Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Crowdfunding is hot! In 2016 is in Nederland 170 miljoen euro opgehaald middels crowdfunding. Dat betekent opnieuw flinke groei van het fenomeen ten opzichte van het voorgaande jaar, toen de teller nog bleef steken op 128 miljoen euro. Crowdfunding maakte vorig jaar de realisatie van meer dan 4800 projecten en ondernemingsplannen mogelijk. En dat in een jaar dat crowdfunding ook onder een vergrootglas is komen te liggen omdat de risico's onderschat werden..
Vormen van crowdfunding Er zijn 4 vormen van crowdfunding: • Lening crowdfunding • Aandelen crowdfunding • Schenking / Donatie crowdfunding • Aanschaf (nog te ontwikkelen) product / reward crowdfunding
Dit topic gaat voornamelijk over crowdfunding op basis van een lening die wordt terugbetaald.
Met crowdfunding betalen meerdere (soms honderden mensen) mee aan de lening van een bedrijf of particulier. Omdat er bij crowdfunding geen tussenkomst is van een financiële instelling zijn de kosten vaak lager en de rendementen over de investering over het algemeen hoger. Het risico is dat bedrijven 'omvallen' en je het geld kwijt bent.
E-mail alerts Er zijn meer mensen die willen investeren dan geld nodig hebben. Het is daarom van belang op tijd er bij te zijn als er een goed project voorbij komt. Vanuit FOK!-users is er een service die nieuwe projecten bijhoudt en een alert stuurt per @mail.
Aanmelden: Stuur een mail met onderwerp "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "agd" en/of "fnc" naar subscribe@crowdfundmailer.nl. Zet 'fok' in de tekst, anders wordt je mail genegeerd. Je krijgt een bevestiging terug per inschrijving.
Afmelden: Om je uit te schrijven mail je "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "agd" en/of "fnc" naar unsubscribe@crowdfundmailer.nl. Krijg je liever een melding via telegram, ga dan naar https://telegram.me/crowdfund
Andere crowdfundingplatformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Buitenlandse platformen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Risico
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Zekerheden
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Effectieve rente
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Belastingen en de belastingdienst
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Kan ik wat aan het CF uitlenen overhouden?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Projecten met problemen
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Statistieken
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Punt van orde: We hebben gemerkt dat elk platform helaas wel eens een betaling een paar dagen te laat doet. Dit is vervelend, maar mag de discussies niet gaan overheersen. We hebben daarom besloten alleen achterstanden van meer dan 3 werkdagen hier op het forum te melden.
Disclaimer: de informatie in dit topic is hoogstens informatief. Informeer je altijd goed zelf voordat je investeert. Aan de informatie kunnen geen rechten worden ontleend.
[ Bericht 2% gewijzigd door djh77 op 26-10-2017 07:41:07 ]
Ik ben aan het proberen de exit strategieën in kaart te brengen voor de OP. Heb ik nog platformen gemist? Van de leden van Branchevereniging Nederland Crowdfunding heb ik Knab en Lendahand nog niet langs zien komen (Al heeft Lendahand het waarschijnlijk nog het beste voor elkaar met lemon way)
Gebeurd nu wel. KoM heeft een hypotheek op de panden in Steenderen en Brakel (en dus niet op Zwolle). Nu krijgen de investeerders van Zwolle een gedeelte van de zekerheden van de projecten Steenderen en Brakel. In de toekomst kan het dus best zijn dat er meerdere nieuwe projecten dezeflde zekerheden als Steenderen en Brakel krijgen.
Zou m.i. niet mogen kunnen.
Op zich kan ik zijn strategie goed volgen. Hij heeft vermogen in stenen/overwaarde en hij zet die heel gericht in (plus de nodige eigen inbreng) om zijn expansie te financieren. Dit met bankhypotheek constructie zoals toegelicht door dhr. Parent.
Nu is het zo dat hij de afgelopen maanden correct heeft afgelost, ongeveer een halve ton, waartegenover hij nu weer een ton opneemt. Per saldo gebeurt er niet zo heel veel en is de LTV nog steeds tamelijk gunstig met 61%. Ik denk dat deze panden ook courant zijn. Voor mezelf geldt dat ik in alle drie de projecten zit dus mij boeit de onderlinge rangorde (nog) niet zo maar dat kan natuurlijk wel veranderen als de LTV richting de 100% zou gaan lopen en ikzelf niet zou deelnemen aan die toekomstige(?) leningen. Ik denk dat het beter zou zijn als KOM nog eens helder zou verduidelijken hoe de verdeelsleutel zou zijn bij een (totaal)opbrengst die lager zou zijn dan de stand van de leningen ingeval van problemen.
[ Bericht 3% gewijzigd door obligataire op 25-10-2017 10:25:29 ]
Was snel klaar met lezen, ga ik mijn vingers niet aanbranden. Faillissements verleden, en erg optimistische begroting, met ondanks dat zeer bescheiden resultaat
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Was snel klaar met lezen, ga ik mijn vingers niet aanbranden. Faillissements verleden, en erg optimistische begroting, met ondanks dat zeer bescheiden resultaat
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Pitch op IVM geeft mij niet echt veel vertrouwen. Het faillissement, betalingsregeling, achterstand bij crediteur. Opbrengsten verkoop pas laat in 2018.. Hoge prive opname/ management fee..
Is toen op fok uitgebreid besproken heb net commentaar terug gelezen. Zal het hier (deels) kopieren hoef je niet te zoeken. Mijn conclusie : Met een hypotheek van bijna 500k op prive woning moet je wel een hoge prive opname hebben. Lijkt me dat deze man eerst maar eens zijn huis moet verkopen en op lagere prive lasten moet gaan zitten. Aan dit IVM project doe ik niet mee!
Het zouden ook debiteuren of liquide middelen (= geld op de bank) kunnen zijn. Of zeg ik nu iets heel doms? Ik kan mij voorstellen dat ze werkkapitaal nodig hebben om binnengehaalde projecten ook te kunnen realiseren.
Toevoeging: Volgens mij is het bedrijf in 2005 wel even failliet geweest, maar dat is al weer eventjes geleden.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:
Op donderdag 23 februari 2017 14:20 schreef OpDieFiets het volgende: Ik ook Twee dingen die me toch naar een "nee" doen neigen: de nogal vage verwijzing naar "problemen" met een groot project in 2015, en dat er wordt gezegd: "Het jaar 2016 laat een verbetering zien en verdere omzet groei wordt verwacht." terwijl er in 2016 helemaal geen sprake is van een hogere omzet. Bij dit project zou het mooi zijn als je ook de cijfers van eerdere jaren erbij had, zodat je iets beter een patroon kon zien.
quote:
Op donderdag 23 februari 2017 14:39 schreef Benger het volgende: Hij draaide in 2014 en 2015 verlies. En een negatief eigen vermogen eind 2015. Alleen in 2016 verwacht hij winst volgens zijn voorlopige cijfers. Ik kan weinig met voorlopige cijfers, zeker als ze een wonderbaarlijke verbetering laten zien. Ik zie een flinke toename van zijn brutomarge. Misschien loopt hij gewoon ver achter met het inboeken van facturen van geleverde materialen.
Op dinsdag 24 oktober 2017 21:34 schreef Horsemen het volgende: Ik heb vanavond ook nog even contact gehad met GvE en de nodige uitleg gekregen over het hoe en wat. Een ding is mij wel duidelijk geworden en dat is dat GvE er alles aan gedaan heeft om het project MET haar zekerheden gestand te kunnen doen. Ik kan er hier niet verder op in gaan maar de ABN-Amro heeft ook hier weer een schadelijke en schandelijke rol in gehad. GvE zal de investeerders op korte termijn nog (wat) verdere informatie verschaffen.
Hierbij info deel 2
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Hij zit al voor 66% vol. Zelf laat ik hem (denk ik) lopen, want: - Het bedrijf bestaat sinds 2005, maar de cijfers uit 2014 ontbreken. Ik vind het eigenlijk niet kunnen om die cijfers dan niet te laten zien. Over hoe het tot nu toe in 2017 gaat weten we ook al niks. - Ondanks de gestegen winst in 2016 t.o.v. 2015 is het eigen vermogen met zo'n ¤4.000,- afgenomen (en staat nu op op een ton in de min) - Ik weet niet of je de current ratio bij een VOF op dezelfde manier mag berekenen als bij een eenmanszaak. Indien wel: 2016 (0,69), 2015 (0,06). De onderneming lijkt op korte termijn moeite te hebben om aan de schulden te voldoen (zoals eigenlijk ook in de pitch wordt gesteld).
Eigenlijk jammer, want ik vind het een leuk product om in te investeren en de tekst in het zakelijk profiel kan ik volgen. Ik vraag mij alleen af waarom de kopers zo vaak in termijnen betalen. Dat je een bouwproject niet vooraf 100% financiert, snap ik. Maar andersom: als het gevraagde naar volle tevredenheid is gebouwd, dan moet ook gewoon de overeengekomen prijs worden betaald. En niet in x termijnen van y euro.
Hoezo partner van banken en crowdfunding, toch een helder voorbeeld van het doorschuiven van gevallen zonder zekerheden door abn amro. Op het moment dater zekerheden zijn wil de bank hem zelf hebben. Gelukkig het begin van concurrentie tussen banken en crowdfunding, heb dir partnerschap ook nooit begrepen.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Die heb ik geloof ik niet, maar krijg al de bibbers voordat ik op die spoiler klik
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Op woensdag 25 oktober 2017 13:01 schreef snoopy40 het volgende: Hoezo partner van banken en crowdfunding, toch een helder voorbeeld van het doorschuiven van gevallen zonder zekerheden door abn amro. Op het moment dat er zekerheden zijn wil de bank hem zelf hebben. Gelukkig het begin van concurrentie tussen banken en crowdfunding, heb dit partnerschap ook nooit begrepen.
Helaas werkt dat afvoerputje eenzijdig in die zin dat de hele slechte projecten blijvend worden afgeschoven en dat slechts de goede met zekerheden worden teruggehaald. Dat zijn nu net de pareltjes die wij zoeken. Probleem is dat een bank kan onderhandelen met rentepercentage terwijl 'ons' tarief na de pitch vast staat.
https://www.fundingcircle(...)parentHorizontalTab1 - Bestaat sinds 2012, desondanks geen cijfers over 2014. - Privé is er in 2016 erg weinig opgenomen, slechts: ¤17.450,- - Positief EV. (2x leenbedrag)
Ik twijfel nog, want waarom wordt deze opknapbeurt - die tot extra inkomsten moet leiden - niet gewoon uit het eigen vermogen gefinancierd?
https://www.fundingcircle(...)parentHorizontalTab1 - Bestaat sinds 2012, desondanks geen cijfers over 2014. - Privé is er in 2016 erg weinig opgenomen, slechts: ¤17.450,- - Positief EV. (2x leenbedrag)
Ik twijfel nog, want waarom wordt deze opknapbeurt - die tot extra inkomsten moet leiden - niet gewoon uit het eigen vermogen gefinancierd?
Hij heeft vermoedelijk weinig liquide middelen. Slechts 27k vlottende activa (voer, stro, spullen, vorderingen).
Hij heeft vermoedelijk weinig liquide middelen. Slechts 27k vlottende activa (voer, stro, spullen, vorderingen).
Dat zou goed kunnen inderdaad. Zijn current ratio lag in 2015 op 0,90 en in 2016 op 1,70. Het leenbedrag is laag, maar er gaan flinke kosten gemoeid met de bedrijfsvoering.
Op woensdag 25 oktober 2017 09:40 schreef djh77 het volgende: Ik ben aan het proberen de exit strategieën in kaart te brengen voor de OP. Heb ik nog platformen gemist? Van de leden van Branchevereniging Nederland Crowdfunding heb ik Knab en Lendahand nog niet langs zien komen (Al heeft Lendahand het waarschijnlijk nog het beste voor elkaar met lemon way)
Net terug van vakantie. Even gekeken naar die exit strategieen. Al die platformen roepen 'aparte stichting', maar wie gaat daar voorzitter spelen en wie gaat dat betalen als het platform er niet is? Niemand roept daar iets over. Iemand een idee?
Dat zou goed kunnen inderdaad. Zijn current ratio lag in 2015 op 0,90 en in 2016 op 1,70. Het leenbedrag is laag, maar er gaan flinke kosten gemoeid met de bedrijfsvoering.
Ik vind dit allemaal maar minnetjes bovendien is het onroerend goed ook niet in eigendom. Van zijn website moet hij het ook niet hebben traag en sommige velden niet eens ingevuld. Ik weet niet wat ik ervan moet denken en op zo'n moment wacht ik op beter.
Net terug van vakantie. Even gekeken naar die exit strategieen. Al die platformen roepen 'aparte stichting', maar wie gaat daar voorzitter spelen en wie gaat dat betalen als het platform er niet is? Niemand roept daar iets over. Iemand een idee?
Ik denk dat we op 1 november al die strategieën maar eens moeten evalueren want er mist bij veel nog wel het een en ander. Afijn het is nog geen 1 november dus misschien wordt er voor die tijd nog wat bijgesteld.
dat ging inderdaad snel, had 'm wel willen bekijken. Is hier misschien ook een publicatie voor innercrowd geweest of automatisch investeren?
Nee geen inner crowd, kreeg een app-je, en vervolgens een van mijn beeldschermen maar eens on site gezet. Toen het erin sprong, was ik er vrij vlug bij. Bescheiden meegenomen. 28k, 36 mnd, HA (materieel) en pos/neg hypo is geen 100% zekerheid, maar acceptabel. Korte looptijd was de trigger.
Ik heb n.a.v. de aanstaande vervroegde aflossing van Interieurbouw Eijck maar eens een mailtje gestuurd naar FNC. Had het bij de vorige vervroegde aflossingen niet gedaan. Heb ze herinnerd aan de wens om extra rente te krijgen bij vervroegde aflossing. Als we blijven zeuren gaan ze misschien een keer overstag.
Weer geen cijfers over 2014. Zou FNC daar niet meer om vragen, want dit is al de derde propositie vandaag waarin de cijfers uit 2014 ontbreken. Ik krijg het gevoel dat dit bedrijf eigenlijk van alles een beetje doet. Of uit drie bedrijfjes bestaat. Verder vind ik het raar dat een bedrijf met 'mode' in de naam 'speelgoed' als eerste product opnoemt dat men (als detailhandelaar) wil verkopen (i.c.m. beddengoed en kinderkamermeubels)
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Voor mij te veel onzekerheid. Ik wacht op een ander project.
[ Bericht 6% gewijzigd door Groepfunder op 25-10-2017 15:58:20 ]
Nieuw project op FNC: Kinderkamermeubels in Loods5 [...] Ik krijg het gevoel dat dit bedrijf eigenlijk van alles een beetje doet. Of uit drie bedrijfjes bestaat. Verder vind ik het raar dat een bedrijf met 'mode' in de naam 'speelgoed' als eerste product opnoemt dat men (als detailhandelaar) wil verkopen (i.c.m. beddengoed en kinderkamermeubels)
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Voor mij te veel onzekerheid. Ik wacht op een ander project.
Ja, de websites slaaphuisje.nl en bedhuisje.nl verwijzen naar hetzelfde adres. Ik vind het wel een aardig project, maar een ton is veel op FNC.
Weer geen cijfers over 2014. Zou FNC daar niet meer om vragen, want dit is al de derde propositie vandaag waarin de cijfers uit 2014 ontbreken. [...]
Ja, het lijkt bij hen geen prioriteit te hebben, terwijl crowdfunders bij Collin geleerd hebben dat als iets er niet staat, je mag aannemen dat het bewust verzwegen is en de cijfers dus beroerd moeten zijn. Ze hebben niet voor niets een negatief EV in 2015. Ze zouden er nog voor kunnen kiezen om voorlopige cijfers van (een deel van) 2017 te laten zien, maar zelfs dat zie je nooit, terwijl we inmiddels al ver in het jaar gevorderd zijn.
Op woensdag 25 oktober 2017 16:17 schreef djh77 het volgende: Vandaag weer bedrag van FNC ontvangen. Heel fijn dat ze de 30e zijn gaan betalen. Sinds deze wijziging heb ik steeds de betaling op de 25e ontvangen 🤐
Ik ook en daar ben ik op zich blij mee, ware het niet dat het bedrag niet klopt. Helaas is de uitsplitsing van de betaling nog niet online beschikbaar, zodat ik e.e.a. niet kan checken.
- Dit keer cijfers uit 2014. Iets meer uitleg over de exceptioneel hoge kortlopende schulden in dat jaar was welkom geweest. Ik vermoed dat die schuld in 2015 is geherfinancierd als langlopende schuld en nu wordt afbetaald. - Heel geringe winsten. De aflossing van de lening (¤3.3823,56 p/j) is ervan te betalen, maar het wordt niet duidelijk waar de ondernemer van leeft. - Current ratio is wel steeds verbeterd: 2014 (0,51), 2015 (5,76) en 2016 (7,12).
Kreeg net een email van Dofinance, was wat verkeerd gegaan met de uitbetalingen. Kreeg wel netjes een bonus van 50¤ voor het aanmelden bij die websites.
Op woensdag 25 oktober 2017 17:18 schreef FINONAF het volgende: [..] Ja het is weer zover! Vlottende activa oplopend naar 200 k op 31/12/16 zal wel vordering op privé zijn.
Wat ik nog niet snap is het volgende. Misschien kun jij (of iemand anders) dat uitleggen. Hoe kan het eigen vermogen in 2016 met ruim ¤20.000 toenemen, terwijl er net geen ¤10.000 winst is gemaakt in dat jaar? Ik dacht dat (winst - privé-opname = wijziging EV). Je kunt misschien een negatieve privé-opname doen (oftewel: privégeld in het bedrijf steken), maar waarom zou je dat doen? Ik dacht overigens dat 'vlottende activa' het bedrag is dat je in waarde hebt (voorraad + geld + vorderingen op derden). Dat de vlottende activa toenemen is dan toch niet perse een slecht teken, of ben ik te naïef? Of wijst "verlichten van debiteurenlast" er op dat die debiteuren juist niet zo goed betalen? Maar in dat geval snap ik niet hoe je die last verlicht door zelf een rentedragende lening aan te gaan. Je hebt dan cash, maar ook meer schuld. Het bedrag dat de debiteur jouw schuldig is, blijft hetzelfde.
[edit] De nieuwe webdesigner op FNC neem ik zeker niet mee. Geen cijfers over 2014 en van de winst en verliesrekening van 2016 snap ik geen hout.
[ Bericht 4% gewijzigd door Groepfunder op 25-10-2017 17:44:59 ]
Op woensdag 25 oktober 2017 17:31 schreef wouterde het volgende: Kreeg net een email van Dofinance, was wat verkeerd gegaan met de uitbetalingen. Kreeg wel netjes een bonus van 50¤ voor het aanmelden bij die websites.
Voor korte looptijden is het rendement rond de 6%
Deze site kende ik nog niet. Is nog geen heel grote zo te zien. Ik zie zo gauw geen secondary market. Even kijken of ik de buyback begrijp: de buyback gaat als ik het goed lees in op de dag van de due date van de laatste termijn. Dus als je een lening hebt voor vijf jaar, kan het zijn dat je vijf jaar moet wachten op de buyback?!
[edit] De nieuwe webdesigner op FNC neem ik zeker niet mee. Geen cijfers over 2014 en van de winst en verliesrekening van 2016 snap ik geen hout.
Wat snap je precies niet? Wat het misschien onduidelijk maakt is hoe ze van een Omzet (103k) komen op de Brutomarge(29k). Wat ontbreekt in de jaarcijfers is een post 'Kostprijs omzet' die het verschil tussen de omzet en brutomarge verklaart. De vraag die het ook oproept is waarom dat verschil zo groot is. Bij een handelsbedrijf zou je zoiets verwachten, maar niet bij een webdesigner. Waarschijnlijk host hij ook de websites die hij bouwt en levert dat veel omzet op met een geringe marge, terwijl hij zijn brood verdient met websites bouwen en onderhouden.
[ Bericht 0% gewijzigd door Benger2 op 25-10-2017 19:25:54 ]
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Helaas ook ik zit hierin. Het zal weer eens niet. Loopt vanaf augustus 2014.
Maakt mijn toch al niet zo fraaie negatieve overall rendement mogelijk nog triester. Maar bij deze heb ik het gevoel dat het uiteindelijk wel goed gaat komen. In tegenstelling toch de meeste andere probleem gevallen.
Op woensdag 25 oktober 2017 19:16 schreef Benger2 het volgende: [..] Wat snap je precies niet? Wat het misschien onduidelijk maakt is hoe ze van een Omzet (103k) komen op de Brutomarge(29k). Wat ontbreekt in de jaarcijfers is een post 'Kostprijs omzet' die het verschil tussen de omzet en brutomarge verklaart.
Ja het is weer zover! Vlottende activa oplopend naar 200 k op 31/12/16 zal wel vordering op privé zijn.
Het is een eenmanszaak dus dat kan niet. Privémutaties lopen via de kapitaalrekening en verlagen het eigen vermogen (wat op zich veel zuiverder is dan bij een B.V. waar wel degelijk een vordering op de eigenaar op de balans kan staan en dat geeft dan weer een vertekend beeld van het Eigen Vermogen(!))
Wat ze waarschijnlijk bedoelden bij FNC is dat de crediteurenlast verlicht dient te worden. Debiteuren zijn geen last (in het ergste geval betalen ze jou niet ). Dat laatste speelt hier misschien gezien die oplopende vlottende activa.
[ Bericht 3% gewijzigd door obligataire op 25-10-2017 21:16:41 ]
Op woensdag 25 oktober 2017 09:40 schreef djh77 het volgende: Ik ben aan het proberen de exit strategieën in kaart te brengen voor de OP. Heb ik nog platformen gemist? Van de leden van Branchevereniging Nederland Crowdfunding heb ik Knab en Lendahand nog niet langs zien komen (Al heeft Lendahand het waarschijnlijk nog het beste voor elkaar met lemon way)
Ik twijfel nog over die webdesigner. Zijn site InLeiden.info is al een soort portaal, helaas verouderd en weinig succesvol. Hij heeft ook een eigen website leidenwebdesign.nl. Die site vind ik wel goed.
Deze site kende ik nog niet. Is nog geen heel grote zo te zien. Ik zie zo gauw geen secondary market. Even kijken of ik de buyback begrijp: de buyback gaat als ik het goed lees in op de dag van de due date van de laatste termijn. Dus als je een lening hebt voor vijf jaar, kan het zijn dat je vijf jaar moet wachten op de buyback?!
Zijn allemaal leningen van maximaal 30dagen. Bijna alle leningen lopen maar 10 dagen tegen 6%.
Wat ik nog niet snap is het volgende. Misschien kun jij (of iemand anders) dat uitleggen. Hoe kan het eigen vermogen in 2016 met ruim ¤20.000 toenemen, terwijl er net geen ¤10.000 winst is gemaakt in dat jaar? Ik dacht dat (winst - privé-opname = wijziging EV). Je kunt misschien een negatieve privé-opname doen (oftewel: privégeld in het bedrijf steken), maar waarom zou je dat doen? Ik dacht overigens dat 'vlottende activa' het bedrag is dat je in waarde hebt (voorraad + geld + vorderingen op derden). Dat de vlottende activa toenemen is dan toch niet perse een slecht teken, of ben ik te naïef? Of wijst "verlichten van debiteurenlast" er op dat die debiteuren juist niet zo goed betalen? Maar in dat geval snap ik niet hoe je die last verlicht door zelf een rentedragende lening aan te gaan. Je hebt dan cash, maar ook meer schuld. Het bedrag dat de debiteur jouw schuldig is, blijft hetzelfde.
[edit] De nieuwe webdesigner op FNC neem ik zeker niet mee. Geen cijfers over 2014 en van de winst en verliesrekening van 2016 snap ik geen hout.
Ik heb mijn gedachten achter je vragen gezet.
Wat ik nog niet snap is het volgende. Misschien kun jij (of iemand anders) dat uitleggen. Hoe kan het eigen vermogen in 2016 met ruim ¤20.000 toenemen, terwijl er net geen ¤10.000 winst is gemaakt in dat jaar? Ik dacht dat (winst - privé-opname = wijziging EV). Je kunt misschien een negatieve privé-opname doen (oftewel: privégeld in het bedrijf steken), maar waarom zou je dat doen? Blijft natuurlijk giswerk, maar wellicht heeft hij een kwijtschelding gehad van een lening en dit direct ten gunste van het eigen vermogen geboekt.
Ik dacht overigens dat 'vlottende activa' het bedrag is dat je in waarde hebt (voorraad + geld + vorderingen op derden). Dat de vlottende activa toenemen is dan toch niet perse een slecht teken, of ben ik te naïef? Toename kan duiden op slechte betalers in je debiteurenbestand, incourante voorraad. In beide gevallen natuurlijk niet gunstig en kan leiden dat je financiering moet aantrekken. Of wijst "verlichten van debiteurenlast" er op dat die debiteuren juist niet zo goed betalen? Maar in dat geval snap ik niet hoe je die last verlicht door zelf een rentedragende lening aan te gaan. Je hebt dan cash, maar ook meer schuld. Het bedrag dat de debiteur jouw schuldig is, blijft hetzelfde Verlichten van de debiteurenlast kan in dit geval betekenen dat er niet of slecht betalende debiteuren zijn en om zelf aan je verplichtingen te voldoen (betaling van je crediteuren) zal je moeten lenen.
Het is een eenmanszaak dus dat kan niet. Privémutaties lopen via de kapitaalrekening en verlagen het eigen vermogen (wat op zich veel zuiverder is dan bij een B.V. waar wel degelijk een vordering op de eigenaar op de balans kan staan en dat geeft dan weer een vertekend beeld van het Eigen Vermogen(!))
Wat ze waarschijnlijk bedoelden bij FNC is dat de crediteurenlast verlicht dient te worden. Debiteuren zijn geen last (in het ergste geval betalen ze jou niet ). Dat laatste speelt hier misschien gezien die oplopende vlottende activa.
Ik zie wel degelijk balansen van eenmanszaken met vorderingen en / of schulden in privé, die onder de vlottende activa / overlopende passiva worden gerubriceerd. Dus die mogelijkheid uitsluiten zou ik niet doen.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Tekst nu gewijzigd
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
[ Bericht 8% gewijzigd door Frandderouw op 26-10-2017 11:07:27 ]
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Het ziet er financieel redelijk uit, met 3 jaarrekeningen, winst en positief EV. Ik vraag me wel af voor hoelang die huurovereenkomst geldt. Als je gaat investeren in een verbouwing wil je niet het risico lopen dat de huur opeens omhoog gaat als je vijf jaar moet afbetalen.
Het ziet er financieel redelijk uit, met 3 jaarrekeningen, winst en positief EV. Ik vraag me wel af voor hoelang die huurovereenkomst geldt. Als je gaat investeren in een verbouwing wil je niet het risico lopen dat de huur opeens omhoog gaat als je vijf jaar moet afbetalen.
Ziet er inderdaad financieel niet slecht uit. Tango ,station en 3 scholen in de buurt is voor zo een toko niet verkeerd. Als ik 5 jaar leningen zou doen bij FNC zou ik hem meepakken, echter voor mij dus te lang. http://pax-shop.business.site/
[ Bericht 3% gewijzigd door NaRegenDeZon op 26-10-2017 11:10:10 ]
Bij LAH nu een project met 7,75% rente. En volgens mij hadden ze Mozambique nog niet eerder
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.o, dubbel zie ik nu
19% uit innercrowd (en fok?) vind ik trouwens ook een nette score.
Ik neem 'm mee trouwens. Ik heb nog steeds veel vertrouwen in HCN en de manier van groeien van deze ondernemers spreekt me wel aan. Goed concept, niet alles op alles zetten om heel snel gigantisch uit te breiden, gezonde eigen inbreng.
Kan niet vinden of dit een lineaire, annuitaire of aflossingsvrije lening is. Zie alleen dat er per per 6 maanden uitbetaald wordt. Heeft iemand anders het wel gelezen? Ik overweeg deze te nemen, Ik heb nl al mijn geld van NFPC terug. Bovendien vind ik het rentepercentage nu meer in verhouding met het ontwikkelingsland risico.
Kan niet vinden of dit een lineaire, annuitaire of aflossingsvrije lening is. Zie alleen dat er per per 6 maanden uitbetaald wordt. Heeft iemand anders het wel gelezen? Ik overweeg deze te nemen, Ik heb nl al mijn geld van NFPC terug. Bovendien vind ik het rentepercentage nu meer in verhouding met het ontwikkelingsland risico.
Bij lendahand zijn tot nu toe alle leningen lineair. Ik neem aan deze ook
Als ik daarop klik krijg ik de foutmelding dat 'deze pagina niet bestaat'. De pagina van nieuwe kredietprojecten is afgeschermd, dus als ik via die knop ga wordt me uiteindelijk wel gevraagd om in te loggen en kom ik er wel in. Omslachtig.
Edit: Iets met een niet verversende cache.
[ Bericht 10% gewijzigd door Certeco op 26-10-2017 14:44:07 ]
De ING is medefinancier in deze zogenaamde stapelfinanciering. Riversail biedt investeerders een rentepercentage aan van 6% gedurende 90 maanden, waarvan de eerste 6 maanden aflossingsvrij. Te vestigen tweede hypotheek op het schip ter waarde van ¤ 2.300.000. De lening van Kapitaal Op Maat wordt formeel achtergesteld t.o.v. de financieringen van ING. Gezien de primaire zekerheid van ING is deze achterstelling de facto geen bezwaring van de positie van Kapitaal op Maat.
Op zich niet onaardig maar ik wil wel eerst weten wat het adres van de appartementen is. Ik zou in dit geval denk ik wel gaan voor de 96 maanden lening ondanks de lange looptijd.
Aflossingsvrije deel is minder interessant dan schijf 1 van SiG. Voor aflossing van aflossingsvrijedeel na 5 jaar is de ltv nog 70%. Annuïteit is wellicht interessanter omdat de ltv na aflossing aflossingsvrije deel na 5 jaar nog maar 17% is
[ Bericht 3% gewijzigd door djh77 op 26-10-2017 15:36:56 ]
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Dat zijn wij ook niet, anders zaten we wel op een spaarforum te chatten Maar even serieus: de LTV van 94 in verhouding met de rente van 5% vind ik even te gek. Huurpenningen worden wel verpand dat geeft ook waarborg. Ik overweeg alleen mee te doen als de rente wat omhoog gebracht wordt.
Dit is het faillisementsverslag waar GVE het over heeft.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Op donderdag 26 oktober 2017 14:24 schreef djh77 het volgende: Gezien de primaire zekerheid van ING is deze achterstelling de facto geen bezwaring van de positie van Kapitaal op Maat.
Op donderdag 26 oktober 2017 15:38 schreef djh77 het volgende: ING vangt maar 1,95% rente. Misschien is het risico toch een heel stuk kleiner dan wij denken.
ING loopt met eerste hypotheekrecht weinig risico. Als het schip geveild moet worden, gelooft ING blijkbaar dat het minimaal 1,3 mln. opbrengt, maar mogelijk geen 1,55 mln. Anders hadden ze die 1,55 mln. wel gefinancierd (desnoods tegen een iets hogere rente).
Op zich niet onaardig maar ik wil wel eerst weten wat het adres van de appartementen is. Ik zou in dit geval denk ik wel gaan voor de 96 maanden lening ondanks de lange looptijd.
WOZ waarde van de appartementen is totaal 273k (voor renovatie). Dat gat is mij echt te groot, zeker tegen 5% dus ik laat hem voor nu toch aan mij voorbij gaan....
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Lenderspender zit inmiddels op 184 leningen. Als je 1000¤ invest via de speciale link krijg je 25¤ cadeau plus een rendement van momenteel rond de 4%.
Ik verwacht dat Lenderspender volgend jaar rond de 1000 leningen zit, prachtige spreiding.
Is er een reden dat hier weinig mensen daar investeren? Vind namelijk zelf de automatische spreiding over alle leningen perfect. Rente is niet super hoog, dat klopt.
Op donderdag 26 oktober 2017 16:11 schreef wouterde het volgende: Lenderspender zit inmiddels op 184 leningen. Als je 1000¤ invest via de speciale link krijg je 25¤ cadeau plus een rendement van momenteel rond de 4%.
Ik verwacht dat Lenderspender volgend jaar rond de 1000 leningen zit, prachtige spreiding.
Is er een reden dat hier weinig mensen daar investeren? Vind namelijk zelf de automatische spreiding over alle leningen perfect. Rente is niet super hoog, dat klopt.
Lage rente is wel een ding. Bij SiG heb je al meer op projecten met een eerste hypotheekrecht. Ik denk ook dat veel mensen hier meelezen, omdat ze hopen dat door goed te selecteren een hoger rendement mogelijk is dan zomaar blind/automatisch wat projecten meepakken.
Lage rente is wel een ding. Bij SiG heb je al meer op projecten met een eerste hypotheekrecht. Ik denk ook dat veel mensen hier meelezen, omdat ze hopen dat door goed te selecteren een hoger rendement mogelijk is dan zomaar blind/automatisch wat projecten meepakken.
Zit wat in. Ik doe het zelf ook meer voor de spreiding over platformen. Vind 1000¤ over 184 leningen niet slecht.
Maar true, bij Mintos,Dofinance etc pak je meer rente.
Ik zie wel degelijk balansen van eenmanszaken met vorderingen en / of schulden in privé, die onder de vlottende activa / overlopende passiva worden gerubriceerd. Dus die mogelijkheid uitsluiten zou ik niet doen.
Ik geloof je meteen maar het is echt niet zoals het hoort. Een eenmanszaak is 100% transparant en heeft geen eigen rechtspersoonlijkheid. Je kunt geen vordering op jezelf hebben.
Dat zijn wij ook niet, anders zaten we wel op een spaarforum te chatten Maar even serieus: de LTV van 94 in verhouding met de rente van 5% vind ik even te gek. Huurpenningen worden wel verpand dat geeft ook waarborg. Ik overweeg alleen mee te doen als de rente wat omhoog gebracht wordt.
Dit is het faillisementsverslag waar GVE het over heeft.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Op donderdag 26 oktober 2017 16:11 schreef wouterde het volgende: Lenderspender zit inmiddels op 184 leningen. Als je 1000¤ invest via de speciale link krijg je 25¤ cadeau plus een rendement van momenteel rond de 4%.
Ik verwacht dat Lenderspender volgend jaar rond de 1000 leningen zit, prachtige spreiding.
Is er een reden dat hier weinig mensen daar investeren?
Ik geloof je meteen maar het is echt niet zoals het hoort. Een eenmanszaak is 100% transparant en heeft geen eigen rechtspersoonlijkheid. Je kunt geen vordering op jezelf hebben.
Ik denk dat je inderdaad gelijkt hebt, en dat de rekeningen die ik gezien heb dus onvolkomenheden bevatten.
Ik geloof je meteen maar het is echt niet zoals het hoort. Een eenmanszaak is 100% transparant en heeft geen eigen rechtspersoonlijkheid. Je kunt geen vordering op jezelf hebben.
Zit wat in. Ik doe het zelf ook meer voor de spreiding over platformen. Vind 1000¤ over 184 leningen niet slecht.
Maar true, bij Mintos,Dofinance etc pak je meer rente.
Daarentegen vind ik de NL herkomst weer een groot voordeel. Ik blijf toch wat huiverig ten aanzien van die hoge rendementen vanuit het buitenland. Als de site op zwart gaat wil je daar niet al te zwaar in zitten.😉
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Dezelfde schipper maar nu met een schip met een rente van 8%!!. De 1e hypotheek gaat tot 69% en de tweede van Collin tot 86%!!
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Dezelfde schipper maar nu met een schip met een rente van 8%!!. De 1e hypotheek gaat tot 69% en de tweede van Collin tot 86%!!
Ik begin me een beetje zorgen te maken. Waarom zou K.A.A. Romeijnders zijn boten in verschillende bv-tjes onderbrengen en via verschillende CF platformen financieren? Zou deze heer niet een beetje veel hooi op zijn vork nemen, dan wel overgefinancierd raken? We hebben natuurlijk de hypotheken op de boten maar je hoeft er denk ik niet op te rekenen dat er nog wat extra's in de pot zit boven op wat de executie van het schip opbrengt als het mis gaat.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Wat ik mij wel af vraag is waarom dit bedrijf dit relatief laag bedrag via CF moet verkrijgen, zit er meer achter???
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Wat ik mij wel af vraag is waarom dit bedrijf dit relatief laag bedrag via CF moet verkrijgen, zit er meer achter???
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Op hetzelfde adres is overigens ook een B.V. gevestigd: Arbo Advies Groep B.V. Waar Marc Brandsen directeur van is.
[ Bericht 3% gewijzigd door FINONAF op 26-10-2017 19:09:10 ]
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Wat ik mij wel af vraag is waarom dit bedrijf dit relatief laag bedrag via CF moet verkrijgen, zit er meer achter???
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Dit kan nog gebeuren ? maar waarom dit niet oplossen via de huisbankier? https://www.arbo-advies.nl/
De condooms met een handvat van GVE gaan nogmaals 6 maanden een betalingsregeling aan. Hoe meer tijd er verstrijkt des te minder geld er overblijft voor de investeerders. De investeerders is wederom niets gevraagd. Ik vind de gang van zaken geen verrassing en verwacht het geld niet meer terug te zien.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.20 van de 60 termijnen voldaan.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.20 van de 60 termijnen voldaan.
Tja, het blijft altijd balen maar hier komt gelukkig voorlopig nog wel wat terug. Je hebt denk ik geen andere keus als gewoon voor te stemmen in dit geval. Wel correct dat Collin dit (terecht) netjes voorlegt aan de investeerders.
Tja, het blijft altijd balen maar hier komt gelukkig voorlopig nog wel wat terug. Je hebt denk ik geen andere keus als gewoon voor te stemmen in dit geval. Wel correct dat Collin dit (terecht) netjes voorlegt aan de investeerders.
Ik heb inderdaad al mijn akkoord gegeven, het gaat voorlopig alleen om de wintermaanden. Zo helpen we Jan Splinter door de winter ....
Tja, het blijft altijd balen maar hier komt gelukkig voorlopig nog wel wat terug. Je hebt denk ik geen andere keus als gewoon voor te stemmen in dit geval. Wel correct dat Collin dit (terecht) netjes voorlegt aan de investeerders.
Ik vind het een betere oplossing dan de gang van zaken bij FNC. Daar proberen ze terug te komen op het oude schema, wat zelden lukt. Over de tijd dat het geld langer uitstaat krijg je bij FNC geen rente. Dan liever een aangepast schema. Uiteindelijk wil je juist dat je geld uitstaat en rente opbrengt.
Vorige maand was ik te vroeg met de slingers en balonnen, maar Cotton Ball Lights heeft nu alle termijnen op tijd en met rente betaald. Dit is mijn tweede succesvol afgeronde project bij FNC.
Maar wat is er in vredesnaam gedaan bij
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Er is een flink deel van de hoofdsom afgehaald, maar het is geen volledige aflossing en er is geen cent rente betaald.
Op donderdag 26 oktober 2017 19:11 schreef OOST het volgende: De condooms met een handvat van GVE gaan nogmaals 6 maanden een betalingsregeling aan. Hoe meer tijd er verstrijkt des te minder geld er overblijft voor de investeerders. De investeerders is wederom niets gevraagd. Ik vind de gang van zaken geen verrassing en verwacht het geld niet meer terug te zien.
Ik vond het wel positief klinken. Nieuwe eigenaars met hoop (en geld) voor de toekomst. En ook in ieder geval (voorlopig) een doorbetaling van de rente. Als ik uiteindelijk via alleen rente mijn inleg terug krijg is het geen enorme verliespost. En nu 50% korting op hun produkt
Ik vond het wel positief klinken. Nieuwe eigenaars met hoop (en geld) voor de toekomst. En ook in ieder geval (voorlopig) een doorbetaling van de rente. Als ik uiteindelijk via alleen rente mijn inleg terug krijg is het geen enorme verliespost. En nu 50% korting op hun produkt
Dan wist ik wel wat ik ging doen om mijn investering terug te verdienen
Vorige maand was ik te vroeg met de slingers en balonnen, maar Cotton Ball Lights heeft nu alle termijnen op tijd en met rente betaald. Dit is mijn tweede succesvol afgeronde project bij FNC.
Maar wat is er in vredesnaam gedaan bij
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Er is een flink deel van de hoofdsom afgehaald, maar het is geen volledige aflossing en er is geen cent rente betaald.
Döner Town (FNC) is deze maand ook afgerond.
Mbt bedden. Het is ook toegestaan gedeeltelijk af te lossen. Bij FNC kan dat boetevrij
quote:
De geldnemer is gerechtigd om het krediet op enig moment volledig of gedeeltelijk af te lossen. Een vervroegde aflossing resulteert in het volledig of gedeeltelijk te niet gaan van het rendement van de investeerder.
Op donderdag 26 oktober 2017 21:25 schreef djh77 het volgende: Mbt bedden. Het is ook toegestaan gedeeltelijk af te lossen. Bij FNC kan dat boetevrij
Maar dan zou je toch op z'n minst nog de rente over de afgelopen maand van het bedrag dat je aflost mogen verwachtenn plus de rente van het nog uitstaande geldbedrag. Hier is deze maand ¤0,0 rente betaald. En verder is de vraag natuurlijk: wat betekent dit voor de openstaande termijnen? Wordt het bedrag per betalingstermijn verminderd of wordt de lening nu versneld afgelost? Enfin, ik vind dat FNC investeerders een update had moeten sturen.
[Edit] Ik zie het al. De uitstaande termijn is ingekort. De lening wordt nu halverwege 2018 volledig afgelost, zo niet eerder.
7 normale betalingen die de 25e al zijn overgemaakt 2 betalingen staan voor de 31e geagendeerd. En dan blijft de Turkse supermarkt over... Lijkt mijn eerste probleemproject te worden. Zit er maar voor een klein bedrag in, maar toch, stoppen met betalen na 2 van de 24 termijnen is niet leuk. Als FNC hier geen actie op gaat ondernemen zal ik eens kijken wat ik zelf kan doen.
Ik vond het wel positief klinken. Nieuwe eigenaars met hoop (en geld) voor de toekomst. En ook in ieder geval (voorlopig) een doorbetaling van de rente. Als ik uiteindelijk via alleen rente mijn inleg terug krijg is het geen enorme verliespost. En nu 50% korting op hun produkt
Maar datzelfde verhaal kregen we 6 maanden geleden ook al te horen. Ik vind het van weinig inzicht getuigen dat men destijds een regeling aanging voor de duur van 6 maanden en deze veel te kort blijkt te zijn. Dat geeft mij geen vertrouwen. Wie houdt nou wie voor de gek?
Ik begin me een beetje zorgen te maken. Waarom zou K.A.A. Romeijnders zijn boten in verschillende bv-tjes onderbrengen en via verschillende CF platformen financieren? Zou deze heer niet een beetje veel hooi op zijn vork nemen, dan wel overgefinancierd raken? We hebben natuurlijk de hypotheken op de boten maar je hoeft er denk ik niet op te rekenen dat er nog wat extra's in de pot zit boven op wat de executie van het schip opbrengt als het mis gaat.
Is het in dit geval anders, in die zin dat dit schip ingebed wordt in de totale organisatie, waardoor er sprake is van spreiding van de risico's? Het 'nieuwe' schip zit toch niet in een apart BV'tje of VOF'je?
Ik heb wel de indruk dat 2017 voor deze mannen een slecht jaar is, zouden ze verlies geleden hebben op hun handelsschepen? Wat ik een beetje typisch vind aan deze branche dat schepen zo vaak onder hun taxatiewaarde worden gekocht. Een lucky buy kan natuurlijk altijd maar het is zeker niet de eerste keer dat we dit zien bij een crowdfundproject.......
Ik las in het rapportje trouwens een classificatie A met een adviesrente van 6,5%. Waarom dat KOM daar dan van afwijkt?
[ Bericht 2% gewijzigd door obligataire op 26-10-2017 22:09:25 ]
Op donderdag 26 oktober 2017 19:11 schreef OOST het volgende: De condooms met een handvat van GVE gaan nogmaals 6 maanden een betalingsregeling aan. Hoe meer tijd er verstrijkt des te minder geld er overblijft voor de investeerders. De investeerders is wederom niets gevraagd. Ik vind de gang van zaken geen verrassing en verwacht het geld niet meer terug te zien.
Als de komende 6 maanden net zo lekker gaan lopen als de grammatica in de brief van de directie (Wingman), dan heb ik er niet veel vertrouwen in.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Deze laat ik lopen. Stapelfinanciering en al lezende krijg je de indruk dat het er qua liquiditeit niet fantastisch loopt. Niet voor niets dat ABN een tijdelijke lening heeft verstrekt. Begin een beetje huiverig te worden voor dit soort bedrijven zonder een solide vaste klantenkring. Ik zie wat overeenkomsten met die vliegtuigbouwer.....
Deze laat ik lopen. Stapelfinanciering en al lezende krijg je de indruk dat het er qua liquiditeit niet fantastisch loopt. Niet voor niets dat ABN een tijdelijke lening heeft verstrekt. Begin een beetje huiverig te worden voor dit soort bedrijven zonder een solide vaste klantenkring. Ik zie wat overeenkomsten met die vliegtuigbouwer.....
En JM en LW als aandragers van het project geeft ook geen extra vertrouwen.
Is het in dit geval anders, in die zin dat dit schip ingebed wordt in de totale organisatie, waardoor er sprake is van spreiding van de risico's? Het 'nieuwe' schip zit toch niet in een apart BV'tje of VOF'je?
Ik heb wel de indruk dat 2017 voor deze mannen een slecht jaar is, zouden ze verlies geleden hebben op hun handelsschepen? Wat ik een beetje typisch vind aan deze branche dat schepen zo vaak onder hun taxatiewaarde worden gekocht. Een lucky buy kan natuurlijk altijd maar het is zeker niet de eerste keer dat we dit zien bij een crowdfundproject.......
Ik las in het rapportje trouwens een classificatie A met een adviesrente van 6,5%. Waarom dat KOM daar dan van afwijkt?
Wat ik in de Collin lening zie is dat deze man een heel netwerk aan B.V.'s heeft. Maar ik proef ook uit de manier waarop KOM schrijft dat de beheer B.V. geen vet op de botten heeft. De Beheer B.V. staat bij zowel de Collin als de KOM lening voor de "eigenaars" B.V. garant en er is geen H.A. in persoonvan Romeijnders. Ik vraag me zomaar af waarom Romeijnders hopt van Collin naar KOM. Voor deze volgende lening daarnaast vraag ik me af welke financiële instellingen instellingen hij nog meer aangedaan heeft om zijn mogelijke kaarten huis te financieren. Kortom veel onzekerheid en relatief weinig rente voor het risico dus blijf ik bij deze KOM lening weg. Waarom KOM en Romeijnders op 6% inzetten i.p.v. de geadviseerde 6.5% omdat men denkt dat de lening toch wel vol komt met de naam ABNAMRO en het woord hypotheek in de pitch. Maar daar trappen de meeste mensen van dit forum niet in.
[ Bericht 2% gewijzigd door NaRegenDeZon op 27-10-2017 10:09:26 ]
7 normale betalingen die de 25e al zijn overgemaakt 2 betalingen staan voor de 31e geagendeerd. En dan blijft de Turkse supermarkt over... Lijkt mijn eerste probleemproject te worden. Zit er maar voor een klein bedrag in, maar toch, stoppen met betalen na 2 van de 24 termijnen is niet leuk. Als FNC hier geen actie op gaat ondernemen zal ik eens kijken wat ik zelf kan doen.
Heb ook even naar mijn FNC betaling gekeken die net binnen is en de nabetaling van de late betalers die die nu klaar staat om betaald te worden. Bij mij zaten bij de eerste betaling er 4 niet bij. Aan het eindbedrag uit de betaling die nu klaar staat leid ik af dat er nog 3 van de vier betaald gaan worden en dat de Turkse supermarkt zijn derde betaling gaat doen. Maar ja eerst zien dan geloven.
Gisteren zou volgens mij bij GVE de aflossingsvrije lening Puzzle Parking New York 5BY2 worden overgemaakt, maar in het betaalschema is hier vooralsnog nog geen melding van gemaakt.
Wat ik in de Collin lening zie is dat deze man een heel netwerk aan B.V.'s heeft. Maar ik proef ook uit de manier waarop KOM schrijft dat de beheer B.V. geen vet op de botten heeft. De Beheer B.V. staat bij zowel de Collin als de KOM lening voor de "eigenaars" B.V. garant en er is geen H.A. in persoonvan Romeijnders. Ik vraag me zomaar af waarom Romeijnders hopt van Collin naar KOM. Voor deze volgende lening daarnaast vraag ik me af welke financiële instellingen instellingen hij nog meer aangedaan heeft om zijn mogelijke kaarten huis te financieren. Kortom veel onzekerheid en relatief weinig rente voor het risico dus blijf ik bij deze KOM lening weg. Waarom KOM en Romeijnders op 6% inzetten i.p.v. de geadviseerde 6.5% omdat men denkt dat de lening toch wel vol komt met de naam ABNAMRO en het woord hypotheek in de pitch. Maar daar trappen de meeste mensen van dit forum niet in.
Genoeg redenen om schuw te worden inderdaad en het rendement is onvoldoende, ik laat hem ook liggen........
Op vrijdag 27 oktober 2017 10:56 schreef k_man het volgende: Er gaat iets mis met een uitbetaling van GvE. Dezelfde termijn van hetzelfde project is op dezelfde dag twee keer uitbetaald.
Op vrijdag 27 oktober 2017 10:56 schreef k_man het volgende: Er gaat iets mis met een uitbetaling van GvE. Dezelfde termijn van hetzelfde project is op dezelfde dag twee keer uitbetaald.
Op vrijdag 27 oktober 2017 11:22 schreef Faraday01 het volgende: KoM heeft een afspraak gemaakt met de Belhamels, er gaat ¤1500 per maand betaald worden
+/- 1,5 x maandannuiteit
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Wat maakt het uit wat er met de lening is gedaan? Is dit vastgeld? Hoe is dit geregeld?
Hier is KoM niet erg open in: • Onderneemster voldoet niet aan de afspraken conform de Overeenkomst van Geldlening • We houden tevens de mogelijkheid open om aangifte te doen en een strafrechtelijke procedure te starten. • Vanwege de wanprestatie die door onderneemster is geleverd, heeft Kapitaal op Maat er voor gekozen de gehele lening ineens terug te vorderen
Op vrijdag 27 oktober 2017 10:30 schreef FINONAF het volgende: Gisteren zou volgens mij bij GVE de aflossingsvrije lening Puzzle Parking New York 5BY2 worden overgemaakt, maar in het betaalschema is hier vooralsnog nog geen melding van gemaakt.
Bij mijn schema staat eind oktober, maar hoop inderdaad ook dat de betaling komt. Vond het een mooi project!
Het kopje Nieuws op hun website is echter al lange tijd niet meer aangepast..
Bij mijn schema staat eind oktober, maar hoop inderdaad ook dat de betaling komt. Vond het een mooi project!
Het kopje Nieuws op hun website is echter al lange tijd niet meer aangepast..
Ik verwacht niet dat er problemen zijn. De aflossing van de vorige aflossingsvrije lening bij GvE kwam ook een paar dagen later. Als ik de website mag geloven is het project in dec 2016 (en 3 maanden eerder dan de planning volgens de pitch) opgeleverd:
Bij mijn schema staat eind oktober, maar hoop inderdaad ook dat de betaling komt. Vond het een mooi project!
Het kopje Nieuws op hun website is echter al lange tijd niet meer aangepast..
Gaat om 379k, ik neem aan dat als er iets mis is, en vanuit 5BY2 er al lang communicatie is richting GVE zou zijn geweest, en GVE weer naar ons, dit doe je niet op een vrijdag voor een weekend, de rente betaling vond plaats op vrijdag 28juli2017, eind oktober kan dan in dit geval ook maandag doch uiterlijk dinsdag zijn. Vanmiddag zal het dashboard van GVE bijgewerkt worden normaal gesproken, verwacht dat het er dan bijzit.
Antea participaties heeft ook een deelneming in 5BY2, en dat zijn toch serieuze jongens, kan me bijna niet voorstellen dat er nu nog iets aan de hand zou zijn.
Gaat om 379k, ik neem aan dat als er iets mis is, en vanuit 5BY2 er al lang communicatie is richting GVE zou zijn geweest, en GVE weer naar ons, dit doe je niet op een vrijdag voor een weekend, de rente betaling vond plaats op vrijdag 28juli2017, eind oktober kan dan in dit geval ook maandag doch uiterlijk dinsdag zijn. Vanmiddag zal het dashboard van GVE bijgewerkt worden normaal gesproken, verwacht dat het er dan bijzit.
Antea participaties heeft ook een deelneming in 5BY2, en dat zijn toch serieuze jongens, kan me bijna niet voorstellen dat er nu nog iets aan de hand zou zijn.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Dus de oude lening van 36 maanden is net totaal afgelost. Ben benieuwd of bij de nieuwe lening zekerheden gegeven gaan worden. 3 jaar geleden was verpanding van voorraad nog niet mogelijk nu wel.
Op vrijdag 27 oktober 2017 10:56 schreef k_man het volgende: Er gaat iets mis met een uitbetaling van GvE. Dezelfde termijn van hetzelfde project is op dezelfde dag twee keer uitbetaald.
Meer mensen die dat gehad hebben?
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Wat ik in de Collin lening zie is dat deze man een heel netwerk aan B.V.'s heeft. Maar ik proef ook uit de manier waarop KOM schrijft dat de beheer B.V. geen vet op de botten heeft. De Beheer B.V. staat bij zowel de Collin als de KOM lening voor de "eigenaars" B.V. garant en er is geen H.A. in persoonvan Romeijnders. Ik vraag me zomaar af waarom Romeijnders hopt van Collin naar KOM. Voor deze volgende lening daarnaast vraag ik me af welke financiële instellingen instellingen hij nog meer aangedaan heeft om zijn mogelijke kaarten huis te financieren. Kortom veel onzekerheid en relatief weinig rente voor het risico dus blijf ik bij deze KOM lening weg. Waarom KOM en Romeijnders op 6% inzetten i.p.v. de geadviseerde 6.5% omdat men denkt dat de lening toch wel vol komt met de naam ABNAMRO en het woord hypotheek in de pitch. Maar daar trappen de meeste mensen van dit forum niet in.
Inderdaad, ik doe ook zeker niet mee. Het blijft me wel fascineren dat ING ¤1.250.000 heeft uitgeleend voor 10 jaar voor maar 1,95% rente voor 5 jaar vast (zie hfst. 5 van de kredietrapportage).
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.bij mij deze 2 denk ik
[ Bericht 1% gewijzigd door peterc op 27-10-2017 13:01:49 ]
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.bij mij deze 2 denk ik
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Ik zie dat GvE de pitch van project 17122 en 17123 heeft aangevuld met de volgende gegevens;
1) Adresgegevens van de panden. 2) Resultaten en sovabiliteit van de tenaamstelling van zijn BV zijn genoemd. 3) Melding dat faillissement is opgeheven (afgewikkeld) met datum.
Op vrijdag 27 oktober 2017 13:57 schreef Horsemen het volgende: Ik zie dat GvE de pitch van project 17122 en 17123 heeft aangevuld met de volgende gegevens;
1) Adresgegevens van de panden. 2) Resultaten en sovabiliteit van de tenaamstelling van zijn BV zijn genoemd. 3) Melding dat faillissement is opgeheven (afgewikkeld) met datum.
Ik meen te herinneren dat in de pitch stond dat hij geen management fee uit de BV trekt. Deze zin is nu verwijderd. Of ben ik nou gek?
(anders snap ik namelijk helemaal niet hoe die betaalcapaciteit tot stand komt, 76% van de vrij beschikbare cashflow wordt besteed aan de aflossing en rente, echter wordt er geen mngt fee onttrokken en onderaan de pitch staat juist dat hier wel rekening mee is gehouden??)
Cijfers niet slecht, alleen vreemde verschuiving van vlottende naar vast activa.
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Terwijl de langlopende schulden (vermoedelijk aflossing hypotheek bedrijfspand) keurig lineair terugloopt maar de korte schuld verdubbeld t.o.v. 2015. dat snap ik niet.
Terwijl de langlopende schulden (vermoedelijk aflossing hypotheek bedrijfspand) keurig lineair terugloopt maar de korte schuld verdubbeld t.o.v. 2015. dat snap ik niet.
Balans blijft natuurlijk momentopname. Vaste activa neemt ook in 2016 toe. Wellicht investering gedaan aan het einde van 2016 en de factuur hiervan pas in 2017 voldaan.
5 jaar : Ik doe in principe bij dit soort kleine eenmansbedrijfjes max 3 jaar.
5 jaar: Post NL grote klant (vermoedelijk 80% of meer wat hij doet) en er is veel druk op post Nl om koeriers op eigen loonlijst te zetten. Deze jongen heeft vast geen contract voor 5 jaar met post nl om pakjes rond te brengen. Dus grote kans dat hij komende jaren geen post contract meer heeft
Als zpp er met een busje in de rondte rijden is heel wat anders als ook nog mensen voor je te laten werken , dus een complexer bedrijf runnen
Snap niet waarom de kosten gehalveerd zijn in de tussentijdse cijfers 2016 tov 2015. (Kunstmatig om winst op te voeren?)
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.bij mij deze 2 denk ik
Ik verwachte de betaling van deze twee voor vandaag , per abuis denk ik is een gedeelte dubbel in het betaalbestand terechtgekomen. De derde betaling welke ik verwachte is goed (1x) gekomen
Ik verwachte de betaling van deze twee voor vandaag , per abuis denk ik is een gedeelte dubbel in het betaalbestand terechtgekomen. De derde betaling welke ik verwachte is goed (1x) gekomen
Een dubbele betaling zal verrekend worden met de maand november.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Deze groeifase kan ik niet zien in de cijfers. Misschien in de groei van de omzet die buiten de kassa gehouden wordt. Een C
Ik heb mij net aangemeld bij Lender & Spender en mijn eerste investering gedaan. Op het eerste oog ziet het er allemaal wel netjes uit. Wel weer even omslachtig met de legitimatiebewijzen e.d. Voorlopig heb ik gekozen voor de maandelijkse terugbetaling, eens kijken hoe dit allemaal loopt.
Als er hier nog mensen zijn die zich ook willen aanmelden kan dat via onderstaande link. Je krijgt dan 25 euro bonus (en ik ook ) als je de komende 6 maanden bij elkaar minimaal 1000 euro investeert.
Op donderdag 26 oktober 2017 19:11 schreef OOST het volgende: De condooms met een handvat van GVE gaan nogmaals 6 maanden een betalingsregeling aan. Hoe meer tijd er verstrijkt des te minder geld er overblijft voor de investeerders. De investeerders is wederom niets gevraagd. Ik vind de gang van zaken geen verrassing en verwacht het geld niet meer terug te zien.
m.i. hadden ze beter een nieuwe groeilening van 60mnd af kunnen sluiten met een 9/12mnd aflossingsvrij deel van rond de 250k tegen 6-7%
Wat zekerheden inbrengen, huidige project aflossen (met 3~6 maanden rente), wat korting van GVE (immers een succesvol project in de statistieken, en weer 250k op de teller erbij). Scheelt de rubberhandel 40~50% op de maandkosten tegenover nu.
Vol lopen doet het project toch wel.
Trek eens aan mijn vinger? Een open deur vraagt nu eenmaal om ingeschopt te worden.
Op vrijdag 27 oktober 2017 16:04 schreef Horsemen het volgende: Ik heb mij net aangemeld bij Lender & Spender en mijn eerste investering gedaan. Op het eerste oog ziet het er allemaal wel netjes uit. Voorlopig heb ik gekozen voor de maandelijkse terugbetaling, eens kijken hoe dit allemaal loopt.
Bij Lender&spender vind ik zelf het automatisch herinvesteren fijn. Je hebt dan totaal geen omkijken naar en geen renteverlies tussen terugbetaling en eventueel herinvesteren. Dat compenseert de wat lagere rente weer wat. https://www.lenderspender.nl
[ Bericht 1% gewijzigd door Nizno op 27-10-2017 16:50:47 (geen ref) ]
Ik neem hem mee voor een klein bedrag, vanwege de sterk aantrekkende markt. Maar het is een risico'tje; een AOV zal de goede man niet hebben en kijkende naar zijn balans snap ik de hoogte van de vlottende activa (102k) niet.
de 102k zal wel iets met onderhanden werk te maken hebben. Liquide middelen zullen het niet zijn, en voorraad lijkt mij ook stug omdat juiste deze aangevuld moet worden.
Graag zie ik zie nog specificaties van zijn andere lening terug, ruim 100k. En 10k voor een bedrijfsauto, gereedschap + personeel vind ik vrij creatief, haha..
Bedrijf is al een tijdje actief. Eigen vermogen schommelt, in 2014 negatief. Klimt het vermogen pas de laatste jaren of zijn er hiervoor tegenvallers geweest?
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Ze hebben bij GvE ook weekend. Het project is uitgesteld naar maandag. Evenals een aantal betalingen, want die staan al voor a.s. maandag ingepland maar ik mis er 6 inclusief de aflossingsvrije Puzzle Parking NY.
Ik verwacht niet dat er problemen zijn. De aflossing van de vorige aflossingsvrije lening bij GvE kwam ook een paar dagen later. Als ik de website mag geloven is het project in dec 2016 (en 3 maanden eerder dan de planning volgens de pitch) opgeleverd: [ afbeelding ]
Nu maar hopen dat er niet meer aan de hand is; - in de brief staat dat de oplevering juli 2017 was, zes maanden later - dat er nog software problemen zijn en wat er niet in staat, als professionele organisatie kan je dus toch eerder je investeerders op de hoogte brengen en niet als het precies 12.00 uur is. Had in bijvoorbeeld juli een bericht gestuurd dan had je laten zien dat je in control bent. Ik vind het zeer onprofessioneel handelen en het geeft mij geen vertrouwen.
Hoe heb je dat dan berekend? Daar ben ik wel benieuwd naar.
rekenfoutje gemaakt, het is inderdaad 4,76% bij betaling per kwartaal
Als de bankkosten ¤0,35 per transactie zijn (volgens de post van Frandderouw) is de impact van de kosten best groot als je ¤500 zou in leggen. Rendement na bankkosten is dan 4,47%
rekenfoutje gemaakt, het is inderdaad 4,76% bij betaling per kwartaal
Als de bankkosten ¤0,35 per kwartaal zijn (volgens de post van Frandderouw) is de impact van de kosten best groot als je ¤500 zou in leggen. Rendement na bankkosten is dan 4,47%
Kosten zijn eenmalig 0.9% en eenmalig 0.35 euro bij overmaken inleg.
dus stel 1000 euro , rendement 3 jaar 5% + 150 euro - kosten 9,35 = 140.65 netto in drie jaar -> 4,69% rendement
Wat mij bij KOM opvalt is dat bij zowel het restaurant De Smederij( 8,5%, C, ¤ 130.000) als de boot Riversail de ondernemers, of hun adviseur, zeer snel en mi inhoudelijk ook netjes reageren op vragen. Mi een positieve ontwikkeling. Voor mij een punt waardoor ik beide projecten ga overwegen.
Nu maar hopen dat er niet meer aan de hand is; - in de brief staat dat de oplevering juli 2017 was, zes maanden later - dat er nog software problemen zijn en wat er niet in staat, als professionele organisatie kan je dus toch eerder je investeerders op de hoogte brengen en niet als het precies 12.00 uur is. Had in bijvoorbeeld juli een bericht gestuurd dan had je laten zien dat je in control bent. Ik vind het zeer onprofessioneel handelen en het geeft mij geen vertrouwen.
Gaat om 379k, ik neem aan dat als er iets mis is, en vanuit 5BY2 er al lang communicatie is richting GVE zou zijn geweest, en GVE weer naar ons, dit doe je niet op een vrijdag voor een weekend, de rente betaling vond plaats op vrijdag 28juli2017, eind oktober kan dan in dit geval ook maandag doch uiterlijk dinsdag zijn. Vanmiddag zal het dashboard van GVE bijgewerkt worden normaal gesproken, verwacht dat het er dan bijzit.
Antea participaties heeft ook een deelneming in 5BY2, en dat zijn toch serieuze jongens, kan me bijna niet voorstellen dat er nu nog iets aan de hand zou zijn.
Dus toch, zakt mijn broek een beetje vanaf, dat had veel eerder aan de investeerders gemeld kunnen en moeten worden, nu is het net of je niet serieus genomen wordt, dit soort zaken doe je toch ook niet bij je huisbankier of participatie mij (Antea) . Ga 5BY2 wat strikter trachten te volgen, als de salespipeline maar op peil blijft, zie ik het nog wel goedkomen. Jaarcijfers, heeft iemand die beschikbaar of andere info?
Geen pluspunt voor 5BY2 voor evt volgende CF projecten (afhaak momentje) en voor de CF investeerders maar ook voor de Antea investeerders, ook zij zullen hun bedenkingen hebben.
Dat verbaast mij niets. Hopelijk komt van uitstel geen afstel. 10% rente op jaarbasis is wel lekker.
Eigenlijk verhogen ze de rente met terugwerkende kracht van 6% naar 6,6%. Naar nu blijkt een veel te lage rente voor het risico. Anderen op dit forum hadden hiervoor al gewaarschuwd. Waarschijnlijk was 10% over de hele looptijd een passende rente geweest. Weer een leerpuntje (al had ik hiervoor reeds besloten geen aflossingsvrije leningen meer te doen).
Veel nieuwe leningvormen op GvE zijn m.i. redelijk mislukt.
Kan me herinneren dat onder de naam notarieel betalen een tijdje geleden geld opgehaald is via KoM door een bedrijf dat een vergelijkbare dienst aanbiedt. Dit lijkt me een forse concurrent.
Eigenlijk verhogen ze de rente met terugwerkende kracht van 6% naar 6,6%. Naar nu blijkt een veel te lage rente voor het risico. Anderen op dit forum hadden hiervoor al gewaarschuwd. Waarschijnlijk was 10% over de hele looptijd een passende rente geweest. Weer een leerpuntje (al had ik hiervoor reeds besloten geen aflossingsvrije leningen meer te doen).
Veel nieuwe leningvormen op GvE zijn m.i. redelijk mislukt.
Idem , mij trok toen mede de participatie van Antea over de streep, zij zitten ook in APOC. Leermomentje dus ook voor mij , nu kijk ik veel meer naar harde zekerheden. Van de laatste 8 investeringen 6x onroerend goed, waarvan 5 met recht van hypo. Plus dijkhuisje (beperkt bedrag + korte looptijd) en 2x horeca (HCN) enkel 4 0f 5 sterren. Geef mij nog maar wat SIG projecten
Geen pluspunt voor 5BY2 voor evt volgende CF projecten (afhaak momentje) en voor de CF investeerders maar ook voor de Antea investeerders, ook zij zullen hun bedenkingen hebben.
Ik denk dat 5BY2 zo 'aardig' is nu die 10% te geven, omdat ze zich realiseren dat ze de crowd nog wel een keer nodig zullen hebben. Het zou me zelfs niet verbazen als ze al vóór het aflossen van de huidige lening met een nieuwe pitch komen als voorfinanciering voor andere projecten.
Ik denk dat 5BY2 zo 'aardig' is nu die 10% te geven, omdat ze zich realiseren dat ze de crowd nog wel een keer nodig zullen hebben. Het zou me zelfs niet verbazen als ze al vóór het aflossen van de huidige lening met een nieuwe pitch komen als voorfinanciering voor andere projecten.
Dan zal ik in ieder geval niet snel mee doen om de navolgende redenen de slechte manier van communicatie wijst niet op een goede beheersing van de organisatie, wijst ook niet op het serieus nemen van de investeerder waardoor de risico inschatting voor mij moeilijk wordt. Wij investeerders moeten organisaties die niet open zijn in hun communicatie daar de gevolgen van laten merken en hen dus mijden.
Zojuist van HCN een exclusief aanbod ontvangen om te investeren in tweesterrenrestaurant Tribeca in Heeze. Reden van het exclusieve aanbod is omdat de eigenaar het eerst aan zijn gasten beschikbaar wil stellen. Het klopt inderdaad dat ik er al eens ben wezen eten.
Mooi gebaar dus, maar gaan we in de privacywetgeving niet een aantal grenzen over als ondernemers hun database naast die van een crowdfundorganisatie gaan leggen? Lijkt me eerlijk gezegd niet zoals het hoort.
Op zaterdag 28 oktober 2017 12:06 schreef Coelho het volgende: Zojuist van HCN een exclusief aanbod ontvangen om te investeren in tweesterrenrestaurant Tribeca in Heeze. Reden van het exclusieve aanbod is omdat de eigenaar het eerst aan zijn gasten beschikbaar wil stellen. Het klopt inderdaad dat ik er al eens ben wezen eten.
Mooi gebaar dus, maar gaan we in de privacywetgeving niet een aantal grenzen over als ondernemers hun database naast die van een crowdfundorganisatie gaan leggen? Lijkt me eerlijk gezegd niet zoals het hoort.
Op zaterdag 28 oktober 2017 12:06 schreef Coelho het volgende: Zojuist van HCN een exclusief aanbod ontvangen om te investeren in tweesterrenrestaurant Tribeca in Heeze. Reden van het exclusieve aanbod is omdat de eigenaar het eerst aan zijn gasten beschikbaar wil stellen. Het klopt inderdaad dat ik er al eens ben wezen eten.
Mooi gebaar dus, maar gaan we in de privacywetgeving niet een aantal grenzen over als ondernemers hun database naast die van een crowdfundorganisatie gaan leggen? Lijkt me eerlijk gezegd niet zoals het hoort.
Jij hebt als ik je goed begrijp geen toestemming gegeven aan beide partijen om de gegevens voor dit doel te gebruiken dus ik zou hier melding van maken bij de autoriteit persoonsgegevens
Misschien bedoelen ze gasten die de vorige keer ook geïnvesteerd hebben.
Kan je de link hier delen? Dan kan iedereen op het forum kijken of ze willen inleggen?
Je hebt de link al gevonden zie ik Ik heb nog nooit bij hen geïnvesteerd, sta alleen ingeschreven. Maar ja, horeca. Daar ben ik tot nu toe ver weg van gebleven.
Jij hebt als ik je goed begrijp geen toestemming gegeven aan beide partijen om de gegevens voor dit doel te gebruiken dus ik zou hier melding van maken bij de autoriteit persoonsgegevens
Dat zou ik kunnen doen. Maar om hen nou meteen op te knopen, terwijl het vast met goede bedoelingen is gedaan.
Je hebt de link al gevonden zie ik Ik heb nog nooit bij hen geïnvesteerd, sta alleen ingeschreven. Maar ja, horeca. Daar ben ik tot nu toe ver weg van gebleven.
Je hebt de link al gevonden zie ik Ik heb nog nooit bij hen geïnvesteerd, sta alleen ingeschreven. Maar ja, horeca. Daar ben ik tot nu toe ver weg van gebleven.
[..]
Dat zou ik kunnen doen. Maar om hen nou meteen op te knopen, terwijl het vast met goede bedoelingen is gedaan.
Goede bedoelingen of niet, het mag waarschijnlijk niet. Je moet dit ook niet zien als opknopen, het is goed dat de Autoriteit aandacht krijgt voor privacyschendingen bij crowdfunding. Wil helemaal niet zeggen dat HCN direct een tik op de vingers krijgt en als dat zo is zal het een waarschuwing zijn.
Goede bedoelingen of niet, het mag waarschijnlijk niet. Je moet dit ook niet zien als opknopen, het is goed dat de Autoriteit aandacht krijgt voor privacyschendingen bij crowdfunding. Wil helemaal niet zeggen dat HCN direct een tik op de vingers krijgt en als dat zo is zal het een waarschuwing zijn.
Ik heb hen een mail gestuurd waarin ik ze wijs op deze ogenschijnlijke fout (tenzij er ergens kleine lettertjes zijn die ik niet gelezen heb). Het zou chiquer zijn geweest wanneer er een verwijzing had gestaan in een mailing van het restaurant voor die gasten die zich voor een nieuwsbrief ingeschreven hebben.
Ik meende overigens te weten dat de boetevrije periode bij de autoriteit persoonsgegevens over was omdat er voldoende reuring is gegeven aan de privacywetgeving, en dat men vanaf nu (of 01Jan2017 of zo) aan het handhaven is geslagen.
Bedankt voor het delen. Deze gaat wel als een speer voor een lening die nog niet openbaar is, hij is al voor 55% vol. De klanten hebben er duidelijk vertrouwen in en dat is natuurlijk positief.
ter opm, betreft herfinanciering van de invest in verbouwing, moestuin en wijnvoorraad. De lening van 2016 was 180k 60mnd 7,5% , nu 175k 7% en ook 60 mnd . Zijn en worden termijn van 2 x 3,6k per maand, zijnde ¤ 86k op jr -basis, kasstroom, toch niet te onderschatten. De totale behoefte aan langlopend vreemd vermogen bedraagt ¤ 360.000. Dit betreft de investering in de volledige inrichting van een kwalitatief hoogwaardig modern/eigentijds restaurant met circa 60 couverts, terrasfaciliteit en een professionele keuken. De bank financiert 50% van dit bedrag En deze zit er uit de 1e pitch ook nog bij. Er wordt gesproken in de 1e pitch uit apr 2016 over 1.000k omzet verwachting. Verder naar mijn visie, te weinig concrete (ken)getallen omtrent omzetrealisatie, vrij kasstroom etc, pand in privé eigendom (nog belast?) Vorige pitch ff nalezen. net gedaan. Totaal toch 500k aan VV. Maar goed deze komt vol.
[ Bericht 8% gewijzigd door peterc op 28-10-2017 14:51:04 ]
ter opm, betreft herfinanciering van de invest in verbouwing, moestuin en wijnvoorraad. De lening van 2016 was 180k 60mnd 7,5% , nu 175k 7% en ook 60 mnd . Zijn en worden termijn van 2 x 3,6k per maand, zijnde ¤ 86k op jr -basis, kasstroom, toch niet te onderschatten. De totale behoefte aan langlopend vreemd vermogen bedraagt ¤ 360.000. Dit betreft de investering in de volledige inrichting van een kwalitatief hoogwaardig modern/eigentijds restaurant met circa 60 couverts, terrasfaciliteit en een professionele keuken. De bank financiert 50% van dit bedrag En deze zit er uit de 1e pitch ook nog bij. Er wordt gesproken in de 1e pitch uit apr 2016 over 1.000k omzet verwachting. Verder naar mijn visie, te weinig concrete (ken)getallen omtrent omzet, vrij kasstroom etc, pand in privé eigendom (nog hypo belast?) Vorige pitch ff nalezen. Maar goed deze komt vol.
+ 180K via bank gefinancieerd in 2016, met verpanding aan bank van de inventaris. En een huur van 60 k per jaar...
Wordt voor mij allemaal iets te dun... maar komt inderdaad wonderbaarlijk snel vol
Wat mij opvalt dat de (grote) investeringen worden gedaan door series investeerdersnummers. Uitleg iemand?
Scherp ; Vaste gasten & relaties met nw invest nrs ?, en die zin hebben in een 6 gangenlunch. de 3 gangenlunch blijft achter. Ze hebben mogelijk toch goed hun vaste gasten & relaties weten te enthousiasmeren. Ik wens ze alsvast smakelijk eten. Hoop niet dat de rekening achteraf toch nog komt in de vorm van een default.........., want daar krijgen ze geen bonnetje van..... kun je dus niet meer bij de zaak declareren.
[ Bericht 4% gewijzigd door peterc op 28-10-2017 15:06:52 ]
Op zaterdag 28 oktober 2017 12:06 schreef Coelho het volgende: Zojuist van HCN een exclusief aanbod ontvangen om te investeren in tweesterrenrestaurant Tribeca in Heeze. Reden van het exclusieve aanbod is omdat de eigenaar het eerst aan zijn gasten beschikbaar wil stellen. Het klopt inderdaad dat ik er al eens ben wezen eten.
Mooi gebaar dus, maar gaan we in de privacywetgeving niet een aantal grenzen over als ondernemers hun database naast die van een crowdfundorganisatie gaan leggen? Lijkt me eerlijk gezegd niet zoals het hoort.
@Coelho. Valt me op dat veel investeerders 5500 of 5250 inleggen. Vreemd deze niet ronde bedragen. Stonden er in de brief andere incentives dan op de site?
@Coelho. Valt me op dat veel investeerders 5500 of 5250 inleggen. Vreemd deze niet ronde bedragen. Stonden er in de brief andere incentives dan op de site?
Zal wel met de incentive te maken hebben. Misschien lezen de mensen vanaf E 5.000 als meer dan E 5.000
Vaste gasten & relaties gaan vaker daar eten, dan scherpe en genuanceerde fokforummers & CF investeerders overal uit den lande ........... Ik wilde niet zeggen dat wij mogelijk teveel knoeien, te weinig fooi geven, te veel smakken, te luidruchtig zijn, teveel bier drinken en om ketchup bij de 3e gang vragen
Wat mij opvalt dat de (grote) investeringen worden gedaan door series investeerdersnummers. Uitleg iemand?
Edit: Allemaal nieuwe nummers, dus misschien is de oorzaak nieuwe investeerders via de klanten mailing.
Inderdaad. Volgens HCN was het niet zo dat de database van het restaurant naast die van HCN was gelegd, maar zij hadden het verzoek van ondernemer gekregen om een mailing naar alle klanten in het bestand van het restaurant te sturen. Heb ze er toch maar op gewezen dat dit niet volgens de wetgeving is. Je kunt niet zomaar emailadressen aan een ander bedrijf geven.
Ze gaven aan het te gaan toetsen bij de Autoriteit Persoonsgegevens voor volgende situaties. Dat vind ik een positieve ontwikkeling!
Bedankt voor het delen van het HCN project; heb m toch laten lopen vanwege: behoorlijke financiering, te weinig info mbt zekerheden/EV en als laatste het rente%: pitch vorige aanvraag was een 5* project tegen 7.5%, deze aanvraag 4* 7.0%
Inderdaad. Volgens HCN was het niet zo dat de database van het restaurant naast die van HCN was gelegd, maar zij hadden het verzoek van ondernemer gekregen om een mailing naar alle klanten in het bestand van het restaurant te sturen. Heb ze er toch maar op gewezen dat dit niet volgens de wetgeving is. Je kunt niet zomaar emailadressen aan een ander bedrijf geven.
Ze gaven aan het te gaan toetsen bij de Autoriteit Persoonsgegevens voor volgende situaties. Dat vind ik een positieve ontwikkeling!
Ik snap eigenlijk niet dat ze HCN vragen om hun eigen klanten te mailen. Het lukt blijkbaar om bij hun klanten interesse te kweken om te investeren. Dan hoef je ook HCN niet in te huren, scheelt weer in de kosten.
Op zaterdag 28 oktober 2017 19:58 schreef marathon2000 het volgende: Bedankt voor het delen van het HCN project; heb m toch laten lopen vanwege: behoorlijke financiering, te weinig info mbt zekerheden/EV en als laatste het rente%: pitch vorige aanvraag was een 5* project tegen 7.5%, deze aanvraag 4* 7.0%
Ik heb hem ook laten lopen i.v.m. de afname van 5 sterren naar 4 sterren rating. Blijkbaar is financiële gegoedheid van dit restaurant in de tijd sinds de vorige lening afgewaardeerd. Beetje veel financiering voor zo,n klein restaurant. Laat hem dus ook graag aan de klanten. Indien deze klanten zakelijk investeren kunnen ze het default verlies net als hun dinerbonnetje van de winst aftrekken.
Ik heb hem ook laten lopen i.v.m. de afname van 5 sterren naar 4 sterren rating. Blijkbaar is financiële gegoedheid van dit restaurant in de tijd sinds de vorige lening afgewaardeerd. Beetje veel financiering voor zo,n klein restaurant. Laat hem dus ook graag aan de klanten. Indien deze klanten zakelijk investeren kunnen ze het default verlies net als hun dinerbonnetje van de winst aftrekken.
Zondag en maandag zijn ze gesloten, je zou zeggen als je vaak nee moet verkopen en je wilt uitbreiden, zou je ook een extra avond bijv. de zondag er bij kunnen nemen. Ik denk dat de gemiddelde besteding p/p erg hoog ligt met dito marges. Zie ook de menukaart op de site. Er wordt weer geld uitgegeven aan luxe. Als een vaste klant zomaar 5K inlegt doet hij dat niet omdat hij vaak lege plekken ziet denk ik Aan de kant denk ik inderdaad dat ze redelijk strak gefinancierd zitten nu. Ik doe wel mee, we zien het.
Zondag en maandag zijn ze gesloten, je zou zeggen als je vaak nee moet verkopen en je wilt uitbreiden, zou je ook een extra avond bijv. de zondag er bij kunnen nemen. Ik denk dat de gemiddelde besteding p/p erg hoog ligt met dito marges. Zie ook de menukaart op de site. Er wordt weer geld uitgegeven aan luxe. Als een vaste klant zomaar 5K inlegt doet hij dat niet omdat hij vaak lege plekken ziet denk ik Aan de kant denk ik inderdaad dat ze redelijk strak gefinancierd zitten nu. Ik doe wel mee, we zien het.
Ik wens je alvast smakelijk eten met je lunch,
Het merendeel van de investeringen zijn gefinancierd door toeleveranciers, staat er in de pitch. De verbouwing zie ik als een investering met een afschrijvingstermijn. De moestuin en wijnvoorraad beschouw ik niet als investeringen, dat is normale business. Wijn koop je om te verkopen. E.e.a. wijst m.i. op liquiditeitskrapte. Had ook graag meer toelichting gezien. Zit vol, dus hier blijft het bij.
Iemand dit platform al eens bekeken? https://www.blandlord.com/ werkt met blockchain. Zelf heb ik m'n vrijkomende gelden ff ergens anders voor nodig, dus heb me er niet heel erg in verdiept nog.
49 investeerders die gemiddeld 3571euro per persoon inleggen binnen 24 uur, geheel innercrowd en een enkele fokker?
Toch erg netjes.
Ik zit in het eerste project en heb 'm nu bewust overgeslagen. Het valt me wel op dat het pand nu eigendom is, in het vorige project werd nog gesproken over een huur.
Op zondag 29 oktober 2017 15:57 schreef escortmk2 het volgende: 49 investeerders die gemiddeld 3571euro per persoon inleggen binnen 24 uur, geheel innercrowd en een enkele fokker?
Toch erg netjes.
Ik zit in het eerste project en heb 'm nu bewust overgeslagen. Het valt me wel op dat het pand nu eigendom is, in het vorige project werd nog gesproken over een huur.
zakelijke huur wordt betaald, voor het pand dat in privé eigendom is van de huidige uitbaters van her restaurantis. Zij bezitten volgens mij het gehele pand, wonen prive boven, en zaak beneden en die betaald huur
[ Bericht 9% gewijzigd door peterc op 29-10-2017 16:11:58 ]
Ik heb mail gehad n.a.v. mijn inschrijving op Greencrowd voor de poging om Eneco over te nemen. Morgen richten Greencrowd, RescoopNL en OM (de nieuwe naam van de Duurzame Energie Unie) de Enecoöperatie op. Meer informatie op www.enecooperatie.nl
Aanstaande dinsdag is het de 31e en dan moeten alle stemmen van de aandeelhouders zijn geteld. Wat we nu al weten, is dat meer dan 25% van de aandeelhoudende gemeenten op dit moment niet voornemens is om hun aandeel Eneco te verkopen. Die aandeelhouders kunnen een volledige overname door een derde blokkeren.
De Enecoöperatie wil een bod gaan doen op een deel van de aandelen die verkocht gaan worden. Lid worden van de coöperatie kost ¤ 15,- en dan kun je via de coöperatie aanbieden om voor een bepaald bedrag aandelen te kopen. Ik twijfel nog. Het probleem is: je weet dat je die ¤ 15,- kwijt bent, maar of het ook echt gaat lukken om die aandelen te kopen is hoogst onzeker. Ik denk dat ik maar even afwacht.
Dit klinkt allemaal nog ingewikkelder en vager dan crowdfunding. Maar ze maken gebruik van blockchain, dus het zou een heeeeeel goede en veilige investering moeten zijn.
Ik had nog een incentive liggen wat eigenlijk voor Meat&Co bestemd was, met de eigenaar overlegd en kon deze in Wijk bij Duurstede inleveren, dus ben hier vanavond wezen eten.
En wat een stom toeval het ook mag zijn, dit was hun laatste avond open, vanaf nu is ook zijn zaak in Wijk bij Duurstede dicht!!
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.De afgelopen twee maanden lijkt er dus niet veel veranderd te zijn. Op mijn mail van twee weken geleden wordt niet gereageerd.
Zoals jij ook al aangeeft: het is volstrekt onduidelijk wat onze positie nu is. In ieder geval niet vooraan in de rij van schuldeisers.
Dit stond er (inmiddels ruim 2 jaar geleden) in de pitch van meat&co:
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Dan zou er nu toch wel voldoende exploitatie moeten zijn. Zo niet, dan geeft dat sowieso weinig vertrouwen.
Het zou helpen als geldvoorelkaar transparanter is. Of zou geldvoorelkaar misschien bang zijn dat ook niet meer aan de verplichtingen in het andere project (5849) voldaan kan worden als ze opkomen voor de investeerders van dit project (11905)? Iemand hier ideeen over?
Ik had nog een incentive liggen wat eigenlijk voor Meat&Co bestemd was, met de eigenaar overlegd en kon deze in Wijk bij Duurstede inleveren, dus ben hier vanavond wezen eten.
En wat een stom toeval het ook mag zijn, dit was hun laatste avond open, vanaf nu is ook zijn zaak in Wijk bij Duurstede dicht!!
[..]
Heb je hem nog kunnen spreken ofiets?
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Ik had nog een incentive liggen wat eigenlijk voor Meat&Co bestemd was, met de eigenaar overlegd en kon deze in Wijk bij Duurstede inleveren, dus ben hier vanavond wezen eten.
En wat een stom toeval het ook mag zijn, dit was hun laatste avond open, vanaf nu is ook zijn zaak in Wijk bij Duurstede dicht!!
[..]
Tja, de update van half augustus. Eigenlijk wordt daar gewoon geschreven dat het restaurant in Wijk bij Duurstede ook niet goed loopt, en volgens een aangepaste formule gaat werken. Mocht dat aanslaan dan kan daar mogelijk een deel van aangewend worden om de investeerders in Meat and Co wat terug te gaan betalen. Blijkbaar gooit de heer Tzampazis ook in WdD het bijltje erbij neer, ach, de ondernemer heeft iig een paar maanden extra de tijd gekregen van GvE om zijn eigen schaapjes op het droge te krijgen, ten koste van de investeerders. Ik heb een paar weken geleden zelf de heer Tzampazis aangeschreven, maar natuurlijk geen reactie ontvangen. Ik ben benieuwd of jij zelf de ondernemer gesproken hebt?
Jaa op het laatst heb ik hem nog even gesproken. Hij gaf me een hand en bedankte me voor de investering en vond het jammer dat het zo gelopen was.
Als ik het zo begreep toch teveel hooi op zijn vork genomen, het elke keer op en neer naar Alkmaar brak hem op en zijn prive leven leed eronder dus de boel verkocht.
En met de klanten die er gisteren waren kan je ook geen zaak draaiende houden.
De informatievoorziening van GvE is maar middelmatig, dit weten hun neem ik aan ook.
Misschien een troost voor wat het waard is, als laatste zei de ondernemer dat het via GvE wel goed komt!
Tja, de update van half augustus. Eigenlijk wordt daar gewoon geschreven dat het restaurant in Wijk bij Duurstede ook niet goed loopt, en volgens een aangepaste formule gaat werken. Mocht dat aanslaan dan kan daar mogelijk een deel van aangewend worden om de investeerders in Meat and Co wat terug te gaan betalen. Blijkbaar gooit de heer Tzampazis ook in WdD het bijltje erbij neer, ach, de ondernemer heeft iig een paar maanden extra de tijd gekregen van GvE om zijn eigen schaapjes op het droge te krijgen, ten koste van de investeerders. Ik heb een paar weken geleden zelf de heer Tzampazis aangeschreven, maar natuurlijk geen reactie ontvangen. Ik ben benieuwd of jij zelf de ondernemer gesproken hebt?
Deze maand is mijn laatste project via GvE uitbetaald. Geen enkele default gehad en dus erg blij met het investeren.
Nu wil ik graag weer gaan beginnen met investeren na een aantal jaren rustig aan gedaan te hebben.Door prive omstandigheden moest de tijd elders aan besteed worden. Tevens loopt het zo hard op GvE dat je amper 2 regels kunt lezen of het zit al vol. Of je moet voor 96 maanden willen wegzetten, maar dat is mij veel en veel te lang. Max 60 maanden, liefst 36 of 48.
Nu ben ik dus op zoek naar een wat eenvoudiger platform om ook wat kleinere bedragen weg te kunnen zetten om iets op te bouwen. Maar waar GvE in 2013 nog zo'n beetje de enige plek was, heb je er nu wel 100.
Op maandag 30 oktober 2017 10:56 schreef Coritchando het volgende: Deze maand is mijn laatste project via GvE uitbetaald. Geen enkele default gehad en dus erg blij met het investeren.
Nu wil ik graag weer gaan beginnen met investeren na een aantal jaren rustig aan gedaan te hebben.Door prive omstandigheden moest de tijd elders aan besteed worden. Tevens loopt het zo hard op GvE dat je amper 2 regels kunt lezen of het zit al vol. Of je moet voor 96 maanden willen wegzetten, maar dat is mij veel en veel te lang. Max 60 maanden, liefst 36 of 48.
Nu ben ik dus op zoek naar een wat eenvoudiger platform om ook wat kleinere bedragen weg te kunnen zetten om iets op te bouwen. Maar waar GvE in 2013 nog zo'n beetje de enige plek was, heb je er nu wel 100.
Iemand een advies?
Als je je geld 5 jaar kan missen en genoegen neemt met een lagere rente dan is SiG een goede optie. De zekerheden zijn op dit platform bijzonder goed. Wil je meer cashflow hebben en een hogere rente dan is FNC een betere optie. De looptijd is meestal 2 of 3 jaar met een maandelijkse annuitaire aflossing. Wel zijn de risico's en zekerheden een stuk slechter.
Of je kan gewoon hier meelezen en goede projecten meepikken ongeacht op welk platform ze staan.
Op maandag 30 oktober 2017 08:28 schreef Remond1977 het volgende: Jaa op het laatst heb ik hem nog even gesproken. Hij gaf me een hand en bedankte me voor de investering en vond het jammer dat het zo gelopen was.
Als ik het zo begreep toch teveel hooi op zijn vork genomen, het elke keer op en neer naar Alkmaar brak hem op en zijn prive leven leed eronder dus de boel verkocht.
En met de klanten die er gisteren waren kan je ook geen zaak draaiende houden.
De informatievoorziening van GvE is maar middelmatig, dit weten hun neem ik aan ook.
Misschien een troost voor wat het waard is, als laatste zei de ondernemer dat het via GvE wel goed komt!
[..]
Weet GVE dat het restaurant in WbD ook dicht is ? voordat het zomenteen weer verkocht is ten gunste van 'andere schuldeisers'.
Wel opmerkelijk dat hij ondanks het fiasco van twee mislukte restaurantuitbatingen nog denkt dat het goed komt via GvE. Vorig keer gaf die aan ook te komen met een afkoopvoorstel : die heb ik nooit gezien
Op zondag 29 oktober 2017 19:04 schreef Benger2 het volgende: Ik heb mail gehad n.a.v. mijn inschrijving op Greencrowd voor de poging om Eneco over te nemen. Morgen richten Greencrowd, RescoopNL en OM (de nieuwe naam van de Duurzame Energie Unie) de Enecoöperatie op. Meer informatie op www.enecooperatie.nl
Aanstaande dinsdag is het de 31e en dan moeten alle stemmen van de aandeelhouders zijn geteld. Wat we nu al weten, is dat meer dan 25% van de aandeelhoudende gemeenten op dit moment niet voornemens is om hun aandeel Eneco te verkopen. Die aandeelhouders kunnen een volledige overname door een derde blokkeren.
De Enecoöperatie wil een bod gaan doen op een deel van de aandelen die verkocht gaan worden. Lid worden van de coöperatie kost ¤ 15,- en dan kun je via de coöperatie aanbieden om voor een bepaald bedrag aandelen te kopen. Ik twijfel nog. Het probleem is: je weet dat je die ¤ 15,- kwijt bent, maar of het ook echt gaat lukken om die aandelen te kopen is hoogst onzeker. Ik denk dat ik maar even afwacht.
Heb deze mail ook gehad. En denk dat ik wel mee ga doen voor die E15,- omdat deze investering (naast dat ik er een kans op rendement in zie) ook een principe kwestie* is en dan is E15,- risico het meer dan waard.
* Het principe is dat mijne inziens het goed is als de overheid een vinger in de pap houdt bij onze energievoorziening en dat dit voor de vergroening van de energievoorziening helemaal nodig is (ie een aandeelhouder die op langere termijn kan en wil kijken). Het Nuon->Vattenfall en Essent->RWE scenario kunnen we missen.
En daarnaast (geen principe) lijkt mij de jaarlijkse dividendstroom voor de aandeelhouders (gemeenten) beter dan de eenmalige verkoop, potten geld worden snel verjubeld. Dit wordt echter met dit initiatief niet veranderd, maar wat mij betreft geldt dit initiatief wel als een proteststem voor de verkopende gemeentes (zoals die van mij)
Nee, daar ben ik ook bang voor. Ondanks de Nederlandse B.V. constructie zie ik het toch als een nadeel dat de eigenaar de Belgische nationaliteit heeft. Ook de eigen inbreng is natuurlijk minimaal. Laat de ouders er eerst ook maar 2 a 3 ton geld in steken.
Denk het ook niet, zelfs voor CCF zou dit al een zware dobber worden. Vraag me echt af wat je nog zou kunnen vangen voor zo'n schip bij executie-verkoop, want ik verwacht dat er weinig mensen zijn die dit bedrag op tafel kunnen leggen.
Ik zit met een stuk of 6 schepen in mijn portefuille al echt aan mijn max in deze sector, dus ik sla sowieso over.
Op maandag 30 oktober 2017 14:16 schreef xzaz het volgende: Helaas heeft Wiebke nog niet gereageerd op het bericht als ze dit jaar weer met een project komt.
Het zou toch juist prima nieuws zijn als ze het nu zonder nieuwe lening kan bolwerken!?
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Samenvatting
SPOILER
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Op maandag 30 oktober 2017 14:16 schreef xzaz het volgende: Helaas heeft Wiebke nog niet gereageerd op het bericht als ze dit jaar weer met een project komt.
Denk het ook niet, zelfs voor CCF zou dit al een zware dobber worden. Vraag me echt af wat je nog zou kunnen vangen voor zo'n schip bij executie-verkoop, want ik verwacht dat er weinig mensen zijn die dit bedrag op tafel kunnen leggen.
Ik zit met een stuk of 6 schepen in mijn portefuille al echt aan mijn max in deze sector, dus ik sla sowieso over.
Voordat mensen wéér dat bewuste filmpje gaan plaatsen , vraag ik me even hardop af waarom executieverkoop hier aan de orde zou moeten komen, nu er sprake is van een doorlopend bevrachtingscontract en dus vaste inkomsten. Lijkt me dat er onderhands wel een opvolger te vinden moet zijn, desnoods voor een aangepast bedrag?
Met 8% rente en 1e hypotheek vind ik 'm nog niet zo heel verkeerd trouwens. 7 Jaar is bij zo'n project lang maar ook realistisch denk ik vanuit zijn eigen exploitatie.
Heb deze mail ook gehad. En denk dat ik wel mee ga doen voor die E15,- omdat deze investering (naast dat ik er een kans op rendement in zie) ook een principe kwestie* is en dan is E15,- risico het meer dan waard.
Normaal gesproken krijg ik om de zoveel tijd mail van greencrowd. Ik heb daar enkele investeringen gedaan. Heb ook geld toegezegd voor het Eneco verhaal. Maar heb echter geen enkele mail ontvangen. Gisteren niet en vandaag ook nog niet.
Normaal gesproken krijg ik om de zoveel tijd mail van greencrowd. Ik heb daar enkele investeringen gedaan. Heb ook geld toegezegd voor het Eneco verhaal. Maar heb echter geen enkele mail ontvangen. Gisteren niet en vandaag ook nog niet.
Zo dan, die loopt weer vlot vol! Behoorlijke "boom" van BVs, maar wel interessante rente versus looptijd. Klein bedragje erin gedaan. Ik geloof daarnaast ook in duurzame energie, misschien dat dat helpt.
Voordat mensen wéér dat bewuste filmpje gaan plaatsen , vraag ik me even hardop af waarom executieverkoop hier aan de orde zou moeten komen, nu er sprake is van een doorlopend bevrachtingscontract en dus vaste inkomsten. Lijkt me dat er onderhands wel een opvolger te vinden moet zijn, desnoods voor een aangepast bedrag?
Met 8% rente en 1e hypotheek vind ik 'm nog niet zo heel verkeerd trouwens. 7 Jaar is bij zo'n project lang maar ook realistisch denk ik vanuit zijn eigen exploitatie.
Ik deel jouw mening, wanneer het bevrachtingscontract er is zijn de inkomsten vrij zeker. De komende jaren wordt er afgelost dus neemt het risico ook af voor de investeerders.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Verstandiger om bovenstaand bericht even in spoiler te plaatsen, lijkt me.
Het project op crowdestate.nl vind ik een interessante. Nadeel is wel dat je gelijk moet storten/ overmaken, en minimaal vanaf 500 euro. Heeft iemand ervaring daar of alle projecten wel vollopen? Mede vanwege het feit dat het niet om kleine bedragen gaat.
In mijn p2p portfolio heb ik besloten geld terug te halen vanuit Twino. Er staat te vaak geld op mijn account te slapen, omdat er geen investeringen meer beschikbaar zijn. plus het feit dat er veel in default gaat, geeft mijn geen goed gevoel meer.
Zijn hier vanuit jullie nog aanraders binnen de p2p sector? In de tussentijd gebruik wel Mintos. Bondora en Viventor inmiddels los gelaten. Wellicht omaraha of dofinance wat ik onlangs hier heb gelezen..
Op dinsdag 31 oktober 2017 10:07 schreef Gijsbertus het volgende: Het project op crowdestate.nl vind ik een interessante. Nadeel is wel dat je gelijk moet storten/ overmaken, en minimaal vanaf 500 euro. Heeft iemand ervaring daar of alle projecten wel vollopen? Mede vanwege het feit dat het niet om kleine bedragen gaat.
In mijn p2p portfolio heb ik besloten geld terug te halen vanuit Twino. Er staat te vaak geld op mijn account te slapen, omdat er geen investeringen meer beschikbaar zijn. plus het feit dat er veel in default gaat, geeft mijn geen goed gevoel meer.
Zijn hier vanuit jullie nog aanraders binnen de p2p sector? In de tussentijd gebruik wel Mintos. Bondora en Viventor inmiddels los gelaten. Wellicht omaraha of dofinance wat ik onlangs hier heb gelezen..
Omaraha garandeert maar 60% van de lening en ik vind de auto-invest opties van Dofinance te simpel. Na Mintos kom ik altijd weer uit op Twino als tweede. Ik heb nog geen goed alternatief gevonden.
Omaraha garandeert maar 60% van de lening en ik vind de auto-invest opties van Dofinance te simpel. Na Mintos kom ik altijd weer uit op Twino als tweede. Ik heb nog geen goed alternatief gevonden.
Ja, ik heb ook Mintos, Twino en dan Bondora. Ik overweeg nog Estateguru.
Om spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Dit betreft inderdaad informatie van 10 jaar geleden. Zou netjes zijn als dit in een spoiler sou staan.
Ja, ik heb ook Mintos, Twino en dan Bondora. Ik overweeg nog Estateguru.
Alhoewel ik het afgelopen half uur niet meer kan inloggen op Twino met geen van mijn beide accounts op geen enkel device. Dus misschien zijn heeft Gijsbertus zijn geld net op tijd weg gehaald?
Op dinsdag 31 oktober 2017 10:07 schreef Gijsbertus het volgende: Het project op crowdestate.nl vind ik een interessante. Nadeel is wel dat je gelijk moet storten/ overmaken, en minimaal vanaf 500 euro. Heeft iemand ervaring daar of alle projecten wel vollopen? Mede vanwege het feit dat het niet om kleine bedragen gaat.
In mijn p2p portfolio heb ik besloten geld terug te halen vanuit Twino. Er staat te vaak geld op mijn account te slapen, omdat er geen investeringen meer beschikbaar zijn. plus het feit dat er veel in default gaat, geeft mijn geen goed gevoel meer.
Zijn hier vanuit jullie nog aanraders binnen de p2p sector? In de tussentijd gebruik wel Mintos. Bondora en Viventor inmiddels los gelaten. Wellicht omaraha of dofinance wat ik onlangs hier heb gelezen..
Volgens mij lopen de projecten bij Crowdstate allemaal vol. Ze plaatsen niet zo vaak projecten. Project wat nu openstaat voor inschrijving is mijn derde project. Volgens mij schermen ze dat je investering meteen rentedragend is, maar om eerlijk te zijn heb ik dat niet berekend.
Alhoewel ik het afgelopen half uur niet meer kan inloggen op Twino met geen van mijn beide accounts op geen enkel device. Dus misschien zijn heeft Gijsbertus zijn geld net op tijd weg gehaald?
Twino zegt bij mij "Scheduled website maintenance in progress!" Laten we daar voorlopig van uit gaan...
Alhoewel ik het afgelopen half uur niet meer kan inloggen op Twino met geen van mijn beide accounts op geen enkel device. Dus misschien zijn heeft Gijsbertus zijn geld net op tijd weg gehaald?
Was het maar zo'n feest. Het is een klein gedeelte van de totale portfolio.
Dan houd ik het nu alleen bij mintos voor de p2p leningen. En ga meer investeren in de vastgoed met 1e hypotheekrecht.
Tot nu toe doe ik aan internetsparen (leaseplan: deposito en lopende rek), vastgoed investeringen, crowdfunding, beleggen en p2p leningen. Al wordt het vastgoed ook geïnvesteerd via de crowd, maar qua risicopotentieel iets lager vind ik zelf.
Was het maar zo'n feest. Het is een klein gedeelte van de totale portfolio.
Dan houd ik het nu alleen bij mintos voor de p2p leningen. En ga meer investeren in de vastgoed met 1e hypotheekrecht.
Tot nu toe doe ik aan internetsparen (leaseplan: deposito en lopende rek), vastgoed investeringen, crowdfunding, beleggen en p2p leningen. Al wordt het vastgoed ook geïnvesteerd via de crowd, maar qua risicopotentieel iets lager vind ik zelf.
Lijkt Synvest Duits vastgoed je wat? Zit er zelf nu anderhalf jaar.
En Lenderspender is misschien ook wat voor je, heb nog wel een link dat je gratis 25¤ krijgt.
Lijkt Synvest Duits vastgoed je wat? Zit er zelf nu anderhalf jaar.
En Lenderspender is misschien ook wat voor je, heb nog wel een link dat je gratis 25¤ krijgt.
Estateguru is ook vastgoed alleen hoog risico:)
Bedankt voor je adviezen.
Lenderspender trekt mij meer iets aan dan de synvest. Al ben ik wel benieuwd naar de aanvragen.. Is dat vergelijkbaar met funding circle? En kun je zelf bepalen wanneer je een bedrag stort?
Estateguru heb ik een tijd geleden overwogen. Maar alleen vastgoed en ook nog buitenland, vind ik te riskant.
Lenderspender trekt mij meer iets aan dan de synvest. Al ben ik wel benieuwd naar aanvragen.. Is dat vergelijkbaar met funding circle? En kun je zelf bepalen wanneer je een bedrag stort?
Estateguru heb ik een tijd geleden overwogen. Maar alleen vastgoed en ook nog buitenland, vind ik te riskant.
Bij Lenderspender kan je zelf bepalen wanneer je een bedrag stort. In tegenstelling tot FNC (en andere platforms) wordt het gestorte bedrag over alle leningen verspreidt. Dus er hoeft geen keuze gemaakt te worden uit de leningen.
Misschien een troost voor wat het waard is, als laatste zei de ondernemer dat het via GvE wel goed komt!
[..]
Goed als in we krijgen al het geld terug?
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren! RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Bij Lenderspender kan je zelf bepalen wanneer je een bedrag stort. In tegenstelling tot FNC (en andere platforms) wordt het gestorte bedrag over alle leningen verspreidt. Dus er hoeft geen keuze gemaakt te worden uit de leningen.
Bedoel meer de kwaliteit van de leningen. Op funding circle kom je best wat slechte leningen tegen en een paar pareltjes. Hoe is dat bij lenderspender?
Bedoel meer de kwaliteit van de leningen. Op funding circle kom je best wat slechte leningen tegen en een paar pareltjes. Hoe is dat bij lenderspender?
Allemaal c9msumentenleningen. Maar Lenderspender is vrij streng. Op dit moment hebben ze 189 leningen, en stijgt snel.
Bedoel meer de kwaliteit van de leningen. Op funding circle kom je best wat slechte leningen tegen en een paar pareltjes. Hoe is dat bij lenderspender?
Lender & Spender geeft zelf aan dat ze alleen leningen verstrekken aan mensen met een hoge kredietwaardigheid. Hierdoor zorgen ze er naar eigen zeggen voor dat de kans zeer groot is dat de leningen op tijd worden terugbetaald. Ze gebruiken hiervoor o.a. de volgende criteria:
Vaste baan Inkomenstoets Goede betaalmoraal (BKR)
Volgens de site hebben ze nog 0 defaults maar ze zijn natuurlijk ook pas ongeveer 1 jaar bezig maar hebben momenteel wel al 189 leningen lopen.
Ik zou gewoon even op hun site kijken. Met deze link kun je dat doen en krijg je als je 1000 euro investeert binnen 6 maanden nog 25 euro bonus (Ik ook trouwens). https://www.lenderspender.nl/r/m24nooo