WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Zo dat is wel heel snel zeg.quote:Op woensdag 17 augustus 2016 09:34 schreef Mynheer007 het volgende:
De zekerheden bij SiG worden wel lekker snel geregeld; het project kastanjelaan is volgens mij ruim een week geleden volgeschreven en ik heb nu de hypotheekakte al binnen. Ik weet niet of alles klopt in de akte maar als het goed is let de notaris daar wel op.
De meeste notarissen hebben weken nodig voordat een akte klaar is.
ff wat vragen uit nieuwsgierigheid,
Is het een standaard hypotheekakte?
Staan de inschrijvers met naam en toenaam vermeld?
Tot nooit .......
Collin:
Retail Unity
Werkkapitaal
¤ 150.000
7,5% rente | 36 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/retail-unity/
Retail Unity
Werkkapitaal
¤ 150.000
7,5% rente | 36 maanden
https://www.collincrowdfund.nl/retail-unity/
Ik twijfel over de Collin, het is een starter, maar wel alvast met een klantcontract (JeansCentre 250K). Daar moeten wel meer klanten bij gaan komen (150K) in jaar 1.
Jaar2 en verder forse groei verwacht/gehoopt.
Ondernemers hebben ervaring in de ICT sector samen bij retailers.
Tenslotte 100K borgstelling met materiele waarde.
Jaar2 en verder forse groei verwacht/gehoopt.
Ondernemers hebben ervaring in de ICT sector samen bij retailers.
Tenslotte 100K borgstelling met materiele waarde.
Same here, ik vind ém wel aantrekkelijk. Verder maar 36 maanden en een lineaire aflossing, dus het risico loopt steeds verder terug.quote:Op woensdag 17 augustus 2016 11:09 schreef marathon2000 het volgende:
Ik twijfel over de Collin, het is een starter, maar wel alvast met een klantcontract (JeansCentre 250K). Daar moeten wel meer klanten bij gaan komen (150K) in jaar 1.
Jaar2 en verder forse groei verwacht/gehoopt.
Ondernemers hebben ervaring in de ICT sector samen bij retailers.
Tenslotte 100K borgstelling met materiele waarde.
snel snel, nog maar 7% te gaan en hij zit vol.quote:
[..]
Same here, ik vind ém wel aantrekkelijk. Verder maar 36 maanden en een lineaire aflossing, dus het risico loopt steeds verder terug.
Ik pas, wegens te grote afhankelijkheid va één afnemer, die ook nog eens in een "moeilijke"sector (kleding) zit...quote:
[..]
Same here, ik vind ém wel aantrekkelijk. Verder maar 36 maanden en een lineaire aflossing, dus het risico loopt steeds verder terug.
Dan zit ie maar vol, zo dringend hoef ik nou ook weer niet in te stappen.quote:
[..]
snel snel, nog maar 7% te gaan en hij zit vol.
Ik denk dat de doelgroep erg beperkt is voor zulke oplossingen. Deze oplossingen zijn alleen geschikt voor winkels met meerdere filialen, die allen in eigendom zijn, en dat is een vrij beperkte groep. Daarnaast moeten het producten zijn waar voldoende marge opzit want zo'n systeem is veel te kostbaar voor bedrijven die kleine marges hebben.quote:
Ik twijfel over de Collin, het is een starter, maar wel alvast met een klantcontract (JeansCentre 250K). Daar moeten wel meer klanten bij gaan komen (150K) in jaar 1.
Jaar2 en verder forse groei verwacht/gehoopt.
Ondernemers hebben ervaring in de ICT sector samen bij retailers.
Tenslotte 100K borgstelling met materiele waarde.
Daarnaast moet het voorraadbeheer wel heel goed werken want niets is vervelender voor een klant dan wanneer hij iets besteld en betaald heeft iets niet geleverd kan worden.
Daarnaast vraagt het renderen van een dergelijke investering tijd en die is beperkt gezien het feit dat er afgelost moet worden.
Des al niettemin blijft het systeem wel een waardevolle toevoeging voor sommige winkelketens. Echter sla ik over.
verstandigquote:
[..]
Dan zit ie maar vol, zo dringend hoef ik nou ook weer niet in te stappen.
Ik pas toch ook. De argumenten van afhankelijkheid van 1 grote klant, moeilijke markt (retail kleding) en de beperkte doelgroep maken het me toch te risicovol.
Aha, hij is ook vol. Ik blijf het bizar vinden hoe snel ze bij Collin vollopen. Bij Gve zijn sommige projecten heel snel weg en duren anderen een stuk langer, bij Collin is alles binnen 10 minuten weg. Is de kwaliteit en dus het vertrouwen in het platform bij Collin nou zoveel hoger of zijn de investeerders daar nog onvoorzichtiger dan bij Gve? Ik blijf me erover verbazen.
Aha, hij is ook vol. Ik blijf het bizar vinden hoe snel ze bij Collin vollopen. Bij Gve zijn sommige projecten heel snel weg en duren anderen een stuk langer, bij Collin is alles binnen 10 minuten weg. Is de kwaliteit en dus het vertrouwen in het platform bij Collin nou zoveel hoger of zijn de investeerders daar nog onvoorzichtiger dan bij Gve? Ik blijf me erover verbazen.
Ja, er komen nog wel betere pitches met minder risico langs. Maar ik ben toch blij dat deze ondernemers hun dromen kunnen realiseren en zo misschien een bijdrage kunnen leveren aan het behoud van de detailhandel. En aangezien er geen geld van mij inzit: baat het niet, dan schaadt het nietquote:
k pas toch ook. De argumenten van afhankelijkheid van 1 grote klant en de beperkte doelgroep maken het me toch te risicovol.
Aha, hij is ook vol.
Ik heb (voorlopig) ingeschreven. Van de business weet ik weinig maar het lijkt me dat ze een mooi product ontwikkeld hebben. Kijken hoe het aanslaat. Wat me bevalt is dat de heren serieus garant durven staan met hun eigen geld. Na een maand of 10, 11, is het risico in principe verdwenen en de eerste 6 maanden zie ik het ook niet omvallenquote:
Ik pas toch ook. De argumenten van afhankelijkheid van 1 grote klant, moeilijke markt (retail kleding) en de beperkte doelgroep maken het me toch te risicovol.
Aha, hij is ook vol. Ik blijf het bizar vinden hoe snel ze bij Collin vollopen. Bij Gve zijn sommige projecten heel snel weg en duren anderen een stuk langer, bij Collin is alles binnen 10 minuten weg. Is de kwaliteit en dus het vertrouwen in het platform bij Collin nou zoveel hoger of zijn de investeerders daar nog onvoorzichtiger dan bij Gve? Ik blijf me erover verbazen.
Dus ja, ik waag het er maar op
Pecunia non olet
Ik denk dat CCF, met een redelijke mooie website, en een gestructureerde pitch meer vertrouwen wekt bij investeerders. Wat dat betreft loopt GvE nog een stuk achter: De website van GvE is echt anno 2000 en de pitches zijn totaal niet gestructureerd.quote:
Ik blijf het bizar vinden hoe snel ze bij Collin vollopen. Bij Gve zijn sommige projecten heel snel weg en duren anderen een stuk langer, bij Collin is alles binnen 10 minuten weg. Is de kwaliteit en dus het vertrouwen in het platform bij Collin nou zoveel hoger of zijn de investeerders daar nog onvoorzichtiger dan bij Gve? Ik blijf me erover verbazen.
Hoewel het minimale investeringsbedrag ook investeerders kan afschrikken zorgt het er denk ik voor dat er netto meer wordt geïnvesteerd dan zonder dat minimum bedrag.
En vraag creëert ook vraag: Mensen blijven toch kudde dieren, als ze zien dat een aantal pitches heel snel vol is dan willen ze zelf ook graag een keer deelnemen.
Ik heb hem ook meegenomen, zelfde redenering.quote:
[..]
Ik heb (voorlopig) ingeschreven. Van de business weet ik weinig maar het lijkt me dat ze een mooi product ontwikkeld hebben. Kijken hoe het aanslaat. Wat me bevalt is dat de heren serieus garant durven staan met hun eigen geld. Na een maand of 10, 11, is het risico in principe verdwenen en de eerste 6 maanden zie ik het ook niet omvallen
De 2 heren komen overigens bij USG vandaan, de groep waaronder Aktiesport & PerrySport onder vielen. Daar hebben zij het tij dus niet kunnen keren, maar hopelijk genoeg ervaring opgedaan over hoe het wel zou moeten in retail land.
Nieuwe ronde, nieuwe kansen, go for it!
Ik woon vlakbij het hoofdkantoor van de leningnemer van deze pitch. Geen kleine partij. Volgens mij staan meerdere familieleden ook in die quotelijst. Ze kunnen vast wel garant staan voor de inleg en het rendement.quote:
Ik ben op CrowdEstate de volgende pitch aan het lezen:
https://www.crowdestate.nl/projecten/50-zorg-en-welzijn-de-schans
3 jaar tegen 5% met hypothecaire zekerheid klinkt natuurlijk verleidelijk. Nu zit ik op deze website te kijken en zie dat maarliefst 16 hypotheekverstrekkers in dit geval nog geen 2% rente zouden rekenen, dus waarom wordt de crowd 5% geboden? Als het is om de crowd te pleasen, waarom zou de rente in de pitch van Zalentencentrum Zuidwest Nederland dan 3% zijn bij een lening van 10 jaar en een hoger risico-profiel?
¤500,- vind ik een hoog investeringsbedrag (idem bij CCF). Het hypotheekrecht wordt niet gevestigd voor individuele investeerders, maar ten bate van de Stichting Hypothecaire Zekerheden Crowdestate. Niet duidelijk is hoe die stichting wordt gefinancierd. Ik vermoed via CrowdEstate. Het goede nieuws is dan dat CrowdEstate in haar verdienmodel niet volledig afhankelijk is van nieuwe gefinancierde hypotheken.
Zonder nadere informatie over Van der Vorm Vastgoed Holding kan ik niet beoordelen of die concerngarantie echt iets voorstelt. Het pand wordt gebruikt door zorg- en welzijnsorganisaties. De kans bestaat dat zij in een volgende kabinetsperiode (TK-verkiezing 2017) te maken krijgen met financiële tegenvallers, maar ze zitten kennelijk al geconcentreerd en in het centrum van een grotere stad. Daar verwacht ik geen grote risico's. Ik ben alleen niet zo overtuigd van de "centrale ligging" van Lelystad en bijgevolg ook niet van de binnenkort aantrekkende vastgoedmarkt aldaar.
Dat het platform is opgericht door relatief jonge eigenaren hoeft natuurlijk niet te betekenen dat het kwalitatief minder is. Van andere platformen zijn we het ons misschien minder bewust.
Wat mij wel stoort, is stap 2 bij de uitleg over investeren. "Na het investeren ontvangt u per kwartaal het behaalde rendement." Wat ontvang ik dan? Rendement is voor mij de opbrengst van iets in verhouding tot de kosten, oftewel een percentage. Je hebt overigens volgens mij ook affiniteit met iets, niet binnen iets.
Ik pak het crowdestate project mee. Goede zekerheden en prima rendement. Het feit dat twee studenten het hebben opgericht maakt voor mij niet veel uit.
Het klinkt me ook interessant. Is al bekend hoe dat nu met die transactiekosten zit?
Pecunia non olet
De transactiekosten zijn volgens mij alleen de iDeal of cc kosten, afhankelijk van welke betaalwijze je kiest.Dat de hoogte daarvan niet vooraf inzichtelijk is, is inderdaad niet netjes. iDeal zal neem ik aan onder de 1 euro blijven.
Ik heb me ingeschreven voor het project, de zekerheden icm de relatief korte looptijd hebben me over de streep getrokken.
Ik heb me ingeschreven voor het project, de zekerheden icm de relatief korte looptijd hebben me over de streep getrokken.
Familie vd Vorm zit er achter, HAL;)quote:
[..]
Ik woon vlakbij het hoofdkantoor van de leningnemer van deze pitch. Geen kleine partij. Volgens mij staan meerdere familieleden ook in die quotelijst. Ze kunnen vast wel garant staan voor de inleg en het rendement.
Dat je voor creditcard een percentage rekent kan ik me nog voorstellen.
Dat je geen methode hebt om gratis geld over te maken vind ik vreemd, maar 35ct voor iDeal durven vragen... Dan vind ik je echt een zeur.
Zelfs een pen van 5 euro kan ik gratis met iDeal betalen.
Dat je geen methode hebt om gratis geld over te maken vind ik vreemd, maar 35ct voor iDeal durven vragen... Dan vind ik je echt een zeur.
Zelfs een pen van 5 euro kan ik gratis met iDeal betalen.
Tot nooit .......
Inderdaad beetje mierenneuk-gedrag. Verwerk dit gewoon met de fee.quote:
Dat je voor creditcard een percentage rekent kan ik me nog voorstellen.
Dat je geen methode hebt om gratis geld over te maken vind ik vreemd, maar 35ct voor iDeal durven vragen... Dan vind ik je echt een zeur.
Zelfs een pen van 5 euro kan ik gratis met iDeal betalen.
Zojuist ook account aangemaakt bij SiG. Platform nummer vier na GVE, KOM, CCF.quote:
De zekerheden bij SiG worden wel lekker snel geregeld; het project kastanjelaan is volgens mij ruim een week geleden volgeschreven en ik heb nu de hypotheekakte al binnen. Ik weet niet of alles klopt in de akte maar als het goed is let de notaris daar wel op.
Tot nu toe erg tevreden over de afhandeling van SiG. En ze benadrukken in hun laatste mailtjes dat ze iets aan het rentegat willen doen wat er is door het tijdstip van investeren en het ingaan van de rente en de betalingen.
Bij kleinere investeringsbedragen, laten we zeggen het minimum van EUR 500, hakt het er anders aardig in, als je de rente niet wilt opsparen maar wilt opnemen. Komt de fee ook nog eens bij.quote:
[..]
Inderdaad beetje mierenneuk-gedrag. Verwerk dit gewoon met de fee.
Pecunia non olet
En weer een default bij GVE.
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.20 van de 60 termijnen betaald, waarvan een aantal door GVE.
Is alweer mijn 5e default bij GVE (van de 40).
Een positief rendement is voor mij al niet meer haalbaar. Nu maar hopen dat mijn verlies niet al te groot gaat worden. Ik heb echter nog zo'n 3 a 4 jaar te gaan.
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |