abonnementen ibood.com bol.com Coolblue
  zondag 13 mei 2018 @ 20:39:40 #51
188734 Revolution-NL
VOC Mentaliteit
pi_179140098
registreer om deze reclame te verbergen
Het is altijd lastig om in de portemonnee van een ander te kijken n te kunnen beoordelen wat voor prioriteiten er op financieel gebied worden gesteld.

Men kan spaarzaam hebben geleefd, een goed inkomen hebben, een erfenis of schenking hebben gehad of bitcoins op 20k hebben verkocht. Het kan ook zijn dat men 2FTE werkt en alles op gaat aan woonlasten.

Je kan er als buitenstaander geen zinnig woord over zeggen. Naar mijn inziens ook totaal niet interessant.
pi_179157907
Dit soort mensen krijgen vaak een flink bedrag van hun ouders, is vaak hun eer te na dat ze dit vertellen. Veelal gaan ouders vaak kleiner wonen, omdat geld op de rekening weinig opbrengt en ze het toch vaak breed hebben steken ze het geld in een woning voor hun kinderen.
pi_179170051
dit valt mij ook wel op ja.

Best veel leeftijdsgenoten (28), en dan gaat het wel om diegenen met een relatie en dus een dubbel inkomen, wonen nu al in een mooier huis dan waar hun ouders woonden op hun 40e. Die slaan het simpele kleine jaren '70 rijtjeshuis met een postzegel als voortuin over en gaan meteen voor een nieuwbouw 2 onder 1 kap huis o.i.d.

En dit zijn juist niet de personen die heel erg carrire hebben gemaakt of types die zullen investeren in bitcoins. Juist vaak de wat meer burgerlijke types die nooit echt voor een studentenleven zijn gegaan en inderdaad bereid zijn om al zo vroeg mogelijk een zo groot mogelijk en stabiel 'nest' te bouwen en het er inderdaad voor over hebben om al snel op een tweeverdienersalaris enorm hoog in de woonlasten te gaan zitten.

Maar ik begrijp het desondanks wel. Als je een woning koopt waarvan je weet : Hier ben ik nu gelukkig en kan ik ook prima wonen de komende 30 jaar als ik 2/3 kinderen heb, scheelt een hoop zorgen. Zelf heb ik een appartement, en vraag me wel eens af, als ik over een jaar of 3/4 toe ben aan de 'volgende' stap, of dit dan nog wel haalbaar is in de vorm zoals dit nu haalbaar is. Tegen die tijd heb je wss. weer een rente van 5/6/7 %, aftrek wordt afgebouwd, etc.

Dat soort dingen hoef je niet echt bang te zijn als je een huis voor de toekomst koopt.
  dinsdag 15 mei 2018 @ 09:16:09 #54
16180 CoolGuy
Money makes the world go round
pi_179170259
registreer om deze reclame te verbergen
quote:
0s.gif Op dinsdag 15 mei 2018 09:01 schreef Jaume_I het volgende:
dit valt mij ook wel op ja.

Best veel leeftijdsgenoten (28), en dan gaat het wel om diegenen met een relatie en dus een dubbel inkomen, wonen nu al in een mooier huis dan waar hun ouders woonden op hun 40e. Die slaan het simpele kleine jaren '70 rijtjeshuis met een postzegel als voortuin over en gaan meteen voor een nieuwbouw 2 onder 1 kap huis o.i.d.

En dit zijn juist niet de personen die heel erg carrire hebben gemaakt of types die zullen investeren in bitcoins. Juist vaak de wat meer burgerlijke types die nooit echt voor een studentenleven zijn gegaan en inderdaad bereid zijn om al zo vroeg mogelijk een zo groot mogelijk en stabiel 'nest' te bouwen en het er inderdaad voor over hebben om al snel op een tweeverdienersalaris enorm hoog in de woonlasten te gaan zitten.

Maar ik begrijp het desondanks wel. Als je een woning koopt waarvan je weet : Hier ben ik nu gelukkig en kan ik ook prima wonen de komende 30 jaar als ik 2/3 kinderen heb, scheelt een hoop zorgen. Zelf heb ik een appartement, en vraag me wel eens af, als ik over een jaar of 3/4 toe ben aan de 'volgende' stap, of dit dan nog wel haalbaar is in de vorm zoals dit nu haalbaar is. Tegen die tijd heb je wss. weer een rente van 5/6/7 %, aftrek wordt afgebouwd, etc.

Dat soort dingen hoef je niet echt bang te zijn als je een huis voor de toekomst koopt.
Dan moet je die stap nu maken he, waarom zou je daar pas over 3/4 jaar 'aan toe zijn' ?
Breitling - Instruments for Professionals
pi_179170345
quote:
0s.gif Op dinsdag 15 mei 2018 09:16 schreef CoolGuy het volgende:

[..]

Dan moet je die stap nu maken he, waarom zou je daar pas over 3/4 jaar 'aan toe zijn' ?
Past niet bij mijn huidige leefsituatie.

Daarnaast vind ik dat je gewoon moet doen wat bij je past. En niet nu, op basis van ''wat er in de toekomst allemaal kan gaan veranderen'' alvast daarop moet gaan voorsorteren door keuzes te maken die nu niet passen maar evt. in de toekomst wel.

Ik zit heerlijk in mijn appartement en moet er niet aan denken om in mijn eentje in een gezinswoning te wonen.

Maar ik snap wel waarom mensen (stelletjes met een kind op komst) nu zo veel mogelijk investeren in een zo mooi mogelijk huis, dat bedoel ik meer te zeggen.
  dinsdag 15 mei 2018 @ 10:13:58 #56
16180 CoolGuy
Money makes the world go round
pi_179171158
quote:
0s.gif Op dinsdag 15 mei 2018 09:21 schreef Jaume_I het volgende:

[..]

Past niet bij mijn huidige leefsituatie.

Daarnaast vind ik dat je gewoon moet doen wat bij je past. En niet nu, op basis van ''wat er in de toekomst allemaal kan gaan veranderen'' alvast daarop moet gaan voorsorteren door keuzes te maken die nu niet passen maar evt. in de toekomst wel.

Ik zit heerlijk in mijn appartement en moet er niet aan denken om in mijn eentje in een gezinswoning te wonen.

Maar ik snap wel waarom mensen (stelletjes met een kind op komst) nu zo veel mogelijk investeren in een zo mooi mogelijk huis, dat bedoel ik meer te zeggen.
Ik weet niet wat dat betekent ´past niet´. Of je nou in een appartement of in een huis woont, wat valt daar dan niet aan te passen?

Maar, als je zelf stelt dat het over die 3 a 4 jaar niet meer gaat want hoge rente (als dat scenario realiteit wordt, dat weten we natuurlijk niet), dan zit je dan vast in dat appartement, want dan weer niet meer past bij je leefsituatie op dat moment wellicht, en dan kun je niet meer, terwijl het grootste deel van je leven nog voor je ligt, in plaats van achter je.
Breitling - Instruments for Professionals
pi_179171567
registreer om deze reclame te verbergen
quote:
0s.gif Op dinsdag 15 mei 2018 10:13 schreef CoolGuy het volgende:

[..]

Ik weet niet wat dat betekent ´past niet´. Of je nou in een appartement of in een huis woont, wat valt daar dan niet aan te passen?

Maar, als je zelf stelt dat het over die 3 a 4 jaar niet meer gaat want hoge rente (als dat scenario realiteit wordt, dat weten we natuurlijk niet), dan zit je dan vast in dat appartement, want dan weer niet meer past bij je leefsituatie op dat moment wellicht, en dan kun je niet meer, terwijl het grootste deel van je leven nog voor je ligt, in plaats van achter je.
Ja, en dan blijft ie alleen maar zit toch zn hele leven aan een te groot en te duur huis vast.... Laat mensen gewoon lekker hun eigen keuze maken.
  dinsdag 15 mei 2018 @ 10:39:44 #58
16180 CoolGuy
Money makes the world go round
pi_179171601
quote:
0s.gif Op dinsdag 15 mei 2018 10:38 schreef nanuk het volgende:

[..]

Ja, en dan blijft ie alleen maar zit toch zn hele leven aan een te groot en te duur huis vast.... Laat mensen gewoon lekker hun eigen keuze maken.
Ja het zal mij verder een rotzorg zijn of hij in een doos woont of in een kasteel, dat moet ie helemaal zelf weten, ik reageer alleen maar op dat hij zelf aangeeft dat over 3 a 4 jaar hij wil kopen maar het dan niet meer kan (volgens zijn eigen aanname over de rente).
Breitling - Instruments for Professionals
pi_179182788
quote:
0s.gif Op dinsdag 15 mei 2018 10:13 schreef CoolGuy het volgende:

[..]

Ik weet niet wat dat betekent ´past niet´. Of je nou in een appartement of in een huis woont, wat valt daar dan niet aan te passen?

Maar, als je zelf stelt dat het over die 3 a 4 jaar niet meer gaat want hoge rente (als dat scenario realiteit wordt, dat weten we natuurlijk niet), dan zit je dan vast in dat appartement, want dan weer niet meer past bij je leefsituatie op dat moment wellicht, en dan kun je niet meer, terwijl het grootste deel van je leven nog voor je ligt, in plaats van achter je.
Als ik het voor het kiezen had, had ik dit ook gedaan hoor. Niet omdat ik er nu zo'n grote behoefte aan heb (appartement vind ik veel fijner nu) maar het is toekomstbestendiger. Maar in de regio waar ik woon is het nauwelijks mogelijk om in je eentje een fatsoenlijke gezinswoning te financieren (sowieso boven de 300/K). En heb het er niet voor over om ergens anders te gaan wonen qua regio/plaats.

Sowieso woon ik in een gemeente met nauwelijks aanbod en een gigantische vraag en stijgen de prijzen hier nog altijd flink.

Daarnaast komt het eigenlijk neer op hetzelfde als het initile onderwerp van dit topic: een paar jaar geleden zei men dat de generatie studenten van toen nauwelijks kans zou maken op een vast contract en een koopwoning. Tegenwoordig heeft iedereen om mij heen weer een (koop) woning en vast contract. Dat is dezelfde groep als die rond 2010/2011 nog werd afgeschreven.

Misschien naef, maar ik denk dat het met die rente ook allemaal wel weer los zal lopen over een paar jaar. Ook dan staat er immers een hele generatie klaar om een gezin te stichten, dat zou betekenen dat die allemaal vast komen te zitten. Hogere rente heeft doorgaans weer effect op de vraag en dus huizenprijs, dus zo is het kort door de bocht bezien ook wel een beetje een vestzak/broekzak verhaal.

En als het dan echt zo is, so be it. Gaf alleen aan dat ik best snap waarom stelletjes in deze tijd bereid zijn maximaal te financieren / te leven voor een hypotheek de eerste 5/10 jaar. Beter een chill huis dan elke maand 4 x uit eten kunnen naar mijn mening.

[ Bericht 4% gewijzigd door Jaume_I op 15-05-2018 19:58:29 ]
pi_179183384
Wat een onzin. Het is juist bijna onmogelijk een huis te kopen tegenwoordig met deze huizenprijzen.
pi_179183600
quote:
0s.gif Op dinsdag 15 mei 2018 20:13 schreef Infection het volgende:
Wat een onzin. Het is juist bijna onmogelijk een huis te kopen tegenwoordig met deze huizenprijzen.
In je eentje, wel. Met zijn tween wordt het al een stuk makkelijker.

Om mij heen kopen stelletjes best prima huizen. En dat zijn echt niet bepaald hoogvliegers die arts zijn of in de advocatuur werken. Allemaal een beetje Inholland opleiding, hypotheekverkopers bij een bank/basisschoolleraar niveau ofzo.

Tuurlijk is er wel wat hulp van de ouders, maar dat gaat niet veel verder dan het betalen van de keuken en de vitrage o.i.d.
pi_179188430
Ik ben zelf ook 28 en heb vorig jaar een huis gekocht (wel een echte opknapper).

Maar mijn kameraden/vrienden zie ik ook huizen (als ze samen zijn) van 2,5-3 ton. Geen 4, en al helemaal geen 5 ton van wat jij zegt.

Ik weet wel dat als je richting de randstad gaat dat alles duurder is, incl. de huizen. Zit zelf in N-Limburg.
pi_179191065
onzinklacht.

Je moet gewoon voldoen aan dit starterpack:
Zorg dat je WO hebt afgerond. Daarna ga je bij de overheid werken voor iets van 5500 euro (75k per jaar) per maand (en dat kan nog meer worden hoor in bepaalde functies/schalen), zoek vervolgens ook een partner die ongeveer hetzelfde verdient bij de overheid. Dan kan je met een fucking baan bij de OVERHEID een huis kopen van 840k :') op je 45ste ofzo.
En dan praat je nog niet eens over de banen in het bedrijfsleven waar je potentieel nog echt veeeel meer kan pakken :')
Dus ik snap deze klacht niet. Gewoon zorgen dat je WO hebt gedaan en dan kan je sws wel een osso van 500k kopen op z'n minst als je ook een partner hebt.
pi_179191170
Voor mensen zonder vermogende ouders is die ton belastingvrij schenken wel een vervelend prijsopdrijvend effect. Is het geen tijd om dit terug te draaien nu het voor de huizenmarkt niet meer nodig is?
  woensdag 16 mei 2018 @ 09:05:43 #65
16180 CoolGuy
Money makes the world go round
pi_179191250
quote:
0s.gif Op woensdag 16 mei 2018 08:57 schreef MevrouwPuff het volgende:
Voor mensen zonder vermogende ouders is die ton belastingvrij schenken wel een vervelend prijsopdrijvend effect. Is het geen tijd om dit terug te draaien nu het voor de huizenmarkt niet meer nodig is?
We moeten nu niet doen alsof het grootste deel van de mensen die starter zijn op de markt allemaal een ton belastingvrij krijgen van hun ouders he, want dat meer dan 50% van de starters op de markt dat geluk hebben geloof ik geen fluit van.
Breitling - Instruments for Professionals
pi_179191340
quote:
0s.gif Op woensdag 16 mei 2018 09:05 schreef CoolGuy het volgende:

[..]

We moeten nu niet doen alsof het grootste deel van de mensen die starter zijn op de markt allemaal een ton belastingvrij krijgen van hun ouders he, want dat meer dan 50% van de starters op de markt dat geluk hebben geloof ik geen fluit van.
Snap sowieso niet dat je als starter in een huis wilt wonen. Gewoon een mooi appartementje huren ergens en zodra je 30 of 35 bent ofzo met een dikker salaris een mooi huis kopen in de stad van ongeveer >5-600k _O_
pi_179191368
quote:
0s.gif Op woensdag 16 mei 2018 09:05 schreef CoolGuy het volgende:

[..]

We moeten nu niet doen alsof het grootste deel van de mensen die starter zijn op de markt allemaal een ton belastingvrij krijgen van hun ouders he, want dat meer dan 50% van de starters op de markt dat geluk hebben geloof ik geen fluit van.
Mogelijk maken ze niet allemaal gebruik van dat maximale bedrag he, een ton is geen vereiste. Als ik om mij heen kijk zie ik het wel veel. Misschien is het in Utrecht, met veel studenten, ook erger dan elders,
  woensdag 16 mei 2018 @ 09:28:23 #68
80382 manny
30 is best veel
pi_179191499
Met deze lage rente en als twee verdiener zijn dat toch geen onhaalbare bedragen. Als je dan nog het geluk hebt dat je je starterswoning met wat winst kan verkopen en / of ouders die willen helpen met borg staan...

300k - 400k moet toch te doen zijn. En buiten Amsterdam en Utrecht kun je daar toch aardig voor kopen. In die 2 steden is de gekte wel weer volledig op niveau (en over) voor de crisis.
proberen is de eerste stap naar falen
een cafe zonder Hazes, is geen kroeg
pi_179191581
Volgens mij is in meer gevallen het krijgen van de hypotheek een groter probleem dan de maandlasten ophoesten. Als je alleen bent is in de stedelijke gebieden een huurwoning van 800-1000 piek geen uitzondering. Dan kun je met 2 dus ook makkelijk 1600 ophoesten aan hypotheek. Daar heb je behoorlijk wat huis voor, ook op dit moment.

Of het verstandig is, is een tweede.
I'll be walking home after drinking all my pennies. I'll keep passing the open windows. I'll dance, even if I have nowhere to do it but in my own living room.
~ How do I feel this good, sober?
~ For the night is dark and full of terrors
  woensdag 16 mei 2018 @ 09:39:10 #70
16180 CoolGuy
Money makes the world go round
pi_179191614
quote:
0s.gif Op woensdag 16 mei 2018 09:15 schreef wielrennerdt het volgende:

[..]

Snap sowieso niet dat je als starter in een huis wilt wonen. Gewoon een mooi appartementje huren ergens en zodra je 30 of 35 bent ofzo met een dikker salaris een mooi huis kopen in de stad van ongeveer >5-600k _O_
Ik weet het niet zeker, maar volgens mij ben jij nog student toch?
Breitling - Instruments for Professionals
  woensdag 16 mei 2018 @ 09:40:43 #71
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_179191635
Die hovenier van 28/29 werkt al zeker 12 jaar, en als je daarbij verkering hebt, bij je ouders bleef wonen en allebei flink spaarde dan heb je voor een huis van 4 ton misschien nog maar 250.000 hypotheek nodig, en dat lukt samen wel.
Dat is ieder 500 per maand sparen.... 12 jaar lang, zonder rente (die krijg je nu toch niet).
Wullie bin KOEL Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
  woensdag 16 mei 2018 @ 09:41:29 #72
16180 CoolGuy
Money makes the world go round
pi_179191644
quote:
0s.gif Op woensdag 16 mei 2018 09:36 schreef DancingPhoebe het volgende:
Volgens mij is in meer gevallen het krijgen van de hypotheek een groter probleem dan de maandlasten ophoesten. Als je alleen bent is in de stedelijke gebieden een huurwoning van 800-1000 piek geen uitzondering. Dan kun je met 2 dus ook makkelijk 1600 ophoesten aan hypotheek. Daar heb je behoorlijk wat huis voor, ook op dit moment.

Of het verstandig is, is een tweede.
Nou ja, je moet tegenwoordig eigen geld mee brengen (en terecht) want je kunt de k.k. niet meer mee financieren, en de meeste mensen vinden sparen tegenwoordig een vies woord, dus die kunnen geen huis kopen. En dat is dan alleen nog maar voor de k.k. Dan moet je ook nog eventueel iets klussen aan die woning, je inboedel kopen, etc. Dat gaat niet als je altijd maar alles uitgeeft.
Breitling - Instruments for Professionals
  woensdag 16 mei 2018 @ 09:44:15 #73
16180 CoolGuy
Money makes the world go round
pi_179191676
quote:
0s.gif Op woensdag 16 mei 2018 09:40 schreef Leandra het volgende:
Die hovenier van 28/29 werkt al zeker 12 jaar, en als je daarbij verkering hebt, bij je ouders bleef wonen en allebei flink spaarde dan heb je voor een huis van 4 ton misschien nog maar 250.000 hypotheek nodig, en dat lukt samen wel.
Dat is ieder 500 per maand sparen.... 12 jaar lang, zonder rente (die krijg je nu toch niet).
Ja, maar dat is niet de gedachtengang hier he. De gedachtengang hier is dat het geen 'bijzondere beroepen' zijn, maar 'maar' een hovenier, dus hoe kan die nou een huis kopen van een half miljoen terwijl TS, die wel even wat meer is dan een hovenier, dat niet kan.

Er wordt niet nagedacht over wat jij zegt, wat overigens wel waar is, maar, ik denk denk eigenlijk dat er meer mensen zijn die niet die spaardiscipline hebben, dan die wl die discipline hebben.
Breitling - Instruments for Professionals
  woensdag 16 mei 2018 @ 09:51:16 #74
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_179191784
quote:
0s.gif Op woensdag 16 mei 2018 09:44 schreef CoolGuy het volgende:

[..]

Ja, maar dat is niet de gedachtengang hier he. De gedachtengang hier is dat het geen 'bijzondere beroepen' zijn, maar 'maar' een hovenier, dus hoe kan die nou een huis kopen van een half miljoen terwijl TS, die wel even wat meer is dan een hovenier, dat niet kan.

Er wordt niet nagedacht over wat jij zegt, wat overigens wel waar is, maar, ik denk denk eigenlijk dat er meer mensen zijn die niet die spaardiscipline hebben, dan die wl die discipline hebben.
Mwah, ik zie in Schubbekutteveen ook dat heel veel jongens gewoon hard werken, en al vanaf jonge leeftijd, en als je alleen maar spaart wat je erbij klust dan kom je echt een heel eind tegen de tijd dat je 30 bent, zeker als je samen werkt en spaart.

Maar goed, degenen die er het hardst over tekeer gaan werken ook niet vanaf hun 16de, laat staan dat ze op de zaterdagen en in de avonden ook nog eens klussen.

Een arts of advocaat op die leeftijd kan dat idd nog niet lenen, want die is net klaar met zijn/haar opleiding (als ze al klaar zijn) en zitten nog met een dikke vette studieschuld.
Wullie bin KOEL Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
  woensdag 16 mei 2018 @ 09:52:52 #75
16180 CoolGuy
Money makes the world go round
pi_179191816
quote:
0s.gif Op woensdag 16 mei 2018 09:51 schreef Leandra het volgende:

[..]

Mwah, ik zie in Schubbekutteveen ook dat heel veel jongens gewoon hard werken, en al vanaf jonge leeftijd, en als je alleen maar spaart wat je erbij klust dan kom je echt een heel eind tegen de tijd dat je 30 bent, zeker als je samen werkt en spaart.

Maar goed, degenen die er het hardst over tekeer gaan werken ook niet vanaf hun 16de, laat staan dat ze op de zaterdagen en in de avonden ook nog eens klussen.
Jawel, dat er heel veel mensen keihard werken ben ik met je eens. Wat ik niet zeker weet (maar desondanks toch zo kan zijn natuurlijk) is of al die lui ook dat geld allemaal sparen. Want de algemene opvatting (hier op FOK! iig) lijkt te zijn dat een huis kopen 'onmogelijk' is, terwijl dat niet zo is.
Breitling - Instruments for Professionals
abonnementen ibood.com bol.com Coolblue
Forum Opties
Forumhop:
Hop naar:
(afkorting, bv 'KLB')