Wat te doen met m'n poen?
Ik heb ongeveer 100k geërfd, en heb advies nodig over wat ik ermee zal doen. Ik wil het in ieder geval niet langzaam zien verdampen. (of snel
) Ik heb geen hypotheek om af te betalen en om het nou op een spaarrekening te zetten lijkt me ook maar niks.
Iets in de categorie belegging denk ik dus aan, maar wel met een niet al te hoog risico. Is een algemeen iets als een AEX-etf interessant?
Hebben jullie tips?
En nee ik ga het niet in crypto's gooien.
ETF's met hoog dividend in de voedings- of geneesmiddelensector. Er komen steeds meer zieken en steeds meer mensen die moeten eten. Op lange termijn veilig lijkt me.
Hou ook wat geld apart om te kunnen instappen wanneer de boel in elkaar dondert. 25.000 euro zoiets.
Dat is wat ik zou doen.
Heb je maandelijks een paar honderd euro inkomen van.
Lage kosten? Als ik een AEX-etf zou kopen via bijvoorbeeld deGiro, komen er toch zo goed als geen kosten bij kijken?quote:Op vrijdag 5 januari 2018 14:00 schreef BasEnAad het volgende:
Als je er niet veel verstand van hebt zou ik voor ETF's kiezen met lage kosten.
ETF's met hoog dividend in de voedings- of geneesmiddelensector. Er komen steeds meer zieken en steeds meer mensen die moeten eten. Op lange termijn veilig lijkt me.
Hou ook wat geld apart om te kunnen instappen wanneer de boel in elkaar dondert. 25.000 euro zoiets.
Dat is wat ik zou doen.
Is dat wel zo gemakkelijk? Komt daar niet vanalles bij kijken; onderhoud, problemen met huurders, überhaupt huurders vinden, ... Is het dan onder de streep wel de moeite waard?quote:Op vrijdag 5 januari 2018 14:04 schreef remlof het volgende:
Koop er een appartementje van ergens en verhuur dat.
Heb je maandelijks een paar honderd euro inkomen van.
Er komt wel wat bij kijken, maar het is wel een goeie garantie voor extra inkomen over langere tijd. En als het goed is wordt het ook meer waard en kan je het later met winst verkopen, het is dus én inkomen én belegging.quote:
[..]
Is dat wel zo gemakkelijk? Komt daar niet vanalles bij kijken; onderhoud, problemen met huurders, überhaupt huurders vinden, ... Is het dan onder de streep wel de moeite waard?
In wat?quote:
Er mag overigens wel íets van risico aanzitten, het mag natuurlijk groeien
Bij ETF's betaal je vaak een soort servicekosten van 0,4% per jaar bijvoorbeeld. Die kosten moet je zo laag mogelijk houden natuurlijk.quote:
[..]
Lage kosten? Als ik een AEX-etf zou kopen via bijvoorbeeld deGiro, komen er toch zo goed als geen kosten bij kijken?
Je gaat naar de bank en zegt: ik wil 80.000 defensief(zo veilig mogelijk) beleggen.quote:
[..]
In wat?
Er mag overigens wel íets van risico aanzitten, het mag natuurlijk groeien
Pas daarmee op, banken vreten vaak een groot stuk van je rendement op via 'beheerskosten'.quote:Op vrijdag 5 januari 2018 14:20 schreef hoechst het volgende:
[..]
Je gaat naar de bank en zegt: ik wil 80.000 defensief(zo veilig mogelijk) beleggen.
Als je een gewone account hebt bij DeGiro betaal je geen transactiekosten op ETFs in de kernselectie, maar sta je toe dat je aandelen aan derden worden uitgeleend. Bij een custody account betaal je wel wat aan transactiekosten. Daarnaast heeft elke ETF ook zijn eigen beheerkosten. De AEX etf in de DeGiro kernselectie, de iShares AEX, kost bijvoorbeeld 0,30% per jaar. Andere ETFs kunnen jaarlijks meer of minder kosten.quote:
[..]
Lage kosten? Als ik een AEX-etf zou kopen via bijvoorbeeld deGiro, komen er toch zo goed als geen kosten bij kijken?
Het is mij niet helemaal duidelijk hoeveel risico je nu precies wilt lopen. Het komt op mij over alsof je wel een beetje risico wilt lopen, maar dat je liever niet 10-20% in de min gaat. Klopt dat?quote:
Er mag overigens wel íets van risico aanzitten, het mag natuurlijk groeien
Plus je zegt dat je op dit moment geen hypotheek hebt, maar hoe ziet de toekomst er uit? Als je tussen nu en vijf jaar denkt een huis te kopen of te gaan studeren, dan wordt over het algemeen geadviseerd om niet in aandelen te beleggen.
Persoonlijk beleg ik in 25% aandelen, 25% obligaties en 25% goud. De rest staat op een spaarrekening. Dat zorgt voor een zeer lage volatiliteit, een laag rendement en een uitstekende nachtrust.
Als je gaat beleggen, doe het dan eerst met een klein bedrag, bijv. 10k. Dan kun je er een beetje een gevoel bij krijgen.
Ja genaaid word je toch wel (zeker met een kapitaal)quote:
[..]
Pas daarmee op, banken vreten vaak een groot stuk van je rendement op via 'beheerskosten'.
Maar ookal jatten ze een deel tis altijd nog meer winst dan gewoon rente.
4quote:
Met 100k kan je naar een Vermogensbeheerder. Hoef je niet naar een bank.
Iedere bank heeft ook een afdeling dat vermogensbeheer heet.
Je hebt helemaal niemand nodig om geld te beleggen. Dan is er ook niemand die je kan naaien.quote:
[..]
Ja genaaid word je toch wel (zeker met een kapitaal)
Maar ookal jatten ze een deel tis altijd nog meer winst dan gewoon rente.
Denk dat wanneer je als leek gaat beleggen je net zo goed een avondje in vegas kan stappen.quote:
[..]
Je hebt helemaal niemand nodig om geld te beleggen. Dan is er ook niemand die je kan naaien.
Je moet toch een keer beginnen? En je kunt je inlezen over de risico's die je loop bij bepaalde etf'squote:
[..]
Denk dat wanneer je als leek gaat beleggen je net zo goed een avondje in vegas kan stappen.
Risico's zijn er altijd natuurlijk. Je moet iets kiezen waar je zelf achter staat.quote:
[..]
Je moet toch een keer beginnen? En je kunt je inlezen over de risico's die je loop bij bepaalde etf's
Belangrijk is dat je niet bang bent en niet gaat verkopen als de aandelen zakken.
Jij pakt gewoon je dividend elk kwartaal, of de koers nou hoog of laag is. Als de beurs eens 25%/30% lager staat dan is dat een mooie kans goedkoop wat bij te kopen. Zo kijk er ik tegenaan.
Dat dus.quote:
Zou niet snel in Crypto's of edelmetalen (Li uitgezonderd) stappen.
Gemiddeld hebben staatsloten een negatief rendement. Geen goed idee dus. Evenals alles op rood inzettenquote:
Kun je een deel missen? Bouw dan wat scholen ergens. Of koop alle staatsloten op, dan heb je ook kans dat je vermogen groeit.
Je moet er alsnog wel het type voor zijn. Ik zou zelf niet willen, stress over of het geen kuthuurders zijn die je huis slopen, dus allerlei shit met contracten moeten doen, die ook moeten handhaven als het toch misgaat, onderhoud, het mogelijke gezeik van betreffende huurders over onderhoud, etc., en dat terwijl ik ook gewoon mijn eigen leven nog heb.quote:
[..]
Er komt wel wat bij kijken, maar het is wel een goeie garantie voor extra inkomen over langere tijd. En als het goed is wordt het ook meer waard en kan je het later met winst verkopen, het is dus én inkomen én belegging.
Dan liever gewoon dat redelijk verdienende kantoorbaantje terwijl mijn geld voor me werkt, dat bankiers dan wat uit de ruif meevreten neem ik dan maar voor lief.
hier zou ik ook voor gaan.quote:
Koop er een appartementje van ergens en verhuur dat.
Heb je maandelijks een paar honderd euro inkomen van.
Heeft iemand een linkje naar dat epische meerjarige verhuurfiasco?quote:
Koop er een appartementje van ergens en verhuur dat.
Heb je maandelijks een paar honderd euro inkomen van.
Daarnaast zou ik toch wel echt 5%, hierbij dus 5k, inzetten op wat crypto. In deze bull market maak je daar makkelijk in korte tijd 10k van...
Dat moet je sowieso niet doen, de AEX is daar veel te nuchter voor en loopt qua rendement altijd een beetje achter op bijvoorbeeld de VS.quote:
Enkel de OP gelezen, maar ik raad af om het volledige vermogen in een AEX-ETF te zetten. Dan zit het immers voor 100% in de Nederlandse beurs (psychologen en economen noemen deze beleggersfout de ‘home bias’) en neem je meer risico dan nodig.
Ik ben nog jong en woon nog bij mijn ouders.quote:
Hoe oud ben je? Heb je al een woning die afbetaald is? Zoniet ga je binnen een paar jaar een huis kopen? Zoja stop daar die 100.000 euro in. Of verwen jezelf en ga lekker een lange reis maken. Wie zegt dat je er over 5 jaar nog bent?
Zorg in dat geval maar dat je hoe dan ook makkelijk weer bij het geld kunt. De meest makkelijke en veilige investeringen zijn investeringen in lage vaste lasten.quote:
[..]
Ik ben nog jong en woon nog bij mijn ouders.
Dus zodra je plannen gaat maken voor een koopwoning het geld niet gebruiken voor het kopen van een extra groot huis, maar voor het laag houden van de hypotheek en het investeren in energiebesparende maatregelen.
Lachend elke maand 200 euro minder aan hypotheek betalen als je buurman en 100 euro minder overmaken naar de energieleverancier is best leuk hoor.
Je wilt het liefst dat het ook nog wat groeit en daarom liever niet puur defensief beleggen.
Hou het dan simpel en beleg neutraal.
Daar zijn ook genoeg van die neutraal etf mandjes van te vinden.
Bedenk wel dat de beurzen dankzij alle QE van de afgelopen decennia, enorm opgeblazen zijn en dat gaat binnen de komende paar jaar opeens weer hard naar beneden.
Heb je plannen om te gaan studeren?quote:
Ik ben nog jong en woon nog bij mijn ouders.
Ga dan uit huis.quote:
Ik ben nog jong en woon nog bij mijn ouders.
Oh joh. In dat geval moet je weinig risico nemen met het geld i.p.v. voor een hoog rendement gaan en moet je het ergens in stoppen waar je het ook zo weer van de een op de andere dag liquide kan maken. Want dan is het geld dat je idealiter binnen tien jaar zal gebruiken om lagere vaste woonlasten te genereren. Dus stop je het in de hypotheek en/of verduurzaming van je huis en profiteer je een leven lang van het geld. Dat is echt het slimste voor jezelf op de langere termijn.quote:
[..]
Ik ben nog jong en woon nog bij mijn ouders.
In dat geval zou ik het gewoon ik een relatief defensief beleggingsfonds stoppen - dan is het risico dat je het over die paar jaartjes wanneer je het nodig hebt alweer weg is klein. Dus eentje met een wat hoger percentage obligaties. Je betaalt daarvoor wel managementkosten, maar als jonge jongen zonder beleggingservaring is dat slimmer dan zelf een beetje lopen ouwehoeren met een ton en het in potentie per ongeluk door een foutje ineens kwijt zijn.
Met die instelling bereik je natuurlijk helemaal niks en kun je niks opbouwen.quote:
Hoe oud ben je? Heb je al een woning die afbetaald is? Zoniet ga je binnen een paar jaar een huis kopen? Zoja stop daar die 100.000 euro in. Of verwen jezelf en ga lekker een lange reis maken. Wie zegt dat je er over 5 jaar nog bent?
Waarom nog studeren, wie zegt dat je er over 5 jaar nog bent?
Zijn ouders kunnen toch ook dood zijn.quote:
Maar als je 100k erft en je bent nog jong. Dan is het vast van je opa/oma of oom/tante geweest. Je ouders zouden het geld innen. Waarom heb jij het gekregen aangezien jij in een andere categorie valt dan je ouders dus meer erfbelasting gaat betalen. Als jij 100k erft en je moet er nog erfbelasting over gaan betalen dan ben ik bang dat je maar de helft netto overhoudt...
Dat is wat lastigquote:
[..]
Zijn ouders kunnen toch ook dood zijn.
quote:
[..]
Ik ben nog jong en woon nog bij mijn ouders.
Alsof van die standaard niet afgeweken kan worden in een testamentquote:
Maar als je 100k erft en je bent nog jong. Dan is het vast van je opa/oma of oom/tante geweest. Je ouders zouden het geld innen. Waarom heb jij het gekregen aangezien jij in een andere categorie valt dan je ouders dus meer erfbelasting gaat betalen. Als jij 100k erft en je moet er nog erfbelasting over gaan betalen dan ben ik bang dat je maar de helft netto overhoudt...
Dat er erfbelasting hoger is, is totaal irrelevant voor de vraag.Ik studeer momenteel.quote:
[..]
Heb je plannen om te gaan studeren?
Dat overweeg ik ook. Maar omdat ik wel nog studeer weet ik niet of het interessant is om een appartement te kopen in plaats van te huren. Ik weet niet waar ik terecht kom zodra ik klaar ben met m'n studie.quote:
Tja, ik ben niet zo van het feesten en geld uitgeven. Naast m'n studie werk ik veel en liever..quote:
Van 100K kun je best een leuke studententijd hebben
En nu juist kiezen voor een hoger risico en hoe ouder je wordt dit risico afbouwen? Dat is althans wat ik vaker hoor.quote:
[..]
Oh joh. In dat geval moet je weinig risico nemen met het geld i.p.v. voor een hoog rendement gaan en moet je het ergens in stoppen waar je het ook zo weer van de een op de andere dag liquide kan maken. Want dan is het geld dat je idealiter binnen tien jaar zal gebruiken om lagere vaste woonlasten te genereren. Dus stop je het in de hypotheek en/of verduurzaming van je huis en profiteer je een leven lang van het geld. Dat is echt het slimste voor jezelf op de langere termijn.
In dat geval zou ik het gewoon ik een relatief defensief beleggingsfonds stoppen - dan is het risico dat je het over die paar jaartjes wanneer je het nodig hebt alweer weg is klein. Dus eentje met een wat hoger percentage obligaties. Je betaalt daarvoor wel managementkosten, maar als jonge jongen zonder beleggingservaring is dat slimmer dan zelf een beetje lopen ouwehoeren met een ton en het in potentie per ongeluk door een foutje ineens kwijt zijn.
Wat sowieso een goede zet is is uit huis gaan.
Wie ben je? Wat wil je doen/bereiken (financieel of intrinsiek)? Hoe wil je wonen? Hoe zit het met de woningmarkt in jouw omgeving of daar waar je wil werken? Hoeveel ga of wil je verdienen na je studie? Hoeveel (studie)schuld heb je? Wil je veel (blijven) werken? Hangt er nog meer geld boven je hoofd (ouders bv)? Wil je binnen x periode kinderen? Wil je (na de studie) een (mooie) auto? Moet je -als je straks ergens intrekt- nog een inboedel bij elkaar kopen?
100k is relatief weinig (10 jaar netto inkomen van een uitkeringstrekker, zonder toeslagen) en een paar % verlies is relatief veel. Het enige alg advies dat ik zal geven: zo veel mogelijk met zo min mogelijk belasting opzij zetten. Het exacte bedrag zal wel ergens staan.
[ Bericht 3% gewijzigd door #ANONIEM op 06-01-2018 17:55:55 ]
Ik ben bang dat je onzin uitkraamt.quote:
Maar als je 100k erft en je bent nog jong. Dan is het vast van je opa/oma of oom/tante geweest. Je ouders zouden het geld innen. Waarom heb jij het gekregen aangezien jij in een andere categorie valt dan je ouders dus meer erfbelasting gaat betalen. Als jij 100k erft en je moet er nog erfbelasting over gaan betalen dan ben ik bang dat je maar de helft netto overhoudt...
Op 100k zal hij als kleinkind daar ruim 85000 van over houden. Als hij het via een andere relatie erft dan nog steeds ruim 70000.
Overigens maakt dit voor de vraag niet zoveel uit. 70k of 100k is niet echt een relevant verschil.
Dat hoeft geen reden te zijn om niet uit huis te gaan en/of iets te kopen of te huren. Door te veranderen en los te laten, creëer je mogelijkheden en nieuwe wegen en winsten.quote:
Het komt er op neer dat ik netto zo'n 100k ontvang.
Dat overweeg ik ook. Maar omdat ik wel nog studeer weet ik niet of het interessant is om een appartement te kopen in plaats van te huren. Ik weet niet waar ik terecht kom zodra ik klaar ben met m'n studie.
Met een warme hand gegeven wel geloof ik, echter dit is erven, en dan geld ook de vrijstelling van 100.000 niet, mits gebruikt voor huis of studie.quote:
Mogelijk heeft TS de erfbelasting er al af gerekend, aangezien hij aangeeft dat het netto is.quote:
[..]
Met een warme hand gegeven wel geloof ik, echter dit is erven, en dan geld ook de vrijstelling van 100.000 niet, mits gebruikt voor huis of studie.
Ik zou wat in crypto stoppen
Dit. 100k tot je beschikking hebben en dan de allergrootste bullmarket aller tijden mislopenquote:
Waar men weinig van heeft moet men zuinig op zijn!quote:
[..]
Dit. 100k tot je beschikking hebben en dan de allergrootste bullmarket aller tijden mislopen
En dan van alle coins juist TRX en XVG tippenquote:
[ Bericht 2% gewijzigd door #ANONIEM op 07-01-2018 01:21:08 ]
Gaat nooit wat worden, dat internet.quote:
Volgens mij gaat bitcoin zijn laatste adem gaan, zoveel ophef erover de laatste tijd, onder aan de piramide zal wel niks meer aankomen?
Heb ik nooit beweerd echter beleggen of 50% korting? Niet uitgeven is goedkoper dan heb ik geen 50% maar 100%, hoe jong is TS?quote:
Ik gaf hem al eerder een tip vraag of probeer erachter te komen hoe de gever het deed, als die het niet gedaan had was er nu geen 100.000 netto!
Rijk wordenquote:Op zaterdag 6 januari 2018 17:53 schreef LelijKnap het volgende:
Het is een persoonlijke vraag zonder de toevoeging van persoonlijke informatie. Er bestaat geen algemeen advies voor individuele financiele aangelegenheden.
Wie ben je? Wat wil je doen/bereiken (financieel of intrinsiek)? Hoe wil je wonen? Hoe zit het met de woningmarkt in jouw omgeving of daar waar je wil werken? Hoeveel ga of wil je verdienen na je studie? Hoeveel (studie)schuld heb je? Wil je veel (blijven) werken? Hangt er nog meer geld boven je hoofd (ouders bv)? Wil je binnen x periode kinderen? Wil je (na de studie) een (mooie) auto? Moet je -als je straks ergens intrekt- nog een inboedel bij elkaar kopen?
100k is relatief weinig (10 jaar netto inkomen van een uitkeringstrekker, zonder toeslagen) en een paar % verlies is relatief veel. Het enige alg advies dat ik zal geven: zo veel mogelijk met zo min mogelijk belasting opzij zetten. Het exacte bedrag zal wel ergens staan.
niet perse, maar financieel onafhankelijk wil iedereen natuurlijk wel.Ik ben nu nog aan het begin van mijn studie. Waar ik wil wonen en werken weet ik nog niet, hier hoop ik tijdens mijn studie achter te komen. Woon en werk hangen wat dat betreft namelijk nogal samen met elkaar, ik zit niet vast aan mijn huidige woonplaats.
Ik woon in brabant, omgeving tilburg - eindhoven, dus de woningmarkt is wel oke I guess.
Baangarantie na m'n studie is zo goed als 100%, met een salaris van 2,4k+. Ik heb geen studieschuld.
Er hangt niet direct nog meer geld boven m'n hoofd. Inboedel zou ik nog bij elkaar moeten kopen. Ik zie mezelf niet snel een mooie auto kopen, maar alleen indien noodzakelijk.
Ik heb altijd m'n eigen geld verdient en ben behoorlijk zuinig ingesteld. Ik heb eerder moeite met geld uitgeven dan het verdienen.
Zeker wijze woorden, maar zoiets als een woning kopen vind ik nogal een stap. Huren is inderdaad een andere mogelijkheid, maar dan denk ik weer dat ik beter kan kopen, want zonde van het geld.quote:
[..]
Dat hoeft geen reden te zijn om niet uit huis te gaan en/of iets te kopen of te huren. Door te veranderen en los te laten, creëer je mogelijkheden en nieuwe wegen en winsten.
quote:
Is ook net ietsje te weinig om een appartement te kopen en huisjes te gaan melken
Ik zou wat in crypto stoppen
quote:
quote:
[..]
Dit. 100k tot je beschikking hebben en dan de allergrootste bullmarket aller tijden mislopen
Bedankt voor al dit advies, maar ik zit al langer en met genoeg geld in crypto.quote:
Goed verdienen met werk.quote:
[..]
Heb ik nooit beweerd echter beleggen of 50% korting? Niet uitgeven is goedkoper dan heb ik geen 50% maar 100%, hoe jong is TS?
Ik gaf hem al eerder een tip vraag of probeer erachter te komen hoe de gever het deed, als die het niet gedaan had was er nu geen 100.000 netto!
Waarom? Financieel gezien is dat juist een hele slechte keuze.quote:
In theorie kun je als je jonger bent meer risico dragen. Echter, omdat je nog bezig bent met je studie is je beleggingshorizon vrij kort - misschien wil je een huisje kopen als je afgestudeerd bent.
Wat sowieso een goede zet is is uit huis gaan.
Ik zou eerst een paar jaar werken, thuiswonend kun je makkelijk 20k/jaar sparen.
Kun je daarna (bijna?) hypotheekvrij een huis kopen.
Thuiswonen levert veruit het beste rendement op voor je spaarrekening.
En het slechtste rendement voor je sociale, emotionele en psychische ontwikkeling. Verder kan je door het geld in een woning te investeren (als is het 50%), een aanzienlijk hoger rendement halen dan door thuis te blijven wonen en je geld te laten aantasten door de VRH.quote:Op zondag 7 januari 2018 10:13 schreef Hyaenidae het volgende:
Thuiswonen levert veruit het beste rendement op voor je spaarrekening.
[ Bericht 0% gewijzigd door blomke op 07-01-2018 10:54:09 ]
Je denkt dat dat procentje belasting dat je daarmee bespaart op jaarbasis meer oplevert dan het geld wat je bespaart door een paar jaar bij je ouders te blijven wonen?quote:Op zondag 7 januari 2018 10:46 schreef blomke het volgende:
[..]
En het slechtste rendement voor je sociale, emotionele en psychische ontwikkeling. Verder kan je door het geld in een woning te investeren (als is het 50%), een aanzienlijk hoger rendement halen dan door thuis te blijven wonen en je geld te laten aantasten door de VRH.
Dat argument van sociale, psychische ontwikkeling vind ik kul. Wat is verschil of je nou bij je ouders woont of alleen ergens in een éénkamer appartementje paar straten verderop. Qua sociale ontwikkeling ga je er zelfs op achteruit omdat je dan in een isolement leeft. Natuurlijk kun je vrienden opzoeken en op pad gaan, maar dat kan ook prima als je nog thuiswoont.
Ik zou een bedrijf beginnen en dan adverteren naar medewerksters die geen vlees eten. Krijg je tenminste kwaliteit in het bedrijf.quote:
Hoi FOK!ers,
Wat te doen met m'n poen?
Ik heb ongeveer 100k geërfd, en heb advies nodig over wat ik ermee zal doen. Ik wil het in ieder geval niet langzaam zien verdampen. (of snel
Ik heb geen hypotheek om af te betalen en om het nou op een spaarrekening te zetten lijkt me ook maar niks.
Iets in de categorie belegging denk ik dus aan, maar wel met een niet al te hoog risico. Is een algemeen iets als een AEX-etf interessant?
Hebben jullie tips?
En nee ik ga het niet in crypto's gooien.
Waarom is home bias een fout? Lijkt mij eerder gezond omdat je meer info hebt over de bedrijven dan de buitenlandse investeerders..quote:
Enkel de OP gelezen, maar ik raad af om het volledige vermogen in een AEX-ETF te zetten. Dan zit het immers voor 100% in de Nederlandse beurs (psychologen en economen noemen deze beleggersfout de ‘home bias’) en neem je meer risico dan nodig.
Alles op rood!quote:
Er zijn ook bedrijven die het hele gedoe van een appartement verhuren uit handen nemen, zij regelen dan de huurders, bezichtigingen, innen van huur, enzovoorts.
Daarnaast zou ik toch wel echt 5%, hierbij dus 5k, inzetten op wat crypto. In deze bull market maak je daar makkelijk in korte tijd 10k van...
TS wilt defensief zijn vermogen laten groeien en niet 100k inzetten bij Holland Casino.
Jij laat je was zeker nog door je ouders doen, evenals de aardappels koken?quote:Op zondag 7 januari 2018 11:00 schreef Hyaenidae het volgende:
Dat argument van sociale, psychische ontwikkeling vind ik kul. Wat is verschil of je nou bij je ouders woont of alleen ergens in een éénkamer appartementje paar straten verderop. Qua sociale ontwikkeling ga je er zelfs op achteruit omdat je dan in een isolement leeft. Natuurlijk kun je vrienden opzoeken en op pad gaan, maar dat kan ook prima als je nog thuiswoont.
Ik denk dat O.G. beter rendeert dan een spaarrekening met een 0,5% rente minus de VRH.quote:
Je denkt dat dat procentje belasting dat je daarmee bespaart op jaarbasis meer oplevert dan het geld wat je bespaart door een paar jaar bij je ouders te blijven wonen?
Plus het feit dat je kan wonen in O.G. en je spaarrekening kan je niet opeten.
Van werk wordt men niet rijk en al helemaal niet van beleggen, die vertrappen iemand met 100.000 die wil instappen!quote:
Kijk goed uit, kan net zo snel weer weg zijn als dat je het gekregen hebt.
20% in Bitcoin
20% in Litecoin
5% in Ethereum
5x 1% in de 5 v/d 7 andere coins die in de top 10 van coinmarketcap staan.
En als je het aanschaft, moet je gewoon holden, niet traden. Is erg volatile, maar als je gewoon je coins vasthoudt maak je uiteindelijk winst
.(Ja, het is een bubbel. Nee, hij gaat nog niet barsten. Target v/d huidige bubbel is tussen $40,000 en $160,000 voor Bitcoin, momenteel rond de $17k.).
TS zit al in crypto, en heeft hierop al gereageerd als ik het goed begrijp:quote:
Je wilt niet in crytpo investeren dus je bent een type dat niet van risico's houdt... hmm, dan blijft er weinig over wat het investeren waard is. Sparen moet je niet doen, raak je netto geld kwijt. Normaal beleggen kan, maar is saai, heb je verstand van nodig, en is erg langzaam (maar 10% winst op jaarbasis of zo). Als ik jou was zou ik gewoon 50% pakken en toch in crypto's stoppen. En dan raad ik de volgende constructie aan:
20% in Bitcoin
20% in Litecoin
5% in Ethereum
5x 1% in de 5 v/d 7 andere coins die in de top 10 van coinmarketcap staan.
En als je het aanschaft, moet je gewoon holden, niet traden. Is erg volatile, maar als je gewoon je coins vasthoudt maak je uiteindelijk winst
(Ja, het is een bubbel. Nee, hij gaat nog niet barsten. Target v/d huidige bubbel is tussen $40,000 en $160,000 voor Bitcoin, momenteel rond de $17k.).
quote:
[..]
Bedankt voor al dit advies, maar ik zit al langer en met genoeg geld in crypto.
[..]
Het is een bubbel, maar gaat niet barsten? Dan is het dus (volgens jou) geen bubbel. Als je gelooft dat het wel een bubbel is, dan is buy & hold de slechtst mogelijke strategie.quote:
Je wilt niet in crytpo investeren dus je bent een type dat niet van risico's houdt... hmm, dan blijft er weinig over wat het investeren waard is. Sparen moet je niet doen, raak je netto geld kwijt. Normaal beleggen kan, maar is saai, heb je verstand van nodig, en is erg langzaam (maar 10% winst op jaarbasis of zo). Als ik jou was zou ik gewoon 50% pakken en toch in crypto's stoppen. En dan raad ik de volgende constructie aan:
20% in Bitcoin
20% in Litecoin
5% in Ethereum
5x 1% in de 5 v/d 7 andere coins die in de top 10 van coinmarketcap staan.
En als je het aanschaft, moet je gewoon holden, niet traden. Is erg volatile, maar als je gewoon je coins vasthoudt maak je uiteindelijk winst
(Ja, het is een bubbel. Nee, hij gaat nog niet barsten. Target v/d huidige bubbel is tussen $40,000 en $160,000 voor Bitcoin, momenteel rond de $17k.).
Als TS binnen een aantal jaar wel het huis uit wil en wat wil kopen, dan is het geld opzij zetten de beste optie (ook al is de belasting hoger dan het rendement). Beleggen is meer voor de lange termijn, crypto en casino is gewoon speculeren.
Correctie: gaat NOG niet barsten. Zoals aangegeven verwacht ik dat het ergens tussen $40k en $160k zal barsten. Grote marge, maar ja, risico van het vak!quote:
[..]
Het is een bubbel, maar gaat niet barsten? Dan is het dus (volgens jou) geen bubbel. Als je gelooft dat het wel een bubbel is, dan is buy & hold de slechtst mogelijke strategie.
Als TS binnen een aantal jaar wel het huis uit wil en wat wil kopen, dan is het geld opzij zetten de beste optie (ook al is de belasting hoger dan het rendement). Beleggen is meer voor de lange termijn, crypto en casino is gewoon speculeren.
Iemand die in 2013 op de top kocht ($1200) toen de bubbel van 5 jaar geleden barstte, en al die 5 jaar zijn coins vasthield, zou nu zijn geld meer dan x12 terug hebben verdiend. Dus een bubbel kan wel barsten, betekent niet dat het dan einde verhaal is. Er zijn al meerdere malen bitcoin/crypto bubbels gebarst, maar elke keer komen ze sterker terug..
Teveel ophef over de laaste tijd, als er veel te verdienen viel deden de beleggers, lees grote, dat heus wel zelf!
Houdt het geld vast en wacht op GB hoe het daar mee gaat in de toekomst.
[ Bericht 30% gewijzigd door #ANONIEM op 07-01-2018 16:28:37 ]
Daarom is crypto de toekomst.quote:
Binnen de EU valt niks meer te beleggen is 1 pot nat, en erbuiten zonder dat je controleren kan?
Houdt het geld vast en wacht op GB hoe het daar mee gaat in de toekomst.
Millennials zonder rijke ouders/familie hebben geen kans op een goed bestaan of oude dag. Crypto is de enige uitkomst. Hij/zij die slim zijn investeren nu het nog kan. In 2013 hoorde ik mensen ook al zeggen en huilen dat het "te laat was". Is al x12 sinds die tijd voor Bitcoin, en sommige andere grote crypto's x100 of x1000!
Bitcoin kan makkelijk een miljoen dollar waard worden!
quote:
[..]
Daarom is crypto de toekomst.
Millennials zonder rijke ouders/familie hebben geen kans op een goed bestaan of oude dag. Crypto is de enige uitkomst.
Net zei je nog dat het een bubbel was maar NOG niet gaat barsten. Nu is het de enige uitkomst voor een goed bestaan en oude dag?
Is een lange bubbel die na elke barst alleen maar groter wordt. In andere woorden; een niet eindigend bubbel waarbij de hemel het limiet is.quote:
[..]
Net zei je nog dat het een bubbel was maar NOG niet gaat barsten. Nu is het de enige uitkomst voor een goed bestaan en oude dag?
Een niet eindigend bubbel is geen bubbel. En waar ligt de hemel? Een miljard euro per Bitcoin? Hoger?quote:
[..]
Is een lange bubbel die na elke barst alleen maar groter wordt. In andere woorden; een niet eindigend bubbel waarbij de hemel het limiet is.
Ik heb trouwens geen rijke ouders, maar een prima bestaan, dus ook die stelling lijkt niet te kloppen.
binnenkort klapt de financiële wereld in elkaar en zal iedereen vluchten naar cryptoquote:
[..]
Een niet eindigend bubbel is geen bubbel. En waar ligt de hemel? Een miljard euro per Bitcoin? Hoger?
Ik heb trouwens geen rijke ouders, maar een prima bestaan, dus ook die stelling lijkt niet te kloppen.
de laatste crisis is al weer een decennia geleden, tijd voor een nieuwe
tevens kan het wel een oneindige bubbel zijn... bitcoin heeft al 3 grote bubbels gehad die geklapt zijn maar telkens komt er een nieuwe, nog grotere bubbel. dat is wat ik bedoel. ook deze bubbel zal "klappen", maar de bottom zal hoger zijn dan de top v/d laatste bubbel (welke ca. $1200 was in 2013).
Beste antwoord.quote:
https://www.nu.nl/auto/50(...)-subaru-wrx-sti.html
Imitatie audi quattro.quote:
https://www.autoscout24.n(...)91-a508-a70111e28f8c
[ Bericht 16% gewijzigd door #ANONIEM op 07-01-2018 17:52:27 ]
Daarom zeg ik ook 5k, niet 100k. Een goede investeerder spreidt iig delen van z'n risico en bijbehorend rendement, je kan best defensief zitten met 80% obligaties, 15% normale aandelen en 5% high-risk. Maar ach, ik heb survivorship bias omdat ik m'n geld x5 heb zien gaan in de laatste 4 wekenquote:
[..]
Alles op rood!
TS wilt defensief zijn vermogen laten groeien en niet 100k inzetten bij Holland Casino.
quote:
Altcoin!
Als je er nu zelf (nog) niet in wil gaan wonen, kun je het de eerste jaren verhuren.
Na een paar jaar wil je er misschen zelf wonen (hetgeen tevens een legitieme reden is om de huur op te zeggen). Of je gaat zelf elders wonen en blijft verhuren.
Wanneer bijv. één van je ouders ook graag geld wil investeren, kun je i.p.v. een appartement een grotere/andere woning kopen. Als jullie allebei 80.000,- investeren, kun je wat 'groter' denken dan wanneer je een woning onder 100.000,- zoekt.
Een dak boven je hoofd is en blijft toch de eerste levensbehoefte van mensen.
Dat dus. En zolang fokken wordt gesubsidieerd, blijft et aantal mensen dat een dak boven het hoofd moet hebben, doorgroeien. Dus is woning O.G. op lange termijn een aantrekkelijke belegging.quote:
Een dak boven je hoofd is en blijft toch de eerste levensbehoefte van mensen.
Nee, maar al was dat wel het geval dan had ik daar ook geen problemen.quote:
[..]
Jij laat je was zeker nog door je ouders doen, evenals de aardappels koken?
Aan een snelle Impreza van 30k heb je waarschijnlijk net zo veel lol.quote:
De rest dan in bitcoins steken, 70k --> 150k van maken en dan alles weer cashen.
Genoeg mensen met een ton aan spaargeld toch?quote:
Volgens mij wordt er al bijna tien jaar lang eens in de zoveel tijd een WGR-topic geopend door iemand die advies wil over wat te doen met zijn grote schenking/erfenis/... Of heel veel mensen krijgen een groot bedrag cadeau en vragen dan meteen advies op FOK!, of één iemand gaat iets te veel op in zijn fantasietjes.
Het gaat ook altijd om dergelijke bedragen, niet om miljoenen ofzo.
En het voor velen interessant om hierover na te denken, want als je geld gewoon op een spaarrekening laat staan verdampt het langzaam en is het na jaren niks meer waard vanwege inflatie.
Het is een erfenis, zie de OPquote:
[..]
Genoeg mensen met een ton aan spaargeld toch?
. Ach, in theorie kan het allemaal wel. Maar in de praktijk is het vrijwel zeker een en dezelfde vervelio die steeds weer hetzelfde topic opent. Als er een werkende FOK!-search was dan had ik hier wat linkjes kunnen posten, maar helaas.Gaan al die topiques dan over een erfenis?quote:Op zondag 7 januari 2018 22:11 schreef 2thmx het volgende:
[..]
Het is een erfenis, zie de OP
Alleen mensen die zelf hebben thuis gewoond tijdens de studie snappen dat niet.quote:
[..]
Dat argument van sociale, psychische ontwikkeling vind ik kul. Wat is verschil of je nou bij je ouders woont of alleen ergens in een éénkamer appartementje paar straten verderop. Qua sociale ontwikkeling ga je er zelfs op achteruit omdat je dan in een isolement leeft. Natuurlijk kun je vrienden opzoeken en op pad gaan, maar dat kan ook prima als je nog thuiswoont.
Ook een goede mogelijkheid. Ouders hebben geen geld om te investeren, of moeten daar in ieder geval niet van hebben..quote:
Ik zou een appartement kopen.
Als je er nu zelf (nog) niet in wil gaan wonen, kun je het de eerste jaren verhuren.
Na een paar jaar wil je er misschen zelf wonen (hetgeen tevens een legitieme reden is om de huur op te zeggen). Of je gaat zelf elders wonen en blijft verhuren.
Wanneer bijv. één van je ouders ook graag geld wil investeren, kun je i.p.v. een appartement een grotere/andere woning kopen. Als jullie allebei 80.000,- investeren, kun je wat 'groter' denken dan wanneer je een woning onder 100.000,- zoekt.
Een dak boven je hoofd is en blijft toch de eerste levensbehoefte van mensen.
[ Bericht 5% gewijzigd door eencoolelama op 08-01-2018 15:27:18 (misklik) ]
Ik kon niet veel recente resultaten vinden met de zoekmachine. Ik wil graag gewoon advies over wat anderen ermee zouden doen, zodat ik alle mogelijkheden kan overwegen.quote:
Volgens mij wordt er al bijna tien jaar lang eens in de zoveel tijd een WGR-topic geopend door iemand die advies wil over wat te doen met zijn grote schenking/erfenis/... Of heel veel mensen krijgen een groot bedrag cadeau en vragen dan meteen advies op FOK!, of één iemand gaat iets te veel op in zijn fantasietjes.
WGR / Wat te doen met 200k erfenis?quote:
[..]
Ik kon niet veel recente resultaten vinden met de zoekmachine. Ik wil graag gewoon advies over wat anderen ermee zouden doen, zodat ik alle mogelijkheden kan overwegen.
WGR / 50.000 euro 'over'
WGR / Wat te doen met erfenis
WGR / Wat te doen met 200K erfenis?
Maakt ook niet uit verder. Wie weet erf je die 200k ooit echt en dan ben je dankzij al die topcs in ieder geval goed voorbereid
.200 k is men ook snel doorheen als men niet uitkijken doet.quote:
[..]
WGR / Wat te doen met 200k erfenis?
WGR / 50.000 euro 'over'
WGR / Wat te doen met erfenis
WGR / Wat te doen met 200K erfenis?
Maakt ook niet uit verder. Wie weet erf je die 200k ooit echt en dan ben je dankzij al die topcs in ieder geval goed voorbereid
Is ook zo, dan is 't mazzel hebben dat'ie steeds weer opnieuw erft.quote:
[..]
200 k is men ook snel doorheen als men niet uitkijken doet.
Hier ook drie keer achter elkaar, liever niet hoor!quote:
[..]
Is ook zo, dan is 't mazzel hebben dat'ie steeds weer opnieuw erft.
Al vraag ik mij wel af of TS een voorkeursbehandeling heeft bij de dienst, het duurt soms maanden voordat iemand weet wat die krijgen doet, de dienst loopt daarmee vrij achter dacht ik?
[ Bericht 15% gewijzigd door #ANONIEM op 08-01-2018 17:03:44 ]
Wat ik zei het is nog niet voorbij denk ik.
De grote jongens laten het even toe, dan komt er een klap van heb ik jou daar vermoed ik.
https://www.msn.com/nl-nl(...)OOe&ocid=mailsignout
[ Bericht 21% gewijzigd door #ANONIEM op 16-01-2018 13:16:28 ]
Crypto's zijn een oplossing voor een probleem dat helemaal niet bestaat. Het huidige betaalsysteem werkt prima (misschien alleen niet voor criminelen). Blockchaintechnologie heeft een toekomst maar al die muntjes totaal niet. Al die investereerders (lees speculanten) maken vooral die developers rijk omdat die mensen er wel voor zorgen dat ze op een berg van muntjes zitten.quote:
[..]
Daarom is crypto de toekomst.
Millennials zonder rijke ouders/familie hebben geen kans op een goed bestaan of oude dag. Crypto is de enige uitkomst. Hij/zij die slim zijn investeren nu het nog kan. In 2013 hoorde ik mensen ook al zeggen en huilen dat het "te laat was". Is al x12 sinds die tijd voor Bitcoin, en sommige andere grote crypto's x100 of x1000!
Bitcoin kan makkelijk een miljoen dollar waard worden!
Zielig gedoe inderdaad. Geldbeheer op macro niveau is en blijft een overheidstaakquote:
[..]
Crypto's zijn een oplossing voor een probleem dat helemaal niet bestaat. Het huidige betaalsysteem werkt prima (misschien alleen niet voor criminelen). Blockchaintechnologie heeft een toekomst maar al die muntjes totaal niet. Al die investereerders (lees speculanten) maken vooral die developers rijk omdat die mensen er wel voor zorgen dat ze op een berg van muntjes zitten.
Komt geen huisjesmelker tegenop.
Heb je het geld niet echt nodig? stuur me een DM dan krijg je me rekening nummer
[ Bericht 41% gewijzigd door Zwolsboy op 10-06-2018 17:43:18 ]
Er vanuit gaande dat een netto salaris rond de 24-25k is. Een jaartje of 4 zo iets.quote:
Hoelang zou je kunnen feesten met 100k? Gewoon een tussenjaar, stoppen met werken en er even tussenuit
En als je er 2 van moet voeden dan 2 jaar.