abonnementen ibood.com bol.com Gearbest
pi_175275886
registreer om deze reclame te verbergen
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 10:14 schreef Jaroon het volgende:

[..]

Maar dat je ouders zelf 100.000 hebben gespaard en dat tegen 0 op de bank zetten omdat men bang is om werkelijk te beleggen. Dat kun je aantonen. Dan moet je wel 2,5% aftikken bij de belastingdienst. .
Als je ouders een ton hebben gespaard gaat daar tweemaal de vrijstelling vanaf, en betaal je uiteindelijk 430 euro belasting. Dat is effectief 0,43% belasting over box 3.

Het is ook niet leuk om belasting te betalen, maar dit forum heet werk, geldzaken en recht. Dat de overheid gemeen is omdat ze je zuurverdiende centjes afpakken is een politieke discussie.

Dat kan hier: Politiek
Of hier: Klaagbaak
pi_175275901
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 10:43 schreef Certeco het volgende:

[..]

Als je ouders een ton hebben gespaard gaat daar tweemaal de vrijstelling vanaf, en betaal je uiteindelijk 430 euro belasting. Dat is effectief 0,43% belasting over box 3.

Het is ook niet leuk om belasting te betalen, maar dit forum heet werk, geldzaken en recht. Dat de overheid gemeen is omdat ze je zuurverdiende centjes afpakken is een politieke discussie.

Dat kan hier: Politiek
Of hier: Klaagbaak
Men verwacht van je dat je gaat beleggen. Daarom betal je.
pi_175275978
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 10:44 schreef Jaroon het volgende:

[..]

Men verwacht van je dat je gaat beleggen. Daarom betal je.
Dat is nog steeds een politieke discussie, die ga ik niet aan.

Ik raad je ouders aan om het niet tegen 0% op de bank te zetten, maar gewoon op een spaarrekening in bijvoorbeeld een 1-jarig spaardeposito. Dan loop je ook geen risico en haal je er meer rendement uit dan je aan belasting moet betalen.
pi_175276005
registreer om deze reclame te verbergen
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 10:48 schreef Certeco het volgende:

[..]

Dat is nog steeds een politieke discussie, die ga ik niet aan.

Ik raad je ouders aan om het niet tegen 0% op de bank te zetten, maar gewoon op een spaarrekening in bijvoorbeeld een 1-jarig spaardeposito. Dan loop je ook geen risico en haal je er meer rendement uit dan je aan belasting moet betalen.
Dan betaal je meer aan belasting dan het opbrengt.
pi_175276048
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 10:49 schreef Jaroon het volgende:

[..]

Dan betaal je meer aan belasting dan het opbrengt.
Indien je het op de bank laat staan tegen 0,05% kost het nog meer.
pi_175276063
quote:
1s.gif Op vrijdag 24 november 2017 10:52 schreef escortmk2 het volgende:

[..]

Indien je het op de bank laat staan tegen 0,05% kost het nog meer.
Dat kost je dan ca. 2.5% per jaar. Dan teer je in.
pi_175276135
registreer om deze reclame te verbergen
Ik heb zojuist voor je uitgerekend dat je ouders 430 euro belasting betalen over een ton.

Als je een ton 1 jaar vastzet bij Argenta krijg je daar 0,55% rente op. Dat is 550 euro. Dan hou je 120 euro over. Helaas wordt je ton ook minder waard door inflatie, maar dat is een andere discussie.
pi_175276204
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 10:57 schreef Certeco het volgende:
Ik heb zojuist voor je uitgerekend dat je ouders 430 euro belasting betalen over een ton.

Als je een ton 1 jaar vastzet bij Argenta krijg je daar 0,55% rente op. Dat is 550 euro. Dan hou je 120 euro over. Helaas wordt je ton ook minder waard door inflatie, maar dat is een andere discussie.
Je betaald 2.5 %
pi_175276281
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 11:00 schreef Jaroon het volgende:

[..]

Je betaald 2.5 %
Dan zou ik even bezwaar maken, want dat is niet conform de wet.
pi_175276294
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 11:04 schreef Certeco het volgende:

[..]

Dan zou ik even bezwaar maken, want dat is niet conform de wet.
Daar is een rechtszaak over geweest. Dat heeft de man verloren.
pi_175276402
Je hebt de klok horen luiden, maar weet niet waar de klepel hangt.
pi_175276436
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 10:44 schreef Jaroon het volgende:

[..]

Men verwacht van je dat je gaat beleggen. Daarom betal je.
Men verwacht ook dat je spaart voor je pensioen.
Niet doen hoor!

Als je op je 48e jaar 400.000,- hebt gespaard voor je pensioen en je wilt niet het risico lopen dat je alles kwijt raakt met beleggen, dan met je wel gewoon sparen. Maar dat is domweg te duur geworden.
Reken maar uit:

400.000,- tegen 0,5% rente (is 2000,- rente per jaar).
Maar de Belastingdienst veronderstelt dan:
1e tranche 25.000,- is vrijgesteld
2e tranche 75.000: 818,- rente en 1334,- rendement
3e tranche: 302.0000: 1034,- rente en 12.859,- rendement

Bij elkaar dus fictief 16.046,- waarover je 30% (niet)-inkomsten belasting moet betalen.
Ofwel: ieder jaar 4814,- aftikken.
Na 20 jaar ben je dus zo'n 50.000,- kwijt omdat je zo verstandig was om te sparen.

4814,- per jaar extra kwijt zijn aan de belasting is heel zuur.
Dat komt neer op 401,- netto per MAAND.
En als je zonder werk komt te zitten, heb je gn recht op een uitkering.
Dan ben je "rijk" vanwege dat pensioengeld en dat moet je dan alsnog voortjdig opmaken omdat jij gn recht op een uitkering; uitkeringen zijn er alleen voor mensen die altijd al hun geld verbrassen en voor mensen die van buitenaf komen.

Hypotheek aflossen biedt ook al geen soelaas meer.
Maar h, je woont wel in een heel gaaf land!
pi_175276824
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 11:12 schreef Vermar het volgende:

[..]

Men verwacht ook dat je spaart voor je pensioen.
Niet doen hoor!

Als je op je 48e jaar 400.000,- hebt gespaard voor je pensioen en je wilt niet het risico lopen dat je alles kwijt raakt met beleggen, dan met je wel gewoon sparen. Maar dat is domweg te duur geworden.
Reken maar uit:

400.000,- tegen 0,5% rente (is 2000,- rente per jaar).
Maar de Belastingdienst veronderstelt dan:
1e tranche 25.000,- is vrijgesteld
2e tranche 75.000: 818,- rente en 1334,- rendement
3e tranche: 302.0000: 1034,- rente en 12.859,- rendement

Bij elkaar dus fictief 16.046,- waarover je 30% (niet)-inkomsten belasting moet betalen.
Ofwel: ieder jaar 4814,- aftikken.
Na 20 jaar ben je dus zo'n 50.000,- kwijt omdat je zo verstandig was om te sparen.

4814,- per jaar extra kwijt zijn aan de belasting is heel zuur.
Dat komt neer op 401,- netto per MAAND.
En als je zonder werk komt te zitten, heb je gn recht op een uitkering.
Dan ben je "rijk" vanwege dat pensioengeld en dat moet je dan alsnog voortjdig opmaken omdat jij gn recht op een uitkering; uitkeringen zijn er alleen voor mensen die altijd al hun geld verbrassen en voor mensen die van buitenaf komen.

Hypotheek aflossen biedt ook al geen soelaas meer.
Maar h, je woont wel in een heel gaaf land!
Ik ben nog op zoek naar een gaver land. Zweden misschien. Dan ben je belasting technisch zeker aan de beurt. De mensen lijken mij leuk.
pi_175276837
Je wil soms gewoon een wild beest tegenkomen in de natuur,
  vrijdag 24 november 2017 @ 11:43:06 #65
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_175276957
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 10:13 schreef mschol het volgende:

[..]

ik heb geen idee hoe ik ooit op dat bedrag ben gekomen, wellicht was dat vroeger zo ofzo (of heb ik het gewoon altijd verkeerd begrepen)
Nee, dat was vroeger ook niet.
Ouders kunnen hun kind wel (ruim) 5.000 per jaar onbelast schenken.
Wullie bin KOEL Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
  vrijdag 24 november 2017 @ 11:44:58 #66
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_175276992
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 11:00 schreef Jaroon het volgende:

[..]

Je betaald 2.5 %
Hou eens op dat soort nonsens te posten, je begrijpt duidelijk niet waar het over gaat en je betaalt geen 2,5%

Gewoon lekker een ander subforum dan WGR kiezen als je "ik dacht dit, en ik dacht dat" wilt posten.
Wullie bin KOEL Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_175277006
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 11:44 schreef Leandra het volgende:

[..]

Hou eens op dat soort nonsens te posten, je begrijpt duidelijk niet waar het over gaat en je betaalt geen 2,5%

Gewoon lekker een ander subforum dan WGR kiezen als je "ik dacht dit, en ik dacht dat" wilt posten.
Dat betaal je wel. Daar ging de rechtszaak ook over.
  vrijdag 24 november 2017 @ 11:46:41 #68
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_175277016
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 11:46 schreef Jaroon het volgende:

[..]

Dat betaal je wel. Daar ging de rechtszaak ook over.
Linkje?
Dat betaal je niet....
Wullie bin KOEL Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_175277053
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 11:46 schreef Leandra het volgende:

[..]

Linkje?
Dat betaal je niet....
Belasting over vermogen vanaf 2017

Download dit antwoord Delen Printen
De regels voor het belasting van vermogen veranderen nogal vanaf 1 januari 2017. Tot en met 2016 rekende de Belastingdienst 4% rendement over uw belast vermogen. Het belast vermogen is het totaal van uw spaargeld/beleggingen minus eventuele schulden en verminderd met het heffingvrij vermogen. Het rendement wordt voordeel uit sparen en beleggen genoemd. Over dat voordeel is 30% inkomstenbelasting verschuldigd.

Hoe wordt de berekening vanaf 2017?
Vanaf 2017 gaat de Belastingdienst uw vermogen via drie schijven belasten. De overheid gaat ervan uit dat u meer voordeel hebt naarmate uw grondslag sparen en beleggen hoger is. Bijvoorbeeld omdat u beleggingen hebt. Bij iedere volgende schijf gebruikt de Belastingdienst daarom een hoger percentage om uw voordeel te berekenen. Over dit voordeel betaalt u 30% inkomstenbelasting.

Schijf
Grondslag
Percentage 1,63
Percentage 5,5
1
t/m 75.000
67%
33%
2
75.000 t/m 975.000
21%
79%
3
Vanaf 975.001
0%
100%
Het heffingvrij vermogen is in 2017 25.000,- per persoon.

Hoe werken deze schijven nu?
De Belastingdienst maakt onderscheid tussen vermogen met een laag rendement en een hoog rendement. Daarom wordt uw vermogen gesplitst in twee delen. 67% wordt als ‘spaardeel’ gezien, waarvoor een fictief rendement van 1,63% geldt. De andere 33% wordt als ‘beleggingsdeel’ gezien, dat fictief 5,5% opbrengst heeft. Komt het vermogen boven 75.000, dan is het spaardeel 21% en het beleggingsdeel 79%. Boven 975.000,- wordt het vermogen geheel als beleggingsdeel beschouwd.

Wat betekent dat voor u?
In het algemeen is de wijziging gunstig voor kleine spaarders. Zij gaan minder belasting over hun vermogen betalen. Mensen met een groter vermogen gaan juist meer betalen.

Voorbeeld 1

U bent alleenstaand en hebt 70.000,- spaargeld en/of beleggingen.

Belasting in 2016:

Vermogen: 70.000,-
Heffingvrij vermogen: 24.437,-
Belast vermogen: 45.563,-
Fictief rendement 4% van 45.563 = 1.822,-
Inkomstenbelasting: 30% van 1.822 = 546,-
Belasting in 2017:

Vermogen: 70.000
Heffingvrij vermogen: 25.000
Belast vermogen: 45.000
‘spaardeel’ is 67% van 45.000 = 30.150
Fictief rendement: 1,63% van 30.150 = 491,-
‘beleggingsdeel’ is 33% van 45.000 = 14.850
Fictief rendement: 5,5% van 14.850 = 816,-
Voordeel uit sparen en beleggen: 1.307,-
Inkomstenbelasting: 30% van 1.307 = 392,-
Voorbeeld 2

U hebt een fiscaal partner en u hebt gezamenlijk 70.000,- spaargeld en/of beleggingen.

Belasting in 2016:

Vermogen: 70.000,-
Heffingvrij vermogen: 48.874,-
Belast vermogen 21.126,-
Fictief rendement 4% van 21.126 = 845,-
Inkomstenbelasting: 30% van 845,- = 253,-
Belasting in 2017:

Vermogen: 70.000
Heffingvrij vermogen 50.000
Belast vermogen: 20.000
‘spaardeel’ is 67% van 20.000 = 13.400
Fictief rendement: 1,63% van 13.400 = 218,-
‘beleggingsdeel’ is 33% van 20.000 = 6.600
Fictief rendement: 5,5% van 6.600 = 363,-
Voordeel uit sparen en beleggen: 581,-
Inkomstenbelasting: 30% van 581 = 174,-
Is dit niet het juiste antwoord?
Of wilt u liever persoonlijk advies?
Bel de Raad & Daad Advieslijn!
(0348) 46 66 88
[email protected]
Delen Printen
Ontdek de voordelen van ANBO.
Gerelateerde vragen

Telt al het vermogen mee?
Terug naar overzicht
  vrijdag 24 november 2017 @ 11:50:09 #70
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_175277081
Linkje?
Wullie bin KOEL Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_175277536
10.000 euro is een bedrag dat je nog net gewoon thuis kan bewaren en het komende jaar toch wel opmaakt aan boodschappen en andere aankopen, al is het wat aan de hoge kant. Gewoon extra veel pinnen eind november en december (valt niet op tijdens de feestdagen) en dan het komende jaar zoveel mogelijk contant betalen. In theorie moet je die 10K ook opgeven, maar het is onmogelijk te bewijzen dat je dat had en bij een belastingtarief van >300% over je rente inkomsten hoef je ook niet bang te zijn dat het onethisch is om niet meer eerlijk mee te spelen.

De hoeveelheid die je bespaard is klein dus is het voornamelijk een principekwestie.
pi_175277538
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 11:50 schreef Leandra het volgende:
Linkje?
Even geen zin in. Het verhaal is duidelijk.
  vrijdag 24 november 2017 @ 12:22:32 #73
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_175277630
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 12:17 schreef Jaroon het volgende:

[..]

Even geen zin in. Het verhaal is duidelijk.
Nee dat is het niet.... daarbij heeft TS geen vermogen boven het miljoen.
Maar goed, als je wel een lap tekst kunt kopiren en geen url dan vind je het kennelijk allemaal niet zo belangrijk.
Wullie bin KOEL Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_175277655
Of je gaat een avondje naar het casino met je ouders, waarbij je helaas 15000 verliest, maar je ouder winnen toevallig het goede cijfer van roulette waar ze 400 op hebben gezet. })
.
pi_175277665
quote:
0s.gif Op vrijdag 24 november 2017 12:22 schreef Leandra het volgende:

[..]

Nee dat is het niet.... daarbij heeft TS geen vermogen boven het miljoen.
Maar goed, als je wel een lap tekst kunt kopiren en geen url dan vind je het kennelijk allemaal niet zo belangrijk.
Kopieer de tekst en je hebt de bron.....
abonnementen ibood.com bol.com Gearbest
Forum Opties
Forumhop:
Hop naar:
(afkorting, bv 'KLB')