WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Och, van de 65.000 wordt al 25.000 gegarandeerd door borgstellingen. Mevrouw dekt de vaste lasten. Dus meneer kan dit proberen en als het niet lukt kan-ie weer een reguliere baan in de ICT nemen en daaruit alsnog de lening terug betalen.quote:Op donderdag 3 november 2016 11:19 schreef Ballys het volgende:
[..]
Ik sla deze over, geen vertrouwen in het product en matige cijfers
Aangezien ik zelf zijdelings betrokken ben bij een financieringsaanvraag kan ik hier wel een beetje op inhaken. En kortgezegd kun je de banken hiervan de schuld geven. Zelfs met borgstelling van de overheid van 65% en inleg van eigen vermogen en verpanding van de inventaris zijn banken niet geneigd om zelf de financiering volledig op zich te nemen. Er wordt bijzonder snel gewezen op de mogelijkheid tot crowdfunding en een bank gaat enkel en alleen financieren als ze 100% zeker zijn dat ze het geld terug krijgen.quote:Op woensdag 2 november 2016 23:11 schreef Groepfunder het volgende:
[..]
Ik heb het artikel gelezen en de inhoud geeft reden tot zorg. Platforms die cijfers krijgen van MKB'ers die door niemand op volledigheid hoeven te worden gecontroleerd. Pitches die een veel te rooskleurig beeld schetsen of waarin essentiële (minder positieve) informatie gewoon wordt achtergehouden. Ratings die te weinig voorspellende waarde hebben. En wat wij eigenlijk ook al vermoeden wordt bevestigd: crowdfunding is het afvoerputje voor leningaanvragen. Uit het artikel komt in ieder geval het beeld naar voren van een onvolwassen markt die potentie heeft, maar nog wel heel veel moet bijleren (lees: veranderen).
Dus het risico leggen ze bij crowdfunding neer
Nieuw project KOM , Hotel aan de Linge in Kedichem, in een ver verleden (30jr) , het hotel dat afbrandde na een bijeenkomst van de Centrumdemocraten, en waar de partner van Dhr Janmaat toen haar been verloor als gevolg hiervan.
Maar dat is ver verleden tijd inmiddels. Ben gezien de problematieken bij KOM geen KOMmer, dus deze gaat voorbij aan mij
Maar dat is ver verleden tijd inmiddels. Ben gezien de problematieken bij KOM geen KOMmer, dus deze gaat voorbij aan mij
Zelfs de nieuwe beoordelaar van KoM is zeer kritisch. Ze geven behoorlijk wat risico's aan in de beoordeling.quote:Op donderdag 3 november 2016 11:39 schreef peterc het volgende:
Nieuw project KOM , Hotel aan de Linge in Kedichem, in een ver verleden (30jr) , het hotel dat afbrandde na een bijeenkomst van de Centrumdemocraten, en waar de partner van Dhr Janmaat toen haar been verloor als gevolg hiervan.
Maar dat is ver verleden tijd inmiddels. Ben gezien de problematieken bij KOM geen KOMmer, dus deze gaat voorbij aan mij
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:
[..]
Zelfs de nieuwe beoordelaar van KoM is zeer kritisch. Ze geven behoorlijk wat risico's aan in de beoordeling.dank, zover had ik het nog niet gelezen. zegt veel over het ondernemerschap van de aanvragerSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Tja, het kan ook iets zeggen over degene die deze aanvraag heeft beoordeeld. Normaal gesproken zeggen ze: op basis van de mij toegeleverde informatie geef ik het volgende oordeel: ...quote:
[..]
dank, zover had ik het nog niet gelezen. zegt veel over het ondernemerschap van de aanvrager
Deze beoordelaar zegt: de mij toegeleverde informatie is onvoldoende onderbouwd.
De vraag is dan of er in deze pitch ook echt minder onderbouwing is meegeleverd dan gebruikelijk, of dat de beoordelaar gewoon strenger is. Ik vermoed dat laatste.
Helemaal eens. Ik vraag me of het gemiddelde rendement van de gemiddelde GvE belegger de 3% haalt. Ook dat zouden ze per jaar kunnen rapporteren trouwens. Feit dat ze dat niet doen en bijvoorbeeld beleggingsportefeuilles (in verschillende risico klasses) wel, zegt mij ook wel iets. Als ze namelijk wel kunnen aantonen dat ze daarmee kunnen concurreren, zouden ze het niet nalaten.quote:
[..]
Exact je zou dus als platform bijvoorbeeld per kalenderjaar je default rapportage moeten doen. Dit heb ik ook aangegeven bij de AFM toen ik daar op bezoek was met Horseman. Ben benieuwd welk platform de eerste is die op deze wijze met de billen bloot gaat!
Aan de andere kant zegt het wel iets bij een gemiddelde looptijd van een annuïteiten project van GvE van 4jaar. Kan je grofweg zeggen, dat je op basis van de huidige defaults, 2% van je rendement per jaar af moet trekken bij random investeren. Trek daar nog eens 2% af voor toekomstige defaults. Dus ik vermoed dat als je uiteindelijk uitkomt op > 7.5%(gem. bruto rente)- 0.5% (kosten) -4%(default kosten) dus > 3% netto rendement per jaar op je investering dat je het bovengemiddeld doet. Daarbij kan de uitwinning van defaults als dit goed gedaan wordt natuurlijk je netto rendement behoorlijk omhoog brengen. Ik denk dat uiteindelijk de zekerheden en dus de uitwinning bij default heel belangrijk gaat worden voor een platform om zich te profileren als hoog rendementsplatform.
En dan nog even over het FD artikel:
Het is toch te zot voor woorden dat deze zogenaamde professor zijn cijfers op basis van een portefeuille van 8 projecten in een gerenommeerd blad als het FD mag presenteren. Je hoeft geen professor in de kansrekening te zijn om te beseffen dat zijn rendementscijfers nog minder zeggen als de cijfers van de jonge platformen die tenminste over het hele portfolio van het totale platform berekend zijn.
Wat de Professor of Finance and Firm Acquisition (Naar ik aanneem heeft hij verstand van bedrijfscijfers) wel aantoont is dat het verdomde lastig is om door de marketing prietpraat in de pitches heen, de goede projecten uit te kiezen. Want dat dacht hij vermoedelijk toch echt gedaan te hebben. ?
Dus omdat voor veel mensen inclusief professor Teeffelenhet erg moeilijk is om goede projecten te selecteren blijft spreiden een belangrijk instrument om risico te mijden.
Lijkt mij ook niet verkeerd, ik word alleen minder warm van de forse prive opname 2015 (76K).
En 2016 loopt ook goed, dan had hij ook (deels) uit eigen zak kunnen investeren.
Is de goede man een big spender?
En 2016 loopt ook goed, dan had hij ook (deels) uit eigen zak kunnen investeren.
Is de goede man een big spender?
En z'n website is uit de lucht...quote:
Lijkt mij ook niet verkeerd, ik word alleen minder warm van de forse prive opname 2015 (76K).
En 2016 loopt ook goed, dan had hij ook (deels) uit eigen zak kunnen investeren.
Is de goede man een big spender?
http://www.bnab.nl
En voor de liefhebber een stapelfinanciering bij FNC:
Opslagruimte Bewegingscentrum
20.000 2jaar D-risico 12.86%
http://bewegingscentrumterapel.com/
http://fysiotherapieterapel.nl/
Opslagruimte Bewegingscentrum
20.000 2jaar D-risico 12.86%
http://bewegingscentrumterapel.com/
http://fysiotherapieterapel.nl/
En weer een nieuwe collin
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Nog niet echt naar gekeken maar gezien de 500k borgstelling met materiële waarde en een leuk incentiveje zal ik hem binnenkort eens goed bekijken.
Toevallig via google op deze site beland over flex-in (over mogelijke problemen in 2015):
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:
Toevallig via google op deze site beland over flex-in (over mogelijke problemen in 2015):Bedankt voor het delen. Ik denk dat ik deze niet ga doen. Het mag dan wel allemaal gebakken lucht zijn volgens meneer blanken maar ik weet het niet. Tevens moeten we hopen dat het onroerend goed winstgevend verkocht kan worden want anders is het gewoon weer een stapelfinanciering.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:
Toevallig via google op deze site beland over flex-in (over mogelijke problemen in 2015):Goed gevonden...het is een beetje een welles nietes discussie op deze manier. Het lijkt bijna een familieruzie en strontgooien.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Ik laat hem hierom lopen aangezien je niet kan inschatten wat nu precies klopt
Precies. Waar rook is is meestal vuur. Dus gewoon risico niet lopen ondanks materiële borgstelling. Daarnaast is dit natuurlijk ook een zeer moeilijke bedrijfstak met veel concurrentie, lage marges, veel faillissementen. De eerste default van Collin zat ook in deze bedrijfstak.quote:
[..]
Goed gevonden...het is een beetje een welles nietes discussie op deze manier. Het lijkt bijna een familieruzie en strontgooien.
Ik laat hem hierom lopen aangezien je niet kan inschatten wat nu precies klopt
Die ziet er niet zo heel gek uit voor deze rente. Redelijk eigen vermogen. Stapel financiering zit hem vermoedelijk in hypotheek eigen pand.quote:
En voor de liefhebber een stapelfinanciering bij FNC:
Opslagruimte Bewegingscentrum
20.000 2jaar D-risico 12.86%
http://bewegingscentrumterapel.com/
http://fysiotherapieterapel.nl/
Ik vind de verkoop van het onroerend goed vaag. Ze willen al hun onroerend goed verkopen om de schuld aan de bank te voldoen. En dan? Werken vanonder een brug? Of vanuit een vrachtwagen? Ik lees er niets over. Deze pitch roept vragen op. Hier geldt het principe: bij twijfel niet doen.quote:
[..]
Precies. Waar rook is is meestal vuur. Dus gewoon risico niet lopen ondanks materiële borgstelling. Daarnaast is dit natuurlijk ook een zeer moeilijke bedrijfstak met veel concurrentie, lage marges, veel faillissementen. De eerste default van Collin zat ook in deze bedrijfstak.
Die meneer Dijkhuis van de ABN AMRO als directeur is een indicatie dat dit bedrijf onder bijzonder beheer van de bank valt. Op LinkedIn staat niks over Flex-In, wel dat we hem kunnen inhuren voor bancaire vraagstukken.
En dan zou er sprake zijn van een groeiende omzet. Ik neem aan dat Collin dat gecontroleerd heeft, maar cijfers worden helaas niet gedeeld.
Ik vermoed dat er inderdaad sprake is van een naheffing van sociale lasten. Die gaat voor op de ABN AMRO. Dus moet er geld van de crowd bij om de schuld aan de ABN in te lossen. Zodra het geld binnen is, gaat de stekker er uit.
[ Bericht 7% gewijzigd door Benger op 03-11-2016 18:53:40 ]
quote:
En weer een nieuwe collinWeer helemaal top, bedankt!SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Nog niet echt naar gekeken maar gezien de 500k borgstelling met materiële waarde en een leuk incentiveje zal ik hem binnenkort eens goed bekijken.
Fijn dat we hem hier in alle rust kunnen beoordelen.
quote:
Toevallig via google op deze site beland over flex-in (over mogelijke problemen in 2015):Heel goed gevonden! Mijn complimentenSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Hoeveel waarschuwingsbellen kunnen hier nog rinkelen!!
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |