abonnementen ibood.com bol.com Coolblue
  zaterdag 31 maart 2018 @ 11:53:25 #26
145080 SuperwormJim
Het boegbeeld van FOK!
pi_178210556
registreer om deze reclame te verbergen
quote:
0s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 10:18 schreef Kassamiep het volgende:

[..]

Wat heb je toen met het saldo van je polis gedaan ?
Met het vrijgekomen bedrag heb ik een deel van de hypotheek afgelost. Was niet veel.
  zaterdag 31 maart 2018 @ 12:07:56 #27
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_178210748
Ik wil alleen nog even zeggen dat ik regelmatig aan je denk; iedere keer dat ik SJW zie staan lees ik SWJ :')

En ik zou vooral op het aflossingsvrije deel aflossen, dat heeft toevallig ook de hoogste rente, maar die is met deze cijfers sowieso niet zo spannend.
Met een beetje mazzel heb je dat deel over 20 jaar (als je RVP afloopt) dan helemaal afgelost en mocht de rente dan een stuk hoger zijn doet het ook niet meer zoveel pijn op het deel dat dan nog van je annuļtaire hypotheek openstaat.
HRA zou ik tegen die tijd sowieso niet meer op rekenen.
Wullie bin KOEL © Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_178210770
quote:
7s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 11:53 schreef SuperwormJim het volgende:
Met het vrijgekomen bedrag heb ik een deel van de hypotheek afgelost. Was niet veel.
Ben wel benieuwd naar je inleg en wat er uiteindelijk overbleef.
"Willen jullie in deze stad en in Nederland meer of minder managers".......dan gaan we dat regelen.....
  zaterdag 31 maart 2018 @ 12:17:49 #29
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_178210859
registreer om deze reclame te verbergen
Ik los trouwens maandelijks extra af op onze hypotheek (250 per maand), en daarmee verwacht ik de hypotheek in 20,5 jaar volledig te hebben afgelost, ipv de 30 jaar looptijd.
Maar goed, volledig annuļtair, dus het reguliere maandbedrag is ook al grotendeels aflossing (nog net iets minder dan de helft), en daar komt die 250 per maand dan nog bovenop, waarbij het bruto maandbedrag niet naar beneden gaat (kostte wel even wat moeite om dat te regelen trouwens), dus dat veroorzaakt het sneeuwbaleffect.
Wullie bin KOEL © Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_178211116
quote:
0s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 12:17 schreef Leandra het volgende:
Ik los trouwens maandelijks extra af op onze hypotheek (250 per maand), en daarmee verwacht ik de hypotheek in 20,5 jaar volledig te hebben afgelost, ipv de 30 jaar looptijd.
Maar goed, volledig annuļtair, dus het reguliere maandbedrag is ook al grotendeels aflossing (nog net iets minder dan de helft), en daar komt die 250 per maand dan nog bovenop, waarbij het bruto maandbedrag niet naar beneden gaat (kostte wel even wat moeite om dat te regelen trouwens), dus dat veroorzaakt het sneeuwbaleffect.
Ik weet je situatie niet maar je kiest nu eigenlijk looptijdverkorting. Had je niet beter de moeite kunnen besparen en je maandbedrag van 250 steeds te verhogen bij daling van je annuiteiten?

Mocht je in een situatie komen waarbij je inkomensverlies hebt dan heb je meer aan lagere lasten dan die kortere looptijd. Die kortere looptijd creeer je immers zelf al door de extra aflossingen bij te schroeven maar is in zo'n situatie niet verplicht en maakt je dus flexibeler
pi_178211138
quote:
0s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 11:45 schreef Schuifpui het volgende:

[..]

Heb je gelijk in. Tegelijk wil ik m'n buffer zo hoog mogelijk houden. En het verschil is minimaal. M'n hypotheekrente is 2.0%, na HRA net iets meer dan 1%, tegen 0.5% wat ik vorig jaar op m'n spaarrekening had. Het gaat nog maar om euro's en dan kies ik toch voor de hogere vrij beschikbare buffer.
Goede keus qua liquide willen zijn (zoals ik zei kan dat een overweging ervoor zijn) en met die marginale verschillen lijkt me dat geen verkeerde keus!

Wilde de keuze alleen splitsen in waarom je voor welke optie zou gaan aangezien de TS al vroeg of iem dit maandelijks deed of niet.
  zaterdag 31 maart 2018 @ 13:09:37 #32
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_178211490
registreer om deze reclame te verbergen
quote:
1s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 12:41 schreef jsuijker het volgende:

[..]

Ik weet je situatie niet maar je kiest nu eigenlijk looptijdverkorting. Had je niet beter de moeite kunnen besparen en je maandbedrag van 250 steeds te verhogen bij daling van je annuiteiten?

Mocht je in een situatie komen waarbij je inkomensverlies hebt dan heb je meer aan lagere lasten dan die kortere looptijd. Die kortere looptijd creeer je immers zelf al door de extra aflossingen bij te schroeven maar is in zo'n situatie niet verplicht en maakt je dus flexibeler
Ik veroorzaak op deze manier idd een forse looptijdverkorting, en dat is precies de bedoeling.
Verder worden wij 68 in het jaar dat we dankzij deze looptijdverkorting klaar zijn met aflossen en dat vind ik van veel groter belang.

Mocht er sprake zijn van serieus (volledig) inkomensverlies moeten we sowieso verkopen, want de hypotheek is alleen op het inkomen van mijn man.
En mochten we in de bijstand komen dan is het ten eerste al niet meer te betalen, en ten tweede gaat de sociale dienst waarschijnlijk roepen dat we maar moeten verkopen, want van de overwaarde kunnen we ongeveer 9 jaar op bijstandsniveau leven.

En nee, ik wil gewoon dat ik niet maandelijks de extra aflossing hoef aan te passen, dat heb ik het afgelopen jaar een x-aantal keer moeten doen omdat de hypotheekbank hun systeem had aangepast en ik vind dat strontvervelend.
Wullie bin KOEL © Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_178211650
Als je een goede buffer overhoudt op je spaarrekening dan is aflossen altijd prima.
pi_178214053
quote:
1s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 13:09 schreef Leandra het volgende:

[..]

Ik veroorzaak op deze manier idd een forse looptijdverkorting, en dat is precies de bedoeling.
Verder worden wij 68 in het jaar dat we dankzij deze looptijdverkorting klaar zijn met aflossen en dat vind ik van veel groter belang.

Mocht er sprake zijn van serieus (volledig) inkomensverlies moeten we sowieso verkopen, want de hypotheek is alleen op het inkomen van mijn man.
En mochten we in de bijstand komen dan is het ten eerste al niet meer te betalen, en ten tweede gaat de sociale dienst waarschijnlijk roepen dat we maar moeten verkopen, want van de overwaarde kunnen we ongeveer 9 jaar op bijstandsniveau leven.

En nee, ik wil gewoon dat ik niet maandelijks de extra aflossing hoef aan te passen, dat heb ik het afgelopen jaar een x-aantal keer moeten doen omdat de hypotheekbank hun systeem had aangepast en ik vind dat strontvervelend.
Het 1 sluit het ander niet uit.
Het verlagen van je annuiteit betekent niet dat je niet op je 68e hypotheekvrij kan zijn. Daarom zei ik ook dat je je aflosbedrag dan zal moeten aanpassen.

In jouw geval zal je op je 65e nog steeds betalen wat je nu betaalt. Wanneer je je annuiteit had aangepast had je dus ook op je 68e hypotheekvrij kunnen zijn maar betaal je op je 65e een schijntje omdat dit een annuiteit zou zijn die nog +/- 10 jaar doorloopt. Mogelijk zelfs sneller aangezien er een grotere fractie directe aflossing is.

Dan zal je dus met lage inkomens (een parttime baantje of minimumloon of iets dergelijks) nog steeds je huis niet hoeven verkopen want dat betaal je gewoon 10jaar lang die lage annuiteit en staat er geen bank aan te kloppen dat jij je huidige hypotheek bedrag die laatste 3 jaar (of eerder) niet kan aftikken.

Of je hebt meer lucht een aantal jaar aangezien je niet verplicht bent om dat huidige hypotheekbedrag te betalen.
pi_178214507
Ik kies ook altijd voor verlaging van het maandbedrag. Als alles verloopt zoals gepland, verkort ik daarmee m'n looptijd uiteindelijk. Mochten zaken anders lopen dan gepland, werkloosheid, ziekte of wat dan ook, dan kan ik profiteren van een lager maandbedrag.
  zaterdag 31 maart 2018 @ 16:20:45 #36
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_178214786
quote:
1s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 15:38 schreef jsuijker het volgende:

[..]

Het 1 sluit het ander niet uit.
Het verlagen van je annuiteit betekent niet dat je niet op je 68e hypotheekvrij kan zijn. Daarom zei ik ook dat je je aflosbedrag dan zal moeten aanpassen.

In jouw geval zal je op je 65e nog steeds betalen wat je nu betaalt. Wanneer je je annuiteit had aangepast had je dus ook op je 68e hypotheekvrij kunnen zijn maar betaal je op je 65e een schijntje omdat dit een annuiteit zou zijn die nog +/- 10 jaar doorloopt. Mogelijk zelfs sneller aangezien er een grotere fractie directe aflossing is.

Dan zal je dus met lage inkomens (een parttime baantje of minimumloon of iets dergelijks) nog steeds je huis niet hoeven verkopen want dat betaal je gewoon 10jaar lang die lage annuiteit en staat er geen bank aan te kloppen dat jij je huidige hypotheek bedrag die laatste 3 jaar (of eerder) niet kan aftikken.

Of je hebt meer lucht een aantal jaar aangezien je niet verplicht bent om dat huidige hypotheekbedrag te betalen.
Weet je, ga vooral niet door te doen alsof ik het niet snap en niet in staat zou zijn daar een juiste en/of bewuste keuze in te maken.
Ten eerste kan ik dat niet alleen heel goed, maar heb ik dat ook gedaan.
Ten tweede weet je inderdaad helemaal niets van onze situatie en is het niet alleen storend, maar ook heel erg dom zo betweterig te lopen doen alsof ik in onze situatie niet de juiste keuze voor ons zou (kunnen) maken.
Wullie bin KOEL © Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_178215588
quote:
1s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 16:20 schreef Leandra het volgende:

[..]

Weet je, ga vooral niet door te doen alsof ik het niet snap en niet in staat zou zijn daar een juiste en/of bewuste keuze in te maken.
Ten eerste kan ik dat niet alleen heel goed, maar heb ik dat ook gedaan.
Ten tweede weet je inderdaad helemaal niets van onze situatie en is het niet alleen storend, maar ook heel erg dom zo betweterig te lopen doen alsof ik in onze situatie niet de juiste keuze voor ons zou (kunnen) maken.
Zo er voelt 1 zich aangevallen😂😂😂
De onzekerheid spat er van af
  zaterdag 31 maart 2018 @ 17:21:23 #38
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_178215974
quote:
1s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 17:01 schreef jsuijker het volgende:

[..]

Zo er voelt 1 zich aangevallen😂😂😂
De onzekerheid spat er van af
Flikker toch op man, droeftoeter die het zonder enige kennis van zaken allemaal wel beter weet.
Man, man, man :r
Wullie bin KOEL © Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_178216370
quote:
0s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 17:21 schreef Leandra het volgende:

[..]

Flikker toch op man, droeftoeter die het zonder enige kennis van zaken allemaal wel beter weet.
Man, man, man :r
Haha iemand die op een normale manier aangeeft wat er ook mogelijk is ondertussen voor dom/betweterig/droeftoeter uitmaken en zeggen dat hij moet op flikkeren.

Je moet wel echt heel onzeker zijn. Sterkte daarmee!
  zaterdag 31 maart 2018 @ 18:22:49 #40
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_178216911
quote:
1s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 17:47 schreef jsuijker het volgende:

[..]

Haha iemand die op een normale manier aangeeft wat er ook mogelijk is ondertussen voor dom/betweterig/droeftoeter uitmaken en zeggen dat hij moet op flikkeren.

Je moet wel echt heel onzeker zijn. Sterkte daarmee!
Nee, je geeft het niet op een normale manier aan, je doet net alsof ik het allemaal niet snap en jij de wijsheid in pacht hebt, je had bij je eerste reactie nog even een voorbehoud gemaakt met je "Ik weet je situatie niet" om vervolgens te doen alsof je wel de kennis hebt om mij te kunnen vertellen wat beter of verstandiger is.
Je weet nog steeds niets en je blaat, heel dom.

En om dan ook nog eens tot twee keer toe over "onzeker" te beginnen is helemaal triest, maar dat zal je eigen zwakke punt wel zijn.
Want weet je, ik weet onze situatie namelijk wel, ik weet maandelijks tot achter de komma wat onze restschuld is, maar ik weet ook wat die op 1 december 2024 zal zijn, en ik weet hoe onze hypotheek is opgebouwd, alle punten die jij schetst en waarmee je doet alsof ik het allemaal niet doorheb zijn gewoon gedekt.

Maar goed, je bent een arrogante zak hooi of niet, en de manier waarop je zonder enige kennis van zaken wel denkt te kunnen oordelen over mijn situatie geeft aan dat je het bent.
Succes daarmee, dat zal je vaker opbreken.
Wullie bin KOEL © Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_178217652
quote:
0s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 18:22 schreef Leandra het volgende:

[..]

Nee, je geeft het niet op een normale manier aan, je doet net alsof ik het allemaal niet snap en jij de wijsheid in pacht hebt, je had bij je eerste reactie nog even een voorbehoud gemaakt met je "Ik weet je situatie niet" om vervolgens te doen alsof je wel de kennis hebt om mij te kunnen vertellen wat beter of verstandiger is.
Je weet nog steeds niets en je blaat, heel dom.

En om dan ook nog eens tot twee keer toe over "onzeker" te beginnen is helemaal triest, maar dat zal je eigen zwakke punt wel zijn.
Want weet je, ik weet onze situatie namelijk wel, ik weet maandelijks tot achter de komma wat onze restschuld is, maar ik weet ook wat die op 1 december 2024 zal zijn, en ik weet hoe onze hypotheek is opgebouwd, alle punten die jij schetst en waarmee je doet alsof ik het allemaal niet doorheb zijn gewoon gedekt.

Maar goed, je bent een arrogante zak hooi of niet, en de manier waarop je zonder enige kennis van zaken wel denkt te kunnen oordelen over mijn situatie geeft aan dat je het bent.
Succes daarmee, dat zal je vaker opbreken.
Er komt echt een partij onzin uit zeg damn.

1. Ik stel je een vraag waarom je voor iets kiest. Vervolgens reageer je met looptijdverkorting
2. Ik geef aan dat je die looptijdverkorting dus ook creeert wanneer je je aflosbedrag verhoogt maar hierbij wel flexibiliteit creeert door lage(re) verplichte lasten te hebben en dus weerbaarder bent. Vervolgens doe je huilie huilie😂.

Inderdaad dat is allemaal heel dom geblaat. Hoe durf ik eigenlijk. _O-
  zaterdag 31 maart 2018 @ 19:02:08 #42
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_178217860
quote:
1s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 18:53 schreef jsuijker het volgende:

[..]

Er komt echt een partij onzin uit zeg damn.

1. Ik stel je een vraag waarom je voor iets kiest. Vervolgens reageer je met looptijdverkorting
2. Ik geef aan dat je die looptijdverkorting dus ook creeert wanneer je je aflosbedrag verhoogt maar hierbij wel flexibiliteit creeert door lage(re) verplichte lasten te hebben en dus weerbaarder bent. Vervolgens doe je huilie huilie😂.

Inderdaad dat is allemaal heel dom geblaat. Hoe durf ik eigenlijk.
Lees nog eens terug, je vraagt me helemaal niets, je vertelt me wat ik zelf ook al verteld had, namelijk looptijdverkorting.
Ten tweede weet je nog steeds niets van mijn flexibiliteit.... en blijft maar doen alsof ik dat niet snap terwijl ik alles van onze flexibiliteit snap en ik ook weet hoe ik extra aflos.

Je probeert dus bij je eerste post al te vertellen wat ik zelf net verteld had, of is er iemand die denkt dat "daarmee verwacht ik de hypotheek in 20,5 jaar volledig te hebben afgelost, ipv de 30 jaar looptijd" iets anders is dan looptijdverkorting?
Vervolgens bevestig ik nog een keer dat looptijdverkorting ons doel is, en dan heb je (wederom zonder kennis van zaken) problemen met het feit dat ik niet maandelijks mijn extra aflossing aanpas, maar met de hypotheekbank overlegd heb dat zij het bruto maandbedrag gelijkhouden....

En dan heb je kennelijk nog niet eens door hoeveel overwaarde we nu (4½ jaar na het aangaan van de hypotheek) hebben, maar goed.... blijf vooral doen alsof jij mij vroeg of ik wel begreep dat ik dan eigenlijk aan looptijdverkorting doe, als je zelf al niet eens kunt bevatten dat "daarmee verwacht ik de hypotheek in 20,5 jaar volledig te hebben afgelost, ipv de 30 jaar looptijd" inderdaad looptijdverkorting is.

Oh, en als je het toch allemaal zo goed weet: hoeveel hypotheekdelen heb ik en waar los ik extra op af? Goed zo, denk nu nog maar eens na over je betoog dat ik er niet uit ga komen als er op een of andere manier mindere tijden aankomen.
Wullie bin KOEL © Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_178218112
quote:
0s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 19:02 schreef Leandra het volgende:

[..]

Lees nog eens terug, je vraagt me helemaal niets, je vertelt me wat ik zelf ook al verteld had, namelijk looptijdverkorting.
Ten tweede weet je nog steeds niets van mijn flexibiliteit.... en blijft maar doen alsof ik dat niet snap terwijl ik alles van onze flexibiliteit snap en ik ook weet hoe ik extra aflos.

Je probeert dus bij je eerste post al te vertellen wat ik zelf net verteld had, of is er iemand die denkt dat "daarmee verwacht ik de hypotheek in 20,5 jaar volledig te hebben afgelost, ipv de 30 jaar looptijd" iets anders is dan looptijdverkorting?
Vervolgens bevestig ik nog een keer dat looptijdverkorting ons doel is, en dan heb je (wederom zonder kennis van zaken) problemen met het feit dat ik niet maandelijks mijn extra aflossing aanpas, maar met de hypotheekbank overlegd heb dat zij het bruto maandbedrag gelijkhouden....

En dan heb je kennelijk nog niet eens door hoeveel overwaarde we nu (4½ jaar na het aangaan van de hypotheek) hebben, maar goed.... blijf vooral doen alsof jij mij vroeg of ik wel begreep dat ik dan eigenlijk aan looptijdverkorting doe, als je zelf al niet eens kunt bevatten dat "daarmee verwacht ik de hypotheek in 20,5 jaar volledig te hebben afgelost, ipv de 30 jaar looptijd" inderdaad looptijdverkorting is.

Oh, en als je het toch allemaal zo goed weet: hoeveel hypotheekdelen heb ik en waar los ik extra op af? Goed zo, denk nu nog maar eens na over je betoog dat ik er niet uit ga komen als er op een of andere manier mindere tijden aankomen.
Ik vat je bericht samen tot looptijdsverkorting en is in geen geval dat ik jou vertel wat je doet.

Hier is mijn eerste bericht.
Onderstreept jouw situatie en mijn suggestie op zowel je doel te bereiken (looptijdsverkorting) en ook lagere lasten te hebben.

In het dikgedrukt dus mijn vraag waarom je daar niet voor kiest.

Als antwoord geef je alleen aan dat het looptijdverkorting is en dat ook het grootste doel is.
Mijn reactie is daarop dat je dat ook creeert met de suggestie/vraag (nogmaals het dikgedrukte hieronder).

Vervolgens kom je met verwijten over betweter etc...

quote:
1s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 12:41 schreef jsuijker het volgende:

[..]

Ik weet je situatie niet maar je kiest nu eigenlijk looptijdverkorting. Had je niet beter de moeite kunnen besparen en je maandbedrag van 250 steeds te verhogen bij daling van je annuiteiten?

Mocht je in een situatie komen waarbij je inkomensverlies hebt dan heb je meer aan lagere lasten dan die kortere looptijd. Die kortere looptijd creeer je immers zelf al door de extra aflossingen bij te schroeven maar is in zo'n situatie niet verplicht en maakt je dus flexibeler
  zaterdag 31 maart 2018 @ 19:16:34 #44
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_178218185
quote:
1s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 19:13 schreef jsuijker het volgende:

[..]

Ik vat je bericht samen tot looptijdsverkorting en is in geen geval dat ik jou vertel wat je doet.

Hier is mijn eerste bericht.
Onderstreept jouw situatie en mijn suggestie op zowel je doel te bereiken (looptijdsverkorting) en ook lagere lasten te hebben.

In het dikgedrukt dus mijn vraag waarom je daar niet voor kiest.

Als antwoord geef je alleen aan dat het looptijdverkorting is en dat ook het grootste doel is.
Mijn reactie is daarop dat je dat ook creeert met de suggestie/vraag (nogmaals het dikgedrukte hieronder).

Vervolgens kom je met verwijten over betweter etc...

[..]

Je suggereert dus dat het werkelijk verstandiger is om maandelijks voor die ¤ 2 euro minder annuļteit handmatig de extra aflossing aan te passen.... heel goed, ik weet niet wat jouw tijd kost, maar de mijne kost meer.
En kennelijk begrijp je het nog steeds niet. Dat is jouw probleem,

Het niet maandelijks willen aanpassen was ook gewoon als antwoord gegeven op die vraag.... daarna moest jij toch nog zo nodig doorgaan.
Wullie bin KOEL © Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_178218549
quote:
0s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 19:16 schreef Leandra het volgende:

[..]

Je suggereert dus dat het werkelijk verstandiger is om maandelijks voor die ¤ 2 euro minder annuļteit handmatig de extra aflossing aan te passen.... heel goed, ik weet niet wat jouw tijd kost, maar de mijne kost meer.
En kennelijk begrijp je het nog steeds niet. Dat is jouw probleem,
Het hoeft allemaal niet zwart wit.
Je kan het ook 1x in het jaar doen. Dus eind van het jaar evt een extra aflossing met het verschil tussen je lasten nu en wat je bespaard per maand op de annuiteit. Vervolgens pas je het bedrag aan voor het jaar daarop etc. Per maand zal dat idd hooguit een paar euro schelen. Over de looptijd kan dat wel oplopen.

Ik heb je nergens gezegd dat je dit moet (of had moeten) doen. Ik vraag (remember het dikgedrukte uit mijn vorige bericht) waarom je voor jouw methode gekozen hebt en niet voor de methode die ik suggereerde. Mogelijk heb je dat meegenomen of mogelijk is het een suggestie waar je wat aan gehad kon hebben

Als je daarop (zou) antwoordt (antwoorden) dan zouden de mensen hier (inclusief ik) kunnen zien of dat een methode is die de voorkeur zou krijgen of niet.

Ik heb je alleen gevraagd naar je beweegredenen en ben niet degene geweest die start met verwijten.

Als je kijkt tussen onze berichten is er nog iemand anders die dezelfde methode gekozen heeft als wat ik zou doen. Dus je had je moment om te shinen kunnen pakken om aan te geven waarom jouw methode ook een goede optie is om te overwegen.
  zaterdag 31 maart 2018 @ 19:38:22 #46
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_178218683
Ja, ik weet wat alle mogelijkheden zijn, en dit heeft, zoals ik al 6 keer uitgelegd heb, mijn voorkeur.
Dat jij het anders zou doen en denkt dat jouw manier beter is is leuk voor je, maar voor mij is dit beter.
Wullie bin KOEL © Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_178218760
quote:
0s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 19:38 schreef Leandra het volgende:
Ja, ik weet wat alle mogelijkheden zijn, en dit heeft, zoals ik al 6 keer uitgelegd heb, mijn voorkeur.
Dat jij het anders zou doen en denkt dat jouw manier beter is is leuk voor je, maar voor mij is dit beter.
Het zal wel aan mij liggen maar ik heb je alleen zien zeggen dat het je voorkeur heeft en geen enkele keer waarom.

Mja ik vind het gezegend. Fijne dag nog
  zaterdag 31 maart 2018 @ 20:02:36 #48
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_178219250
quote:
1s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 19:41 schreef jsuijker het volgende:

[..]

Het zal wel aan mij liggen maar ik heb je alleen zien zeggen dat het je voorkeur heeft en geen enkele keer waarom.

Mja ik vind het gezegend. Fijne dag nog
Dat heb ik wel gezegd; Omdat ik geen zin heb iedere maand de extra aflossing handmatig aan te passen. Sterker nog; dit is de derde keer dat ik het meld:
quote:
1s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 13:09 schreef Leandra het volgende:

[..]

Ik veroorzaak op deze manier idd een forse looptijdverkorting, en dat is precies de bedoeling.
Verder worden wij 68 in het jaar dat we dankzij deze looptijdverkorting klaar zijn met aflossen en dat vind ik van veel groter belang.

Mocht er sprake zijn van serieus (volledig) inkomensverlies moeten we sowieso verkopen, want de hypotheek is alleen op het inkomen van mijn man.
En mochten we in de bijstand komen dan is het ten eerste al niet meer te betalen, en ten tweede gaat de sociale dienst waarschijnlijk roepen dat we maar moeten verkopen, want van de overwaarde kunnen we ongeveer 9 jaar op bijstandsniveau leven.

En nee, ik wil gewoon dat ik niet maandelijks de extra aflossing hoef aan te passen, dat heb ik het afgelopen jaar een x-aantal keer moeten doen omdat de hypotheekbank hun systeem had aangepast en ik vind dat strontvervelend.
quote:
0s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 19:16 schreef Leandra het volgende:

[..]

Je suggereert dus dat het werkelijk verstandiger is om maandelijks voor die ¤ 2 euro minder annuļteit handmatig de extra aflossing aan te passen.... heel goed, ik weet niet wat jouw tijd kost, maar de mijne kost meer.
En kennelijk begrijp je het nog steeds niet. Dat is jouw probleem,

Het niet maandelijks willen aanpassen was ook gewoon als antwoord gegeven op die vraag.... daarna moest jij toch nog zo nodig doorgaan.
Daarbij heb ik vanaf het begin gemeld dat ik maandelijks extra aflos, en nu je eindelijk begrijpt dat ik het niet de moeite vind om voor die ¤ 2 extra per maand maandelijks de extra aflossing aan te passen moet ik ineens jaarlijks gaan extra aflossen? Zodat jij eindelijk je gelijk kunt halen, en al dat geneuzel over bij iedere veranderende annuļteit (maandelijks dus in mijn geval) de extra aflossing aanpassen niet meer een kwestie van 12 keer per jaar, maar van 1 keer per jaar is....

Nee, het ligt idd allemaal aan mij, ik ben degene die het niet snapt.... die vanaf het begin duidelijk aangaf dat looptijdverkorting het doel is en dat het om een maandelijkse extra aflossing gaat.
Ik hoop dat je geen financieel adviseur bent, want als je net zo slecht luistert als je leest heb ik medelijden met je klanten.
Wullie bin KOEL © Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_178219316
quote:
0s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 20:02 schreef Leandra het volgende:

[..]

Dat heb ik wel gezegd; Omdat ik geen zin heb iedere maand de extra aflossing handmatig aan te passen. Sterker nog; dit is de derde keer dat ik het meld:

[..]


[..]

Daarbij heb ik vanaf het begin gemeld dat ik maandelijks extra aflos, en nu je eindelijk begrijpt dat ik het niet de moeite vind om voor die ¤ 2 extra per maand maandelijks de extra aflossing aan te passen moet ik ineens jaarlijks gaan extra aflossen? Zodat jij eindelijk je gelijk kunt halen, en al dat geneuzel over bij iedere veranderende annuļteit (maandelijks dus in mijn geval) de extra aflossing aanpassen niet meer een kwestie van 12 keer per jaar, maar van 1 keer per jaar is....

Nee, het ligt idd allemaal aan mij, ik ben degene die het niet snapt.... die vanaf het begin duidelijk aangaf dat looptijdverkorting het doel is en dat het om een maandelijkse extra aflossing gaat.
Ik hoop dat je geen financieel adviseur bent, want als je net zo slecht luistert als je leest heb ik medelijden met je klanten.
Almight Leandra has spoken👌

Lekker alles zwart wit houden en blijven denken dat het gelijk halen is.

Geniet lekker van je paasweekend en kom wat tot rust!
pi_178219872
quote:
0s.gif Op zaterdag 31 maart 2018 20:02 schreef Leandra het volgende:

Dat heb ik wel gezegd; Omdat ik geen zin heb iedere maand de extra aflossing handmatig aan te passen. Sterker nog; dit is de derde keer dat ik het meld:

Hoe werkt dat extra aflossen dan bij jouw bank?

Bij de Rabobank waar ik zit, is het net zo veel moeite om te kiezen voor looptijdsverkorting als aanpassing van de annuļteit. Ik log in op internetbankieren, klik extra aflossen aan, vul het bedrag in, hij voert een check uit of het boetevrij kan en dat heb ik keuze tussen looptijdsverkorting of verlaging van de annuļteit. Vervolgens betalen net als iedere andere betaling met ideal.

Wellicht dat daar jullie onbegrip zit? Verschillende banken hanteren verschillende procedures (en regels) voor dit soort aanpassingen.

Ik zag de eerste reactie van jsuijker ook niet als aanval, maar meer een vraag naar jouw motivatie voor je keuze en daarbij uitgelegd waarom hij (en ik) voor de andere optie zou kiezen.
abonnementen ibood.com bol.com Coolblue
Forum Opties
Forumhop:
Hop naar:
(afkorting, bv 'KLB')