Bij afkoop is de belasting er toch al direct vanaf?quote:Op donderdag 4 januari 2018 18:26 schreef Lingue het volgende:
Vorig jaar is mijn vader overleden en hebben we een F-biljet ontvangen om belastingaangifte voor hem te doen.
T/m 2016 hebben mijn ouders altijd als fiscaal partners de belastingaangifte gedaan.
Nu lees ik dat dit nog steeds kan. Voor zowel heel 2017 als tot de datum van overlijden of juist allebei afzonderlijk.
Is dit een kwestie van alle opties uitrekenen en naast elkaar leggen wat het meest gunstige gaat zijn?
Zijn er nog dingen om rekening mee te houden mbt de aangifte voor mijn vader met het F-biljet?
Normaliter was het niet een erg ingewikkelde aangifte. Ze waren allebei met pensioen en kregen pensioen + AOW.
Nu heeft er in 2017 wel wat afkopen van het pensioen voorgedaan. Die afkopen gelden (neem ik aan) voor de belastingaanslag van mijn moeder.
Zijn er nog bijzondere aftrekposten om rekening mee te houden bij overlijden?
Tips/tricks van mensen die dit al eens gedaan hebben zou fijn zijn.
Ik neem aan dat dat in de belastingaangifte van 2017 alsnog meegenomen moet worden....quote:Op donderdag 4 januari 2018 19:09 schreef halfway het volgende:
[..]
Bij afkoop is de belasting er toch al direct vanaf?
Ja.quote:Op donderdag 4 januari 2018 18:26 schreef Lingue het volgende:
Vorig jaar is mijn vader overleden en hebben we een F-biljet ontvangen om belastingaangifte voor hem te doen.
T/m 2016 hebben mijn ouders altijd als fiscaal partners de belastingaangifte gedaan.
Nu lees ik dat dit nog steeds kan. Voor zowel heel 2017 als tot de datum van overlijden of juist allebei afzonderlijk.
Is dit een kwestie van alle opties uitrekenen en naast elkaar leggen wat het meest gunstige gaat zijn?
Het is een vrij groot formulier, dat schrikt af maar eigenlijk is het niet heel veel anders dan de aangifte die je gewend bent. De meeste bladen hoef je dus niet in te vullen. Gebruik gewoon de gegevens gebruikt die verstrekt worden door het pensioenfonds.quote:Zijn er nog dingen om rekening mee te houden mbt de aangifte voor mijn vader met het F-biljet?
Normaliter was het niet een erg ingewikkelde aangifte. Ze waren allebei met pensioen en kregen pensioen + AOW.
Nu kan je bedoelen met de afkoop, de laatste uitkering voor de overledene. In dat geval is het geen afkoop. Ook kan het zijn dat echt de pensioenregeling is afgekocht, in dat geval vindt er eigenlijk een loon-betaling plaats via het pensioenfonds. Dit gaat aan de begunstigde van het pensioen. Bij deze loon-betaling zal het pensioenfonds ook inkomstenbelasting inhouden. De inhouding is vaak prudent (voorzichtig) en houdt dus geen rekening met het feit dat de begunstigde in een lage inkomensschijf kan vallen. Het kan dus zo zijn dat te veel aan belasting is ingehouden.quote:Nu heeft er in 2017 wel wat afkopen van het pensioen voorgedaan. Die afkopen gelden (neem ik aan) voor de belastingaanslag van mijn moeder.
Je hoofd moet er maar naar staan, en hopelijk duurt het nog jaren...De tip ligt vooral in het invullen van de erfbelasting. Dit geldt eigenlijk alleen wanneer je ouders bijvoorbeeld in het bezit zijn van een koopwoning of een grote spaarrekening.quote:Op donderdag 4 januari 2018 18:26 schreef Lingue het volgende:
Tips/tricks van mensen die dit al eens gedaan hebben zou fijn zijn.
Dit vind ik wel een hele fijne tip van jou en Belfis.quote:Op zaterdag 6 januari 2018 12:19 schreef MutedFaith het volgende:
Zoals Belfis zegt: Kijk straks als t aangiftetijd is of de Digid van je vader nog werkt, mits het wachtwoord bij jullie bekend is. Officieel moet t met een F-biljet op papier, maar de Belastingdienst accepteert ook de digitale aangifte gewoon en behandelt die hetzelfde als t papieren F-biljet. Scheelt een hoop tijd en rekenwerk, en het is meteen duidelijk wat de uitkomt gaat zijn.
Dankjewel!quote:Op vrijdag 5 januari 2018 18:58 schreef belfis het volgende:
Waarschijnlijk werkt de Digid van vader nog. Hoewel niet conform de regels die voorschrijven dat er in deze situatie een F-aangifte voor vader en een P-aangifte voor moeder moet worden ingestuurd, is het mogelijk straks in maart of april gezamenlijk (voor vader én moeder) digitaal aangifte te doen met het onlineformulier. Inleverdatum zal uiterlijk 1 mei 2018 zijn, schat ik.
De Belastingdienst accepteert deze aangifte en behandelt die net als de papieren aangifte. Voordeel is dat de uitkomsten direct zichtbaar zijn. Moeder zal nabestaandenpensioen krijgen. Bedoelt u met afgekochte pensioenen dat deze nabestaandenpensioenen moeder zo laag zijn dat de pensioenverzekeraar de pensioenen 2017 in 1 keer afkoopt? Dat is inderdaad mogelijk als de waarde 2017 lager is dan ¤ 465,94.
In de situatie van uw ouders zal het te adviseren zijn om te kiezen voor voljaars fiscaal partnerschap.(fiscaal partners voor het gehele jaar) Er wordt dan een maximaal gebruik gemaakt van de heffingskortingen Vader (erven) zal, omdat hij in de loop van 2017 is overleden, geld terugkrijgen. Dit omdat de heffingskortingen op jaarbasis zijn.
Controleert u het recht op toeslagen. Dat kan met de proefberekening toeslagen. In het jaar van overlijden zijn er 2 periodes: de periode vóór overlijden en de periode ná overlijden. Voor de periode vóór overlijden geldt het gezamenlijk JAARinkomen. De AOW en het aanvullend pensioen van vader zullen slechts een deel van zijn gebruikelijk jaarpensioen zijn. Als er afkoopsommen zijn verhogen die het inkomen (van moeder) Ook de AOW voor moeder wordt hoger.
Moeder krijgt m.i.v. het overlijden vader de AOW voor alleenstaanden. Die is netto ruim ¤ 300 per maand hoger. Het AOW-pensioen vader eindigt op de dag na het overlijden. De Sociale Verzekeringsbank (SVB) betaalt een overlijdensuitkering uit aan de nabestaanden.(moeder) Dit is eenmalig het bedrag van 1 maand bruto AOW-pensioen. De nabestaanden vragen de overlijdensuitkering aan bij de SVB. De SVB stuurt na het overlijden automatisch een aanvraagformulier voor een Nabestaandenuitkering AOW.
Voor het recht op toeslagen moeder in de periode ná het overlijden vader geldt het JAARinkomen moeder. Bij huurtoeslag erop letten dat de Belastingdienst gevraagd wordt de afkoop van de kleine pensioenen niet te laten meetellen voor de huurtoeslag. Dit kan met het formulier: verzoek bijzondere situatie huurtoeslag.
Ah ok. Ik had gehoopt dat die al beschikbaar zou zijn.quote:Op zaterdag 6 januari 2018 23:15 schreef belfis het volgende:
Het online belastingprogramma 2017 wordt pas per 1 maart 2018 door de Belastingdienst ter beschikking gesteld. Hierin opgenomen de Vooringevulde Gegevens. Dus nog even wachten als u digitaal voor uw vader (en moeder) aangifte wilt doen. Uiterste inleverdatum is 1 mei 2018?
Dat boekje hebben we idd ook. Maar nog nooit echt goed gelezen...quote:Op zondag 7 januari 2018 11:55 schreef geevee het volgende:
Ook ik heb het moeten invullen na het overlijden van m'n moeder,zorg dat je het jaaroverzicht hebt van A.O.W. en eventuele pensioenen en ga dan invullen het is redelijk gemakkelijk en heb je vragen dan is het altijd makkelijk even de belastingtelefoon te bellen heb je weinig tijd vraag dan uitstel aan.
Er zijn ook boekjes hoe te handelen na een overlijden meestal krijg je die via de begravenisondernemer hier staan ook nuttige tips in van zaken waar je op moet letten,zo zal het paspoort of i.d. bewijs moeten worden ingeleverd op gemeentehuis of stadsdeelraad,zorg er voor dat je een ontvangstbewijs krijgt,bewaar dat goed en laat de pas of i.d. kaart door de papierversnipperaar halen waar je bij staat,zeg eventuele abonnementen op op krant,bladen of vakbladen ook bankafschriften bewaren (minimaal 7 jaren) overleg ook even of er iemand gemachtigde voor je ouders kan zijn,makkelijk als ze zelf hun zaken plotseling niet meer kunnen regelen,zaken als huur en gas en licht kun je makkelijker automatisch afschrijven.
Succes ermee en sterkte met het verlies voor zowel de weduwe als de rest van de familie.
Oke,veel succes met het invullen en schaam je niet om de belastingdienst om raad te vragen,ook banken hebben vaak een aparte afdeling om mensen te helpen met dit soort zaken,tip als de woning ontruimt moet worden vraag dan of de huur nog even door kan lopen dan kan op je gemak de woning leeg halen.quote:Op zondag 7 januari 2018 17:26 schreef Lingue het volgende:
[..]
Dat boekje hebben we idd ook. Maar nog nooit echt goed gelezen...
Hmmm misschien wel goed om even te kijken hoe het zit idd met zn paspoort ed... Pfff ja het wordt toch eens tijd om dat soort dingen op te gaan starten. Afhandelen moet ook gebeuren.
Dank voor de tips. Ik ga er maar eens echt goed voor zitten voor alles nu af te handelen. Anders blijft het ook maar achtervolgen.
@Belfis: dank voor de aanvulling. Ik ga het gewoon op 2 maart maar proberen. Lijkt er op dat ik alle papieren binnen heb. Dus hopelijk is het dan snel te doen allemaal als er geen bijzonderheden optreden (wat ik niet verwacht).
Nou ik heb vandaag de eerste poging gewaagd. De digid werkt idd nog en het oogt in eerste instantie niet heel ingewikkeld. En idd alles is eigenlijk goed ingevuld. Heel fijn!quote:Op vrijdag 5 januari 2018 18:58 schreef belfis het volgende:
Waarschijnlijk werkt de Digid van vader nog. Hoewel niet conform de regels die voorschrijven dat er in deze situatie een F-aangifte voor vader en een P-aangifte voor moeder moet worden ingestuurd, is het mogelijk straks in maart of april gezamenlijk (voor vader én moeder) digitaal aangifte te doen met het onlineformulier. Inleverdatum zal uiterlijk 1 mei 2018 zijn, schat ik.
De Belastingdienst accepteert deze aangifte en behandelt die net als de papieren aangifte. Voordeel is dat de uitkomsten direct zichtbaar zijn. Moeder zal nabestaandenpensioen krijgen. Bedoelt u met afgekochte pensioenen dat deze nabestaandenpensioenen moeder zo laag zijn dat de pensioenverzekeraar de pensioenen 2017 in 1 keer afkoopt? Dat is inderdaad mogelijk als de waarde 2017 lager is dan ¤ 465,94.
In de situatie van uw ouders zal het te adviseren zijn om te kiezen voor voljaars fiscaal partnerschap.(fiscaal partners voor het gehele jaar) Er wordt dan een maximaal gebruik gemaakt van de heffingskortingen Vader (erven) zal, omdat hij in de loop van 2017 is overleden, geld terugkrijgen. Dit omdat de heffingskortingen op jaarbasis zijn.
Controleert u het recht op toeslagen. Dat kan met de proefberekening toeslagen. In het jaar van overlijden zijn er 2 periodes: de periode vóór overlijden en de periode ná overlijden. Voor de periode vóór overlijden geldt het gezamenlijk JAARinkomen. De AOW en het aanvullend pensioen van vader zullen slechts een deel van zijn gebruikelijk jaarpensioen zijn. Als er afkoopsommen zijn verhogen die het inkomen (van moeder) Ook de AOW voor moeder wordt hoger.
Moeder krijgt m.i.v. het overlijden vader de AOW voor alleenstaanden. Die is netto ruim ¤ 300 per maand hoger. Het AOW-pensioen vader eindigt op de dag na het overlijden. De Sociale Verzekeringsbank (SVB) betaalt een overlijdensuitkering uit aan de nabestaanden.(moeder) Dit is eenmalig het bedrag van 1 maand bruto AOW-pensioen. De nabestaanden vragen de overlijdensuitkering aan bij de SVB. De SVB stuurt na het overlijden automatisch een aanvraagformulier voor een Nabestaandenuitkering AOW.
Voor het recht op toeslagen moeder in de periode ná het overlijden vader geldt het JAARinkomen moeder. Bij huurtoeslag erop letten dat de Belastingdienst gevraagd wordt de afkoop van de kleine pensioenen niet te laten meetellen voor de huurtoeslag. Dit kan met het formulier: verzoek bijzondere situatie huurtoeslag.
Die staat nergens in de aangite.quote:Op donderdag 1 maart 2018 19:58 schreef Lingue het volgende:
Die huur- en zorgtoeslag moet je die ook nog ergens in de aangifte meenemen of staat dat daar los van?
Toeslagen kun je tot 1 april van het opvolgende jaar aanvragen. Dus ik vermoed ook de bijzondere situatie idem.quote:Goede tip van het verzoek bijzondere situatie huurtoeslag. Kan dat met terugwerkende kracht over 2017 gedaan worden?
Ah mooi.quote:Op donderdag 1 maart 2018 20:03 schreef Nizno het volgende:
[..]
Die staat nergens in de aangite.
[..]
Toeslagen kun je tot 1 april van het opvolgende jaar aanvragen. Dus ik vermoed ook de bijzondere situatie idem.
Het hierboven gestelde is al jaren verouderd wat betreft de datum van 1 april. Toeslagen kunnen worden aangevraagd tot 1 september van het opvolgende jaar. (behalve kinderopvangtoeslag) Uitstel is niet nodig voor de finale termijn van 1 september. Als er wel uitstel is van aangifte kan de datum tot na 1 september worden verlengd maar niet langer dan de uitsteltermijn. Vrijwel altijd is de uiterste datum dus 1 september. Lees hierquote:Op donderdag 1 maart 2018 20:03 schreef Nizno het volgende:
[..]
Die staat nergens in de aangite.
[..]
Toeslagen kun je tot 1 april van het opvolgende jaar aanvragen. Dus ik vermoed ook de bijzondere situatie idem.
|
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |