WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Crowdfunding is hot! Vorig jaar (2015) werd in Nederland 128 miljoen euro opgehaald, twee keer zoveel als het jaar ervoor. Er zijn ruim 3500 projecten gefinancierd. Het geld ging naar maatschappelijke projecten (1247), ondernemingen (1208) en creatieve projecten (856). Met crowdfunding betalen meerdere (soms honderden mensen) mee aan de lening van een bedrijf of particulier. Omdat er bij crowdfunding geen tussenkomst is van een financiėle instelling zijn de kosten vaak lager en de rendementen over de investering over het algemeen hoger. Het risico is dat bedrijven 'omvallen' en je het geld kwijt bent.
Crowdfundingplatformen leningen
• Geldvoorelkaar (GVE), het grootste platform in NL (bruto rente-0,6% = netto rente)
• KapitaalOpMaat (KOM), leningen voor MKB (netto rendement* fluctueert met looptijd**)
• Collin Crowdfund (CCF), leningen met crowdfundcoach (bruto rente-1,04%*= netto rente)
• Aygo!Dutch (AGD), leningen voor MKB (netto rendement fluctueert met looptijd**)
• Investormatch (IVM), kosteloos investeren in MKB projecten (bruto rente = netto rente)
• Horecacrowdfunding (HCN) leningen voor horeca (netto rendement fluctueert met looptijd)
• CrowdAboutNow (CAN), leningen voor food, horeca, retail (bruto rente = netto rente)
• Lendahand, opkomende economieėn met rentes van 3 en 4% (bruto rente = netto rente)
• Funding Circle (FNC voorheen Zencap), kredieten voor het MKB tot 250K (bruto rente -1,0% = netto rente)
• OnePlanetCrowd, groene investeringen, vorm: leningen, donaties, rewards, etc
• GreenCrowd, dé marktplaats] voor de financiering van duurzame-energie-projecten
• Doorgaan, vanuit De Amersfoortse, projecten tot 250k, vorm: awards of geldleningen
* Door veel te investeren krijg je een korting op de standaard fee. Door de korting op de fee neemt je netto rendement toe.
** Hoe langer de lening loopt hoe kleiner het verschil tussen bruto en netto. Bijvoorbeeld:
==> 36 maanden bruto rente - 0,6%= netto rente
==> 60 maanden bruto rente - 0,3%= netto rente.
Nominale en effectieve rente bij annuļtaire lening. :
Sommige Platformen geven het nominale (GvE) en andere het effectieve rente percentage (KOM, AGD, FNC,......) op. In de effectieve rente wordt niet 1x per jaar de volledige rente vergoed maar elke maand 1/12. Bij gelijk rentepercentage krijg je bij effectieve rente meer dan bij nominaal voor je investering per jaar.
Precies omrekenen:
http://www.berekenhet.nl/berekenen/nominale-rente.html
http://www.berekenhet.nl/berekenen/effectieve-rente.html
Crowdfundingplatformen aandelen
• Symbid, voor startups en MKB, vorm: aandelen
• Kickstarter, daar is een ander topic voor
Val niet buiten de boot!
Er zijn meer mensen die willen investeren dan geld nodig hebben. Het is daarom van belang op tijd er bij te zijn als er een goed project voorbij komt. Vanuit FOK!-users is er een server die geldvoorelkaar (gve), kapitaalopmaat (kom), collincrowdfund (ccf), fundingcircle (fnc) en aygodutch (agd) bijhoudt op nieuwe projecten. Inschrijven werkt zo:
Aanmelden: Stuur een mail met onderwerp "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "fnc" en/of "agd" naar subscribe@crowdfundmailer.nl. Zet 'fok' in de tekst, anders wordt je mail genegeerd. Je krijgt een bevestiging terug per inschrijving.
Afmelden: Om je uit te schrijven mail je "gve" en/of "kom" en/of "ccf" en/of "fnc" en/of "agd" naar unsubscribe@crowdfundmailer.nl .
Krijg je liever een melding via telegram,ga dan naar https://telegram.me/crowdfund
Buitenlandse platforms
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.RisicoSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Belastingen en de belastingdienstSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Kan ik wat aan het CF uitlenen overhouden?SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Projecten met problemen:SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.StatistiekenSPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.Punt van orde:
We hebben gemerkt dat elk platform helaas wel eens een betaling een paar dagen te laat doet. Dit is vervelend, maar mag de discussies niet gaan overheersen. We hebben daarom besloten alleen achterstanden van meer dan 3 werkdagen hier op het forum te melden.
Disclaimer: de informatie in dit topic is hoogstens informatief. Informeer je altijd goed zelf voordat je investeert. Aan de informatie kunnen geen rechten worden ontleend.Ik herhaal mijn eigen post maar even:quote:Op donderdag 19 mei 2016 22:01 schreef CRWD het volgende:
Zo te lezen houden de meeste hier vast aan zogenaamde richtlijnen.
Iedereen kan toch naar eigen inzicht bepalen hoe en waar men wenst te investeren? Helemaal met die bagger rente op de bank. Ik hou een buffer van 8 a 10K liquide aan met daarnaast geld wat ik zo uit mijn onderneming kan halen.
Zelf heb ik geen aandelen meer en handel niet meer op de beurs. Ik leg juist de focus op CF.
Na rustig uitgebouwd te hebben binnen NL platformen tot 100K, ben ik sinds maart gestart bij Twino, Mintos, omaraha, Bondora en Viventor. Dergelijke platformen waren vorig jaar voor mij nog een no go, maar nu zit ik daar gemiddeld met 10K per platform (alleen niet bij omaraha door het ontbreken van een secondairy market), de resultaten liegen er niet om, ik haal daar een veel hoger rendement, maar natuurlijk ook met een hoger risico. Het risico is het omvallen van het p2p platform zoals Trustbudy.
De grootste voordelen voor mij om buiten NL te investeren zijn als volgt:
- secondairy markets waar je je portefeuille zo te koop kunt zetten (geld zit dus niet muurvast);
- veel hoger rendement en geen Fee's meer;
- Buy back guarantee wanneer de leningnemer niet betaald (30 tot 60 dagen)
- Minder regeltjes zoals investeringstoetsen e.d.
En een gekke eend in de bijt, bitcoin P2P lending via BTCJAM.com en loanbase.com dat doe ik sinds kort met 4 BTC die lagen te verstoffen. Het risico op wanbetaling is hoog, maar het rendement ook. Na de eerste 2 weken stond ik al 1 BTC in de plus, zon ¤ 400 euro winst op een totaal van ¤ 1600, terwijl ik maar de helft had uit staan... Het zal mij benieuwen hoe dat avontuur gaat ontwikkelen
Ongetwijfeld zal ik er af en toe mee op mijn bek gaan, maar die defaults van de laatste tijd met de gewone CF hebben me dit jaar ook al ¤3700 gekost oid.
Hier mensen die actief zijn in bovenstaande platformen oid?
[ Bericht 0% gewijzigd door CRWD op 19-05-2016 22:57:26 ]Voor de zekerheid herhaal ik deze ook even, ik had het vorige topic geslotenHoe investeer jij in vastgoed als ik vragen mag? Met 50K een klein appartement kopen is in mijn omgeving onmogelijk, daar gaat minimaal een ton bij komen. Of investeer je via een fonds oid?quote:
[..]
Wow. Daar moet je toch ballen voor staal van hebben. Mijn doel is nu 10% CF, 30% aandelen, 15% cash, 20% obligaties en 25% vastgoed voor een totale portefeuille van 200k. CF staat momenteel op 11% dus dat zit goed. Op dit moment herinvesteer ik alleen maar. Mijn eerste projecten zijn nu net 1 jaar oud dus ik wil het zeker nog minstens een jaar lang aanzien voor ik ga beslissen of ik meer crowdfunding aandurf.
Even het gestotter uit de TT gehaald
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!Ja ik ben daar ook actief. Alleen niet Omahara. Bondora al bijna 3 jaar. Mintos ruim een jaar en Viventor sinds dit jaar. Mintos is mijn persoonlijke favoriet omdat zij het briljante businessmodel hebben om zelf niet de loan originator te zijn maar slechts het platform. Er zijn nu 10 non-bank lenders die via dit platform deelnames in allerlei soorten leningen aanbieden. Voor elk wat wils en je kunt binnen het platform ook risico's spreiden door via meerdere originators geld aan particulieren en bedrijven te verstrekken. Ik zie dit platform veel potentie hebben. Investeringen per project vanaf 10 euro. Dat is tenminste wat makkelijker spreiden voor de kleine man dan CCF. Daarnaast een autoinvest functie en een tweedehandsmarkt... Ik hoop dat ik niet teveel investeerders nu op een idee breng.quote:Investeerder sinds 2007.Voor wie zich verder wil verdiepen in de Baltische crowdfundingplatformen is er de blog van Kristi:
http://moneyisyourfriend.eu/
En voor mijn investeringen daar mag ik hopen dat Putin de grenzen daar blijft respecteren.Investeerder sinds 2007.Dat is gewoon executiewaarde woning minus uitstaande hypotheekschuld (gedeeld door twee, mijn vrouw is mede-eigenaar maar we zijn volledig financieel onafhankelijk getrouwd).quote:
Voor de zekerheid herhaal ik deze ook even, ik had het vorige topic gesloten
[..]
Hoe investeer jij in vastgoed als ik vragen mag? Met 50K een klein appartement kopen is in mijn omgeving onmogelijk, daar gaat minimaal een ton bij komen. Of investeer je via een fonds oid?
Ik heb overigens ook een paar deelnamebewijzen in commerciele vastgoedfondsen maar dat is zeer beperkt.Ikzelf heb als buitenlandse platforms (van hoog naar laag) Mintos, Bondora, Twino en Omahara. Ik ben bij Bondora langzaam een portefeuille aan het opbouwen. Ik investeer handmatig. Dat proces verloopt hier dramatisch - je investeert, wacht een paar dagen en vervolgens wordt je investering in de helft van de gevallen afgewezen omdat mensen die automatisch investeren voorrang krijgen. Het behaalde rendement is hier bij mij tot nu toe het hoogste, maar ik heb ook al aardig wat wanbetalers. Bij Mintos en Twino is de garantie het grootste voordeel, waardoor ik gewoon blind investeer. Het rendement is daarbij hoger dan in Nederland (vooral na aftrek van defaults). Omaraha bevalt me niet zo, maar ik ga er binnenkort wel weer extra investeren, om mijn spreiding te verbeteren. Het investeren in het buitenland bevalt me wel, dus wie weet ga ik nog meer platforms proberen. Ik zou iedereen aanraden om een deel van zijn portefeuille in het buitenland te investeren. In Nederland zijn de rentes lager voor leningen met vergelijkbare risico's vanwege onze anti-woeker regelgeving. Daardoor wordt het ook nooit wat met crowdfunding in Nederland.Ik ook op Bondora en Twino.quote:
Eerlijk gezegd wel met lage bedragen. Rendement wel boven de 12%..!
Ben alleen wat huiverig om er meer geld op te zetten.. hahaDat hebben ze mooi gedaan inderdaad. Heel toegankelijk en het risico is het grootst per non-bank originator zeg maar. Misschien valt er 1 om door de terugkoop garanties, maar het platform blijft doorgaan. Toch gek dat die baltische staten zulke platformen uit de grond stampen. Waarschijnlijk is er heel erg veel vraag naar leningen en zijn de regeltjes allemaal niet zo als hier. Elk platform moet aanzienlijk investeren in het automatiseren en het legal stuk. Dat is 'denk ik' niet te vergelijken met de platformen hier.quote:Op donderdag 19 mei 2016 22:52 schreef crowdinvesteerder het volgende:
[..]
Ja ik ben daar ook actief. Alleen niet Omahara. Bondora al bijna 3 jaar. Mintos ruim een jaar en Viventor sinds dit jaar. Mintos is mijn persoonlijke favoriet omdat zij het briljante businessmodel hebben om zelf niet de loan originator te zijn maar slechts het platform. Er zijn nu 10 non-bank lenders die via dit platform deelnames in allerlei soorten leningen aanbieden. Voor elk wat wils en je kunt binnen het platform ook risico's spreiden door via meerdere originators geld aan particulieren en bedrijven te verstrekken. Ik zie dit platform veel potentie hebben. Investeringen per project vanaf 10 euro. Dat is tenminste wat makkelijker spreiden voor de kleine man dan CCF. Daarnaast een autoinvest functie en een tweedehandsmarkt... Ik hoop dat ik niet teveel investeerders nu op een idee breng.
Ik volg die kristi trouwens ook, ik kwam via google destijds op haar blog. Zo kwam ik ook bij https://marcoschwartz.com// Mijn eerste blog die ik volgde was overigens mrmoneymustache
Overigens heb ik Finbee nog op mijn lijstje staan. High risk maar ook High return.Dat Putin verhaal, dat is waarschijnlijk het grootste risico bij het investeren in die landenquote:
En voor mijn investeringen daar mag ik hopen dat Putin de grenzen daar blijft respecteren.
[ Bericht 10% gewijzigd door CRWD op 20-05-2016 00:17:06 ]Vooral bij Twino heb ik geļnvesteerd in een aantal leningen met korte looptijd. Hierdoor genereer ik een onregelmatige, maar hoge cash flow, waardoor ik een kleinere cash positie durf aan te houden.Omaraha bevalt bij mij ook het minst. Eigenlijk al door het feit dat je per transactie naar je eigen rekening 0,50 moet betalen. Daar ga ik in iedergeval niet verder in uitbreiden. Er zijn ook weinig nieuwe leningen en de benamingen etc is allemaal niet wat het naar mijn mening zou moeten zijn.quote:
Ikzelf heb als buitenlandse platforms (van hoog naar laag) Mintos, Bondora, Twino en Omahara. Ik ben bij Bondora langzaam een portefeuille aan het opbouwen. Ik investeer handmatig. Dat proces verloopt hier dramatisch - je investeert, wacht een paar dagen en vervolgens wordt je investering in de helft van de gevallen afgewezen omdat mensen die automatisch investeren voorrang krijgen. Het behaalde rendement is hier bij mij tot nu toe het hoogste, maar ik heb ook al aardig wat wanbetalers. Bij Mintos en Twino is de garantie het grootste voordeel, waardoor ik gewoon blind investeer. Het rendement is daarbij hoger dan in Nederland (vooral na aftrek van defaults). Omaraha bevalt me niet zo, maar ik ga er binnenkort wel weer extra investeren, om mijn spreiding te verbeteren. Het investeren in het buitenland bevalt me wel, dus wie weet ga ik nog meer platforms proberen. Ik zou iedereen aanraden om een deel van zijn portefeuille in het buitenland te investeren. In Nederland zijn de rentes lager voor leningen met vergelijkbare risico's vanwege onze anti-woeker regelgeving. Daardoor wordt het ook nooit wat met crowdfunding in Nederland.
Soms is het ook absurd wat voor rentes er gevraagd (en betaald worden. Op mijn hoogst betaalde uitstaande lening van bondora krijg ik 80% rente op mijn inleg op totaal 36 maanden, daar komen nog extra bondora fee's bij. Eigenlijk ook te absurd voor woorden... Daarom begrijp ik ook wel dat er veel wanbetalers zijn. De second market is wel lekker liquide, alleen al met het verkopen van mijn leningen behaal ik een hoger rendement (in percentage) dan met mijn NL crowdfund projecten.
Ik investeer bij bondora ook handmatig overigens, ik mis wel eens wat, maar het loopt vrij snel door als ik er even mee bezig ben, alleen zorgen dat je een beetje snel bent. Als de 100% funding in zicht komt heb je snel het nakijken.Ah, zo bedoel je natuurlijkquote:
[..]
Dat is gewoon executiewaarde woning minus uitstaande hypotheekschuld (gedeeld door twee, mijn vrouw is mede-eigenaar maar we zijn volledig financieel onafhankelijk getrouwd).
Ik heb overigens ook een paar deelnamebewijzen in commerciele vastgoedfondsen maar dat is zeer beperkt.
[ Bericht 5% gewijzigd door CRWD op 20-05-2016 00:13:26 ]Hi crowdfunders,
Ik lees dat veel crowdfunders ook aandelen doen en/of ETF's. Na wat debacles met verliesverdriedubbelaars heb ik het gevoel dat de beurzen een "dead-end" zijn. Grote bedrijven vallen om en is het daadwerkelijk zo dat beurzen op lange termijn groeien? Volgens mij niet en zijn het golfbewegingen. Ja je kunt dan instappen in een lage golf periode en uitstappen op een hoge golf. Wanneer die golf zich voordoet weet je nooit van te voren.
Maar is het niet zo dat als je langdurig en voorzichtig (geen horeca, zo min mogelijk starters etc) crowdfunding toepast, je daar op lange termijn beter uitkomt dan met de beurs?
Ik realiseer me dat ik geen rekening houd met dividenden. Ben trouwens ook een groot fan van mr Money Moustache die ik net ontdekt heb, The Fastlane en de tweakers draad over financiele onafhankelijkheid.
Wie wil hier iets over zeggen?
[ Bericht 0% gewijzigd door dubbeltjez op 20-05-2016 08:27:05 ]De beurs gaat niet over gevoel op de lange termijn. Er is een duidelijke reden waarom de beurs altijd omhoog zal gaan op de lange termijn.quote:
Hi crowdfunders,
Ik lees dat veel crowdfunders ook aandelen doen en/of ETF's. Na wat debacles met verliesverdriedubbelaars heb ik het gevoel dat de beurzen een "dead-end" zijn. Grote bedrijven vallen om en is het daadwerkelijk zo dat beurzen op lange termijn groeien? Volgens mij niet en zijn het golfbewegingen. Ja je kunt dan instappen in een lage golf periode en uitstappen op een hoge golf. Wanneer die golf zich voordoet weet je nooit van te voren.
Maar is het niet zo dat als je langdurig en voorzichtig (geen horeca, zo min mogelijk starters etc) crowdfunding toepast, je daar op lange termijn beter uitkomt dan met de beurs?
Ik realiseer me dat ik geen rekening houd met dividenden. Ben trouwens ook een groot fan van mr Money Moustache die ik net ontdekt heb, The Fastlane en de tweakers draad over financiele onafhankelijkheid.
Wie wil hier iets over zeggen?
http://jlcollinsnh.com/20(...)rket-always-goes-up/
En reken er maar op dat als we in een recessie zullen komen er ook veel meer crowdfunding projecten om gaan vallen.ik ben druk de info aan het lezen (thanks!). Het eerste dat echter bij me opkomt is dat we nu in een andere tijd leven dan 50 jaar geleden. Dat er andere krachten spelen bij jonge en oude/grote organisaties (denk aan silo's, innovatie, disruptie, snellere veranderingen, andere verwachtingen uit de markt) en dat ze dus niet hetzelfde soort groeipad laten zien dan de bedrijven van 10+ jaar geleden.
En inderdaad, bij recessie sneuvelen ook veel CF projecten.
*gaat even verder lezen*
Als ik het goed begrijp zul je dus per definitie op lange termijn moeten switchen tussen aandelen. Als je dat goed doet kun je blijven profiteren van groei. Dat betekent dat je niets aan trackers hebt op lange termijn toch? (tenzij je het geluk hebt de juiste golfbeweging te pakken)
Dat zijn vrij ingewikkelde factoren vergeleken met crowdfunding lijkt me....
[ Bericht 27% gewijzigd door dubbeltjez op 20-05-2016 09:00:51 ]Ik moet het binnenkort maar een keer precies uitrekenen maar ik kijk er als volgt naar; defaults= (Het nog uitstaande geld van probleemleningen - de ontvangen rente van deze leningen)/totaal geļnvesteerde som geld in alle leningen. De andere 88 projecten, waarvan de gemiddelde looptijd 4 jaar is leveren als het goed is nog voldoende rendement op; ik had 21k geļnvesteerd en heb nu inclusief rente bijna 14 terug en moet dus nog 7 om quitte te spelen. Ik heb zonder de defaultleningen en inclusief rente nog bijna ruim 11k te goed. Als er nog een paar defaults komen dan kom ik uiteindelijk uit op ongeveer 24k. Daarmee heb ik dan toch nog 3k 'verdiend' over 4 jaar tijd. Gezien het feit dat er gemiddeld maar de helft van het bedrag uitstaat bij annuitaire leningen dan zou je het kunnen zien dat ik 3k verdiend heb aan een 4 jarige lening van 10.500 en kom je volgens mij op een rendement van 6% uit (plus incentives natuurlijk) .quote:
[..]
5% default; bedoel je daarmee 5% van het initieel ingelegde bedrag ?
BTW: Ik heb ook wat investeringen via symbid lopen maar echt een succes kan ik die niet noemen. Hoewel ik wist dat je daarbij niet op korte termijn geld moet verwachten is mijn idee wel dat ik nu al mijn geļnvesteerde geld daarin kan afschrijven. Het blijven toch vooral bedrijfjes met een leuk idee die wat doen in de marge; heel misschien wordt het bedrijfje ooit een keer winstgevend maar nooit winstgevend genoeg om een fatsoenlijk rendement te kunnen halen.Die landen zijn lid van de Navo, ik denk dat dit één van de mindere zorgen is.quote:
[..]
Dat hebben ze mooi gedaan inderdaad. Heel toegankelijk en het risico is het grootst per non-bank originator zeg maar. Misschien valt er 1 om door de terugkoop garanties, maar het platform blijft doorgaan. Toch gek dat die baltische staten zulke platformen uit de grond stampen. Waarschijnlijk is er heel erg veel vraag naar leningen en zijn de regeltjes allemaal niet zo als hier. Elk platform moet aanzienlijk investeren in het automatiseren en het legal stuk. Dat is 'denk ik' niet te vergelijken met de platformen hier.
Ik volg die kristi trouwens ook, ik kwam via google destijds op haar blog. Zo kwam ik ook bij https://marcoschwartz.com// Mijn eerste blog die ik volgde was overigens mrmoneymustache
Overigens heb ik Finbee nog op mijn lijstje staan. High risk maar ook High return.
[..]
Dat Putin verhaal, dat is waarschijnlijk het grootste risico bij het investeren in die landenPecunia non oletHet voordeel van een index is dat er heel veel verschillende aandelen van bedrijven in zitten. Bijvoorbeeld de MSCI world index zijn er ongeveer 1600 aandelen van de grootste bedrijven in 20 ontwikkelde landen. Als het slecht gaat met een bedrijf zal deze uiteindelijk uit de index vallen. Als een ander bedrijf erg groeit kan deze in de index komen.quote:
ik ben druk de info aan het lezen (thanks!). Het eerste dat echter bij me opkomt is dat we nu in een andere tijd leven dan 50 jaar geleden. Dat er andere krachten spelen bij jonge en oude/grote organisaties (denk aan silo's, innovatie, disruptie, snellere veranderingen, andere verwachtingen uit de markt) en dat ze dus niet hetzelfde soort groeipad laten zien dan de bedrijven van 10+ jaar geleden.
En inderdaad, bij recessie sneuvelen ook veel CF projecten.
*gaat even verder lezen*
Als ik het goed begrijp zul je dus per definitie op lange termijn moeten switchen tussen aandelen. Als je dat goed doet kun je blijven profiteren van groei. Dat betekent dat je niets aan trackers hebt op lange termijn toch? (tenzij je het geluk hebt de juiste golfbeweging te pakken)
Dat zijn vrij ingewikkelde factoren vergeleken met crowdfunding lijkt me....
Na 50 jaar zullen er weinig dezelfde bedrijven in de index zitten. Maar dat maakt niet uit, want bedrijven maken over het algemeen vaker winst dan verlies. Die bedrijven zijn voor een klein gedeelte van jou, dus maak jij ook winst.
Het idee van index beleggen is dat je het koopt en dan minstens 20 jaar aanhoud.Aha, dan begrijp ik het. Dank!quote:
[..]
Het voordeel van een index is dat er heel veel verschillende aandelen van bedrijven in zitten. Bijvoorbeeld de MSCI world index zijn er ongeveer 1600 aandelen van de grootste bedrijven in 20 ontwikkelde landen. Als het slecht gaat met een bedrijf zal deze uiteindelijk uit de index vallen. Als een ander bedrijf erg groeit kan deze in de index komen.
Na 50 jaar zullen er weinig dezelfde bedrijven in de index zitten. Maar dat maakt niet uit, want bedrijven maken over het algemeen vaker winst dan verlies. Die bedrijven zijn voor een klein gedeelte van jou, dus maak jij ook winst.
Het idee van index beleggen is dat je het koopt en dan minstens 20 jaar aanhoud.Nieuw project op Collin Crowdfund:
Project: Papierindustrie Adr. Dekker
Bedrag: ¤ 1.500.000,-
Looptijd: 82 maanden
Rente: 7,0%
Doel: Objectfinanciering
D&B score: Laag risico
Collin Credit Score: Ruim voldoende
Aardig bedragquote:
Nieuw project op Collin Crowdfund:
Project: Papierindustrie Adr. Dekker
Bedrag: ¤ 1.500.000,-
Looptijd: 82 maanden
Rente: 7,0%
Doel: Objectfinanciering
D&B score: Laag risico
Collin Credit Score: Ruim voldoende.
జ్ఞాLeuk project maar: wat zijn de zekerheden waard als ze het niet redden. Volgens mij alleen een borgstelling van 150Kquote:
Nieuw project op Collin Crowdfund:
Project: Papierindustrie Adr. Dekker
Bedrag: ¤ 1.500.000,-
Looptijd: 82 maanden
Rente: 7,0%
Doel: Objectfinanciering
D&B score: Laag risico
Collin Credit Score: Ruim voldoendeDe leverancier van de drukpers is een Italiaans bedrijf. Waarom heb ik daar nou zo snel een naar gevoel bij?
ook nog banden met ansaldobreda?quote:Op vrijdag 20 mei 2016 11:28 schreef Horsemen het volgende:
De leverancier van de drukpers is een Italiaans bedrijf. Waarom heb ik daar nou zo snel een naar gevoel bij?
Winnaar wielerprono 2006 en biatlon wk prono 2016
Forum Opties Forumhop: Hop naar:
