WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Andere optie is revolut.quote:Op zondag 24 januari 2016 15:14 schreef Mallet het volgende:
[..]
Dit wil ik ook. Beter schieten ze op en komen ze naar Nederland...
Overigens net weer berecht gekregen van de Rabobank.
Tarieven weer met 10% omhoog om de dienstverlening teverbeteren. Ditterwijl ze de lokale kantoren gaan sluiten. Ik kan net zo goed bij een internetbank in Duitsland gaan zitten dat is tegenwoordig bijna net zo dichtbij als een kantoor van een NL bank.
Enige pluspunt is dat de voorwaarden van de CC verbeterd zijn met nu 360 dagen verzekering.
Dat hebben die gratisch CC's niet.
1/10 Van de rappers dankt zijn bestaan in Amerika aan de Nederlanders die zijn voorouders met een cruiseschip uit hun hongerige landen ophaalde om te werken op prachtige plantages.
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
Net een rekening geopend bij NUMBER26. Zal Mailboxde.com gebruiken als mijn forwarding adres, lees er goede reviews over.quote:
[..]
Voor 9:00/12:00(ligt aan de bank) overgeboekt = 16:00 bij n26
Erna = Volgende dag 06:00 bij n26
Wel nice dat je een debit MasterCard en een Maestro krijgt als bankpas en ze allebei kan gebruiken als je pinpas. Kan je letterlijk overal ter wereld pinnen in winkels.
Maestro is zwaar nutteloos buiten Europa, waarom Nederlandse banken Maestro uitgeven ipv debit MasterCard snap ik echt niet.
Denk dat ik NUMBER26 ga gebruiken als mijn zakgeldrekening/vakantierekening.
FR1908
Ze gaan hun Rabo GoldCard (normaal onderdeel van het RiantPakket) toevoegen aan het Rabo TotaalPakket. Je kunt dan ook kiezen voor een VISA in plaats van een MasterCard. Als je al een bestaande MasterCard hebt moet je hier geloof ik wel expliciet naar vragen. Klanten die voor het eerst een Card aanvragen kunnen wel kiezen.quote:
[..]
Andere optie is revolut.
Overigens net weer berecht gekregen van de Rabobank.
Tarieven weer met 10% omhoog om de dienstverlening teverbeteren. Ditterwijl ze de lokale kantoren gaan sluiten. Ik kan net zo goed bij een internetbank in Duitsland gaan zitten dat is tegenwoordig bijna net zo dichtbij als een kantoor van een NL bank.
Enige pluspunt is dat de voorwaarden van de CC verbeterd zijn met nu 360 dagen verzekering.
Dat hebben die gratisch CC's niet.
Het Rabo DirectPakket wordt wel goedkoper, maar dan moet je geen creditcard hebben.
Ik vind dat allemaal een beetje vaag met zo'n Duits adres. Je neemt dus als het ware een adres in Duitsland waarbij het zo is dat de ontvangen post doorgestuurd wordt naar je adres in Nederland? Dat NUMBER26 daarmee akkoord gaat.. Dan kunnen ze het net zo goed direct naar je adres in Nederland sturen toch. Je hoeft er dus niet fysiek te wonen c.q. ingezetene te zijn...quote:Op dinsdag 26 januari 2016 19:03 schreef Katoenplukkert het volgende:
[..]
Net een rekening geopend bij NUMBER26. Zal Mailboxde.com gebruiken als mijn forwarding adres, lees er goede reviews over.
Wel nice dat je een debit MasterCard en een Maestro krijgt als bankpas en ze allebei kan gebruiken als je pinpas. Kan je letterlijk overal ter wereld pinnen in winkels.
Maestro is zwaar nutteloos buiten Europa, waarom Nederlandse banken Maestro uitgeven ipv debit MasterCard snap ik echt niet.
Denk dat ik NUMBER26 ga gebruiken als mijn zakgeldrekening/vakantierekening.
Is ook vaag hoor, maar in principe zou het gewoon met een EU-nationaliteit zonder ingezetene te zijn kunnen omdat wij een en dezelfde munteenheid (dus centrale bank), banksysteem (IBAN) en soorten betaalpassen gebruiken (MasterCard/Maestro). Ander verhaal met een Brits of Zweeds bankrekening maar die hebben dan ook hun eigen munt.quote:
[..]
Ik vind dat allemaal een beetje vaag met zo'n Duits adres. Je neemt dus als het ware een adres in Duitsland waarbij het zo is dat de ontvangen post doorgestuurd wordt naar je adres in Nederland? Dat NUMBER26 daarmee akkoord gaat.. Dan kunnen ze het net zo goed direct naar je adres in Nederland sturen toch. Je hoeft er dus niet fysiek te wonen c.q. ingezetene te zijn...
Maar je moet een adres hebben in een land waar N26 actief is, en Duitsland is de dichtsbijzijnde. Verder zitten ze in Frankrijk, Ierland, Oostenrijk, Griekenland, Spanje, Italië, Slovenië en nog een paar andere eurolanden.
Maar nu al uitermate tevreden met het internetbankieren en mobiel bankieren van ze
. En het geld overmaken duurt net zo lang als dat je van de ING naar de ABN enzovoorts overmaakt. Kan niet wachten tot ik mijn pinpassen (MasterCard en Maestro) ontvang. Ik zal er dan even mijn "zakgeld" er op storten en er gebruik van maken in Nederland. Zal voornamelijk winkels en de horeca zijn, maar toch.
FR1908
Klopt en Visa wordt meer geaccepteerd.quote:
[..]
Ze gaan hun Rabo GoldCard (normaal onderdeel van het RiantPakket) toevoegen aan het Rabo TotaalPakket. Je kunt dan ook kiezen voor een VISA in plaats van een MasterCard. Als je al een bestaande MasterCard hebt moet je hier geloof ik wel expliciet naar vragen. Klanten die voor het eerst een Card aanvragen kunnen wel kiezen.
Het Rabo DirectPakket wordt wel goedkoper, maar dan moet je geen creditcard hebben.
1/10 Van de rappers dankt zijn bestaan in Amerika aan de Nederlanders die zijn voorouders met een cruiseschip uit hun hongerige landen ophaalde om te werken op prachtige plantages.
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
"Oorlog is de overtreffende trap van concurrentie."
In welk regio wordt MasterCard minder geaccepteerd dan? Geen problemen gehad in Europa, de Verre Oosten (Japan, Korea, China, Singapore), de VS en Canada.quote:
[..]
Klopt en Visa wordt meer geaccepteerd.
FR1908
Ben bij het online shoppe in het buitenland wel eens daar tegenaan gelopen; accepteerden geen MC maar wel Visaquote:
[..]
In welk regio wordt MasterCard minder geaccepteerd dan? Geen problemen gehad in Europa, de Verre Oosten (Japan, Korea, China, Singapore), de VS en Canada.
I am a Chinese college students, I have a loving father, but I can not help him, he needs to do heart bypass surgery, I can not help him, because the cost of 100,000 or so needed, please help me, lifelong You pray Thank you!
De gevestigde orde zijn 100% verantwoordelijk voor de economische crisis.quote:
Ik heb meer vertrouwen in de gevestigde orde dan dit bedrijf die niet echt bankiers zijn.
Ik heb eerder vertrouwen in een nieuwe orde.
http://steam-cards.com/?click=a07a01
voor gratis spellen
voor gratis spellen
In Seoul bijvoorbeeld had ik de ervarigen dat ze MC en Visa accepteerden maar Amex weer niet. Daarmee kan je alleen betalen in dure boetiekjes en restaurants daar. En in Tokyo kan je er op veel plekken weer er mee betalen.quote:
[..]
Ben bij het online shoppe in het buitenland wel eens daar tegenaan gelopen; accepteerden geen MC maar wel Visa
Verschilt toch weer per land. In Nederland kan je ook op weinig plekken terecht met je MC, maar met je Maestro kan je gewoon cashless leven en overal met je plastic betalen. Frappant omdat Maestro toch gewoon MC is.
FR1908
Jij hebt neem ik aan eerst die mailbox opgezet alvorens je de rekening hebt geopend? Heb je dat nog expliciet genoemd dat je zo'n adres gebruikt? En wat moet ik bij die videochat voorstellen?quote:
[..]
Net een rekening geopend bij NUMBER26. Zal Mailboxde.com gebruiken als mijn forwarding adres, lees er goede reviews over.
Wel nice dat je een debit MasterCard en een Maestro krijgt als bankpas en ze allebei kan gebruiken als je pinpas. Kan je letterlijk overal ter wereld pinnen in winkels.
Maestro is zwaar nutteloos buiten Europa, waarom Nederlandse banken Maestro uitgeven ipv debit MasterCard snap ik echt niet.
Denk dat ik NUMBER26 ga gebruiken als mijn zakgeldrekening/vakantierekening.
Heb je al die Maestro Card? En welk forwarder heb je gebruikt om je spullen opgestuurd te krijgen? Ik wil deze ookquote:
In de buitenland doen ze het toch beter; met behulp van een duitse forwarding adres heb ik een girokonto weten te openen bij number26(europas modernste girokonto/internetbank).
Met een app om 23:40 een rekening openen:
- Gegevens invullen
- Identiteit verifieren met een live videochat(06:00-23:59) waarbij een echt persoon(welke engels en duits spreekt) controleert op echtheid van je identiteitsbewijs(foto maken, vragen stellen terwijl je ID op de kop ligt tijdens videochat, met flitser waarmerken checken)
- Fertig!, duurde nog geen 10 minuten
Binnen 2 dagen was mijn betaalpasje bij de forwarder gearriveerd welke het voor mij doorstuurde naar Nederland.
[ afbeelding ]
En toen zag ik hoe het ook kan, en hoe bunq eigenlijk ook zou moeten werken.
• Geen vaste/transactie/whatever kosten(behalve standaard mastercard tarieven voor omrekenen valuta)
• ^ Ook gratis pasje(ook al mol/verlies je hem)
• Meest overzichtelijke internetbankier omgeving in de historie
• Geen achterlijke halfwerkende gezichtsherkenning om transacties te doen, je hebt gewoon een cijfercode zoals in de ABN/ING app
• Een systeem dat erg lijkt op die van bunq om geld over te maken met alleen een telefoonnummer(moneybeam)
[ afbeelding ]
[ afbeelding ]
[ afbeelding ]
Enige nadeel is dat ze alleen met debitcards werken, en in nederland wordt nog niet overal MasterCard geaccepteerd. Gelukkig hebben ze al aangegeven binnen een paar weken EC kaarten op te sturen(aka maestro)
Ik hoop ook dat number26 naar Nederland zal komen en dat bunq dan snel vergeten wordt
sorry voor de topickaping om een andere hipsterbank voorbeeld te tonen
"Niets smeedt twee mensen zo aaneen als kwaadspreken over een derde"
Amex wordt sowieso heel slecht geaccepteerd buiten Noord-Amerika. Op de meeste plekken is de dekking van MC en Visa wel gelijk. Op plekken waar het gebruik van plastic minder wijdverbreid is kan er nog wel eens verschil in zitten, denk Afrika.quote:
[..]
In Seoul bijvoorbeeld had ik de ervarigen dat ze MC en Visa accepteerden maar Amex weer niet.
Maestro is dus geen MC. Net zoals Visa Electron geen Visa is.quote:Frappant omdat Maestro toch gewoon MC is.
Lees anders de andere topics hier in WGR. Dit is al minstens het 4e topic waarin er naar N26 wordt verwezen. Persoonlijk raad ik het ten zeerste af om een rekening te openen met een vals adres.quote:Op zondag 7 februari 2016 18:13 schreef dabadbass het volgende:
[..]
Heb je al die Maestro Card? En welk forwarder heb je gebruikt om je spullen opgestuurd te krijgen? Ik wil deze ook
Oké goeie tip, wat is het onderwerp van die andere topics? Dit topic heeft namelijk ook een iets andere wending gekregen zie ik.quote:
[..]
Lees anders de andere topics hier in WGR. Dit is al minstens het 4e topic waarin er naar N26 wordt verwezen. Persoonlijk raad ik het ten zeerste af om een rekening te openen met een vals adres.
"Niets smeedt twee mensen zo aaneen als kwaadspreken over een derde"
Dit zijn er alvast 2, rest moet je maar zelf zoeken:quote:
[..]
Oké goeie tip, wat is het onderwerp van die andere topics? Dit topic heeft namelijk ook een iets andere wending gekregen zie ik.
WGR / Het grote betaalrekeningen topic.
WGR / Waarom moet je in Nederland betalen voor je bankrekening...
Top, ik ben inmiddels genezen lees ik!quote:
[..]
Dit zijn er alvast 2, rest moet je maar zelf zoeken:
WGR / Het grote betaalrekeningen topic.
WGR / Waarom moet je in Nederland betalen voor je bankrekening...
"Niets smeedt twee mensen zo aaneen als kwaadspreken over een derde"
Leeft dit hipster-initiatiefje eigenlijk nog? 
Vertel het me en ik zal het vergeten. Laat het me zien en ik zal het onthouden. Laat het me ervaren en ik zal het me eigen maken.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
Jaquote:Op maandag 8 augustus 2016 22:02 schreef Cynix ® het volgende:
Leeft dit hipster-initiatiefje eigenlijk nog?
Ok, bedankt. 
Ik bedoelde eigenlijk: écht actief en spectaculair groeiend of meer wakkelend in de marge?
Ik bedoelde eigenlijk: écht actief en spectaculair groeiend of meer wakkelend in de marge?
Vertel het me en ik zal het vergeten. Laat het me zien en ik zal het onthouden. Laat het me ervaren en ik zal het me eigen maken.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
De toekomst hangt af van wat je nu aan het doen bent.
Gisteravond had bunq een update event. Ze hebben de app compleet vernieuwd, en dat is echt een grote verbetering! Veel overzichtelijker en gebruiksvriendelijker. Verder kun je nu ook geld stúren naar een contactpersoon (via email of sms) en hebben ze een eigen wie-betaalt-wat concurrent (Slice by Bunq) gelanceerd waar je supermakkelijk je (pin) betalingen in kunt delen, en direct betaalverzoeken stuurt om de rekening te settelen.
Ohja en als je moeite had met de gezichtsherkenning kun je nu ook handherkenning gebruiken.
[ Bericht 9% gewijzigd door KomtTijd... op 16-11-2016 09:50:02 ]
Ohja en als je moeite had met de gezichtsherkenning kun je nu ook handherkenning gebruiken.
[ Bericht 9% gewijzigd door KomtTijd... op 16-11-2016 09:50:02 ]
Dat was precies de rede waarom ik de App van mijn telelefoon heb verwijderd.quote:Op woensdag 16 november 2016 09:09 schreef KomtTijd... het volgende:
Ohja en als je moeite had met de gezichtsherkenning kun je nu ook handherkenning gebruiken.
Maar weer eens kijken dan.
Tot nooit .......
Heeft 0 meerwaarde, rekening delen kan al met e.g. ABN AMRO app. En foto's sturen doe je via WhatsApp, Snapchat, etc.
+ ik kan gewoon betalen met mijn telefoon (NFC) en horloge.quote:
Heeft 0 meerwaarde, rekening delen kan al met e.g. ABN AMRO app. En foto's sturen doe je via WhatsApp, Snapchat, etc.
Snap dat mensen het leuk vinden, maar mijn geld blijft mooi bij de grote banken. Hipsterideeen zijn leuk maar mij niet gezien bij deze.
Hier schreef tong80 het volgende:
Faux is een FOK!held, zoals dat vroeger Gellarboy en Brechtje waren. Users die je koestert.
Faux is een FOK!held, zoals dat vroeger Gellarboy en Brechtje waren. Users die je koestert.
Oh ben jij dat die na alles wat er de afgelopen 10 jaar is gebeurt nog volledig vertrouwd op de grote banken. O jij bent het dat je tegenwoordig moet betalen om zaken met een bank te mogen doen.quote:Op woensdag 16 november 2016 13:40 schreef Faux. het volgende:
Snap dat mensen het leuk vinden, maar mijn geld blijft mooi bij de grote banken.
Ik heb Bunq in elk geval wel geinstalleerd want ik ben heel benieuwd of dat een alternatief kan worden voor de grote namen.
Tot nooit .......
Sorry maar mijn ing rekening kost 4.50 per maand.
Dat is dus 5 keer geld opnemen.
Ik pin gemiddeld 3 keer per dag, dus 30x3 =90 x 0.04 =3.60 euro per maand.
Mwhoa. Ik blijf lekker bij de ing. Bijna iedereen die ik ken zit bij de ing dus real time overboeken is geen probleem.
Dus, waarom overstappen?
Dat is dus 5 keer geld opnemen.
Ik pin gemiddeld 3 keer per dag, dus 30x3 =90 x 0.04 =3.60 euro per maand.
Mwhoa. Ik blijf lekker bij de ing. Bijna iedereen die ik ken zit bij de ing dus real time overboeken is geen probleem.
Dus, waarom overstappen?
Haters can be so lame and vicious
Hating on me because I'm ambitious
They sound like they need lots of love, lots of love
That's why I'm sending them hugs and kisses
Hating on me because I'm ambitious
They sound like they need lots of love, lots of love
That's why I'm sending them hugs and kisses
Heeft veel meer meerwaarde. Verschillende betaalrekeningen kunnen openen om verschillende betalingen van te doen of te connecten met anderen (mijn vriendin) is echt ideaal.quote:
Heeft 0 meerwaarde, rekening delen kan al met e.g. ABN AMRO app. En foto's sturen doe je via WhatsApp, Snapchat, etc.
Zelfde geldt voor het (uitgesteld) accepteren van incasso's. Na 2 maanden bunq kan ik er al niet meer bij met mijn hoofd hoe we ik zo lang dat ouderwetse kutsysteem van andere banken geaccepteerd heb.
Sorry maar... Als er iets is wat ik niet vertrouw zijn het wel de grootbanken. Werk toevallig in de buurt van een rabobank-vestiging en als je ziet hoeveel geld daar over de balk gesmeten wordt aan design meubelen, hosts die de hele dag een beetje rondhangen om eventuele bezoekers op te vangen met koffie uit een koffieautomaat van 2 ton... En ondertussen lekker kolencentrales bouwen en sweatshops financiën van jouw bloedeigen geld, waar ze alsnog nauwelijks rente mee weten uit te keren. En alle problemen van de afgelopen jaren ten spijt (wat de belastingbetalers miljarden gekost heeft) zijn ze te beroerd om ook maar een spat te veranderen. Bonussen afschaffen? Dan stoppen we dat geld toch gewoon in het vaste salaris...quote:
Snap dat mensen het leuk vinden, maar mijn geld blijft mooi bij de grote banken. Hipsterideeen zijn leuk maar mij niet gezien bij deze.
Als je serieus na had gedacht over waar je je geld neer zou zetten zou je *juist* bij Bunq uitkomen, of bij één van de weinige (kleinere) duurzame banken. Maar in ieder geval níét bij ING, Rabo, ABN, etc.
Ok, maar vraagje aan jou. In mijn post hierboven kijk ik puur even naar het kostenplaatje van Bunq vs. ING.quote:
[..]
Heeft veel meer meerwaarde. Verschillende betaalrekeningen kunnen openen om verschillende betalingen van te doen of te connecten met anderen (mijn vriendin) is echt ideaal.
Zelfde geldt voor het (uitgesteld) accepteren van incasso's. Na 2 maanden bunq kan ik er al niet meer bij met mijn hoofd hoe we ik zo lang dat ouderwetse kutsysteem van andere banken geaccepteerd heb.
[..]
Sorry maar... Als er iets is wat ik niet vertrouw zijn het wel de grootbanken. Werk toevallig in de buurt van een rabobank-vestiging en als je ziet hoeveel geld daar over de balk gesmeten wordt aan design meubelen, hosts die de hele dag een beetje rondhangen om eventuele bezoekers op te vangen met koffie uit een koffieautomaat van 2 ton... En ondertussen lekker kolencentrales bouwen en sweatshops financiën van jouw bloedeigen geld, waar ze alsnog nauwelijks rente mee weten uit te keren. En alle problemen van de afgelopen jaren ten spijt (wat de belastingbetalers miljarden gekost heeft) zijn ze te beroerd om ook maar een spat te veranderen. Bonussen afschaffen? Dan stoppen we dat geld toch gewoon in het vaste salaris...
Als je serieus na had gedacht over waar je je geld neer zou zetten zou je *juist* bij Bunq uitkomen, of bij één van de weinige (kleinere) duurzame banken. Maar in ieder geval níét bij ING, Rabo, ABN, etc.
Incasso's kan ik vooraf weigeren. Ik snap niet waarom je dat zou doen, rekeningen moeten gewoon betaald worden. Dus vertel mij eens. Waar ligt voor mij, als ING rekening houder nou mijn voordeel.
Overigens ben ik het met je eens hoor, dat banken veel geld verspillen aan dingen. En ben het ook eens met investeringen die banken doen in dingen waar ik niet achter sta.
Echter een Asn is onderdeel van sns. Dus leuk dat asn specifiek wat afwijkt, anderzijds het is en blijft SNS.
Triodos is leuk, maar ik heb ook een zakelijke rekening. En dan is de traagheid van Triodos niet handig.
Haters can be so lame and vicious
Hating on me because I'm ambitious
They sound like they need lots of love, lots of love
That's why I'm sending them hugs and kisses
Hating on me because I'm ambitious
They sound like they need lots of love, lots of love
That's why I'm sending them hugs and kisses
Incasso's goedkeuren is vooral handig, omdat je daardoor gewoon altijd op de hoogte bent van wat er met je geld gebeurt. Je loopt niet meer het risico dat je ineens aanmaningen krijgt omdat net op het moment dat je huur geincasseerd werd, je saldo even wat lager was. In plaats daarvan schuif je even wat geld heen en weer, of accepteer je de incasso op een moment dat het je financieel wél schikt.quote:
[..]
Ok, maar vraagje aan jou. In mijn post hierboven kijk ik puur even naar het kostenplaatje van Bunq vs. ING.
Incasso's kan ik vooraf weigeren. Ik snap niet waarom je dat zou doen, rekeningen moeten gewoon betaald worden. Dus vertel mij eens. Waar ligt voor mij, als ING rekening houder nou mijn voordeel.
ING heeft inmiddels de betaalverzoeken gekopiëerd, maar extra betaalrekeningen aanmaken zadelt je gelijk met extra vaste lasten op waardoor je dat niet zo gauw doet. Een rekening delen is geloof ik niet eens mogelijk (of je moet een dure en/of rekening aanschaffen), laat staan je betaalpas snel omschakelen van je ene rekening naar je andere.
Ik wil niet zeggen dat ditsoort features direct een reden zijn om volledig om te schakelen, maar leuk is het wel.
Dit is voor mij de grootste reden geweest om om te schakelen. Ik ben al jaren geleden bij ING weg gegaan, omdat ik die toko sinds de bankencrisis voor geen meter meer vertrouw en ze ook nog eens míjn geld gebruikten om de wereld naar de tyfus te helpen door er kolencentrales van te bouwen.quote:Overigens ben ik het met je eens hoor, dat banken veel geld verspillen aan dingen. En ben het ook eens met investeringen die banken doen in dingen waar ik niet achter sta.
Echter een Asn is onderdeel van sns. Dus leuk dat asn specifiek wat afwijkt, anderzijds het is en blijft SNS.
Triodos is leuk, maar ik heb ook een zakelijke rekening. En dan is de traagheid van Triodos niet handig.
Ik heb toen lange tijd een Triodos betaalrekening + ASN spaarrekening gehad, maar de triodos-betaalfuncties zijn wel erg karig (en duur) dus op een gegeven moment wou ik sowieso overstappen naar een betere betaalrekening. En waarom zou ik dan met minder dan de beste genoegen nemen?
Ja ok maar als je incasso's moet gaan schuiven dan is je financiele planning niet op orde. Sowieso kunnen spookincasso's weinig meer voorkomen, omdat je vooraf een waarschuwing krijgt voor een nieuwe incasso en daarmee onrechtmatige incasso's al kan blokkeren.quote:
[..]
Incasso's goedkeuren is vooral handig, omdat je daardoor gewoon altijd op de hoogte bent van wat er met je geld gebeurt. Je loopt niet meer het risico dat je ineens aanmaningen krijgt omdat net op het moment dat je huur geincasseerd werd, je saldo even wat lager was. In plaats daarvan schuif je even wat geld heen en weer, of accepteer je de incasso op een moment dat het je financieel wél schikt.
ING heeft inmiddels de betaalverzoeken gekopiëerd, maar extra betaalrekeningen aanmaken zadelt je gelijk met extra vaste lasten op waardoor je dat niet zo gauw doet. Een rekening delen is geloof ik niet eens mogelijk (of je moet een dure en/of rekening aanschaffen), laat staan je betaalpas snel omschakelen van je ene rekening naar je andere.
Ik wil niet zeggen dat ditsoort features direct een reden zijn om volledig om te schakelen, maar leuk is het wel.
[..]
Dit is voor mij de grootste reden geweest om om te schakelen. Ik ben al jaren geleden bij ING weg gegaan, omdat ik die toko sinds de bankencrisis voor geen meter meer vertrouw en ze ook nog eens míjn geld gebruikten om de wereld naar de tyfus te helpen door er kolencentrales van te bouwen.
Ik heb toen lange tijd een Triodos betaalrekening + ASN spaarrekening gehad, maar de triodos-betaalfuncties zijn wel erg karig (en duur) dus op een gegeven moment wou ik sowieso overstappen naar een betere betaalrekening. En waarom zou ik dan met minder dan de beste genoegen nemen?
Ik heb echt geen idee met wie ik mijn geld zou moeten delen. Als ik een partner heb dan hebben we gewoon ieder onze eigen rekening en een rekening voor onze gedeelde lasten. Zit je bij dezelfde bank dan kan je net zo snel real time overboeken mocht dat nodig zijn.
Daarbij, de kosten van Bunq zijn hoger dan mijn huidige bank. Al moet ik zeggen dat bankkosten lager staan dan service en gemak in het lijstje van belangrijkheid.
Alleen zie ik op dit moment, maar wie gaat Bunq nog uitbreiden en eventueel tarieven aanpassen, maar voor mij persoonlijk zie ik geen voordelen van Bunq ten opzichte van de ING. Behalve dan het verschil in investeringsbeleid.
Ik ben niet overtuigd. En misschien is het meer handig voor de jeugd. Dat kan. En ik ben zeker wel voorstander van een nieuwe manier van bankieren. Ik heb bijvoorbeeld ook een rekening bij KNAB. Ja van de Aegon en daar kan men ook een hoop van vinden, maar KNAB heeft de zaken wel goed voor elkaar. Hun transactie verwerking van en naar andere banken geschied heel snel. ING doen ze vaak al dezelfde dag, daar waar een ABN of SNS toch echt die ene werkdag pakt.
Ze hebben een goede app, goede website, goede service.
Dus dan vraag ik mij altijd af waarom dan een ASN en Triodos toch minder voor elkaar hebben. En Triodos nog aanzienlijk duurder.
Dus ja, nieuwe banken zijn zeker welkom, maar voor mijn persoonlijke situatie, zie ik in Bunq (nog) geen voordelen.
Haters can be so lame and vicious
Hating on me because I'm ambitious
They sound like they need lots of love, lots of love
That's why I'm sending them hugs and kisses
Hating on me because I'm ambitious
They sound like they need lots of love, lots of love
That's why I'm sending them hugs and kisses
Ik heb ook gedacht over KNAB, maar na lang zoeken en niets kunnen vinden, moest ik via de helpdesk horen dat ze totaal geen investeringsbeleid hebben, en er maar op vertrouwen dat Aegon een beetje zijn best doet (newsflash: dat doen ze niet).
Triodos is inderdaad met de betaalrekening wat karig en aan de dure kant, maar ASN heeft dat best goed voor elkaar. Ik stond op het punt mijn betaalrekening naar ASN over te zetten voordat ik bunq leerde kennen.
maar alle features en kosten op een stokje, voor mij is doorslaggevend in de bankkeuze het investeringsbeleid. En wat dat betreft heb ik echt geen goed woord over voor mensen die hun spaargeld bij regelrechte schurken zoals ING of Rabobank parkeren. Een betere wereld begint bij jezelf, en met je geld heb je echt véél meer invloed dan door 1x per 4 jaar te gaan stemmen. Komt bij dat het (zeker als je alleen je spaarrekening verplaatst) echt een héle kleine moeite is en niets kost. Maargoed dit heeft weinig meer met bunq an sich te maken, behalve dat je er een leuke, neutrale payment provider aan hebt, ongeacht waar je spaargeld staat.
Triodos is inderdaad met de betaalrekening wat karig en aan de dure kant, maar ASN heeft dat best goed voor elkaar. Ik stond op het punt mijn betaalrekening naar ASN over te zetten voordat ik bunq leerde kennen.
maar alle features en kosten op een stokje, voor mij is doorslaggevend in de bankkeuze het investeringsbeleid. En wat dat betreft heb ik echt geen goed woord over voor mensen die hun spaargeld bij regelrechte schurken zoals ING of Rabobank parkeren. Een betere wereld begint bij jezelf, en met je geld heb je echt véél meer invloed dan door 1x per 4 jaar te gaan stemmen. Komt bij dat het (zeker als je alleen je spaarrekening verplaatst) echt een héle kleine moeite is en niets kost. Maargoed dit heeft weinig meer met bunq an sich te maken, behalve dat je er een leuke, neutrale payment provider aan hebt, ongeacht waar je spaargeld staat.
Ja ik vertrouw de grote banken. Of ben ik nu de grote naieveling die het allemaal niet snaptquote:
[..]
Oh ben jij dat die na alles wat er de afgelopen 10 jaar is gebeurt nog volledig vertrouwd op de grote banken. O jij bent het dat je tegenwoordig moet betalen om zaken met een bank te mogen doen.
Ik heb Bunq in elk geval wel geinstalleerd want ik ben heel benieuwd of dat een alternatief kan worden voor de grote namen.
Hier schreef tong80 het volgende:
Faux is een FOK!held, zoals dat vroeger Gellarboy en Brechtje waren. Users die je koestert.
Faux is een FOK!held, zoals dat vroeger Gellarboy en Brechtje waren. Users die je koestert.
Zowel ING als ABN AMRO zijn beiden vrij recent met staatssteun gered van faillissement, en hebben sindsdien beiden nauwelijks wat veranderd aan hun wanbeleid. Bij de eerstvolgende economische inkrimping zal het dus waarschijnlijk weer net zo hard raak zijn. Dus ja, wat dat betreft is dat erg naïef.quote:Op zaterdag 19 november 2016 19:17 schreef Faux. het volgende:
[..]
Ja ik vertrouw de grote banken. Of ben ik nu de grote naieveling die het allemaal niet snapt
Als burger met minder dan 100K spaargeld voel je er weinig van gezien de deposito garantie, maar die grappen hebben (samen met het dsb-debacle) de staat gewoon miljarden gekost. Geld dat wij indirect dus allemaal meebetalen.
Wat dat betreft is het dus erg jammer dat er weinig impuls is voor mensen om eens na te denken wie hun geld beheert en of dit verantwoord gebeurt. Er zijn namelijk wél banken die bewuste keuzes maken over hoe ze je geld investeren. En bunq kiest er zelfs heel bewust voor om helemáál niets met je geld te doen. Het wordt gestort bij de Nederlandse Bank en er zit niemand aan. Veiliger dan dat kan eigenlijk niet.
Edit: kijk eens op http://eerlijkegeldwijzer.nl als je wat bewuster wilt worden over wat banken met je geld doen.
Kun je ook in drie bullets uitleggen wat Bunq nou precies anders doet? Ik zie hierboven alleen maar hele verhalen verschijnen. Kort maar krachtig: wat doen ze anders of beter?
En zijn ze echt goedkoper?
En zijn ze echt goedkoper?
• Er wordt níét gespeculeerd met je geld, het verdienmodel zit 'm in de dienstverlening.quote:Op zaterdag 19 november 2016 20:02 schreef Ill-Skillz het volgende:
Kun je ook in drie bullets uitleggen wat Bunq nou precies anders doet? Ik zie hierboven alleen maar hele verhalen verschijnen. Kort maar krachtig: wat doen ze anders of beter?
En zijn ze echt goedkoper?
• Een persoonlijke rekening is gratis. Je betaalt alleen voor eventuele pintransacties.
• Alles gaat via de app, dus geen formulieren printen en opsturen. Een rekening openen is letterlijk in 5 minuten gebeurd.
• De support chat is supersnel en altijd bereikbaar, heb ze wel eens op zondagavond half 11 vragen gesteld en direct beantwoord gekregen.
• Daarnaast is de app gewoon superfunctioneel, maar dat had je waarschijnlijk al wel begrepen.
Zoiets?
Of het goedkoper is ligt dus aan je gebruik. Bij mijn vorige bank betaalde ik 2,25 per maand voor een betaalrekening + één pinpas.
Bij bunq betaal ik rond de 1,50 per maand aan pintransacties, voor 2 passen (mijn vriendin heeft ook een pas aan mijn rekening gekoppeld voor de dagelijkse boodschappen).
Ik ben fan geworden vanwege de gebruiksvriendelijke app.
Gebruik Bunq als dagelijkse boodschappenrekening, terwijl ik mijn RABO erbij hou voor alle
automatische afschrijvingen en dergelijke.
Moet ik echter wel zeggen, de gezichtsherkenning die de app gebruikt is waerdeleus.
Gebruik Bunq als dagelijkse boodschappenrekening, terwijl ik mijn RABO erbij hou voor alle
automatische afschrijvingen en dergelijke.
Moet ik echter wel zeggen, de gezichtsherkenning die de app gebruikt is waerdeleus.
Het ziet er allemaal wel hip uit, maar het lijkt me meer voor vrienden die samenwonen / studenten / mensen die aan het begin van een relatie staan.
Als je al je bankzaken al 10 jaar vast hebt staan en de gedeelde rekening al op een andere manier geregeld hebt, is het - ondanks dat het er gelikt uitziet - niet echt een meerwaarde om alles om te gaan gooien.
Als je al je bankzaken al 10 jaar vast hebt staan en de gedeelde rekening al op een andere manier geregeld hebt, is het - ondanks dat het er gelikt uitziet - niet echt een meerwaarde om alles om te gaan gooien.
Lijkt mij wel een handige app, mits anderen het in mijn omgeving zouden gebruiken. Dit is toch wel een stuk makkelijker met het verdelen van een rekening en het bijhouden van wie dat allemaal al heeft betaald en wie niet. Het is toch altijd weer gek*t met het verdelen van een rekening. Ik snap niet dat veel mensen de meerwaarde van die app niet inzien. Die hoeven niet vaak een rekening te verdelen en/of kunnen niet tegen verandering?
Ik sta er iig wel voor open.
Ik sta er iig wel voor open.
Never allow waiting to become a habit.
Live your dreams and take risks.
Life is happening now.
Live your dreams and take risks.
Life is happening now.
ING kost 1,45 per maand. Bunq is 4 cent per pinbetaling. Dus boven 35 pinbetalingen per maand is bunq financieel niet interessant. Of zie ik iets over het hoofd?
Die gezichtsherkenning is er nu dus uit, in ruil voor handherkenning. Je kunt nu ook instellen dat je bij voorkeur via je wachtwoordzin authenticeert.quote:
Ik ben fan geworden vanwege de gebruiksvriendelijke app.
Gebruik Bunq als dagelijkse boodschappenrekening, terwijl ik mijn RABO erbij hou voor alle
automatische afschrijvingen en dergelijke.
Moet ik echter wel zeggen, de gezichtsherkenning die de app gebruikt is waerdeleus.
Maar in het dagelijks gebruik hoef je dit nauwelijks te doen, de meeste handelingen kun je gewoon met je vingerafdruk/pincode authenticeren.
Voor het gemak en de service, is die paar cent per maand het laatste waar ik wakker om lig.quote:
ING kost 1,45 per maand. Bunq is 4 cent per pinbetaling. Dus boven 35 pinbetalingen per maand is bunq financieel niet interessant. Of zie ik iets over het hoofd?
Daarnaast, ik haal bij lange na geen 35 pinbetalingen per maand. Met die van mijn vriendin erbij wel, maar zou je bij een andere bank een gedeelde rekening erbij nemen, of een extra pinpas afnemen, dan gaan je maandelijkse lasten ook weer omhoog.
Nog mensen die een gratis bunq pas willen? Ze delen weer uit, eerste 2 dm's stuur ik de mail door
edit: hier vliegen de gratis passen ook over en weer: https://gathering.tweakers.net/forum/list_messages/1658934/last
[ Bericht 55% gewijzigd door KomtTijd... op 29-11-2016 11:48:03 ]
edit: hier vliegen de gratis passen ook over en weer: https://gathering.tweakers.net/forum/list_messages/1658934/last
[ Bericht 55% gewijzigd door KomtTijd... op 29-11-2016 11:48:03 ]
Is Bunq net zo snel als andere banken of houden ze geld een extra dagje vast? Ik zat een keer te wachten op een transactie en die duurde een dag langer. Bleek uiteindelijk van een Bunqrekening te komen.
In mijn ervaring zijn ze net zo snel of sneller dan andere banken.
Ze hebben iig geen reden om je geld een dagje vast te houden, gezien ze er sowieso niet mee speculeren.
Ze hebben iig geen reden om je geld een dagje vast te houden, gezien ze er sowieso niet mee speculeren.
Mensen die mij aan een Bunqboek willen helpen (en anderen ook) kunnen me een persoonlijk berichtje sturen.
Ik vind Bunq echt ideaal. Helaas zijn ze van innovatief en goedkoop, naar duur gegaan:
https://www.rtlz.nl/tech/(...)wordt-terug-naar-ing
Althans, zolang ik niets aan mijn account verander gebeurt er niets, maar alsnog. Jammer.
https://www.rtlz.nl/tech/(...)wordt-terug-naar-ing
Althans, zolang ik niets aan mijn account verander gebeurt er niets, maar alsnog. Jammer.
'Richolio _O_' - tong80
LAST.FM
LAST.FM
Niet erg om iets meer te betalen hoor, want Bunq is gewoon tof en handig. Maar niet zó veel. 
'Richolio _O_' - tong80
LAST.FM
LAST.FM
|
|
