WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Er is een enorme hoeveelheid blogs over persoonlijke financiën. Van simpele bespaartips tot aandelen-analyses. En van persoonlijke verhalen over hoe je uit de schulden kan komen tot strenge schema's om financieel onafhankelijk te worden.
Ik volg zelf niks op het moment, maar vind het altijd wel interessant om over te lezen. Dus wie heeft er tips? Welk blog volg jij of heb je in het verleden gevolgd?
Ik volg zelf niks op het moment, maar vind het altijd wel interessant om over te lezen. Dus wie heeft er tips? Welk blog volg jij of heb je in het verleden gevolgd?
quote:Op zaterdag 25 februari 2017 18:36 schreef Renesite het volgende:
Tvp. En eigenlijk zoek ik juist de drama verhalen
Een paar jaar terug volgde ik veel meer blogs op financieel gebied, maar ben drastisch gaan snoeien en volg op dit moment alleen nog Mr. Money Mustache en Early Retirement Extreme. Verder is het Tweaker topic over financiële onafhankelijkheid de moeite waard om te volgen.
De blogs over huis- tuin en keukenfinanciën vind ik persoonlijk wat minder interessant en volg ik niet.
De blogs over huis- tuin en keukenfinanciën vind ik persoonlijk wat minder interessant en volg ik niet.
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
Ik luister zo nu en dan de podcast Listen money matters. Erg US based, maar zitten leuke stukken in.
In theory there is no difference between theory and practice. In practice there is.
Oh ja, dat Mr Money Mustache heb ik weleens eerder gelezen. Wat ik me kan herinneren was ie wel erg extreem in zn besparingen, maar op zich interessant pad dat ie volgt! Die andere zal ik eens lezen vanmiddag!quote:
Een paar jaar terug volgde ik veel meer blogs op financieel gebied, maar ben drastisch gaan snoeien en volg op dit moment alleen nog Mr. Money Mustache en Early Retirement Extreme. Verder is het Tweaker topic over financiële onafhankelijkheid de moeite waard om te volgen.
De blogs over huis- tuin en keukenfinanciën vind ik persoonlijk wat minder interessant en volg ik niet.
Zit het nu te luisterenquote:
Ik luister zo nu en dan de podcast Listen money matters. Erg US based, maar zitten leuke stukken in.
Erg Amerikaans inderdaad, heb nooit zoveel met dat overdreven toontje, maar inhoudelijk wel interessant!
Hmm volgens mij valt dat wel mee, hoor. Het is gewoon een gezin, en hij leeft van een dollar of 25.000 per jaar. Voor Nederlandse maatstaven is hij eigenlijk heel normaal. Het punt is dat hij in een afbetaald huis woont. En hij heeft natuurlijk altijd 50% van z'n salaris gespaard, en de meesten lukt dat niet. Die gaan dan groter wonen, duurdere auto's rijden, enzovoort.quote:Op zondag 26 februari 2017 07:58 schreef The_Temp het volgende:
[..]
Oh ja, dat Mr Money Mustache heb ik weleens eerder gelezen. Wat ik me kan herinneren was ie wel erg extreem in zn besparingen, maar op zich interessant pad dat ie volgt!
Als je het over extreem hebt, dan is die Jacob Fisker wel wat extremer dan de meesten. Die leeft van iets van 7000 dollar per jaar. Het is een halve filosoof, en veel sla ik over. Maar hij heeft toch regelmatig een punt.quote:Die andere zal ik eens lezen vanmiddag!
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
Oh, misschien dacht ik aan iemand anders dan. Heb weleens zo'n blog gelezen van iemand die voor 80 dollar per maand aan boodschappen uitgaf en dan als tip gaf om zoveel mogelijk bij familie en vrienden te gaan etenquote:
[..]
Hmm volgens mij valt dat wel mee, hoor. Het is gewoon een gezin, en hij leeft van een dollar of 25.000 per jaar. Voor Nederlandse maatstaven is hij eigenlijk heel normaal. Het punt is dat hij in een afbetaald huis woont. En hij heeft natuurlijk altijd 50% van z'n salaris gespaard, en de meesten lukt dat niet. Die gaan dan groter wonen, duurdere auto's rijden, enzovoort.
[..]
Als je het over extreem hebt, dan is die Jacob Fisker wel wat extremer dan de meesten. Die leeft van iets van 7000 dollar per jaar. Het is een halve filosoof, en veel sla ik over. Maar hij heeft toch regelmatig een punt.
Die Mustache lijkt nog wel redelijk normaal ja, zo te lezen.Volg je zelf ook zo'n FO-regime, of is het meer uit interesse?
Die zijn ook welkom jaquote:
Tvp. En eigenlijk zoek ik juist de drama verhalen
Ik volg in milde mate zo'n FO-regime.quote:
Volg je zelf ook zo'n FO-regime, of is het meer uit interesse?
Maar het is ook een beetje gedwongen. Ik ben ZZP'er dus loop ik risico's die iemand in loondienst minder heeft. Ik heb bijv. geen WW. Dus ik ben begonnen met versneld m'n hypotheek aflossen, en ben een buffertje aan het opbouwen. Ik ga niet meer naar de kapper en koop geen merkkleding meer.
Mijn spaarratio is iets van 25%. Die echte FO'ers doen veel meer, die sparen 50% van hun inkomen, soms meer. En er zijn ook veel beleggers in die groep, dat doe ik niet.
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
Ik lees ook graag MMM. Niet dat ik per sé zo frugal wil leven; ik vind het prima om te werken voor mijn geld, maar probeer wel het een en ander mee te pikken van zijn posts. Dan gaat het met name om compound interest, aflossen van hypotheek en bezuinigen op vervoer.
Met name dat laatste lukt me goed (ik fiets alleen maar, heb geen auto (en dat met een gezin van twee kinderen). Aflossen van de hypotheek nog met moeite, maar ik heb wel een plan om dit uit te gaan bouwen zodra we geld over houden (maar dat is nog best lastig
).
Met name dat laatste lukt me goed (ik fiets alleen maar, heb geen auto (en dat met een gezin van twee kinderen). Aflossen van de hypotheek nog met moeite, maar ik heb wel een plan om dit uit te gaan bouwen zodra we geld over houden (maar dat is nog best lastig
).
Yep, dat heb ik ook gemerkt. Ik merk bij mezelf dat ik toch bij bepaalde keuzes blijf hangen, bijv. een mooie jaren 30 woning in een leuke buurt in Utrecht. Die keuze is gemaakt voordat ik van het bestaan wist van dit soort blogs.quote:
zodra we geld over houden (maar dat is nog best lastig
Eigenlijk zou ik dan de keuze moeten maken om te verkopen en te verhuizen naar iets kleiners. Dan blijft er weer wat geld over elke maand. Maar dat doe ik dan ook weer niet
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
Ha herkenbaar, ik heb ook een jaren 30 woning gekocht in een goede buurt in Utrecht en zit daarmee redelijk aan de max aan uitgaven voor de hypotheek. Daarentegen heb ik wel het huis wat ik altijd wilde hebben en een plan om de uitgaven minder te laten worden... langzaam maar zeker.quote:
[..]
Yep, dat heb ik ook gemerkt. Ik merk bij mezelf dat ik toch bij bepaalde keuzes blijf hangen, bijv. een mooie jaren 30 woning in een leuke buurt in Utrecht. Die keuze is gemaakt voordat ik van het bestaan wist van dit soort blogs.
Eigenlijk zou ik dan de keuze moeten maken om te verkopen en te verhuizen naar iets kleiners. Dan blijft er weer wat geld over elke maand. Maar dat doe ik dan ook weer niet
Daarnaast zit er nog wel een keer een promotie op mijn werk aan te komen en een erfenisje hier en daar dus op zich maak ik me er niet echt zorgen over; MMM helpt wel heel erg bij de bewustwording van hoe je met geld om zou moeten gaan.
De helft van mijn inkomen sparen lukt bij lange na niet, maar iedere maand 200 euro in een belegginsfonds en daarnaast binnenkort ook nog eens extra gaan aflossen (beginnend met 50 euro per maand ofzo) moet je er ook kunnen brengen is mijn mening.
Ik ben aspirerend FO'er en volg de eerder genoemde blogs van MMM en ERE, en het topic op Tweakers dan ook. Verder is er nog een Nederlands blog wat ik half volg, ben het namelijk niet met alles eens wat er staat maar de basis is prima. http://financieelonafhankelijkworden.nl/
Ik spaar zelf qua percentage wat meer dan Hallmark, maar ik zit ook niet aan de extreme kant. We geven er niet zo veel voor op, maar we denken gewoon 2 keer na voordat we ons geld uitgeven zeg maar.
Ik spaar zelf qua percentage wat meer dan Hallmark, maar ik zit ook niet aan de extreme kant. We geven er niet zo veel voor op, maar we denken gewoon 2 keer na voordat we ons geld uitgeven zeg maar.
Chaos is a ladder.
¤50 per maand op je hypotheek aflossen zet weinig zoden aan de dijk toch? Dan zit je na 30 jaar alsnog maar op 18k, gemiddeld misschien 10% van je hypotheek.quote:
[..]
Ha herkenbaar, ik heb ook een jaren 30 woning gekocht in een goede buurt in Utrecht en zit daarmee redelijk aan de max aan uitgaven voor de hypotheek. Daarentegen heb ik wel het huis wat ik altijd wilde hebben en een plan om de uitgaven minder te laten worden... langzaam maar zeker.
Daarnaast zit er nog wel een keer een promotie op mijn werk aan te komen en een erfenisje hier en daar dus op zich maak ik me er niet echt zorgen over; MMM helpt wel heel erg bij de bewustwording van hoe je met geld om zou moeten gaan.
De helft van mijn inkomen sparen lukt bij lange na niet, maar iedere maand 200 euro in een belegginsfonds en daarnaast binnenkort ook nog eens extra gaan aflossen (beginnend met 50 euro per maand ofzo) moet je er ook kunnen brengen is mijn mening.
Natuuurlijk beter dan niks, maar om FO te worden moet dit wel iets omhoog.
Ik vind zelf afford anything leuk om te lezen. Het gaat minder over frugal living, maar meer over bewust keuzes maken waar je wel en niet geld voor over hebt en het opbouwen van een vastgoed portfolio.
Ik las vroeger wel the simple dollar, maar dat is nu gewoon eencommerciele website geworden waar ik niks meer aan vind.
Ik ben juist op zoek naar nieuwe blogs. Ik heb niet zoveel interesse in frugality, maar wel in passief inkomen. Ik ben op dit moment even zoekende waar ik mij op moet richten financieel. Ik ben aan het desinvesteren in de aandelenmarkt, maar wil ook weer niet alles in onroerend goed en al helemaal niet in dezelfde regio ivm exposure. Helaas zijn de meeste blogs juist gefocust op maar 1 ding: of hypotheek aflossen, aandelen, sparen of onroerend goed.
Ik las vroeger wel the simple dollar, maar dat is nu gewoon eencommerciele website geworden waar ik niks meer aan vind.
Ik ben juist op zoek naar nieuwe blogs. Ik heb niet zoveel interesse in frugality, maar wel in passief inkomen. Ik ben op dit moment even zoekende waar ik mij op moet richten financieel. Ik ben aan het desinvesteren in de aandelenmarkt, maar wil ook weer niet alles in onroerend goed en al helemaal niet in dezelfde regio ivm exposure. Helaas zijn de meeste blogs juist gefocust op maar 1 ding: of hypotheek aflossen, aandelen, sparen of onroerend goed.
Dat weet hij vast zelf ook wel want hij zegt beginnend met 50 euro. Ik snap ook niet waarom je dan op zo'n detail focused en dan op basis van de zinsnede "beginnend met 50 euro" meteen 30 jaar extrapoleert.quote:
¤50 per maand op je hypotheek aflossen zet weinig zoden aan de dijk toch? Dan zit je na 30 jaar alsnog maar op 18k, gemiddeld misschien 10% van je hypotheek.
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
Snap ik. Was ook niet lullig bedoeldquote:
[..]
Dat weet hij vast zelf ook wel want hij zegt beginnend met 50 euro. Ik snap ook niet waarom je dan op zo'n detail focused en dan op basis van de zinsnede "beginnend met 50 euro" meteen 30 jaar extrapoleert.
Maar als je richting FO wilt en hypotheekvrij wil zijn, moet je uiteindelijk richting 500/600+ per maand denk ik? Dan zit dit er heel ver vanaf.Denk hier zelf ook veel over na (aflossen hypotheek) en ben een beetje aan het afwegen welke bedragen de moeite waard zijn.
nou dat zijn natuurlijk compleet willekeurige bedragen. Voor sommige is dat een goede richtlijn, voor anderen is zoveel helemaal niet nodig (of juist veel te weinig). 500 is natuurlijk een mooi bedrag, maar als dat niet haalbaar is, zetten lagere bedragen ook gewoon zoden aan de dijk.quote:
[..]
Snap ik. Was ook niet lullig bedoeld
Denk hier zelf ook veel over na (aflossen hypotheek) en ben een beetje aan het afwegen welke bedragen de moeite waard zijn.
Ik ben nu juist aan het minderen op de extra aflossing, om meer geld beschikbaar te hebben voor andere investeringen.
[ Bericht 5% gewijzigd door dodoria op 03-03-2017 00:57:20 ]
Dat is ook wel een punt.quote:
Ik ben nu juist aan het minderen op de extra aflossing, om meer geld beschikbaar te hebben voor andere investeringen.
Zelf heb ik een hypotheek uit 2011. Rente 5%, 20 jaar vast. Gevoelsmatig wil ik die aflossen. Maar ik vraag me af wanneer het een goed idee is om je hypotheek af te lossen en wanneer je elders een beter rendement kunt halen.
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
5% rendement tegen 0 risico. Er is nergens een betere investeringsmogelijkheid dan dat. Je moet wel zonder het geld kunnen uiteraard, ook als het ff tegenzit.quote:
[..]
Dat is ook wel een punt.
Zelf heb ik een hypotheek uit 2011. Rente 5%, 20 jaar vast. Gevoelsmatig wil ik die aflossen. Maar ik vraag me af wanneer het een goed idee is om je hypotheek af te lossen en wanneer je elders een beter rendement kunt halen.
Yep, maar het is natuurlijk geen 5% rendement want de HRA gaat er van af.quote:
5% rendement tegen 0 risico. Er is nergens een betere investeringsmogelijkheid dan dat. Je moet wel zonder het geld kunnen uiteraard, ook als het ff tegenzit.
Geinspireerd door historische gebeurtenissen en karakters. Dit werk van fictie was ontworpen, ontwikkeld en geproduceerd door een multicultureel team van verschillende religies en geloven.
Ohja, scherp.quote:
[..]
Yep, maar het is natuurlijk geen 5% rendement want de HRA gaat er van af.
Ik ga voornamelijk voor dividend aandelen en probeer zo een beetje extra inkomen te genereren, maar jij bent dat aan het afbouwen dus?quote:
Ik vind zelf afford anything leuk om te lezen. Het gaat minder over frugal living, maar meer over bewust keuzes maken waar je wel en niet geld voor over hebt en het opbouwen van een vastgoed portfolio.
Ik las vroeger wel the simple dollar, maar dat is nu gewoon eencommerciele website geworden waar ik niks meer aan vind.
Ik ben juist op zoek naar nieuwe blogs. Ik heb niet zoveel interesse in frugality, maar wel in passief inkomen. Ik ben op dit moment even zoekende waar ik mij op moet richten financieel. Ik ben aan het desinvesteren in de aandelenmarkt, maar wil ook weer niet alles in onroerend goed en al helemaal niet in dezelfde regio ivm exposure. Helaas zijn de meeste blogs juist gefocust op maar 1 ding: of hypotheek aflossen, aandelen, sparen of onroerend goed.
Shaderon: i say boom boom boom now let me hear you say weehooo
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
SpankmasterC: Tut mir leit Herr AQuila, es soll nicht wieder passieren!
RickoKun: Hey hoi! Ik kom bij dit topiqueje checken weetjuh!
Tsja, dat weet je nooit dus zou ik beide doen. Mijn aandelen/obligatie-combinatie deed afgelopen 12 maanden ~9%, maar voor hetzelfde geld maken die een klap binnenkort. Maar ik heb een veel lagere hypotheekrente dus ik los nog even niet extra af.quote:
[..]
Dat is ook wel een punt.
Zelf heb ik een hypotheek uit 2011. Rente 5%, 20 jaar vast. Gevoelsmatig wil ik die aflossen. Maar ik vraag me af wanneer het een goed idee is om je hypotheek af te lossen en wanneer je elders een beter rendement kunt halen.
En denk aan je liquiditeit, ik kan die aandelen binnen een paar weken verzilveren, maar wat in je huis zit zie je niet snel weer terug.
Chaos is a ladder.
|
|
