaren wanneer de wereld aan je voeten ligt iedere cent omdraaien en sober leven zodat je op je 60e met Ria kan gaan genieten
Maar serieus nu, iedereen moet die balans vinden, natuurlijk. Weet ik veel waar die ligt voor jou. Waarschijnlijk niet in de extremen, maar iets er tussen.
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
Als je met je 60ste op pensioen wil dan moet je lekker naar een goedkoop land emigreren waar alles goedkoper is. Dan moet je natuurlijk wel kapitaal opgebouwd hebben. En met kapitaal bedoel ik niet euro’s maar goud etc. Iets wat zijn waarde niet kwijtraakt.quote:
Man, man, man. In elk topic over sparen of pensioen is er altijd wel zo'n figuur die roept "maar.. maar.... je moet in het NU leven" of nog erger "elke dag kan de laatste zijn, mijn oom kreeg aids aan zijn ogen op zijn 34e".
Nou heb ik een vriend die niks spaart, elke maaand gaat z'n geld op. Maar die is daar gewoon eerlijk over. Hij kan niet met geld omgaan, dat zegt hij zelf lachend. Over zulke mensen gaat het niet.
Mijn klacht betreft stakkers die allemaal excuses maken zodat ze lekker kunnen consumeren, elke dag weer.
In werkelijkheid is de kans natuurlijk extreem veel groter dat je gezond oud wordt. Dus als je nu je huis wat sneller aflost en een extra pensioen afsluit, dan kun je lekker met bijv. je 60e met pensioen, terwijl je vrienden door moeten tot hun 69e of whatever het dan is.
Klacht: mensen die eigenlijk niet met geld om kunnen gaan, en dan roepen dat ze "in het nu" leven.
[ afbeelding ] Bron
collega heeft 2 jaar geluiden huis gekocht voor 360kquote:
Ja, van die lui die niet sparen, elke maand alles opmaken en dan op een gegeven moment een huis willen kopen en dan roepen dat de huizen te duur zijn en het allemaal klootzakken zijn
Wat zeg ik, een huis kopen? Die lui hebben al een probleem als de koelkast stuk gaat, want een paar 100 euro is wel veel geld om ineens op te moeten hoesten
Onlangs verkocht voor 600k..
De huisprijzen zijn gewoon idiooot
Wat nou sparen
Hier valt niet tegenop op te sparen mafkees
[ Bericht 0% gewijzigd door #ANONIEM op 23-06-2018 10:47:38 ]
Pas genieten na je pensioen
Lol.
Vond dat Zo raar dat mensen dat zegge
Je leven is Dan Al voorbij helemaal afgetakeld alles je sit gwn in wachtrij voor de reaper
Lol.
Vond dat Zo raar dat mensen dat zegge
Je leven is Dan Al voorbij helemaal afgetakeld alles je sit gwn in wachtrij voor de reaper
Ja, dat is inderdaad een hele aardige strategiequote:
[..]
Als je met je 60ste op pensioen wil dan moet je lekker naar een goedkoop land emigreren waar alles goedkoper is. Dan moet je natuurlijk wel kapitaal opgebouwd hebben. En met kapitaal bedoel ik niet euro’s maar goud etc. Iets wat zijn waarde niet kwijtraakt.
Ik zou niet alles in goud stoppen, misschien een kwart of zo. Maar het emigreren ben ik helemaal met je eens. Ik kwam ooit een Amerikaan tegen die in de Filipijnen woonde. Het is een arm land maar veel mensen spreken daar Engels. Alhoewel hij weinig pensioen had, kon hij daar toch gewoon leven. Niet heel luxe, maar hij hoefde ook niet te werken.
Het lijkt me wel lastig als kaaskop. Dan moet ik m'n vrienden hier laten, zou ze wel missen denk ik.
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
Ik zou maar niet alles sparen en oppotten. Zogenaamd voor "later". Tuurlijk een potje is leuk.
Maar als later eerder komt heb je er niets aan. Heb je je leven kromgelegen voor niets..
Helaas teveel voorbeelden gezien van mensen waar de gezondheid rond de 50ste a 60ste dusdanig achteruit ging, dat je alsnog niets opschoot met al het gespaarde geld.
Wat ik nog veel erger vind aan al die "spaarders". Dat ze bovenop hun geld gaan zitten. Alles is duur en kost veel.
Maar iets leuks doen zit er niet in..
[ Bericht 18% gewijzigd door #ANONIEM op 23-06-2018 12:45:56 ]
Maar als later eerder komt heb je er niets aan. Heb je je leven kromgelegen voor niets..
Helaas teveel voorbeelden gezien van mensen waar de gezondheid rond de 50ste a 60ste dusdanig achteruit ging, dat je alsnog niets opschoot met al het gespaarde geld.
Wat ik nog veel erger vind aan al die "spaarders". Dat ze bovenop hun geld gaan zitten. Alles is duur en kost veel.
Maar iets leuks doen zit er niet in..
[ Bericht 18% gewijzigd door #ANONIEM op 23-06-2018 12:45:56 ]
Dat is best wel een valkuil. Ik heb de laatste vijf jaar ook veel gespaard om straks een jaar van spaargeld te kunnen leven. Je wordt van bewust flink sparen inderdaad een beetje een vrek. Maar goed, als ik me daar bewust van ben dan hou ik er vast ook rekening mee in mijn uitlatingen en opstellen naar andere mensen.quote:
Wat ik nog veel erger vind aan al die "spaarders". Dat ze bovenop hun geld gaan zitten. Alles is duur en kost veel.
Maar iets leuks doen zit er niet in..
Het lijk me ook heel raar om in dat jaar de spaarrekening gestaag te zien dalen in plaats van aangroeien. Normaal spaar je en op een goed moment doe je één flinke bewuste uitgave. Nu ga ik gedurende ruim een jaar elke maand(?) een stuk minder spaargeld hebben tot het bijna op is.
Aan de ene kant heb je gelijk, hè?quote:
Je wordt van bewust flink sparen inderdaad een beetje een vrek.
Maar aan de andere kant hangt het er van af wie het zegt. Als een materialistisch persoon dat van mij vind, dan hecht ik daar weinig waarde aan. Als m'n vriendin het zegt, dan zou ik het heel serieus nemen.
Of nog weer anders, sommige mensen worden jaloers, en dan noemen ze jou een vrek.
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
Ik vind het dan van mezelf. Als een ander dat vindt en uit dan is het makkelijke aan te passen.quote:
[..]
Aan de ene kant heb je gelijk, hè?
Maar aan de andere kant hangt het er van af wie het zegt. Als een materialistisch persoon dat van mij vind, dan hecht ik daar weinig waarde aan. Als m'n vriendin het zegt, dan zou ik het heel serieus nemen.
Of nog weer anders, sommige mensen worden jaloers, en dan noemen ze jou een vrek.
Voorbeeld: autorijden vind ik niet fijn. Ik rij dus heel vaak mee maar betaal daar eigenlijk nooit voor omdat het niet mag. Sinds ik een spaardoel heb is dat nog vervelender geworden. Ik wil wel zuinig doen maar ook niet profiteren van mensen. Ik rij dan mee, wil dan b.v. op eten trakteren maar dat kost nog meer dan zelf rijden(voor twee personen). Bovendien wil de chauffeur dan vaak ook eens eten betalen en dat kost weer meer om dat te compenseren. #firstworldproblems.
|
|
