quote:Op vrijdag 8 september 2017 10:42 schreef komrad het volgende:
Bericht van IvM,Niet te begrijpen dat iemand in die sector juist in deze tijd blijkbaar niet aan voldoende inkomsten kan komen. Er is een tekort aan vakmensen op dit moment. Daar waar ik in het begin nog het idee had dat meneer slachtoffer was (ongeval), krijg ik nu steeds meer het idee dat het ook aan inzet schort.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:Op vrijdag 8 september 2017 10:34 schreef Horsemen het volgende:
En nog een project in de problemen failliet bij AgD:En hier lift ik ook mee Als iemand niet eens de moeite neemt om aan te geven dat het minder gaat met het bedrijf, of dat faillissement nadert, dan kunnen ze 'm wat mij betreft niet hard genoeg aanpakken.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Ik had 2 projecten lopen bij AGD en allebei hebben ze nu issues. Hopelijk zit hier meer schot in de zaak dan bij de afhandeling van de kabeltrekker.
Wat betreft GvE: Ik heb er 1 probleem geval lopen, maar ik heb nog nooit iets anders ontvangen dan "er is een vonnis", "er is een betalingsregeling voor ¤ 500,-; dit is het maximaal haalbare."quote:Op vrijdag 8 september 2017 11:04 schreef ETphonehome het volgende:
[..]
Bij GvE is de opvolging van probleemgevallen ook bijzonder traag: de biefstukken man uit Alkmaar lacht volgens mij in zijn vuistje, maanden geleden een belabberd voorstel gedaan, wat de investeerders geeneens ter inzage gekregen hebben en daarna, tja, is de communicatie totaal stilgevallen, op mijn mail wordt niet gereageerd (zal vanmiddag of maandag eens proberen te bellen wanneer we een vervolg kunnen verwachten).
Daarom is het goed dat IVM met zijn rechtsadviseur dwingt om het steiger materiaal te verkopen. Langer wachten geeft de kans dat de opbrengst van deze roerenende zaak bij een eventueel faillissement in andere zakken verdwijnt. Ik begrijp dat na deze verkoop de overige 26 termijnen nog steeds opgeëist worden. Afijn na verkoop en storting van de 10 termijnen is in ieder geval al bijna de helft van het geld terug.quote:Op vrijdag 8 september 2017 11:33 schreef Coelho het volgende:
[..]
Niet te begrijpen dat iemand in die sector juist in deze tijd blijkbaar niet aan voldoende inkomsten kan komen. Er is een tekort aan vakmensen op dit moment. Daar waar ik in het begin nog het idee had dat meneer slachtoffer was (ongeval), krijg ik nu steeds meer het idee dat het ook aan inzet schort.
Ik doe niet mee, de looptijd is te lang en de ltv te hoog. Wacht ik liever op de nieuwe aanwas bij Sig.quote:Op vrijdag 8 september 2017 11:26 schreef djh77 het volgende:
Nieuwe op GvE:
https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=16858
10jr, 5%, 1e hypotheek,102%ltv
NB ik dacht dat GvE geen hypotheek mocht verstrekken aan particulieren?
quote:Op vrijdag 8 september 2017 12:28 schreef william0199 het volgende:
@Gerbenn, welk project betreft dit? Ik heb namelijk 2 projecten lopen die hier vergelijkbaar aan zijn.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:Op vrijdag 8 september 2017 13:27 schreef gerbennn het volgende:
[..]Aha, nee daar zit ik gelukkig niet in.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Ik heb wel de volgende projecten waar ook een regeling van ¤ 400 pm is afgesproken:SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Op zich geen onaardig project maar voor mij is echt de rente weer te laag. 10 Jaar en een 102% ltv moet voor mij minimaal 6,5% opleveren.quote:Op vrijdag 8 september 2017 11:26 schreef djh77 het volgende:
Nieuwe op GvE:
https://www.geldvoorelkaa(...)roject.aspx?id=16858
10jr, 5%, 1e hypotheek,102%ltv
Ik ben wel eigenlijk benieuwd naar jouw mening over SameninGeld. Je hebt er geen projecten zie ik, maar is dat omdat je het niet hebt overwogen, of zijn er zaken waarom je SiG links laat liggen?quote:Op donderdag 7 september 2017 13:14 schreef pro-investeerder het volgende:
[..]
Ik heb projecten bij Collin (2, maar daar ben ik gestopt), KOM (1, maar daar gestopt), 1 GVE, 2 IVM. 1 helemaal klaar, 2 op 50%, 2 op 1/3, 1 net gestart.
Ik zal bij een volgende case mijn analyse beschrijven. Maar kijk naar normale zaken: afloscapaciteit, opbouw EV, financiële buffer/flexibiliteit etc. etc.
Met ideal maakt het niet uit vanaf welke rekening het geld komt. Het bedrijf in kwestie krijgt gewoon bevestiging dat een bepaalde factuur of betaalkenmerk is betaald en dat het geld eraan komt. Ik heb er geen ervaring mee, maar zou mij er ook zeker geen druk over makenquote:Op vrijdag 8 september 2017 16:29 schreef Ron1986 het volgende:
Moet de betaling van een investering van KOM via Ideal overgemaakt worden vanaf de tegenrekening of kan deze ook gewoon een willekeurig rekeningnummer? Had ze gebeld; maar 'dame' in kwestie wist me geen zinnig antwoord te geven; ze schreef mijn gegevens op en kreeg er bericht van... Persoon die er over ging was niet aanwezig..
Beetje triest dat ze op zulke eenvoudige vragen geen direct antwoord hebben.
nee, met ideal maakt het niet uit.quote:Op vrijdag 8 september 2017 16:41 schreef bleyenburg het volgende:
willekeurig rekening nummer lijkt me niet handig. het moet wel bij KOM aankomen
Ja, bij GVE heb ik ook een keer een ander rekeningnummer gebruikt, en daar was toen een handmatige correctie nodig voordat het OK was. Maar dat zijn 'gewone' transacties waarbij zij blijkbaar op meer dan 1 variabele matchen (rekeningnummer en de door hen gegeven code). Bij Ideal betalingen gaat het matchen automatischquote:Op vrijdag 8 september 2017 16:45 schreef bleyenburg het volgende:
ok.
bij ander platform heb ik ooit 1x vanaf ander nummer overgemaakt, krijg ik sindsdien de betalingen voor dat betreffende project ook op dat nummer.
en ff omzetten gaat niet zomaar......
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
In principe wil ik een rendement van 7% of hoger. Dan ga ik uit van lopende bedrijven, maar zonder verpandingen. Daaronder zijn er genoeg alternatieven via de beurs die ook wel redelijk defensief zijn (vastgoedfondsen bijvoorbeeld). Die zijn ook beter verhandelbaar.quote:Op vrijdag 8 september 2017 15:27 schreef Mynheer007 het volgende:
[..]
Ik ben wel eigenlijk benieuwd naar jouw mening over SameninGeld. Je hebt er geen projecten zie ik, maar is dat omdat je het niet hebt overwogen, of zijn er zaken waarom je SiG links laat liggen?
En welk rendement verwacht je te behalen? En is dat jouw inziens voldoende voor het risico dat je loopt?
Lijkt me eerder een c of d. Slecht weer typisch gevalletje van misleiding van onwetende..quote:Op vrijdag 8 september 2017 18:27 schreef NaRegenDeZon het volgende:
Nieuw op FNC 50K A 1 Jaar
https://www.fundingcircle.com/nl/investor/loans/26265
Ik begrijp niet waarom dit tuincentrum een A is. Omdat het een franchiser is van een grote keten? Zit al voor 3/5 vol. maar niet door mij. Na aftrek van kosten blijft er 5% voor mij over bij FNC daar begin ik niet aan met de slechte info reputatie van FNC.
Uit eigen ervaring, ik heb vroeger een bijbaantje gehad in de supermarkt, kan ik je vertellen dat dat vaak geen goed nieuws betekent. De competitie om schapruimte in de supermarkt is behoorlijk fors, en als je niet goed verkoopt moet je vrezen voor je plaats.quote:Op donderdag 7 september 2017 20:56 schreef Bunsburger het volgende:
De Faja Lobi spullenboel staat bij de AH hier in de 35% bak, en is verdwenen uit de schappen........
ik vind ook dat IVM goed doorpakt bij deze wanbetaler. Als die verkoop lukt is er incl de rente al wel meer dan de helft terug. 22/48 termijnen zijn dan betaald.quote:Op vrijdag 8 september 2017 13:19 schreef NaRegenDeZon het volgende:
[..]
Daarom is het goed dat IVM met zijn rechtsadviseur dwingt om het steiger materiaal te verkopen. Langer wachten geeft de kans dat de opbrengst van deze roerenende zaak bij een eventueel faillissement in andere zakken verdwijnt. Ik begrijp dat na deze verkoop de overige 26 termijnen nog steeds opgeëist worden. Afijn na verkoop en storting van de 10 termijnen is in ieder geval al bijna de helft van het geld terug.
Volgens mij zit je bij Vignette Enterprises ¤ 1000 te hoog. Er zijn 3 van de 8 termijnen terugbetaald. Of neem je de rente er ook bij?quote:Op vrijdag 8 september 2017 10:44 schreef djh77 het volgende:
[..]
Ik heb mijn NPFC projecten even bekeken en kom op een openstaand bedrag van zo'n 88k
[ afbeelding ]
Klopt. Ik heb de terugbetalingen uit het dashboard gehaald. Dus inclusief rente onder het mom van wat binnen is, is binnen.quote:Op vrijdag 8 september 2017 22:07 schreef crowd-fundi het volgende:
[..]
Volgens mij zit je bij Vignette Enterprises ¤ 1000 te hoog. Er zijn 3 van de 8 termijnen terugbetaald. Of neem je de rente er ook bij?
Bij de plaatselijke Jumbo staan ze nog gewoon in het schap.quote:Op donderdag 7 september 2017 20:56 schreef Bunsburger het volgende:
De Faja Lobi spullenboel staat bij de AH hier in de 35% bak, en is verdwenen uit de schappen........
Ik had mijn opmerking over de ltv ook geplaatst op de Facebookpagina van GVE. Martijn van Schelven reageert: "Prima gedekte lening met een annuitaire lening. Hoofdsom neemt af op een courante woning die in waarde stijgt en een gezonde kasstroom. LTV wordt elk jaar beter. Hypothecair gedekt op de gehele portefeuille. Voorbeeld van toenemende zekerheden bij crowdfunding".quote:Op vrijdag 8 september 2017 13:19 schreef FINONAF het volgende:
[..]
Ik doe niet mee, de looptijd is te lang en de ltv te hoog. Wacht ik liever op de nieuwe aanwas bij Sig.
Was volgens met zijn 2 eerdere projecten ook. Deze zijn ook lager gestart dan de uiteindelijke funding.quote:Op zaterdag 9 september 2017 10:50 schreef FINONAF het volgende:
Project krijgt nog niet de handen op elkaar van de investeerder. M.I. moet de rente dan nog een tik omhoog.
Bij 6% overweeg ik om toch mee te doen, ook omdat er tussentijds wel afgelost wordt, waardoor risico steeds lager wordt.quote:Op zaterdag 9 september 2017 11:24 schreef djh77 het volgende:
[..]
Was volgens met zijn 2 eerdere projecten ook. Deze zijn ook lager gestart dan de uiteindelijke funding.
Uiteraard wordt de LTV elk jaar beter (als de huizenprijs niet daalt). Toch is het een goede gewoonte om naar de LTV bij aanvang te kijken. Een als hij dan al heel goed is wordt het later alleen maar beter.quote:Op zaterdag 9 september 2017 10:50 schreef FINONAF het volgende:
[..]
Ik had mijn opmerking over de ltv ook geplaatst op de Facebookpagina van GVE. Martijn van Schelven reageert: "Prima gedekte lening met een annuitaire lening. Hoofdsom neemt af op een courante woning die in waarde stijgt en een gezonde kasstroom. LTV wordt elk jaar beter. Hypothecair gedekt op de gehele portefeuille. Voorbeeld van toenemende zekerheden bij crowdfunding".
Als de algemene rente stijgt in de komende jaren (en dat is zeker niet onwaarschijnlijk), zullen de huizenprijzen flink dalen, met misschien die in Amsterdam voorop (omdat die daar de laatste jaren zo extreem gestegen zijn).quote:Uiteraard wordt de LTV elk jaar beter (als de huizenprijs niet daalt). Toch is het een goede gewoonte om naar de LTV bij aanvang te kijken. Een als hij dan al heel goed is wordt het later alleen maar beter.
Positief is dat de huurmarkt in Amsterdam overspanne is en zal blijven, dus de verhuur inkomsten acht ik redelijk veilig. Daarnaast daalt door de annuïteiten aflossing ieder jaar de lening vrij fors. Heb hem nog niet meegenomen voor 5%, bij 5,5/6,0% stap ik zeker in.quote:Op zaterdag 9 september 2017 12:21 schreef TisIk het volgende:
[..]
Als de algemene rente stijgt in de komende jaren (en dat is zeker niet onwaarschijnlijk), zullen de huizenprijzen flink dalen, met misschien die in Amsterdam voorop (omdat die daar de laatste jaren zo extreem gestegen zijn).
Ja zo denk ik er ook over. Het onderpand mag misschien iets minder waard worden bij stijgende rentes, maar je moet wel heel gek doen wil je een woning in Amsterdam niet binnen een dag verhuren voor een prima prijs.quote:Op zaterdag 9 september 2017 13:57 schreef ML45 het volgende:
[..]
Positief is dat de huurmarkt in Amsterdam overspanne is en zal blijven, dus de verhuur inkomsten acht ik redelijk veilig. Daarnaast daalt door de annuïteiten aflossing ieder jaar vrij fors. Heb hem nog niet meegenomen voor 5%, bij 5,5/6,0% stap ik zeker in.
Kwalijk dat een platform het doet voorkomen alsof een woning alleen in waarde kan stijgen. Volgens mij mag dat helemaal niet.quote:Op zaterdag 9 september 2017 10:50 schreef FINONAF het volgende:
[..]
Ik had mijn opmerking over de ltv ook geplaatst op de Facebookpagina van GVE. Martijn van Schelven reageert: "Prima gedekte lening met een annuitaire lening. Hoofdsom neemt af op een courante woning die in waarde stijgt en een gezonde kasstroom. LTV wordt elk jaar beter. Hypothecair gedekt op de gehele portefeuille. Voorbeeld van toenemende zekerheden bij crowdfunding".
Project krijgt nog niet de handen op elkaar van de investeerder. M.I. moet de rente dan nog een tik omhoog.
Voor wat betref die huurmarkt: dat lijkt mij ook wel waarschijnlijk.quote:Op zaterdag 9 september 2017 13:57 schreef ML45 het volgende:
[..]
Positief is dat de huurmarkt in Amsterdam overspanne is en zal blijven, dus de verhuur inkomsten acht ik redelijk veilig. Daarnaast daalt door de annuïteiten aflossing ieder jaar de lening vrij fors. Heb hem nog niet meegenomen voor 5%, bij 5,5/6,0% stap ik zeker in.
Als het goed is zal GvE hiervoor geen toestemming geven omdat dit ten nadele is voor de investeerders.quote:Op zaterdag 9 september 2017 18:33 schreef TisIk het volgende:
[..]
Voor wat betref die huurmarkt: dat lijkt mij ook wel waarschijnlijk.
Voor wat betreft de aflossing: is het wel zeker dat de hypotheekinschrijving niet later gebruikt gaat worden voor een een nieuwe extra lening zodat de ltv per saldo niet of niet veel daalt (ervan uitgaande dat de waarde van het huis gelijk blijft)?
dan kunnen ze het gaan proberen bij KOM/CCF etc?quote:Op zaterdag 9 september 2017 19:24 schreef djh77 het volgende:
[..]
Als het goed is zal GvE hiervoor geen toestemming geven omdat dit ten nadele is voor de investeerders.
Dan blijven de investeerders van GvE hun 1e hypotheekrecht behouden, de nieuwe kunnen ten hoogste een 2de hypotheekrecht krijgen en zijn dus achtergesteld.quote:Op zaterdag 9 september 2017 18:33 schreef TisIk het volgende:
[..]
Voor wat betref die huurmarkt: dat lijkt mij ook wel waarschijnlijk.
Voor wat betreft de aflossing: is het wel zeker dat de hypotheekinschrijving niet later gebruikt gaat worden voor een een nieuwe extra lening zodat de ltv per saldo niet of niet veel daalt (ervan uitgaande dat de waarde van het huis gelijk blijft)?
Tuurlijk niet. GvE heeft de 1e hypotheek. Ook bij een ander platform of de bank moet GvE toestemming geven en dan doen ze niet. 2e hypotheek kan wel(met toestemming GvE). Dat zal voor de groep met de 1e hypotheek minder een probleem zijn.quote:Op zaterdag 9 september 2017 23:38 schreef Camogli het volgende:
[..]
dan kunnen ze het gaan proberen bij KOM/CCF etc?
Wat me opvalt is dat de waarde van de eerdere panden (gefund via GvE) de actuele schuld van de vorige fundings met ruim 15% overstijgt. Toch prettig, zeker omdat de leningen met +/- 1% p/m aflopenquote:Op zaterdag 9 september 2017 14:40 schreef Mynheer007 het volgende:
[..]
Ja zo denk ik er ook over. Het onderpand mag misschien iets minder waard worden bij stijgende rentes, maar je moet wel heel gek doen wil je een woning in Amsterdam niet binnen een dag verhuren voor een prima prijs.
Voor mij is tien jaar te lang. Ik verwacht dat de komende jaren de rente weer zal gaan stijgen, waardoor de rentes via crowdfunding ook behoorlijk zullen gaan stijgen, en daarom investeer ik nu liever voor max 5 jaar voor 4,8% via SiG,om het over 5 jaar vervolgens dan te herinvesteren tegen een rente van 6-7%. Uiteindelijk zal het rendement dan hoger zijn, het risico lager doordat de hypotheek bij SiG maar tot 55% loopt, en meer flexibel aangezien je niet 10 jaar aan 1 investering vast zit.quote:Op zondag 10 september 2017 08:05 schreef Finanzen het volgende:
[..]
Wat me opvalt is dat de waarde van de eerdere panden (gefund via GvE) de actuele schuld van de vorige fundings met ruim 15% overstijgt. Toch prettig, zeker omdat de leningen met +/- 1% p/m aflopen
2e hypotheek vestigen gaat niet zonder toestemming GvE en zullen ze ook niet doen lijkt me. Schaadt belangen investeerders. Met het oog op de overwaarde (+/- 35%) in de rest van zijn portefeuille en de aanzienlijke verbetering van zekerheden ben ik iig weer met een klein bedrag ingestapt
De notaris zal dit niet doen zonder toestemming van GvEquote:Op zondag 10 september 2017 10:57 schreef Mynheer007 het volgende:
Btw: Een tweede hypotheek mag gewoon gevestigd worden zonder toestemming van GvE, maar dat vormt geen gevaar voor de 1e hypotheek aangezien de opbrengsten bij gedwongen verkoop eerst gebruikt zullen worden om de lening waaraan de 1e hypotheek verbonden was af te lossen, en als er dan nog wat over is komen de mensen met de tweede hypotheek aan de beurt.
quote:In de notariële praktijk is reeds jaren een discussie gaande of de notaris namens de geldnemer toestemming aan de eerste bank dient te vragen voor het vestigen van een tweede hypotheek op het onderpand. Deze discussie houdt verband met de geheimhoudingsplicht die een notaris heeft.
Door de uitspraak van het Hof Amsterdam van 27 december 2011 is een einde gekomen aan die discussie. De notaris is op grond van deze Hofuitspraak verplicht zijn medewerking te weigeren aan het vestigen van een tweede hypotheek als de vereiste goedkeuring van de eerste bank niet in zijn bezit is.
Dit komt er in de praktijk op neer dat de geldnemer zelf of diens intermediair in alle gevallen waarin de algemene voorwaarden/bepalingen van de eerste bank dit eisen, de toestemming aan de eerste bank dient te vragen. Indien dit nog niet is gebeurd, zal de notaris deze toestemming dienen te vragen, uiteraard met toestemming van de cliënt. Zonder toestemming van de eerste bank dient de notaris zijn dienst te weigeren.
Oke weer wat geleerd. Ik zal eens nalezen wat hier precies de reden voor is, want mijns inziens naakt het niet uit of er een tweede hypotheek gevestigd wordt, en kan het zelf gunstig uitpakken, aangezien dat geleende geld ook gebruikt kan worden voor aflossing of het opbouwen van een betere portefuille.quote:Op zondag 10 september 2017 11:08 schreef djh77 het volgende:
[..]
De notaris zal dit niet doen zonder toestemming van GvE
[..]
quote:Op zondag 10 september 2017 11:08 schreef djh77 het volgende:
[..]
De notaris zal dit niet doen zonder toestemming van GvE
[..]
Vind ik ook maar relatieve GvE-kosten dalen met 50% door lange termijn en tegen de tijd dat de rentes van dit soort stabiele projecten eenmaal op dat niveau liggen heb ik praktisch de helft van de gelden + interest terug. T.z.t. kan ik daarmee dus alsnog via SiG of anderzijds investeren met mogelijk betere rentes. Kans dat de beste jongeman tegen die tijd nog is komt funden is ook groot. Bij betere opties zal ook hij over de brug moeten komen... Daarnaast zie ik de rente nog niet zo snel stijgen met de uitspraken van onze boezemvriend Draghi en is er ook nog een gerede kans op deflatie.quote:Op zondag 10 september 2017 11:08 schreef djh77 het volgende:
[..]
De notaris zal dit niet doen zonder toestemming van GvE
[..]
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |