WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Ik kwam dit tegen via een advertentie bij dit forum: http://douglasandbloomberg.com/project/brussels-real-estate/
Een Belgische site met een aantal equity projecten maar blijkbaar ook een normale leenconstructie. De site komt op mij niet professioneel over: Van alle projecten is het risico zogenaamd laag en returns on investments zijn zogenaamd guaranteed.
Heeft iemand ervaringen met deze site?
Een Belgische site met een aantal equity projecten maar blijkbaar ook een normale leenconstructie. De site komt op mij niet professioneel over: Van alle projecten is het risico zogenaamd laag en returns on investments zijn zogenaamd guaranteed.
Heeft iemand ervaringen met deze site?
Eigenlijk jammer dat de ondernemer niet gewoon de hele financiering via Collin heeft gedaan en dan met een eerste hypotheekrecht voor de investeerders. Ik denk dat hem 585.000 dan ook wel was gelukt en misschien wel met een lager rentepercentage.quote:Op dinsdag 26 juli 2016 13:18 schreef obligataire het volgende:
[..]
Het lijkt een forse overwaarde maar of er veel overblijft bij verplichte verkoop betwijfel ik. Het is niet voor niets dat de ABN het laatste stukje niet ook wil financieren, terwijl ze eigenlijk het allerminste risico lopen. Maar daar is de crowd dan goed voor. De rente is voor Collin met 8% daardoor aan de hoge kant. Ik heb net te lang zitten aarzelen
Nee, contract breuk is het niet want het staat inderdaad in de voor de investeerders slechte kleine lettertjes.quote:
[..]
Ik heb deze ervaring ook met GvE, zo hoort het ook. Je gaat toch een overeenkomst aan die niet zonder toestemming van beide partijen veranderd kan worden? Volgens mij heeft collin zich schuldig gemaakt aan contractbreuk (al zal er misschien wel in de kleine lettertjes iets staan over deze constructie).
.
Als ik me goed herinner heeft Collin beloofd per mail en in een nieuwsbrief dat men nog deze maand met een herziening zou komen op dit voor de investeerder wel erg negatieve afkopen van het contract met slechts 3 maanden boete rente. Ik ben benieuwd waar men de komende dagen mee komt.quote:Op dinsdag 26 juli 2016 13:51 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Nee, contract breuk is het niet want het staat inderdaad in de voor de investeerders slechte kleine lettertjes.
Het is toch te dol dat aan de ene kant zoals bijvoorbeeld bij de pech bij een default als Cowboysbelt dat je afgescheept wordt met minder dan de helft van je inleg en aan de andere kant bij een succes zoals bij die scheepvaart CV je niet mag blijven genieten van je investering maar afgescheept wordt met slechts 3 maanden rente in plaats van dat je de rente over de hele termijn mag vangen.
Kortom nogmaals Collin verras je investeerders nu eens met een positieve verandering!
Helemaal mee eens!quote:
[..]
Als ik me goed herinner heeft Collin beloofd per mail en in een nieuwsbrief dat men nog deze maand met een herziening zou komen op dit voor de investeerder wel erg negatieve afkopen van het contract met slechts 3 maanden boete rente. Ik ben benieuwd waar men de komende dagen mee komt.
Het is toch te dol dat aan de ene kant zoals bijvoorbeeld bij de pech bij een default als Cowboysbelt dat je afgescheept wordt met minder dan de helft van je inleg en aan de andere kant bij een succes zoals bij die scheepvaart CV je niet mag blijven genieten van je investering maar afgescheept wordt met slechts 3 maanden rente in plaats van dat je de rente over de hele termijn mag vangen.
Kortom nogmaals Collin verras je investeerders nu eens met een positieve verandering!
We gaan het zien!
Dat heb ik ook nagevraagd bij Collin waarom dat niet gedaan is. De eerste lening had dan gewoon door kunnen blijven lopen en waren die investeerders niet benadeeld. De tweede lening voor het resterende bedrag zou dan een tweede hypotheekrecht kunnen krijgen wat echt wel wat waard is als er nog maar een kleine andere hypotheek op zit.quote:
[..]
Eigenlijk jammer dat de ondernemer niet gewoon de hele financiering via Collin heeft gedaan en dan met een eerste hypotheekrecht voor de investeerders. Ik denk dat hem 585.000 dan ook wel was gelukt en misschien wel met een lager rentepercentage.
Benieuwd wat Collin gaat zeggen, als ze al iets gaan zeggen. Ik denk dat ABN een duurdere financiering is voor de ondernemer dan Collin. Sowieso al de kosten van ABN zelf die kunnen worden bespaard. Dus raar dat hij niet heeft gekozen om enkel via Collin alles te laten lopen.quote:
[..]
Dat heb ik ook nagevraagd bij Collin waarom dat niet gedaan is. De eerste lening had dan gewoon door kunnen blijven lopen en waren die investeerders niet benadeeld. De tweede lening voor het resterende bedrag zou dan een tweede hypotheekrecht kunnen krijgen wat echt wel wat waard is als er nog maar een kleine andere hypotheek op zit.
Misschien was hij bang dat het niet zou lukken en dan alsnog naar een bank moest. Geen idee, ik vind, op basis van hetgeen ik weet, het niet bijster slim wat de ondernemer heeft gedaan. Als hij per se een bank wil, dan had ik ook bedongen dat alles bij de bank loopt en niet 85.000 bij de Crowd halen waar ook nog eens allemaal bemiddelingskosten zijn.
De Bank wilde het eerste project niet financieren te veel risico en liet het over aan de crowd.quote:
[..]
Benieuwd wat Collin gaat zeggen, als ze al iets gaan zeggen. Ik denk dat ABN een duurdere financiering is voor de ondernemer dan Collin. Sowieso al de kosten van ABN zelf die kunnen worden bespaard. Dus raar dat hij niet heeft gekozen om enkel via Collin alles te laten lopen.
Misschien was hij bang dat het niet zou lukken en dan alsnog naar een bank moest. Geen idee, ik vind, op basis van hetgeen ik weet, het niet bijster slim wat de ondernemer heeft gedaan. Als hij per se een bank wil, dan had ik ook bedongen dat alles bij de bank loopt en niet 85.000 bij de Crowd halen waar ook nog eens allemaal bemiddelingskosten zijn.
Nu het risico weg is en De Bank gratis geld krijgt bij de ECB wordt de crowd die het echte risico heeft gedragen afgekocht met een schamele 3 maanden rente en pakt De Bank het minder risicovolle deel met een eerste hypotheek en laat de crowd de risico's met een nieuwe lening op de laatste 85K.
Collin vindt het best heeft de Fee ogestreken voor de eerste lening en kan nu na ruim een jaar weer een extra Fee opstrijken voor de 85K.
Het zou overigens best kunnen dat De Bank nu de 500K tegen 6 a 7 procent heeft geleend met het eerste hypotheekrecht op deze twee boten. De Bank heeft tenslotte toch gratis geld loopt in deze weinig risico en pakt dus zo toch even lekker 6 tot 7 % bruto winst.
Niet alleen kan de bank een concurrerende rente vragen over dat stuk met garanties, ze kunnen ook een langere looptijd bieden. Die 5 ton zal deze ondernemer niet in 5 jaar afbetalen.quote:
[..]
De Bank wilde het eerste project niet financieren te veel risico en liet het over aan de crowd.
Nu het risico weg is en De Bank gratis geld krijgt bij de ECB wordt de crowd die het echte risico heeft gedragen afgekocht met een schamele 3 maanden rente en pakt De Bank het minder risicovolle deel met een eerste hypotheek en laat de crowd de risico's met een nieuwe lening op de laatste 85K.
Collin vindt het best heeft de Fee ogestreken voor de eerste lening en kan nu na ruim een jaar weer een extra Fee opstrijken voor de 85K.
Het zou overigens best kunnen dat De Bank nu de 500K tegen 6 a 7 procent heeft geleend met het eerste hypotheekrecht op deze twee boten. De Bank heeft tenslotte toch gratis geld loopt in deze weinig risico en pakt dus zo toch even lekker 6 tot 7 % bruto winst.
Dat denk ik ook niet De Bank is wat dat betreft veel flexibeler als CrowdFunding. Zeker een deel van de lening bij De Bank zal in dit geval langer lopen. Misschien is wel een deel aflossingsvrij. Daar naast is de bank in staat om diverse rente vaste periodes aan te bieden bij een lening met langere looptijd. Dus vanuit ondernemers perspectief is de gekozen constructie natuurlijk zo slecht nog niet.quote:
[..]
Niet alleen kan de bank een concurrerende rente vragen over dat stuk met garanties, ze kunnen ook een langere looptijd bieden. Die 5 ton zal deze ondernemer niet in 5 jaar afbetalen.
Een crowdfundingsplatform als collin moet toch ook prima in staat zijn om een dergelijke oplossing te realiseren. Deel de totale lening op in diverse schijven met diverse voorwaarden. Ik denk dat er voldoende mensen zijn die daar wel in willen investeren.quote:
[..]
Dat denk ik ook niet De Bank is wat dat betreft veel flexibeler als CrowdFunding. Zeker een deel van de lening bij De Bank zal in dit geval langer lopen. Misschien is wel een deel aflossingsvrij. Daar naast is de bank in staat om diverse rente vaste periodes aan te bieden bij een lening met langere looptijd. Dus vanuit ondernemers perspectief is de gekozen constructie natuurlijk zo slecht nog niet.
Ik weet het niet, ik heb toch een ander beeld van een bank en daar hoort flexibel zeker niet bij. Het blijft gissen allemaal natuurlijk, maar de looptijd lijkt mij bij de bank ook niet zo veel langer mogelijk. De motor, en dat is toch wel een dingetje bij dergelijke schepen, heeft niet het eeuwige leven, en is het grootste risico aan een schip. Daar gaat een bank niet een jarenlange lening voor afsluiten lijkt mij.quote:
[..]
Dat denk ik ook niet De Bank is wat dat betreft veel flexibeler als CrowdFunding. Zeker een deel van de lening bij De Bank zal in dit geval langer lopen. Misschien is wel een deel aflossingsvrij. Daar naast is de bank in staat om diverse rente vaste periodes aan te bieden bij een lening met langere looptijd. Dus vanuit ondernemers perspectief is de gekozen constructie natuurlijk zo slecht nog niet.
Het blijft gissen, ik denk dat de ondernemer voor zekerheid van doorgang heeft gekozen maar nu wel duurder uit is met én een bank én Collin. We zullen er vermoedelijk nooit achter komen.
Project GvE in problemen:
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
GVE:
Personal Fitness Alphen a/d Rijn
Project:15140 Zakelijk
Leendoel:Opstart onderneming
Classificatie:5s
G-PD percentage:0,02
Creditsafe score:21
Inschrijfperiode nog 60 dagen
Kredietbedrag:¤ 30.000
Geinvesteerd:¤ 0
Product:Annuïteit
Rente per jaar:8,0%
Looptijd:48 maanden
https://geldvoorelkaar.nl(...)roject.aspx?id=15140
Personal Fitness Alphen a/d Rijn
Project:15140 Zakelijk
Leendoel:Opstart onderneming
Classificatie:5s
G-PD percentage:0,02
Creditsafe score:21
Inschrijfperiode nog 60 dagen
Kredietbedrag:¤ 30.000
Geinvesteerd:¤ 0
Product:Annuïteit
Rente per jaar:8,0%
Looptijd:48 maanden
https://geldvoorelkaar.nl(...)roject.aspx?id=15140
quote:
Project GvE in problemen:Zit er ook in.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
13 van de 36 maanden betaald
En hoeveel is betaalt door GvE ?quote:
[..]
Zit er ook in.
13 van de 36 maanden betaald
“Arguing that you don't care about the right to privacy because you have nothing to hide is no different than saying you don't care about free speech because you have nothing to say.”
― Edward Snowden
― Edward Snowden
quote:
Project GvE in problemen:Het was natuurlijk een vijfje met ook nog een slechte bkr score. Als ik hier even terug lees was op een na iedereen hier negatief over dit project.SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
Wel balen dat het al zo snel in de problemen is gekomen. Het is een relatief kleine lening dus hopelijk is er nog wat te halen.
http://www.iex.nl/Column/(...)l-aan-het-lenen.aspx
Interessant artikel over piramidespellen bij de leners.
Interessant artikel over piramidespellen bij de leners.
stapel financieringen staan hier toch al langer op de kaart der verdachte / gevaarlijke investeringen?
Gaat hier niet om stapel financieringen, maar om het afbetalen van de ene lening met de andere.quote:
stapel financieringen staan hier toch al langer op de kaart der verdachte / gevaarlijke investeringen?
Te financieren vastgoed in West Europa met gegarandeerd rendement en dus geen risico? Waarom dan niet lenen bij een bank tegen 3-5%?quote:
Ik kwam dit tegen via een advertentie bij dit forum: http://douglasandbloomberg.com/project/brussels-real-estate/
Een Belgische site met een aantal equity projecten maar blijkbaar ook een normale leenconstructie. De site komt op mij niet professioneel over: Van alle projecten is het risico zogenaamd laag en returns on investments zijn zogenaamd guaranteed.
Heeft iemand ervaringen met deze site?
Gegarandeerde rendementen zijn bij over het algemeen een red flag. Ik kan me eerlijk gezegd de hogere percentages bij onze Baltische vrienden nog wel voorstellen (Banken, en vooral hun complianceafdelingen, vinden het over het algemeen niet zo verstandig voor hun imago om payday loans te financieren) maar West Europees vastgoed met deze percentages en dan gegarandeerd? Absolutely Not for me.
Ceterum censeo Teevum et Opsteltus esse delendam
Dat is geheim, als dat uitkomt dan stort de toren misschien wel inquote:
Bij een ander project ( waar ik wel in zat ) had ik het tweemaal gevraagd : nooit reactie gehad.
Was toevallig ook een eenmanszaak met een relatief klein bedrag, waarvan ik voorheen dacht dat dit soort particuliere projecten iets meer zekerheid zou bieden bij eventuele verhaalmogelijkheden.
Blij dat ik in augustus mijn eerste twee GVE projecten tot een volledig en goed einde af kan sluiten, deze hebben de 36 maanden wel volbracht. Maar moeten er nog wel wat volgen om op een positief resultaat te komen bij dit specifieke platform.
[ Bericht 27% gewijzigd door Thomas88 op 27-07-2016 01:39:59 ]
Bedankt voor het delen.quote:
http://www.iex.nl/Column/(...)l-aan-het-lenen.aspx
Interessant artikel over piramidespellen bij de leners.
Het is inderdaad iets waar wij met zijn allen al langer voor waken. Hier op het forum is men gelukkig scherp op of er ook andere leningen zijn. Dit artikel bewijst maar weer eens dat dat inderdaad erg belangrijk is om op te letten. Als er andere leningen in het spel zijn kan dat een groot extra risico inhouden.quote:
http://www.iex.nl/Column/(...)l-aan-het-lenen.aspx
Interessant artikel over piramidespellen bij de leners.
Helaas worden andere leningen nog te vaak in de pitch verzwegen. Ik heb al meerdere malen KoM er op aan gesproken als er later bij de Q&A andere leningen naar voren komen die niet in de pitch staan.
Dat is wat mij betreft echt een enorme fout van het platform als deze informatie niet gedeeld wordt. Helaas lijkt dat nog niet echt beseft te worden door het platform zelf...
| Forum Opties | |
|---|---|
| Forumhop: | |
| Hop naar: | |