abonnementen ibood.com bol.com Gearbest
pi_169603312
laat ik het kort houden stel je wil een huis van 150.000 kopen maar je kan 142.000 lenen + overdrachtskosten en heel veel andere kosten wat dan een totaal van 14.000 aan eigen bijdrage moet betalen, heeft dit zin?

of is het meer wat vind je het zelf waard?
Ash nazg durbatulūk
Ash nazg gimbatul
Ash nazg thrakatulūk
Agh burzum-ishi krimpatul
pi_169603399
quote:
0s.gif Op zaterdag 18 maart 2017 01:17 schreef cherrycoke het volgende:
heeft dit zin?

Probeer eens wat leestekens...

Oftewel: ik snap je vraag niet...
pi_169603564
Ja, dat heeft zin.
“The problem with socialism is that you eventually run out of other people’s money.”
pi_169603579
Wat vind je het zelf waard?
Isn't it ironic, don't you think
  zaterdag 18 maart 2017 @ 08:38:10 #5
63594 Lienekien
Sunshower kisses...
pi_169604155
Hoe bedoel je: heeft dit zin?
The love you take is equal to the love you make.
  zaterdag 18 maart 2017 @ 08:42:16 #6
72712 Renesite
Deze exkutmod is geverifieerd
pi_169604174
Of het zin heeft weet ik niet. Maar het zal wwl de realiteit zijn?
 | <3 Triquester...
HET IS RENÉ MET EEN STREEPJE-OP-DE-LAATSTE-E!!!!
pi_169604219
Een eigen bijdrage aan je eigen huis? :D

Als je genoeg gespaard hebt wellicht wel. Anders misschien toch kijken naar een goedkoper huis.
  zaterdag 18 maart 2017 @ 09:27:36 #8
10213 Fe2O3
Ja das roest
pi_169604448
Als je met hypotheek + eigen geld een huis kan kopen is daar niks mis mee.

Wanneer je voor een maximale hypotheek gaat moet je wel rekening mee houden dat als er wat tegen zit je je huis moet verkopen.

Aan de andere kant, al heb je voor 10% van je inkomen een hypotheek, baan kwijt en geen werk is uiteindelijk toch altijd je huis moeten verkopen.
Dum de dum
pi_169604451
Het lijkt me inderdaad wel zinnig om als je spaargeld hebt en een huis wil kopen om dit te gebruiken om minder te moeten lenen. Je maandlasten gaan omlaag, en als je genoeg hebt kan je bijvoorbeeld de hypotheek onder 80% marktwaarde krijgen zodat je geen aparte overlijdensrisicoverzekering hoeft af te sluiten. Niet dat die dingen duur zijn, maar ja. Scheelt ook weer een bankgarantie en aanvullend geregel.

Als je dat geld niet hebt zou ik een goedkoper huis gaan zoeken.

Wat je vooral NIET moet doen is het tekort elders gaan lenen.
pi_169604472
quote:
0s.gif Op zaterdag 18 maart 2017 09:27 schreef VanAvesaat het volgende:
Het lijkt me inderdaad wel zinnig om als je spaargeld hebt en een huis wil kopen om dit te gebruiken om minder te moeten lenen. Je maandlasten gaan omlaag, en als je genoeg hebt kan je bijvoorbeeld de hypotheek onder 80% marktwaarde krijgen zodat je geen aparte overlijdensrisicoverzekering hoeft af te sluiten. Niet dat die dingen duur zijn, maar ja.
Er zijn hier tamelijk hoge bedragen voorbij gekomen......
"Willen jullie in deze stad en in Nederland meer of minder managers".......dan gaan we dat regelen.....
  zaterdag 18 maart 2017 @ 09:33:33 #11
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_169604492
Heb je die 14.000 die je zelf moet inleggen, en is en waarde van het huis dat je wilt kopen ook 150.000?
Of is dat het bedrag dat jij ervoor wilt geven?
Want als het 140.000 waard is dan gaat je constructie waarschijnlijk al problemen opleveren.
Wullie bin KOEL © Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
  zaterdag 18 maart 2017 @ 10:05:06 #12
415174 spiritusbus
licht ontvlambaar
pi_169604753
Nee, je kunt beter onder een brug gaan wonen.
pi_169604919
Voordelen van meer eigen geld in je huis steken dan verplicht:
- Buffer tegen waardedaling, minder kans op een restschuld
- Maandlasten van je hypotheek zijn lager

Nadelen van meer eigen geld in je huis steken dan verplicht:
- Je kunt niet meer zomaar bij het geld, het zijn nu bakstenen
- Je profiteert relatief minder van de HRA

Waarschijnlijk mis ik nog wel het een en ander, maar deze kon ik zo bedenken.
  zaterdag 18 maart 2017 @ 10:52:24 #14
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_169605219
quote:
0s.gif Op zaterdag 18 maart 2017 10:27 schreef Daboman het volgende:
Voordelen van meer eigen geld in je huis steken dan verplicht:
- Buffer tegen waardedaling, minder kans op een restschuld
- Maandlasten van je hypotheek zijn lager

Nadelen van meer eigen geld in je huis steken dan verplicht:
- Je kunt niet meer zomaar bij het geld, het zijn nu bakstenen
- Je profiteert relatief minder van de HRA

Waarschijnlijk mis ik nog wel het een en ander, maar deze kon ik zo bedenken.
Hoe zit dat toch met dat "van HRA profiteren"??
Kun je me uitleggen hoe het gunstiger is om ¤ 100 rente te betalen en ¤ 50 terug te krijgen dan om ¤ 60 te betalen en ¤ 30 terug te krijgen?
Wullie bin KOEL © Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_169605485
quote:
0s.gif Op zaterdag 18 maart 2017 10:52 schreef Leandra het volgende:

[..]

Hoe zit dat toch met dat "van HRA profiteren"??
Kun je me uitleggen hoe het gunstiger is om ¤ 100 rente te betalen en ¤ 50 terug te krijgen dan om ¤ 60 te betalen en ¤ 30 terug te krijgen?
Ik begrijp het persoonlijk ook niet altijd, maar het wordt wel vaak genoemd. Er schijnt een soort hefboomeffect in te zitten.

Misschien kan deze documentaire het beter uitleggen dan ik:

https://radar.avrotros.nl(...)etalen-betalen/over/
  zaterdag 18 maart 2017 @ 11:45:20 #16
131591 Leandra
Is onmogelijk
pi_169605785
quote:
0s.gif Op zaterdag 18 maart 2017 11:20 schreef Daboman het volgende:

[..]

Ik begrijp het persoonlijk ook niet altijd, maar het wordt wel vaak genoemd. Er schijnt een soort hefboomeffect in te zitten.

Misschien kan deze documentaire het beter uitleggen dan ik:

https://radar.avrotros.nl(...)etalen-betalen/over/
Als je zelf al niet snapt wat het "voordeel" is van meer rente betalen dan zou je het misschien ook niet als voordeel neer moeten zetten.
Wullie bin KOEL © Soneal
Why be difficult when, with a bit of effort, you could be impossible?
pi_169605850
quote:
0s.gif Op zaterdag 18 maart 2017 10:27 schreef Daboman het volgende:

- Je profiteert relatief minder van de HRA

Waarschijnlijk mis ik nog wel het een en ander, maar deze kon ik zo bedenken.
quote:
0s.gif Op zaterdag 18 maart 2017 10:52 schreef Leandra het volgende:

Hoe zit dat toch met dat "van HRA profiteren"??
Kun je me uitleggen hoe het gunstiger is om ¤ 100 rente te betalen en ¤ 50 terug te krijgen dan om ¤ 60 te betalen en ¤ 30 terug te krijgen?
Dat is een vraag die uitsluitend door de erkende, vakkundige, onafhankelijke hypotheekadviseur is te beantwoorden. Met het verzoek er verder niet over na te denken. Zodat je met een torenhoge hypotheekschuld opgezadeld komt te zitten, met alle nadelen van dien:
1) Hoge loon to value met hoge rente tot gevolg,
2) Kans op "huis onder water", met restschuld tot gevolg,
3) Verplichte ORV, ook af te sluiten via diezelfde deskundige adviseur
4) Hoge advieskosten.
"Willen jullie in deze stad en in Nederland meer of minder managers".......dan gaan we dat regelen.....
pi_169606591
quote:
0s.gif Op zaterdag 18 maart 2017 10:52 schreef Leandra het volgende:

[..]

Hoe zit dat toch met dat "van HRA profiteren"??
Kun je me uitleggen hoe het gunstiger is om ¤ 100 rente te betalen en ¤ 50 terug te krijgen dan om ¤ 60 te betalen en ¤ 30 terug te krijgen?
Ik heb zelf WFT Hypothecair Krediet in da pocket, en van HRA "profiteren" is een beetje een raar iets. Dat zou kunnen als je nog zoveel schuld hebt dat je de HRA kunt gebruiken om het Eigen Woning Forfait te compenseren. Maar met de komst van de wet Hillen waarbij je het EWF op nul mag stellen bij geen of geringe woningschuld is dat allemaal een beetje zinloos geworden.

Plus dat ik op termijn wel verwacht dat de HRA geheel of gedeeltelijk afgeschaft gaat worden, en de eigen woning wellicht naar box 3 gaat. Maar bij het kopen van een huis uitgaat van de bruto rente ipv de netto lijkt me wel slim. Zit je in ieder geval aan de goede kant mocht men grootse plannen hebben.
pi_169607497
quote:
0s.gif Op zaterdag 18 maart 2017 01:17 schreef cherrycoke het volgende:
laat ik het kort houden stel je wil een huis van 150.000 kopen maar je kan 142.000 lenen + overdrachtskosten en heel veel andere kosten wat dan een totaal van 14.000 aan eigen bijdrage moet betalen, heeft dit zin?

of is het meer wat vind je het zelf waard?
Het meeste zin heeft het om helemaal geen hypotheek af te sluiten en je huis contant te betalen.
pi_169709145
quote:
0s.gif Op zaterdag 18 maart 2017 10:52 schreef Leandra het volgende:

[..]

Hoe zit dat toch met dat "van HRA profiteren"??
Kun je me uitleggen hoe het gunstiger is om ¤ 100 rente te betalen en ¤ 50 terug te krijgen dan om ¤ 60 te betalen en ¤ 30 terug te krijgen?
Mja, jij kan logisch nadenken. Doordat 90% van Nederland dat niet kan, zijn er jarenlang van die enorme hypotheken op twee salarissen afgesloten.
Schip ahoy!
pi_169709836
-laat maar, offtopic-
pi_169716346
quote:
0s.gif Op zaterdag 18 maart 2017 14:02 schreef sjorsie1982 het volgende:

[..]

Het meeste zin heeft het om helemaal geen hypotheek af te sluiten en je huis contant te betalen.
Nou ja, je kan ook een hypotheek nemen van 2% en dan krijg je ongeveer nog iets van 1% terug...
Meer dan 1% rendement maken op je Eigen spaargeld moet mogelijk zijn :)

Blijft een beetje "gokken met geleend geld" en blijft dus een risico
  Forum Admin donderdag 23 maart 2017 @ 11:44:46 #23
1124 crew  Mark
Awesome dad from hell
pi_169719127
TS heeft een nieuw topic geopend: WGR / hypotheek kosten die erbij komen

Dan hier maar een slotje op
We used to hate people - Now we just make fun of them - It's more effective that way
Elk jaar Towel Day!(2)](3)
Dommage arachide-fromage
abonnementen ibood.com bol.com Gearbest
Forum Opties
Forumhop:
Hop naar:
(afkorting, bv 'KLB')