MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).quote:Op dinsdag 25 november 2014 13:28 schreef Meesternadim het volgende:
Ik wil bij MoneyYou een spaarrekening openen omdat hun aanbod heb beste bij mijn wensen past. Voordat ik het doe wil ik hier vragen naar ervaringen van mensen die daar al een rekening hebben.
Mijn wensen zijn:
Een app
Altijd bij mijn geld kunnen
Iedere moment opzegbaar
Betrouwbaar(Dochter van abn amro)
Gisteren eens gekeken, had nog wat bij Aegon staan... kan allemaal richting Moneyou.quote:Op dinsdag 25 november 2014 13:38 schreef MrBadGuy het volgende:
Laatste post:
[..]
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).
hoge rentesquote:Op dinsdag 25 november 2014 13:38 schreef MrBadGuy het volgende:
Laatste post:
[..]
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).
Ik weet het, maar het klinkt wat lachwekkend met de ellende op het moment. Ik doe er niet meer aan mee (op een buffer na).quote:Op dinsdag 25 november 2014 14:12 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Het is relatief, maar ze zitten toch al behoorlijk wat jaartjes in de top 10.
Welke ellende?quote:Op dinsdag 25 november 2014 14:13 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Ik weet het, maar het klinkt wat lachwekkend met de ellende op het moment. Ik doe er niet meer aan mee (op een buffer na).
Lage rente vooralquote:Op dinsdag 25 november 2014 14:48 schreef macondo het volgende:
linkt wat lachwekkend met de ellende op het moment. Ik doe er niet meer aan mee (op een buffer na).
De spaarrente is prima, want er is nauwelijks inflatie. Ik geef toe dat het prettiger lijkt als je 5% krijgt, maar dat levert niets op als de inflatie 4% doet..quote:
Helemaal mee eens.quote:Op dinsdag 25 november 2014 13:38 schreef MrBadGuy het volgende:
Laatste post:
[..]
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).
Wat leolinedance vermoedelijk wil zeggen dat is dat hij andere wegen probeert te bewandelen om een hoger rendement te krijgen met een toch acceptabel (en dat is voor iedereen anders) risico.quote:Op dinsdag 25 november 2014 15:59 schreef macondo het volgende:
[..]
De spaarrente is prima, want er is nauwelijks inflatie. Ik geef toe dat het prettiger lijkt als je 5% krijgt, maar dat levert niets op als de inflatie 4% doet..
Dat is een ander topic hequote:Op dinsdag 25 november 2014 16:09 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Wat leolinedance vermoedelijk wil zeggen dat is dat hij andere wegen probeert te bewandelen om een hoger rendement te krijgen met een toch acceptabel (en dat is voor iedereen anders) risico.
Helemaal mee eens. Ook NIBC en Centraal Beheer goede ervaringen. Apps installeer ik niet.quote:Op dinsdag 25 november 2014 13:38 schreef MrBadGuy het volgende:
Laatste post:
MoneYou voldoet aan al die wensen. Ik heb verder nooit klachten gehad over MY, het is gewoon een degelijk platform, weinig fratsen en vrijwel constant in de top qua hoge rentes. Ik zie geen reden om er geen rekening te openen (zelfde geldt trouwens ook voor bijvoorbeeld LPB).
Ik gun de banken ook niet veel. Kijk momenteel wel naar certificaten van de Rabobank, maar dat is puur voor de spreiding bij een redelijk hoog rendement.quote:Op dinsdag 25 november 2014 16:09 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Wat leolinedance vermoedelijk wil zeggen dat is dat hij andere wegen probeert te bewandelen om een hoger rendement te krijgen met een toch acceptabel (en dat is voor iedereen anders) risico.
Banken pakken niet echt meer dan voorheen toen de rente nog op 5% stond. En die certificaten : doe het niet.quote:Op dinsdag 25 november 2014 19:27 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Ik gun de banken ook niet veel. Kijk momenteel wel naar certificaten van de Rabobank, maar dat is puur voor de spreiding bij een redelijk hoog rendement.
Waarom niet? Wat ik er zo over lees is overwegend positief.quote:Op woensdag 26 november 2014 08:54 schreef macondo het volgende:
[..]
Banken pakken niet echt meer dan voorheen toen de rente nog op 5% stond. En die certificaten : doe het niet.
-Bij registratie mag ik niet mijn eigen gebruikersnaam kiezen Mocht ik een paar jaar geleden nog wel, vreemd?quote:Op woensdag 26 november 2014 09:09 schreef WoordenShuffelaar het volgende:
Wat mij tot nu toe niet bevalt aan moneyou:
-Bij registratie mag ik niet mijn eigen gebruikersnaam kiezen (mocht ik
-mail met gebruikersnaam laat een 9 uur op zich wachten
-taalfouten in de mail
-Inloggen via website is traag
-Inloggen via Android app is onmogelijk
-Ik moet een klein bedrag storten om mijn rekening te activeren. Dit heb ik gisteren avond gedaan maar geld is nog steeds niet aangekomen(nog niet zo heel erg)
Dit is allemaal pas na 1 dag
Het geeft niet echt vertrouwen dat mijn geld veilig is. Alhoewel moneyou gewoon een schil om abn amro lijkt te zijn, aangezien ik gewoon een rekeningnummer van abn amro heb gekregen.
Ik zou gewoon eens kijken op de site van MY om te zien dat er een verschil in zit, zoals de naam van de rekeningen al aangeeft. Kwartaal sparen is volgens mij momenteel minder interessant. Beide momenteel max 1.6%.quote:Op woensdag 26 november 2014 17:25 schreef WoordenShuffelaar het volgende:
Wat is precies het verschil tussen mmoneyou vrij opneembaar en moneyou kwartaal spaarrekening? Ik had volgens mij aangemeld voor vrij opneembaar nu krijg ik ineens kwartaal spaarrekening. Zijn het zelfde spaarrekening maar een ander naam?
Waarom nietquote:Op woensdag 26 november 2014 08:54 schreef macondo het volgende:
[..]
Banken pakken niet echt meer dan voorheen toen de rente nog op 5% stond. En die certificaten : doe het niet.
Op dit moment is er geen verschil. Omdat de rente op beide spaarrekeningen hetzelfde is, krijg je bij een tussentijdse opname van de MoneYou Kwartaal Spaarrekening nu altijd de basis- én bonusrente uitgekeerd.quote:Op woensdag 26 november 2014 17:41 schreef Horsemen het volgende:
Kwartaal sparen is volgens mij momenteel minder interessant. Beide momenteel max 1.6%.
Omdat het hier als alternatief voor sparen gezien wordt. En het is een achtergestelde obligatie in feite, op moment dat het misgaat ben je alles kwijt. Vergeet niet dat Rabo de grootste hypotheekverstrekker is, en de meeste huizen onder water staan.quote:Op woensdag 26 november 2014 19:57 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Waarom niet
Mag ook in het betreffende topic.
Ik zit al mijn jaren bij de rabo, maar sinds ik jaren terug dit topic heb ontdekt, heb ik overal wat spaarrekeningen geopend . Maar ik hou op mijn rabo spaarrekening ook nog beetje geld aan (5k). Mocht het nodig zijn, kan ik er in paar tellen over dit geld beschikken. Verlies aan renteverschil op dat geld zie ik zelf als risico opslag voor de flexibiliteit die het bied.quote:Op donderdag 27 november 2014 09:17 schreef Ton76 het volgende:
Over Rabo gesproken, ik kreeg een bericht dat de Rabo spaarrente nu in alle klasses (¤0-¤20.000 / ¤20.000-¤100.000 / ¤100.000 en meer) is verlaagd naar 1%.
I know, Rabo kun je in dit topic qua spaarrente niet echt serieus nemen.
Maar ik ben nog steeds heel blij dat ik nu bijna 2 jaar geleden (na 36 jaar alleen maar een Rabobank rekening te hebben gehad!) de keuze heb gemaakt om een hele berg internetspaarrekeningen en depositos aan te vragen... en daarna heb ik heel mijn Rabo rekening leeggetrokken (op m'n lopende rekening na).
In m'n Excel sheetje gebruik ik de 1% rente van de Rabo als referentiepunt, om duidelijk te zien wat ik elke maand MEER aan rente ontvang op mijn depositos en internetspaarrekeningen.
Zelf ook even mijn ervaringen toegevoegd. Je rekening wordt pas echt actief als die 1e storting verwerkt is en volgens mij gaat dat niet volledig automatisch ofzo. Dat duurde bij mij ook best lang. Misschien dat daarom de app ook nog niet werkt?quote:Op woensdag 26 november 2014 09:09 schreef WoordenShuffelaar het volgende:
Wat mij tot nu toe niet bevalt aan moneyou:
-Bij registratie mag ik niet mijn eigen gebruikersnaam kiezen - klopt dit is erg vervelend
-mail met gebruikersnaam laat 9 uur op zich wachten - was gelijk rond bij mij
-taalfouten in de mail - dit kan echt niet
-Inloggen via website is traag - geen last van
-Inloggen via Android app is onmogelijk - app werkt hier prima
-Ik moet een klein bedrag storten om mijn rekening te activeren. Dit heb ik gisteren gedaan maar geld is nog steeds niet aangekomen(nog niet zo heel erg) - duurt best lang voordat de boel geactiveerd is. Daarna gaan overboekingen zoals je het verwacht
Dit is allemaal pas na 1 dag
Het geeft niet echt vertrouwen dat mijn geld veilig is. Alhoewel moneyou gewoon een schil om abn amro lijkt te zijn, aangezien ik gewoon een rekeningnummer van abn amro heb gekregen.
Klopt, moneyou is gewoon van de ABN
Eens van die spelfouten, erg slordig en storend voor zo'n bedrijf.quote:Op donderdag 27 november 2014 12:21 schreef TheSwan het volgende:
[..]
Zelf ook even mijn ervaringen toegevoegd. Je rekening wordt pas echt actief als die 1e storting verwerkt is en volgens mij gaat dat niet volledig automatisch ofzo. Dat duurde bij mij ook best lang. Misschien dat daarom de app ook nog niet werkt?
Hoop dat je ervaring straks net zo goed wordt als die van mij. Ben echt prima tevreden met moneyou. Al vind ik spelfouten in mails wel heel erg slordig
Mooi om te horen: jij denkt er precies over zoals ik!quote:Op donderdag 27 november 2014 10:00 schreef MakuMaku het volgende:
[..]
Ik zit al mijn jaren bij de rabo, maar sinds ik jaren terug dit topic heb ontdekt, heb ik overal wat spaarrekeningen geopend . Maar ik hou op mijn rabo spaarrekening ook nog beetje geld aan (5k). Mocht het nodig zijn, kan ik er in paar tellen over dit geld beschikken. Verlies aan renteverschil op dat geld zie ik zelf als risico opslag voor de flexibiliteit die het bied.
Wacht even jongens, jullie kwamen er pas achter dat er andere banken waren met hogere rente na het volgen van een topic op Fok??!?quote:Op donderdag 27 november 2014 14:59 schreef Ton76 het volgende:
[..]
Mooi om te horen: jij denkt er precies over zoals ik!
Ik had alleen gewild dat ik dit topic veeeeeel eerder was gaan volgen.
En ook ik hou op mijn Rabo spaarrekening wat geld (2k), vanwege dezelfde reden: flexibiliteit.
Dan kan ik in geval van "nood" toch meteen (via de Rabo App van mijn spaarrekening naar lopende rekening) die dure aankoop doen.
Ja, ik heb dit topic gevolgd toen Credit Europe Bank nog de hoogste rente gaf. Dat is geloof ik echt jaren terug! Daarvoor was ik student en had ik nauwelijks spaargeld.quote:Op donderdag 27 november 2014 15:07 schreef macondo het volgende:
[..]
Wacht even jongens, jullie kwamen er pas achter dat er andere banken waren met hogere rente na het volgen van een topic op Fok??!?
Veel eerder had je al Spaarbeleg voor een hogere rente. De spaarrekening, niet de woekerpolis die ze je dan ook proberen te promoten....quote:Op donderdag 27 november 2014 15:14 schreef MakuMaku het volgende:
Ja, ik heb dit topic gevolgd toen Credit Europe Bank nog de hoogste rente gaf.
Uhhhhhh... nou, ik "wist" wel dat er andere banken waren met (veel) hogere rente, maar ik moet eerlijk zeggen dat ik de grote stap niet durfde te maken. Lekker alles bij de Rabobank, dat voelde wel veilig.quote:Op donderdag 27 november 2014 15:07 schreef macondo het volgende:
[..]
Wacht even jongens, jullie kwamen er pas achter dat er andere banken waren met hogere rente na het volgen van een topic op Fok??!?
Je moet inderdaad ergens beginnen, dus daar ben ik het helemaal mee eens.quote:Op donderdag 27 november 2014 15:14 schreef MakuMaku het volgende:
[..]
Ja, ik heb dit topic gevolgd toen Credit Europe Bank nog de hoogste rente gaf. Dat is geloof ik echt jaren terug! Daarvoor was ik student en had ik nauwelijks spaargeld.
Je moet ergens beginnen met goed met je spaargeld omgaan. Dus hulde voor Ton
Heb een deel van mijn geld in crowdfunding gestopt.quote:Op zaterdag 29 november 2014 12:14 schreef Webschip het volgende:
Overwegen jullie nu te gaan beleggen? Nu met die idiote lage spaarrentes?
Ja, en crowdfunding.quote:Op zaterdag 29 november 2014 12:14 schreef Webschip het volgende:
Overwegen jullie nu te gaan beleggen? Nu met die idiote lage spaarrentes?
Jep.. en aflossen op de hypotheekquote:Op zaterdag 29 november 2014 12:14 schreef Webschip het volgende:
Overwegen jullie nu te gaan beleggen? Nu met die idiote lage spaarrentes?
En dit staat er bij de uitleg bij deze rentewijzigingverlaging, de zoveelste in zeer korte tijd:quote:Op donderdag 27 november 2014 09:17 schreef Ton76 het volgende:
Over Rabo gesproken, ik kreeg een bericht dat de Rabo spaarrente nu in alle klasses (¤0-¤20.000 / ¤20.000-¤100.000 / ¤100.000 en meer) is verlaagd naar 1%.
quote:De hoogte van de spaarrente bij de Rabobank
Met uw spaargeld wilt u geen onnodig risico lopen en toch een goede rente ontvangen. Daarom spaart u bij de Rabobank.
Ja, want de trouwe klanten zijn er bij gebaat dat de rente stap bij stap verlaagd en nog eens verlaagd en nog eens verlaagd wordt, toch?quote:Acties met hogere tarieven
Over het algemeen verlagen banken de spaarrentes. Sommige banken zijn genoodzaakt een hoger tarief te bieden om voldoende spaargelden aan zich te binden. Andere banken werken met tijdelijke acties om nieuwe klanten of spaargelden te winnen. De Rabobank is van mening dat dit soort acties de trouwe klanten tekort doen.
De kunst is een goede spreiding te hebben, stenen (huis), aandelen, edelmetalen, spaargeld w.o. Deposito's, crowdfunding enz.quote:Op zaterdag 29 november 2014 12:14 schreef Webschip het volgende:
Overwegen jullie nu te gaan beleggen? Nu met die idiote lage spaarrentes?
Eigenlijk heb je niks aan spreiding, levert je alleen maar extra administratie op. Het enige wat je ermee bereikt is dat je niet al je centen verliest als één van je investeringen klapt.quote:Op zondag 30 november 2014 14:34 schreef Horsemen het volgende:
[..]
De kunst is een goede spreiding te hebben, stenen (huis), aandelen, edelmetalen, spaargeld w.o. Deposito's, crowdfunding enz.
Een goede mix is denk ik ook het beste.quote:Op zondag 30 november 2014 14:34 schreef Horsemen het volgende:
[..]
De kunst is een goede spreiding te hebben, stenen (huis), aandelen, edelmetalen, spaargeld w.o. Deposito's, crowdfunding enz.
Ja, dat zou mooi zijn maar gaat je alleen niet lukken. Er zijn altijd categorieën investeringen die, al dan niet tijdelijk, minder presteren. Dit kan door uiteenlopende redenen zijn. 100% garantie om je investering terug te krijgen is er natuurlijk nergens.quote:Op zondag 30 november 2014 15:06 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Eigenlijk heb je niks aan spreiding, levert je alleen maar extra administratie op. Het enige wat je ermee bereikt is dat je niet al je centen verliest als één van je investeringen klapt.
De kunst is wat mij betreft een zo hoog mogelijke gemiddelde rente behalen met een zo laag mogelijk risico. Als dat lukt zonder te spreiden is het ook prima.
Overwegen al heel lang... Doen nog steeds niet.quote:Op zaterdag 29 november 2014 12:14 schreef Webschip het volgende:
Overwegen jullie nu te gaan beleggen? Nu met die idiote lage spaarrentes?
Gewoon lekker maandelijks in ETFs inleggen.quote:Op zondag 30 november 2014 20:56 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Overwegen al heel lang... Doen nog steeds niet.
Behalve dan Robeco ONE, waar m'n 500 euro nu met 7% rendement al 510 euro is! Creatief met percentages hoor (ook al weet ik dat het deels komt door het tijdstip van inleggen)....
Ik zou wel een serieus beginnerstopic voor beleggen willen, zeg maar iemand die je aan het handje meeneemt en wegwijs maakt om te beginnen.
Aan de andere kant is er hier SeLang die me er op zal wijzen dat de aandelenbubbel nu gefinancierd wordt met vrijwel gratis geld van centrale banken. En voor zover ik weet wacht SeLang nog steeds met beleggen totdat de huidige aandelenbubbel klapt, om daarna toe te slaan. Toch?
Het blijft toch altijd gokken.quote:Op zondag 30 november 2014 20:56 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Overwegen al heel lang... Doen nog steeds niet.
Het ideale instapmoment inschatten... Het zou best kunnen dat er weer een aandelenbubbel in de maak is, gezien de idiote situatie met de rente. Het ene kan best invloed hebben op het andere tenslotte.quote:Behalve dan Robeco ONE, waar m'n 500 euro nu met 7% rendement al 510 euro is! Creatief met percentages hoor (ook al weet ik dat het deels komt door het tijdstip van inleggen)....
Ik zou wel een serieus beginnerstopic voor beleggen willen, zeg maar iemand die je aan het handje meeneemt en wegwijs maakt om te beginnen.
Aan de andere kant is er hier SeLang die me er op zal wijzen dat de aandelenbubbel nu gefinancierd wordt met vrijwel gratis geld van centrale banken. En voor zover ik weet wacht SeLang nog steeds met beleggen totdat de huidige aandelenbubbel klapt, om daarna toe te slaan. Toch?
Verstandig denk ik. Alles in de loop van de jaren rustig opbouwen en je hebt dan ook al een mooie spreiding.quote:Op zondag 30 november 2014 22:10 schreef Blik het volgende:
Ik ga in januari beginnen met indexbeleggen, gewoon een kleine inleg per maand. Verder wat crowdfunding en de rest op de spaarrekening danwel aflossen op de hypotheek
Precies wat ik aan het doen benquote:Op zondag 30 november 2014 22:10 schreef Blik het volgende:
Ik ga in januari beginnen met indexbeleggen, gewoon een kleine inleg per maand. Verder wat crowdfunding en de rest op de spaarrekening danwel aflossen op de hypotheek
Dat weet je nooit.....quote:Op maandag 1 december 2014 00:37 schreef Webschip het volgende:
Ik vraag me af of straks misschien niet alles instort. Je weet gewoon niet wat verstandig is om te doen.
Ha! Zo goed had ik de mail van Rabo niet gelezen, maar best lachwekkend dat Rabo echt letterlijk zegt: "De Rabobank is van mening dat dit soort acties de trouwe klanten tekort doen."quote:Op zondag 30 november 2014 14:02 schreef Zelva het volgende:
[..]
En dit staat er bij de uitleg bij deze rentewijzigingverlaging, de zoveelste in zeer korte tijd:
[..]
[..]
Ja, want de trouwe klanten zijn er bij gebaat dat de rente stap bij stap verlaagd en nog eens verlaagd en nog eens verlaagd wordt, toch?
Bij welke club? De klassieke Binck's? De internatinale Vanguard? De vrij nieuwe Nederlandse Meesman?quote:Op zondag 30 november 2014 22:10 schreef Blik het volgende:
Ik ga in januari beginnen met indexbeleggen
Zou je niet alleen kopen wanneer je gemiddelde inkoopprijs daaltquote:Op maandag 1 december 2014 08:05 schreef nikao het volgende:
[..]
Dat weet je nooit.....
Daarom uitmiddelen met maandelijkse inleg en je kunt weer rustig slapen
Dan probeer je dus toch nog te timen en dat wil ik niet doen omdat het veelvuldig is aangetoond dat het nagenoeg onmogelijk is om dit consequent goed te doen. Ook niet goed voor je (mijn) nachtrust als ik dat wel probeer.quote:Op maandag 1 december 2014 10:21 schreef CaLeX het volgende:
[..]
Zou je niet alleen kopen wanneer je gemiddelde inkoopprijs daalt
Ik zit al een paar maanden bij meesman, zeer tevreden. Helemaal nu ze de 25 euro administratie kosten afgeschaft hebben.quote:Op maandag 1 december 2014 09:50 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Bij welke club? De klassieke Binck's? De internatinale Vanguard? De vrij nieuwe Nederlandse Meesman?
Waar? .quote:Op zondag 30 november 2014 22:10 schreef Blik het volgende:
Ik ga in januari beginnen met indexbeleggen, gewoon een kleine inleg per maand. Verder wat crowdfunding en de rest op de spaarrekening danwel aflossen op de hypotheek
Meesman, lekker simpel en lage kosten. Precies wat ik wil. Kan altijd nog een profiel bij Binckbank aanmaken voor als ik nog wat met aandelen wil spelenquote:Op maandag 1 december 2014 09:50 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Bij welke club? De klassieke Binck's? De internatinale Vanguard? De vrij nieuwe Nederlandse Meesman?
Begin eens bij de topicstart.quote:Op maandag 1 december 2014 20:57 schreef Dirkos1987 het volgende:
Ik heb mijn geld nu bij Regiobank staan, maar twijfel om het ergens anders neer te zetten. Alleen wat is een betrouwbare bank waar ik hogere rente krijg?
Terechte klacht, vraag het ze zou ik zeggen, ben benieuwd naar de reponse.quote:Op maandag 1 december 2014 20:54 schreef Meesternadim het volgende:
Waarom gebruikt Nationale Nederlanden überhaupt flash voor gebruikersaccounts? Ten eerste is het een verouderd technologie en ten tweede zijn ze flash vreselijk aan het misbruiken. Flash is om interactieve webcontent mee te maken. Zoals ads en games. En zeker niet om gebruikersaccounts mee te maken. Ik merk gewoon dat het slecht werkt om het simpele feit dat het flash is. Je kan bv geen tekst selecteren.
Zijn ze wel van plan om over te gaan naar een beter systeem?
Had er al naar gekeken, maar heb er verder weinig verstand van.quote:
Knab heeft haar it beter in orde, maar daar betaal je ook voor want knap is volgens mij 5 euro per maand.quote:Op maandag 1 december 2014 21:43 schreef Dirkos1987 het volgende:
[..]
Had er al naar gekeken, maar heb er verder weinig verstand van.
Zag dit topic toevallig voorbij komen, dacht laat ik eens kijken.
Volgens mij krijg ik 1,25% rente, kan dus redelijk omhoog alleen weet ik niet wat de beste keus voor mij is.
Twijfel tussen knab of moneyou.
Om in te loggen in de persoonlijke omgeving van uw spaar- en/of beleggingsrekening heeft u Adobe Flash Player nodig. Dit programma wordt niet ondersteund op onder andere de iPad of iPhone van Apple. U kunt inloggen via een PC, laptop of tablet van een ander merk dat Flash ondersteunt. Heeft u nog geen Adobe Flash Player? Dan kunt u deze eenvoudig installeren door op internet te zoeken naar 'adobe flash player'. Wij werken aan een oplossing waarbij u zonder zonder Adobe Flash Player kunt inloggen.quote:Op maandag 1 december 2014 21:23 schreef µ het volgende:
[..]
Terechte klacht, vraag het ze zou ik zeggen, ben benieuwd naar de reponse.
mij te lang voor veel te laag percentage.. dan maar extra hyp aflossen of crowdfunden edquote:Op dinsdag 2 december 2014 19:28 schreef abominabel het volgende:
Ik wilde nog iets in een tweejaars deposito stoppen bij Centraalbeheer voor 2,1 procent. Ook net naar beneden naar 2 procent. Lijkt me nog steeds wel aardig voor een niet te lange periode.
Zelfs al zou er eens een project omvallen bij crowdfunding, bij een fatsoenlijke spreiding is je rendement nog altijd hoger dan op een spaarrekening.quote:Op dinsdag 2 december 2014 22:29 schreef abominabel het volgende:
In dat geval is een spaarrekening gewoon niet waar je het moet zoeken. Maar vergelijk het ook niet met elkaar want je risico is natuurlijk ook hoger met crowdfunden. Ik ben er zelf ook pas mee begonnen, maar met een voorzichtig budget. Uiteindelijk ben ik toch een soort risicomijder.
Ja, als iedereen op z'n pot geld bleef zitten zou de rente nog lager zijn. Scheelt weer derving.quote:Op woensdag 3 december 2014 00:03 schreef leolinedance het volgende:
[..]
En gelukkig denken heel veel mensen ook anders
Ik heb sinds 1,5 jaar drie verschillende spaarrekeningen bij Argenta. Ben hier enorm tevreden over. Zit altijd bij de hoogste rentes en het online bankieren is lekker overzichtelijk. Je kan gemakkelijk de opgebouwde rente inzien etc.quote:Op maandag 1 december 2014 20:57 schreef Dirkos1987 het volgende:
Ik heb mijn geld nu bij Regiobank staan, maar twijfel om het ergens anders neer te zetten. Alleen wat is een betrouwbare bank waar ik hogere rente krijg?
En je moet verplicht zo'n random reader geval gebruiken toch?quote:Op woensdag 3 december 2014 01:42 schreef litecoin het volgende:
[..]
Ik heb sinds 1,5 jaar drie verschillende spaarrekeningen bij Argenta. Ben hier enorm tevreden over. Zit altijd bij de hoogste rentes en het online bankieren is lekker overzichtelijk. Je kan gemakkelijk de opgebouwde rente inzien etc.
Onder sparen wordt in dit topic normaal ("risicoloos") sparen verstaan (onder het Nederlandse of een vergelijkbaar DGS), voor crowdfunding is er een ander topic: WGR / Crowdfunding #21 - Rente, ratings en risicoquote:Op woensdag 3 december 2014 13:20 schreef darktower het volgende:
Sparen via crowdfunding is ook sparen ja.., maar welke crowdfund dingen doen jullie dat dan bij? En tegen welke rente?
ING oranje rekening, alleen de rente scheelt wel vergeleken met MoneYouquote:Op woensdag 3 december 2014 13:23 schreef Facepalm het volgende:
Mijn moeder is op zoek naar een bank waar ze meerdere spaarrekeningen kan aanhouden om geld te scheiden van elkaar. Bij MoneYou kan dit, maar zijn er nog meer banken waar dit kan?
Asn.quote:Op woensdag 3 december 2014 13:23 schreef Facepalm het volgende:
Mijn moeder is op zoek naar een bank waar ze meerdere spaarrekeningen kan aanhouden om geld te scheiden van elkaar. Bij MoneYou kan dit, maar zijn er nog meer banken waar dit kan?
Klopt, ik heb sinds een maand bij Argenta een rekening.quote:Op woensdag 3 december 2014 02:46 schreef leolinedance het volgende:
[..]
En je moet verplicht zo'n random reader geval gebruiken toch?
quote:Op woensdag 3 december 2014 13:23 schreef Facepalm het volgende:
Mijn moeder is op zoek naar een bank waar ze meerdere spaarrekeningen kan aanhouden om geld te scheiden van elkaar. Bij MoneYou kan dit, maar zijn er nog meer banken waar dit kan?
Maar dan ben je alles boven een ton kwijt toch, mocht de bank omvallen?quote:Op woensdag 3 december 2014 13:41 schreef CaLeX het volgende:
ING oranje rekening, alleen de rente scheelt wel vergeleken met MoneYou
Ja, maar dat geld voor alle in Nederland gevestigde banken.quote:Op donderdag 4 december 2014 23:52 schreef APK het volgende:
[..]
[..]
Maar dan ben je alles boven een ton kwijt toch, mocht de bank omvallen?
Daarom ook verdelen over meerdere banken boven een ton.quote:Op donderdag 4 december 2014 23:55 schreef Horsemen het volgende:
[..]
Ja, maar dat geld voor alle in Nederland gevestigde banken.
Dat is zo ja maar dat luxeprobleem heeft ze geen last van . Ze wil graag meerdere rekeningen, bijvoorbeeld eentje voor zorgkosten en eentje als algemene buffer enz. Gaat MoneYou worden denk ik.quote:Op donderdag 4 december 2014 23:52 schreef APK het volgende:
[..]
[..]
Maar dan ben je alles boven een ton kwijt toch, mocht de bank omvallen?
Van de veel gestelde vragen bij KNABquote:Op vrijdag 5 december 2014 00:12 schreef Facepalm het volgende:
[..]
Dat is zo ja maar dat luxeprobleem heeft ze geen last van . Ze wil graag meerdere rekeningen, bijvoorbeeld eentje voor zorgkosten en eentje als algemene buffer enz. Gaat MoneYou worden denk ik.
quote:Kan ik meerdere spaarrekeningen openen?
Ja, je kunt zoveel spaarrekeningen openen als je wilt.
Ik moet helaas nog een jaartje wachten op nieuwe rente... Maar 1.5% is ook nog te overzienquote:Op vrijdag 5 december 2014 13:19 schreef leolinedance het volgende:
Rente van mijn DUO lening van 2,39% naar 0,12%(!)
Dat wordt dus een aflossingsvrije periode van 5 jaar aanvragen en het maandelijkse bedrag naar een spaarrekening (of beter alternatief) verplaatsen,
Zelfde jaar afgestudeerd blijkbaar, ik had ook 2,39%. Ware het niet dat ik de hele studieschuld vervroegd heb afgelost. Misschien beter niet kunnen doen met 0,12% rente...quote:Op vrijdag 5 december 2014 13:19 schreef leolinedance het volgende:
Rente van mijn DUO lening van 2,39% naar 0,12%(!)
Dat wordt dus een aflossingsvrije periode van 5 jaar aanvragen en het maandelijkse bedrag naar een spaarrekening (of beter alternatief) verplaatsen,
2009quote:Op vrijdag 5 december 2014 13:35 schreef Blik het volgende:
[..]
Zelfde jaar afgestudeerd blijkbaar, ik had ook 2,39%. Ware het niet dat ik de hele studieschuld vervroegd heb afgelost. Misschien beter niet kunnen doen met 0,12% rente...
Kan ook nog 5 jaar daarvoor zijn geweest aangezien de rente iedere 5 jaar vast wordt gezetquote:Op vrijdag 5 december 2014 13:35 schreef Blik het volgende:
[..]
Zelfde jaar afgestudeerd blijkbaar, ik had ook 2,39%. Ware het niet dat ik de hele studieschuld vervroegd heb afgelost. Misschien beter niet kunnen doen met 0,12% rente...
https://duo.nl/particulie(...)jk-niet-aflossen.aspquote:Op vrijdag 5 december 2014 13:53 schreef Graankorrel het volgende:
Kan je zomaar zonder reden je aflossing aan DUO stopzetten dan?
Ik heb het zojuist aangevraagd, maar de fout gemaakt om 1-2015 in te vullen. Dat moet dus 2-2015 worden.quote:Iedere terugbetaler kan het terugbetalen van zijn studieschuld tijdelijk stopzetten. De reden maakt niet uit: een wereldreis, een huwelijk, de aanschaf van een auto, een nieuw huis. Of gewoon, omdat het even beter uitkomt.
Wanneer aanvragen
U moet een aflosvrije periode minstens een maand van tevoren aanvragen. Als u de aflosvrije periode bijvoorbeeld per 1 juni wilt laten ingaan, dan moet u dit vóór 1 mei aanvragen.
Regels voor stopzetten terugbetaling
U kunt het terugbetalen van uw studieschuld minimaal 3 maanden en maximaal 5 jaar stopzetten.
De rente over uw schuld blijft lopen.
De maximale terugbetalingstermijn van 15 jaar wordt verlengd met het aantal aflosvrije maanden dat u inzet.
Interessant! Dank u.quote:Op vrijdag 5 december 2014 13:55 schreef leolinedance het volgende:
[..]
https://duo.nl/particulie(...)jk-niet-aflossen.asp
[..]
Ik heb het zojuist aangevraagd, maar de fout gemaakt om 1-2015 in te vullen. Dat moet dus 2-2015 worden.
Ja, maar ik weet dat hij niet veel ouder is als ikquote:Op vrijdag 5 december 2014 13:47 schreef nikao het volgende:
[..]
Kan ook nog 5 jaar daarvoor zijn geweest aangezien de rente iedere 5 jaar vast wordt gezet
De Nederlandse samenleving bedankt u.quote:Op vrijdag 5 december 2014 13:19 schreef leolinedance het volgende:
Rente van mijn DUO lening van 2,39% naar 0,12%(!)
Dat wordt dus een aflossingsvrije periode van 5 jaar aanvragen en het maandelijkse bedrag naar een spaarrekening (of beter alternatief) verplaatsen,
Graag gedaan.quote:Op zaterdag 6 december 2014 23:38 schreef elkravo het volgende:
[..]
De Nederlandse samenleving bedankt u.
De site van NN is echt onbruikbaar door die flashonzinquote:Op maandag 1 december 2014 20:54 schreef Meesternadim het volgende:
Waarom gebruikt Nationale Nederlanden überhaupt flash voor gebruikersaccounts? Ten eerste is het een verouderd technologie en ten tweede zijn ze flash vreselijk aan het misbruiken. Flash is om interactieve webcontent mee te maken. Zoals ads en games. En zeker niet om gebruikersaccounts mee te maken. Ik merk gewoon dat het slecht werkt om het simpele feit dat het flash is. Je kan bv geen tekst selecteren.
Zijn ze wel van plan om over te gaan naar een beter systeem?
Fuckersquote:U heeft Internetsparen bij Nationale-Nederlanden Bank met een variabele rente. Zoals wij met u hebben afgesproken, houden wij u op de hoogte van de ontwikkelingen van deze rekening.
Door renteontwikkelingen op de spaarmarkt hebben wij besloten om de rente op uw spaarrekening te verlagen. Op 8 december 2014 wijzigen wij het rentepercentage van uw spaarrekening van 1,65% naar 1,60%.
Optie 3 zou ik sowieso doen als je vermogen boven de box3-drempelwaarde zit en dit je enige schuld is. Dat scheelt je dan een paar tientjes belasting per jaar.quote:Op zondag 7 december 2014 18:21 schreef Extraneus het volgende:
Even een crosspost uit WGR / vaste lasten verlagen - tips gevraagd, waarover ik graag jullie mening zou willen horen, omdat het ook een relatie heeft met sparen.
Ik heb weer een paar dingen bedacht die ik dit jaar wil regelen om mijn vaste lasten te verlagen:
1) Ik wil van mijn - aftrekbare - hypotheeklening 10% (is boetevrij) aflossen. Dat is ongeveer 13.000 euro. Dat scheelt aan maandlasten niet veel maar mijn huis staat onder water en dat wil ik graag verhelpen.
2) Ik wil een storting van 9.000 euro doen op mijn bankspaarrekening. Dat scheelt me 60 euro per maand.
3) Ik wil mijn studieschuld van ongeveer 3.300 euro aflossen. De rente bedraagt maar 1,5% dus dat is (iets) minder dan wat ik op een spaarrekening krijg, maar het scheelt me wel 90 euro per maand.
Vinden jullie dit verstandige acties? Ik betaal de bedragen van geld waarover ik anders VHR zou moeten betalen.
Dat is voor mij ook de reden om te zeggen.. Geen Argenta.quote:Op woensdag 3 december 2014 20:24 schreef zwolleeeee het volgende:
[..]
Klopt, ik heb sinds een maand bij Argenta een rekening.
Die "Reader" kwam als een onaangename verrassing ineens met de post mee.
ASN en dan de spaarrekening "Ideaalsparen', ik heb drie van die ideaal-spaarrekeningen, maar kan nog meer als je zou willen, ik geloof tot 10 rekeningen kan het. Ik gebruik ze om bepaalde stromen te scheiden. En ik vind het een heel goede bank. ASN heeft ook nog eens de prijs voor de beste website gekregen, en dat is terecht wat mij betreft.quote:Op woensdag 3 december 2014 13:23 schreef Facepalm het volgende:
Mijn moeder is op zoek naar een bank waar ze meerdere spaarrekeningen kan aanhouden om geld te scheiden van elkaar. Bij MoneYou kan dit, maar zijn er nog meer banken waar dit kan?
Oké, maar geldt dat niet voor alle drie de opties? Bij al het geld wat ik uitgeef voor januari voorkom ik dat ik VHR moet betalen. Of bedoel je iets anders?quote:Op zondag 7 december 2014 18:32 schreef Van_Poppel het volgende:
[..]
Optie 3 zou ik sowieso doen als je vermogen boven de box3-drempelwaarde zit en dit je enige schuld is. Dat scheelt je dan een paar tientjes belasting per jaar.
Volgens mij mag je alleen je studieschuld aftrekken van je vermogen. Geen idee of dat ook voor die andere opties geldt. Lijkt me eerlijk gezegd niet.quote:Op zondag 7 december 2014 19:21 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Oké, maar geldt dat niet voor alle drie de opties? Bij al het geld wat ik uitgeef voor januari voorkom ik dat ik VHR moet betalen. Of bedoel je iets anders?
Maar is het dan juist niet onverstandig als ik mijn studieschuld aflos? Als ik er toch geen VRH over betaal, is het eigenlijk nadelig lijkt het.quote:Op zondag 7 december 2014 19:29 schreef Van_Poppel het volgende:
[..]
Volgens mij mag je alleen je studieschuld aftrekken van je vermogen. Geen idee of dat ook voor die andere opties geldt. Lijkt me eerlijk gezegd niet.
Je mag schulden van je vermogen aftrekken, maar er geldt wel een drempel van 2900. Als je geen schulden hebt scheelt dat dus 1.2%*2900 = 35 euro per jaar ofzo.
Trek jij je schulden van je vermogen af? Ik heb 13k studieschuld, die trek ik van mijn vermogen af, waardoor ik (13000-2900)*1.2% =120 euro vermogensbelasting bespaar. Met zo'n kleine schuld die jij hebt heeft dat eigenlijk niet zoveel zin. Maargoed, dit is sowieso zwaar off topic.quote:Op zondag 7 december 2014 19:30 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Maar is het dan juist niet onverstandig als ik mijn studieschuld aflos? Als ik er toch geen VRH over betaal, is het eigenlijk nadelig lijkt het.
Al die apps zijn maar overbodige ballast op je telefoon imho. Voor die ene keer dat je erop kijkt...quote:Op zondag 7 december 2014 19:04 schreef Rosite het volgende:
[..]
ASN en dan de spaarrekening "Ideaalsparen', ik heb drie van die ideaal-spaarrekeningen, maar kan nog meer als je zou willen, ik geloof tot 10 rekeningen kan het. Ik gebruik ze om bepaalde stromen te scheiden. En ik vind het een heel goede bank. ASN heeft ook nog eens de prijs voor de beste website gekregen, en dat is terecht wat mij betreft.
Ik heb PC voor geldzaken, geen apps op telefoon die ik daarvoor gebruik, dus niets aan de hand. Ik heb geldzaken bij ING, Triodos, ASN, OHRA en Aegon, dus spreiding.quote:Op zondag 7 december 2014 19:59 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Al die apps zijn maar overbodige ballast op je telefoon imho. Voor die ene keer dat je erop kijkt...
Wat maakt voor jou deze site dan beter dan die van MY, LPB, CB en ZL bijvoorbeeld? Ik merk geen verschil in het gebruik. Ze zijn allen extreem simpel in het gebruik.
Waarom zou je trouwens meerdere rekeningen bij dezelfde bank openen? Je wil toch juist risico spreiden lijkt mij. Ik zie hier eerlijk gezegd totaal het nut niet van in.
Vragen is niet oordelen he.quote:Op maandag 8 december 2014 07:21 schreef Rosite het volgende:
[..]
Ik heb PC voor geldzaken, geen apps op telefoon die ik daarvoor gebruik, dus niets aan de hand. Ik heb geldzaken bij ING, Triodos, ASN, OHRA en Aegon, dus spreiding.
Ik antwoordde op een vraag van iemand wiens moeder meerdere spaarrekeningen wilde om stromen te spreiden, ik heb stromen ook gespreid bij de ASN wat betreft spaarrekeningen waar ik makkelijk en snel bij wil: een ideealspaarrekening gewoon, een ideaal-spaarrekening voor een broer die gehandicapt is en wiens geldzaken ik regel en eentje voor crowdfunding. Je ziet: niet te snel oordelen hoor...........................!!
Waarom zulks 'antipathie' tegen apps? Het is hetzelfde internet als op je PC hoor. Alleen een ander apparaat, een praktischer apparaat wat je veelal toch al bij je hebt.quote:Op zondag 7 december 2014 19:59 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Al die apps zijn maar overbodige ballast op je telefoon imho. Voor die ene keer dat je erop kijkt...
Wat maakt voor jou deze site dan beter dan die van MY, LPB, CB en ZL bijvoorbeeld? Ik merk geen verschil in het gebruik. Ze zijn allen extreem simpel in het gebruik.
Waarom zou je trouwens meerdere rekeningen bij dezelfde bank openen? Je wil toch juist risico spreiden lijkt mij. Ik zie hier eerlijk gezegd totaal het nut niet van in.
Ik vind het maar niks. Inloggen op internet kost 10 seconden, net zo snel als het opzoeken van de app en deze openen. Dat doe je waarschijnlijk toch niet dagelijks, en al zeker niet bij al je rekeningen.quote:Op maandag 8 december 2014 12:31 schreef Koral het volgende:
[..]
Waarom zulks 'antipathie' tegen apps? Het is hetzelfde internet als op je PC hoor. Alleen een ander apparaat, een praktischer apparaat wat je veelal toch al bij je hebt.
Als Extraneus het in zijn huis investeert betaald die er ook geen VRH meer over. Bij die studieschuld is het belangrijkste punt natuurlijk die 90 euro per maand die dan vrijkomt. Mits je buffer groot genoeg blijft zou ik dat wel aflossen danquote:Op zondag 7 december 2014 19:29 schreef Van_Poppel het volgende:
[..]
Volgens mij mag je alleen je studieschuld aftrekken van je vermogen. Geen idee of dat ook voor die andere opties geldt. Lijkt me eerlijk gezegd niet.
Je mag schulden van je vermogen aftrekken, maar er geldt wel een drempel van 2900. Als je geen schulden hebt scheelt dat dus 1.2%*2900 = 35 euro per jaar ofzo.
maak maar over naar mijquote:Op maandag 8 december 2014 23:16 schreef uniekhoorn het volgende:
Kan ik voor het einde van het jaar 10K opnemen (ivm belastingopgave) en na januari er weer opstorten? Of trappen ze daar niet in
Je kunt het proberen, maar het mag sowieso niet. Je mag rond de 500 euro cash hebben wat je niet hoeft op te geven bij de belastingdienst. Als je meer hebt dien je dat gewoon aan te geven. Maar je kunt dus wel een hypotheek aflossen of een andere schuld, dan betaal je die 1,2% vrh niet meerquote:Op maandag 8 december 2014 23:16 schreef uniekhoorn het volgende:
Kan ik voor het einde van het jaar 10K opnemen (ivm belastingopgave) en na januari er weer opstorten? Of trappen ze daar niet in
Thanks, duidelijk!quote:Op maandag 8 december 2014 23:24 schreef Blik het volgende:
[..]
Je kunt het proberen, maar het mag sowieso niet. Je mag rond de 500 euro cash hebben wat je niet hoeft op te geven bij de belastingdienst. Als je meer hebt dien je dat gewoon aan te geven. Maar je kunt dus wel een hypotheek aflossen of een andere schuld, dan betaal je die 1,2% vrh niet meer
Het kan, maar is fraude.quote:Op maandag 8 december 2014 23:16 schreef uniekhoorn het volgende:
Kan ik voor het einde van het jaar 10K opnemen (ivm belastingopgave) en na januari er weer opstorten? Of trappen ze daar niet in
Ik vroeg me (zonder de vraag van uniekhoorn gelezen te hebben) toevallig hetzelfde af.quote:Op maandag 8 december 2014 23:24 schreef Blik het volgende:
[..]
Je kunt het proberen, maar het mag sowieso niet. Je mag rond de 500 euro cash hebben wat je niet hoeft op te geven bij de belastingdienst. Als je meer hebt dien je dat gewoon aan te geven. Maar je kunt dus wel een hypotheek aflossen of een andere schuld, dan betaal je die 1,2% vrh niet meer
512 euro zelfs! Incl. cadeaubonnen, je weet wel, die waardeloze dingen van de Bijenkorf die je af en toe krijgt en waar je niets mee kan kopen... Ik ben wel benieuwd of de nominale waarde van die cadeaubon dan geldt, of de verkoopwaarde...quote:Op dinsdag 9 december 2014 11:21 schreef Ton76 het volgende:
Dat van die 500 Euro cash wist ik niet... maar ja, 1,2% op 500 Euro is nog niet echt een groot belastingvoordeel.
Ah, okee dan...quote:Op dinsdag 9 december 2014 11:23 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
512 euro zelfs! Incl. cadeaubonnen, je weet wel, die waardeloze dingen van de Bijenkorf die je af en toe krijgt en waar je niets mee kan kopen... Ik ben wel benieuwd of de nominale waarde van die cadeaubon dan geldt, of de verkoopwaarde...
Voor een jaar vastzetten bij bijvoorbeeld KNAB voor 1,85%? Ik zou voor 0,3%-0,4% extra rente mijn geld niet 2-4 jaar langer vast zetten.quote:Op dinsdag 9 december 2014 13:31 schreef Ton76 het volgende:
Half januari loopt 1 van mijn deposito's af, die ik voor 1 jaar tegen 2,25% bij Argenta had staan.
Als ik dan een nieuw deposito wil tegen ongeveer dezelfde rente dan zou ik dat geld voor 3 jaar vast moeten zetten (tegen 2,15%, ook bij Argenta), of voor 5 jaar (2,25%, bij LPB).
Dit deposito is zo'n 30% van mijn "vermogen" en het geld denk ik de komende jaren niet nodig te hebben... dus nog maar even goed nadenken wat ik hier mee ga doen.
I know, I know... niemand van ons heeft een glazen bol in bezit, maar 5 jaar lijkt mij wel wat "lang" voor een niet-zo-heel-erg-hoge-rente. Wat zouden jullie doen in mijn situatie? Gewoon vrij opneembaar laten staan, en over een jaar of zo verder kijken?
Dat is afhankelijk om hoeveel geld het gaat en hoeveel zekerheid ik ermee zou willen.quote:Op dinsdag 9 december 2014 13:31 schreef Ton76 het volgende:
I know, I know... niemand van ons heeft een glazen bol in bezit, maar 5 jaar lijkt mij wel wat "lang" voor een niet-zo-heel-erg-hoge-rente. Wat zouden jullie doen in mijn situatie? Gewoon vrij opneembaar laten staan, en over een jaar of zo verder kijken?
Een jaar vastzetten lijkt me een goed plan, want inderdaad: 3 of 5 jaar vast is wel erg lang.quote:Op dinsdag 9 december 2014 14:05 schreef Blik het volgende:
[..]
Voor een jaar vastzetten bij bijvoorbeeld KNAB voor 1,85%? Ik zou voor 0,3%-0,4% extra rente mijn geld niet 2-4 jaar langer vast zetten.
Het gaat om >20k, en het zijn zuurverdiende centjes, dus ik wil er graag wel zekerheid mee.quote:Op dinsdag 9 december 2014 14:18 schreef CaLeX het volgende:
[..]
Dat is afhankelijk om hoeveel geld het gaat en hoeveel zekerheid ik ermee zou willen.
Als het om >20k (1 jaars deposito of in een beleggingsfonds steken) gaat zou ik wat anders doen dan <5k (langzaam een crowdfunding portfolio opbouwen met wat kortlopende projecten)
Hmm dan zou ik het wel een jaar vastzetten.quote:Op dinsdag 9 december 2014 14:30 schreef Ton76 het volgende:
Het gaat om >20k, en het zijn zuurverdiende centjes, dus ik wil er graag wel zekerheid mee.Ik lees ondertussen wel mee in de Fok crowdfunding topics, maar ik ben (nog) te onzeker om echt actie te ondernemen.
Dus als ik voor 1000 euro aan cadeaubonnen heb moet ik dat opgeven?quote:Op dinsdag 9 december 2014 11:47 schreef Blik het volgende:
Ik denk niet dat de belastingdienst cadeau-bonnen meeneemt, tenzij je toevallig voor 10k cadeaubonnen aankoopt vlak voor 1 januari
Ik weet niet hoe de belastingdienst cadeaubonnen meeneemt in de vermogensbepaling. Ik heb meestal geen honderden euro's aan cadeaubonnen liggenquote:Op dinsdag 9 december 2014 15:08 schreef RedFever007 het volgende:
[..]
Dus als ik voor 1000 euro aan cadeaubonnen heb moet ik dat opgeven?
Als je nu voor 10k een product koopt op 28 december en deze op 3 januari weer retour doet, ben je dan strafbaar bezig? Lijkt mij niet toch?
Dit behoort tot je vermogen, en de peildatum daarvoor is 1 januari.quote:Op dinsdag 9 december 2014 15:08 schreef RedFever007 het volgende:
-edit- en hoe zit dit met investeringen in crowdfund projecten? Wanneer wordt hier belasting over geheven? Wanneer de investering terugverdient wordt of over het reeds geïnvesteerde bedrag? M.a.w. wanneer betaal je hierover belasting?
Ja.quote:Op dinsdag 9 december 2014 15:08 schreef RedFever007 het volgende:
Dus als ik voor 1000 euro aan cadeaubonnen heb moet ik dat opgeven?
Zie Overige vorderingen, zoals uitgeleend geld en contant geld.quote:Op dinsdag 9 december 2014 15:13 schreef Blik het volgende:
Ik weet niet hoe de belastingdienst cadeaubonnen meeneemt in de vermogensbepaling.
Tnkx!quote:Op dinsdag 9 december 2014 15:19 schreef Tochjo het volgende:
[..]
Ja.
[..]
Zie Overige vorderingen, zoals uitgeleend geld en contant geld.
Ik ook niet, was hypothetische situatie.quote:Op dinsdag 9 december 2014 15:13 schreef Blik het volgende:
[..]
Ik weet niet hoe de belastingdienst cadeaubonnen meeneemt in de vermogensbepaling. Ik heb meestal geen honderden euro's aan cadeaubonnen liggen
Goed punt!quote:Op dinsdag 9 december 2014 15:19 schreef Tochjo het volgende:
[..]
Ja.
[..]
Zie Overige vorderingen, zoals uitgeleend geld en contant geld.
Klopt, ook met de 5k in de sokkenla is dat nauwelijks te controleren.quote:Op dinsdag 9 december 2014 15:27 schreef Ton76 het volgende:
Ik vraag me af in hoeverre dat te controleren valt, maar ja, da's eigenlijk net zo met die cadeaubonnen.
Ik denk het wel, het is immers een waarde papiertje.quote:Op dinsdag 9 december 2014 15:22 schreef RedFever007 het volgende:
Ik neem trouwens aan dat emballagebonnetjes hier ook onder vallen?
Het is zelfs zo erg dat je in principe je staatslot van de oudejaarsloterij zou moeten meenemen. Er is ooit iemand zo slim geweest om de jackpot als vermogen aan te geven bij de BD, en sindsdien moet je dat gewonnen bedrag meenemen bij je aangifte.quote:Op dinsdag 9 december 2014 15:37 schreef CaLeX het volgende:
[..]
[..]
Ik denk het wel, het is immers een waarde papiertje.
Zelfde met een kraslot waar geld op gewonnen is, maar nog niet ingeleverd.
Nou, mocht ik 30 miljoen winnen met oudejaar, dan heb ik mooi 360.000 euro belastingvrijstelling!quote:Op dinsdag 9 december 2014 15:42 schreef Blik het volgende:
Het is zelfs zo erg dat je in principe je staatslot van de oudejaarsloterij zou moeten meenemen. Er is ooit iemand zo slim geweest om de jackpot als vermogen aan te geven bij de BD, en sindsdien moet je dat gewonnen bedrag meenemen bij je aangifte.
Of gewoon een ton spaargeld omzetten in statiegeldflessen.quote:Op dinsdag 9 december 2014 15:22 schreef RedFever007 het volgende:
[..]
Ik neem trouwens aan dat emballagebonnetjes hier ook onder vallen?
Hebben ze al een nieuw aanbod gedaan? Heb ook zo'n deposito lopen bij Argenta die in januari afloopt.. als ze een nieuw aanbod doen voor een jaar tegen een iets lagere rente dan doe ik het wel denk ik. Zou het zelf ook niet langer willen vastzetten, kans bestaat dat ik het het volgende jaar al nodig heb.quote:Op dinsdag 9 december 2014 13:31 schreef Ton76 het volgende:
Half januari loopt 1 van mijn deposito's af, die ik voor 1 jaar tegen 2,25% bij Argenta had staan.
Tsja... zit te twijfelen, kan het nu voor die 0.1% wel naar leaseplanbank overzetten, maar hoe lang zal die nog 1.6% blijven houden? ....quote:
Ze doen je geen nieuw persoonlijk aanbod hoor. Je kunt op de site zien wat de actuele rente is voor dit deposito is. Die zul je krijgen, of het moet nog wijzigen voordat je depo afloopt.quote:Op woensdag 10 december 2014 14:03 schreef Pleun2011 het volgende:
[..]
Hebben ze al een nieuw aanbod gedaan? Heb ook zo'n deposito lopen bij Argenta die in januari afloopt.. als ze een nieuw aanbod doen voor een jaar tegen een iets lagere rente dan doe ik het wel denk ik. Zou het zelf ook niet langer willen vastzetten, kans bestaat dat ik het het volgende jaar al nodig heb.
En wat als je dat nog niet wist?quote:Op dinsdag 9 december 2014 15:42 schreef Blik het volgende:
[..]
Het is zelfs zo erg dat je in principe je staatslot van de oudejaarsloterij zou moeten meenemen. Er is ooit iemand zo slim geweest om de jackpot als vermogen aan te geven bij de BD, en sindsdien moet je dat gewonnen bedrag meenemen bij je aangifte.
Ik ook maar wil een huis kopen, zoek dus een bank die niet moeilijk doet wanneer je je deposito daar voor afbreekt.quote:Op woensdag 10 december 2014 14:03 schreef Pleun2011 het volgende:
[..]
Hebben ze al een nieuw aanbod gedaan? Heb ook zo'n deposito lopen bij Argenta die in januari afloopt.. als ze een nieuw aanbod doen voor een jaar tegen een iets lagere rente dan doe ik het wel denk ik. Zou het zelf ook niet langer willen vastzetten, kans bestaat dat ik het het volgende jaar al nodig heb.
Dan krijg je gewoon een lekkere naheffingquote:Op woensdag 10 december 2014 16:10 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
En wat als je dat nog niet wist?
Wat weet je nog niet? Dat je gewonnen hebt?quote:Op woensdag 10 december 2014 16:10 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
En wat als je dat nog niet wist?
Is dat niet een beetje de basis van een deposito? dat je het bedrag VAST zet voor BEPAALDE tijdquote:Op woensdag 10 december 2014 16:11 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Ik ook maar wil een huis kopen, zoek dus een bank die niet moeilijk doet wanneer je je deposito daar voor afbreekt.
Klopt maar je hebt banken met regels die zeggen dat een huis kopen een geldige reden is (net zoals werkeloos raken, etc.)quote:Op woensdag 10 december 2014 16:29 schreef CaLeX het volgende:
[..]
Wat weet je nog niet? Dat je gewonnen hebt?
Bij aangifte weet je toch of je 31-12 miljonair geworden bent....
[..]
Is dat niet een beetje de basis van een deposito? dat je het bedrag VAST zet voor BEPAALDE tijd
Dat klinkt ergens we logisch. Dus je zoekt nu eigenlijk een 10-jaars deposito (of langer als de rente hoger is) die je in de loop van volgend jaar op kan zeggen ivm de aankoop van je huisquote:Op woensdag 10 december 2014 16:30 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Klopt maar je hebt banken met regels die zeggen dat een huis kopen een geldige reden is (net zoals werkeloos raken, etc.)
Ik zat meer aan een jaars of 2 jaars te denken maar 10 zou dan in principe ook kunnen idd.quote:Op woensdag 10 december 2014 16:32 schreef CaLeX het volgende:
[..]
Dat klinkt ergens we logisch. Dus je zoekt nu eigenlijk een 10-jaars deposito (of langer als de rente hoger is) die je in de loop van volgend jaar op kan zeggen ivm de aankoop van je huis
Ik neem even aan dat de beperkende factor wel is dat je er dan geen of minder rente over krijgt. Of is dat niet zo?quote:Op woensdag 10 december 2014 16:33 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Ik zat meer aan een jaars of 2 jaars te denken maar 10 zou dan in principe ook kunnen idd.
Ergens anders heb ik het geld niet voor nodig.
Verschilt per aanbieder dacht ik.quote:Op woensdag 10 december 2014 16:46 schreef Blik het volgende:
[..]
Ik neem even aan dat de beperkende factor wel is dat je er dan geen of minder rente over krijgt. Of is dat niet zo?
Jep.quote:
Bij MoneYou kun je deposito's altijd openbreken. Dan hoef je geen boete te betalen maar je krijgt dan alleen een basisrente, van 1,0%.quote:Op woensdag 10 december 2014 16:30 schreef icecreamfarmer_NL het volgende:
[..]
Klopt maar je hebt banken met regels die zeggen dat een huis kopen een geldige reden is (net zoals werkeloos raken, etc.)
Die wordt dus ook verlaagd, zie ik. Vrijdag nog een bedrag één jaar vastgezet tegen 1,75 procent; bij voortijdig opnemen krijg ik de basisrente van nog 1,3%.quote:Op zondag 14 december 2014 20:25 schreef Extraneus het volgende:
Bij MoneYou kun je deposito's altijd openbreken. Dan hoef je geen boete te betalen maar je krijgt dan alleen een basisrente, van 1,0%.
Wat was de conclusie? Ik heb hem net gemist. Programma wordt er niet beter op overigens, is radar altijd zo slecht? Dat dit op de publieke omroep verschijnt versterkt mijn gevoel geen tv te willen kijken want er is toch niets....quote:
Isoleer je huis en los af op je hypotheek.quote:Op maandag 15 december 2014 20:55 schreef zatoichi het volgende:
[..]
Wat was de conclusie? Ik heb hem net gemist. Programma wordt er niet beter op overigens, is radar altijd zo slecht? Dat dit op de publieke omroep verschijnt versterkt mijn gevoel geen tv te willen kijken want er is toch niets....
M.a.w. "koop een huis"?quote:Op maandag 15 december 2014 21:00 schreef k_man het volgende:
Isoleer je huis en los af op je hypotheek.
Het wordt inderdaad lager en lager bij de "grote" banken. Ongetwijfeld zullen genoeg slapers hun spaargeld daar laten staan, maar in dit topic vrijwel niemand denk ik.quote:Op maandag 15 december 2014 17:39 schreef zatoichi het volgende:
Zojuist een bericht van de ING gekregen, tot een saldo van 25.000 krijg ik vanaf 18 december nog maar 1%! Zouden ze nog lager durven? Op een paar honderd euro na, heb ik er niets meer opstaan; waarom zou je ook?
RemcoDelft bedoelt vermoedelijk dat er alleen maar alternatieven voor sparen worden geopperd voor huizenbezitters.quote:
Hoeveel wil je op dat bufferje bij je huisbank laten staan dan? Stel dat het 3k is:quote:Op maandag 15 december 2014 23:53 schreef troepjepdat het volgende:
Die wijziging van de basisrente van de ING (nu maar liefst 1%) grenst aan het misdadige... Zolang ze die jaarlijkse spaaractie blijven doen, is het interessant om mijn rekening hier aan te houden, maar anders moet ik misschien eens kijken naar de SNS oid. Ik vind het toch fijn een buffertje direct beschikbaar te hebben, dus niet op een externe spaarrekening, en bij de SNS krijg je dan nog 1.45%. En zelfs op de betaalrekening 1.25% (tot 5K).
Oh, het zou me geen geld kosten, hoor! Ik zou bijv. 3000 EUR op de betaalrekening en 3000 EUR op de spaarrekening zetten. Bij de ING zou dat momenteel slechts 30 EUR per jaar opleveren en bij de SNS 81 EUR per jaar. Dat kostenverschil zou ik er wel uitkrijgen, maar het is inderdaad zeker geen vetpot en het kost ook de nodige moeite. Het zou meer gaan om er niet op achteruit gaan + ik word een beetje pissig van hun rentes Maar zolang ze die renteacties doen, blijf ik er wel zitten, want dat levert aardig wat op!quote:Op dinsdag 16 december 2014 00:46 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Hoeveel wil je op dat bufferje bij je huisbank laten staan dan? Stel dat het 3k is:
Rente:
1,05% bij ING = ¤31,50 per jaar
1,45% bij SNS= ¤43,50,- per jaar
Een whopping ¤12,- per jaar verschil.
Het basispakket kost bij ING ¤17,40 per jaar en bij SNS ¤30,-
Een winst van -¤0,60
ASN zou dan een betere optie voor je zijn. ¤ 15,- voor de rekening met een huidige rente van 1,3%. Toch weer 3 kroketten op jaarbasis
Je moet het allemaal zelf weten hoor, maar continu ¤3000,- op je betaalrekening is toch nergens goed voor?quote:Op dinsdag 16 december 2014 07:58 schreef troepjepdat het volgende:
[..]
Oh, het zou me geen geld kosten, hoor! Ik zou bijv. 3000 EUR op de betaalrekening en 3000 EUR op de spaarrekening zetten. Bij de ING zou dat momenteel slechts 30 EUR per jaar opleveren en bij de SNS 81 EUR per jaar. Dat kostenverschil zou ik er wel uitkrijgen, maar het is inderdaad zeker geen vetpot en het kost ook de nodige moeite. Het zou meer gaan om er niet op achteruit gaan + ik word een beetje pissig van hun rentes Maar zolang ze die renteacties doen, blijf ik er wel zitten, want dat levert aardig wat op!
En als de sancties weer worden opgeheven een enorme valutawinst!quote:Op dinsdag 16 december 2014 08:19 schreef koffiemetmelkensuiker het volgende:
Ok wel ""wat" valutarisico maar dat neem je op de koop toe
Lijkt me ook. Ik heb m'n saldo het liefst zo laag mogelijk (rekening houdende met maandelijkse afschrijvingen). Mocht ik die 3k opeens nodig hebben, heb ik twee pinpassen en een creditcard die rood kunnen worden.quote:Op dinsdag 16 december 2014 10:44 schreef leolinedance het volgende:
Je moet het allemaal zelf weten hoor, maar continu ¤3000,- op je betaalrekening is toch nergens goed voor?
Die 17% rente zou wat te maken kunnen hebben met de inflatie.quote:Op dinsdag 16 december 2014 11:24 schreef RDK_NL het volgende:
Waar kun je in Rusland (als NL-er) een paar k stallen?
Mijn CC vertelde me ooit dat dat bedrag niet verzekerd is! Dus bij fraude (wat me al 2 keer overkomen is) waarin bijvoorbeeld iemand in North Carolina fijn gaat tanken (m.a.w. nagemaakte pas!) tot aan de limiet van je creditcard, ben je dat kwijt. Kortstondig 2k er op zetten voor een aankoop gaat dus wel, langdurig is het een behoorlijk risico.quote:Op woensdag 17 december 2014 01:52 schreef litecoin het volgende:
Op deze creditcard heb ik altijd tweeduizend euro geparkeerd voor het geval dat. Een groot krediet vanuit de creditcardmaatschappij is je als student namelijk niet gegund. Wel bieden de meeste creditcardaanbieders ook prima "spaarrentes". Geloof dat op deze ook zo'n 1,6% zit.
Dat is wel een hele zuinige, minimale manier om een eventuele toekomstige renteverhoging aan te kondigen, zeg.quote:Economen verwachten dat de Fed mogelijk de eerste stap zal zetten richting een renteverhoging door de uitspraak dat de rente nog aanzienlijke tijd ('considerable time') laag zal blijven achterwege te laten.
Knap van je, maar zou voor veel mensen niet werken. Iedere week is anders bij de meesten. De ene week maak ik 50 euro op, de andere 200. Niet echt een peil op te trekkenquote:Op woensdag 17 december 2014 01:52 schreef litecoin het volgende:
Verder heb ik altijd bewust een laag saldo op mijn betaalrekening zodat ik niet veel uitgeef. Schrijf wekelijks een bedrag over vanaf de spaarrekening en daar moet ik het een week mee doen.
Oh dat is goed om te weten! Ik ga dat even nakijken gebruik 'm amper buiten vakanties om dus misschien beter om leeg te halen.quote:Op woensdag 17 december 2014 12:25 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Mijn CC vertelde me ooit dat dat bedrag niet verzekerd is! Dus bij fraude (wat me al 2 keer overkomen is) waarin bijvoorbeeld iemand in North Carolina fijn gaat tanken (m.a.w. nagemaakte pas!) tot aan de limiet van je creditcard, ben je dat kwijt. Kortstondig 2k er op zetten voor een aankoop gaat dus wel, langdurig is het een behoorlijk risico.
Ik ben er inmiddels handig in geworden. Ik kijk vooruit bijv dit weekend een feestje en een verjaardag daarom heb ik zondag mezelf wat extra gegeven voor deze week. Normaal doe ik het met 100 per week en is het streven ook om wat over te houden (woon op mezelf). Doe bewust per week want per maand zou ik toch eerder meer uitgeven. Voorkomt spontane aankopen. Als iets wil kopen heb ik er echt over nagedacht anders is het niet mogelijk. Begrijp me niet verkeerd doe wel veel leuke dingen.quote:Op woensdag 17 december 2014 18:05 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Knap van je, maar zou voor veel mensen niet werken. Iedere week is anders bij de meesten. De ene week maak ik 50 euro op, de andere 200. Niet echt een peil op te trekken
Ik haal het er sowieso weg na die actie. Rente daar is erg laag.quote:Op maandag 22 december 2014 14:37 schreef Sharpdressedman het volgende:
Nog meer die, voor een evetuele ING actie, hun geld er even weghalen?
Kleine kans dat ze het dit jaar weer doen (5,- per 2500,- spaargroei), maar even geld overboeken is het werk ook weer niet.
Het staat al een jaar in deposito bij Argenta en valt precies op tijd vrij.quote:Op maandag 22 december 2014 14:37 schreef Sharpdressedman het volgende:
Nog meer die, voor een evetuele ING actie, hun geld er even weghalen?
Kleine kans dat ze het dit jaar weer doen (5,- per 2500,- spaargroei), maar even geld overboeken is het werk ook weer niet.
Ook gedaan...de helft staat nu bij Moneyou, de andere helft bij NN.quote:Op maandag 22 december 2014 14:37 schreef Sharpdressedman het volgende:
Nog meer die, voor een evetuele ING actie, hun geld er even weghalen?
Kleine kans dat ze het dit jaar weer doen (5,- per 2500,- spaargroei), maar even geld overboeken is het werk ook weer niet.
Neem aan dat iedereen het weghaalt in dit topic. Elders krijg je een veel hogere rente.quote:Op maandag 22 december 2014 15:14 schreef Van_Poppel het volgende:
[..]
Ook gedaan...de helft staat nu bij Moneyou, de andere helft bij NN.
Bij ING krijg je 1.4%...zoveel scheelt het dus niet met MoneYou en NN.quote:Op maandag 22 december 2014 21:52 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Neem aan dat iedereen het weghaalt in dit topic. Elders krijg je een veel hogere rente.
Ik heb nog geen geld bij ING staan, want ik ben er (nog) geen klant.quote:Op maandag 22 december 2014 14:37 schreef Sharpdressedman het volgende:
Nog meer die, voor een evetuele ING actie, hun geld er even weghalen?
Kleine kans dat ze het dit jaar weer doen (5,- per 2500,- spaargroei), maar even geld overboeken is het werk ook weer niet.
Dan zal ik je die 4 euro besparen. je kunt gewoon meedoen als je nog geen klant bent.quote:Op dinsdag 23 december 2014 00:45 schreef Ton76 het volgende:
[..]
Ik heb nog geen geld bij ING staan, want ik ben er (nog) geen klant.
Als de actie er weer komt, dan zal ik wel voor 1-1-2015 (meetmoment 1 van de actie eerder dit jaar?) klant moeten zijn en nog steeds klant moeten zijn ergens medio april 2015 (meetmoment 2).
Dus dat kost me zowiezo dan 2x de kosten van het OranjePakket van ¤ 4,10 per kwartaal.
Medio januari komt er een deposito bij Argenta vrij, plus wat vrij opneembaar geld bij ZwitserLeven... hmmz... dan kan ik er maximaal 40k naar toeboeken voor meetmoment 2, dus 16x ¤2500 = 16x ¤5 = 80 euro "spaarpremie"
Nog even een nachtje over slapen... voor mij een gokje van ¤4,10, als ze de actie in 2015 niet hebben.
Over het algemeen is MY niet zo traag hoor.quote:Op dinsdag 23 december 2014 13:54 schreef Ill-Skillz het volgende:
MY is traag zeg... Heb gisterochtend geld overgeschreven van een ING-rekening naar drie verschillende banken. Op alle banken was het gistermiddag al bijgeschreven, behalve bij MY. Daar staat het nu nog steeds niet op.
Dat is ook mijn ervaring.quote:Op dinsdag 23 december 2014 14:12 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Over het algemeen is MY niet zo traag hoor.
Bedankt voor de bespaartip!quote:Op dinsdag 23 december 2014 11:20 schreef Sharpdressedman het volgende:
[..]
Dan zal ik je die 4 euro besparen. je kunt gewoon meedoen als je nog geen klant bent.
Zo heb ik het vorig jaar ook gedaan. Pas in januari aangemeld.
Hoe doen ze het nu? Tijdje geleden ging alles zwaar achteruit en heb ik nagenoeg alles teruggetrokken.quote:Op dinsdag 23 december 2014 14:57 schreef RemcoDelft het volgende:
Voor de liefhebbers heeft Robeco tot eind van het jaar weer (of nog steeds?) de 50 euro bonusactie bij het openen van Robeco ONE met inleg van 50 euro.
Net even nagevraagd: geldt ook voor minderjarige kinderen. 50 euro + 50 euro ==> offensief. Ze claimen 9+% per jaar de laatste jaren, laat dat iets minder optimistisch 5% worden na kosten dan is het over 18 jaar 240 euro. Misschien meld ik tegen die tijd nog even het resultaat, maar pin me er niet op vast
Bij 8% wordt het 400 euro, bij -4% blijft er 50 euro over.
Bedankt voor de tip, vorige keer heb ik niet mee gedaan, nu wel even een accountje aangemaakt om de 'gratis' ¤50,- te claimen.quote:Op dinsdag 23 december 2014 14:57 schreef RemcoDelft het volgende:
Voor de liefhebbers heeft Robeco tot eind van het jaar weer (of nog steeds?) de 50 euro bonusactie bij het openen van Robeco ONE met inleg van 50 euro.
Net even nagevraagd: geldt ook voor minderjarige kinderen. 50 euro + 50 euro ==> offensief. Ze claimen 9+% per jaar de laatste jaren, laat dat iets minder optimistisch 5% worden na kosten dan is het over 18 jaar 240 euro. Misschien meld ik tegen die tijd nog even het resultaat, maar pin me er niet op vast
Bij 8% wordt het 400 euro, bij -4% blijft er 50 euro over.
op 2 december geld gestort, staat nu op -0.03% dus valt te overzienquote:Op dinsdag 23 december 2014 15:03 schreef Zocalo het volgende:
[..]
Hoe doen ze het nu? Tijdje geleden ging alles zwaar achteruit en heb ik nagenoeg alles teruggetrokken.
Nu heb ik er 50 euro opstaan, maar dat groeit logischerwijs niet echt
Maarre je kan toch ook verlies draaien?quote:
Ja, als ik jou was zou ik er niet aan beginnenquote:Op dinsdag 23 december 2014 19:32 schreef whosvegas het volgende:
[..]
Maarre je kan toch ook verlies draaien?
Bestaat er de kans (hoe klein ook) dat je al (of een groot deel), van je spaargeld kwijt raakt?
Waar slaat deze opmerking opquote:Op dinsdag 23 december 2014 19:48 schreef RedFever007 het volgende:
[..]
Ja, als ik jou was zou ik er niet aan beginnen
Dat zeg ik: na 18 jaar -4% is het gehalveerd.quote:Op dinsdag 23 december 2014 19:32 schreef whosvegas het volgende:
Maarre je kan toch ook verlies draaien?
Bestaat er de kans (hoe klein ook) dat je al (of een groot deel), van je spaargeld kwijt raakt?
Wordt die ¤50 bonus dan ook belegd???quote:Op dinsdag 23 december 2014 14:57 schreef RemcoDelft het volgende:
Voor de liefhebbers heeft Robeco tot eind van het jaar weer (of nog steeds?) de 50 euro bonusactie bij het openen van Robeco ONE met inleg van 50 euro.
In eerste instantie wel.quote:Op dinsdag 23 december 2014 22:40 schreef blomke het volgende:
[..]
Wordt die ¤50 bonus dan ook belegd???
Vorige keer (bij mij althans) niet hoor. Ze storten die 50 euro op de bijbehorende roparco rekening .quote:Op woensdag 24 december 2014 12:19 schreef Ill-Skillz het volgende:
[..]
In eerste instantie wel.
Na drie maanden kun je je geld (incl. bonus) weghalen.
Moet je die 50e op roparco laten staan of mag je die ook in een robeco one fonds stoppen? Zag namelijk wel staan dat je 3 maanden je geld moet laten staan alvorens je het terugboekt naar je tegenrekening..quote:Op woensdag 24 december 2014 12:22 schreef nikao het volgende:
[..]
Vorige keer (bij mij althans) niet hoor. Ze storten die 50 euro op de bijbehorende roparco rekening .
Dat gaat om je eigen 50 euro die je initieel gestort hebt. Met die bijstorting mag je voglens mij gelijk al doen wat je wilt.quote:Op woensdag 24 december 2014 12:23 schreef Graankorrel het volgende:
[..]
Moet je die 50e op roparco laten staan of mag je die ook in een robeco one fonds stoppen? Zag namelijk wel staan dat je 3 maanden je geld moet laten staan alvorens je het terugboekt naar je tegenrekening..
Het is een belegingsproduct en (zoals je ook in de grafiekjes op de grafiekjes kunt zien) kan er ook een negatief rendement zijn, vergelijkbaar met andere belegingsfondsen. Die 9,6% waar ze mee adverteren is wel een heel optimistisch getal, gebaseerd op een zeer korte periode (5 oktober 2012 tot en met 31 oktober 2014). Daarmee past dit product ook niet echt in dit topic.quote:Op dinsdag 23 december 2014 20:11 schreef arjan1112 het volgende:
nee volgens mij kan het slechtste wat je kan krijgen bij robeco one 0% rente zijn
Robeco One is zoals eerder genoemd een beleggingsproduct met risico. Je zou gebruik kunnen maken van Roparco met op dit moment 1.1% rente (zonder risico). Roparco wordt normaal gesproken gebruikt door mensen die beleggen en (een gedeelte van) hun vermogen 'parkeren'.quote:Op dinsdag 23 december 2014 20:11 schreef arjan1112 het volgende:
nee volgens mij kan het slechtste wat je kan krijgen bij robeco one 0% rente zijn
Nja, dat is binnenkort denk ik het gangbare rentepercentage voor spaarrekeningen.quote:Op dinsdag 23 december 2014 20:11 schreef arjan1112 het volgende:
nee volgens mij kan het slechtste wat je kan krijgen bij robeco one 0% rente zijn
Kan ook rustig onder 0% hoorquote:Op donderdag 25 december 2014 18:57 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Nja, dat is binnenkort denk ik het gangbare rentepercentage voor spaarrekeningen.
Ik probeer een beetje optimistisch te blijven ja.quote:
Bronquote:Op zondag 28 december 2014 22:44 schreef arjan1112 het volgende:
Vanaf mei gaat de rente omhoog.
Tenzij Draghi de euro naar 60 cent wil laten zakken
quote:Op zondag 28 december 2014 22:44 schreef arjan1112 het volgende:
Vanaf mei gaat de rente omhoog.
Tenzij Draghi de euro naar 60 cent wil laten zakken
zijn glazen bol, die hij van mij gejat heeftquote:
Oke, maakt het wel iets minder interessant natuurlijk. Mijn rekening staat stand-by, dus afhankelijk van de beurs op dat moment bepaal ik of er wel of niet meegedaan wordt.quote:Op maandag 29 december 2014 12:56 schreef RemcoDelft het volgende:
ING:
Weer 5 euro bonus per 2500 euro saldogroei, met als extra eis dat het nu minimaal een maand na afloop moet blijven staan.
Mooi zo, heb alles bij de ING weggehaald.quote:Op maandag 29 december 2014 12:56 schreef RemcoDelft het volgende:
ING:
Weer 5 euro bonus per 2500 euro saldogroei, met als extra eis dat het nu minimaal een maand na afloop moet blijven staan.
maandje 0.4% minder rente trekken valt te overzien. Op een bedrag van een ton is dat 33 euro. Al met al nog steeds 167 euro winst.quote:Op maandag 29 december 2014 13:18 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Oke, maakt het wel iets minder interessant natuurlijk. Mijn rekening staat stand-by, dus afhankelijk van de beurs op dat moment bepaal ik of er wel of niet meegedaan wordt.
Dat had je gisteren moeten doen. Saldo van gisteravond telt.quote:Op maandag 29 december 2014 13:24 schreef Van_Poppel het volgende:
[..]
Mooi zo, heb alles bij de ING weggehaald.
Nu dus lekker cashen
Na de vorige actie heb ik al alles naar NN en MoneYou overgemaakt.quote:Op maandag 29 december 2014 13:41 schreef Ambrosius het volgende:
[..]
Dat had je gisteren moeten doen. Saldo van gisteravond telt.
Lekker, net dit weekend een flinke smak geld overgeschreven om mijn zorgverzekering morgen het hele jaar vooruit te betalenquote:Op maandag 29 december 2014 13:41 schreef Ambrosius het volgende:
[..]
Dat had je gisteren moeten doen. Saldo van gisteravond telt.
Betaalrekening telt niet meequote:Op maandag 29 december 2014 13:44 schreef Van_Poppel het volgende:
Salaris van december staat nog wel steeds op mijn ING-betaalrekening. Dat doet dus niet mee.
Klopt Had de actievoorwaarden te snel gelezenquote:
Is nog steeds de moeite waard. 5 euro extra voor 2500 euro een maandje laten staan, dat is annualised 2,4% extra over die maand.quote:Op maandag 29 december 2014 12:56 schreef RemcoDelft het volgende:
ING:
Weer 5 euro bonus per 2500 euro saldogroei, met als extra eis dat het nu minimaal een maand na afloop moet blijven staan.
Je hebt wel een betaalrekening nodig...kost iets van 4 euro per kwartaal. Dat zal waarschijnlijk ook één van de redenen zijn waarom ze deze actie organiseren.quote:Op dinsdag 30 december 2014 10:24 schreef Zocalo het volgende:
Hoe werkt die actie van ING, als ik nu 12,5k stort en in februari nog eens (een andere) 12,5k? Krijg je dan wel gewoon 50 euro?
En als je geen Betaalrekening hebt, kun je dan wel meedoen?
Ik neem aan dat je het juist van je spaarrekening afgehaald hebt? Dat is toch de bedoeling?quote:Op maandag 29 december 2014 13:48 schreef Blik het volgende:
[..]
Lekker, net dit weekend een flinke smak geld overgeschreven om mijn zorgverzekering morgen het hele jaar vooruit te betalen
Da's toch geen tienduizenden euro's?quote:Op maandag 29 december 2014 13:48 schreef Blik het volgende:
[..]
Lekker, net dit weekend een flinke smak geld overgeschreven om mijn zorgverzekering morgen het hele jaar vooruit te betalen
Dat het heel lang vaststaat en wel gewoon belast wordt? In het grafiekje ernaast zie ik een rente van 1,8%, dat vind ik wel heel weinig voor 15 jaar vastzetten.quote:Op dinsdag 30 december 2014 14:12 schreef Zocalo het volgende:
Ik zit te kijken naar pensioensparen bij NN. Een bedrag (periodiek en/of eenmalig) voor een periode vastleggen. Als ik die rekentool doe, en eerst eenmalig 2000 euro inleg en daarna voor 15 jaar lang 100 euro inleg per maand zegt hij dat ik in die periode ruim 3000 euro verdiend zou hebben.
Waar zit het addertje?
Zie ook onderstaande link:
https://www.nn.nl/Particulier/Pensioen/Hoeveel-kunt-u-sparen.htm
Dat is de variabele rente, dus dat deze meegaat met de markt. Volgens mij kan je hem ook vast zetten voor 3,3%? Zie onder het kopje 'Aantrekkelijke rente'.quote:Op dinsdag 30 december 2014 14:21 schreef MevrouwPuff het volgende:
[..]
Dat het heel lang vaststaat en wel gewoon belast wordt? In het grafiekje ernaast zie ik een rente van 1,8%, dat vind ik wel heel weinig voor 15 jaar vastzetten.
Maar wat de reele rente is, weet je dus niet.quote:Op dinsdag 30 december 2014 14:44 schreef Zocalo het volgende:
[..]
Dat is de variabele rente, dus dat deze meegaat met de markt. Volgens mij kan je hem ook vast zetten voor 3,3%? Zie onder het kopje 'Aantrekkelijke rente'.
Er is geen adder. Het is gewoon een karige rente, vandaar het lage bedrag.quote:Op dinsdag 30 december 2014 14:12 schreef Zocalo het volgende:
Ik zit te kijken naar pensioensparen bij NN. Een bedrag (periodiek en/of eenmalig) voor een periode vastleggen. Als ik die rekentool doe, en eerst eenmalig 2000 euro inleg en daarna voor 15 jaar lang 100 euro inleg per maand zegt hij dat ik in die periode ruim 3000 euro verdiend zou hebben.
Waar zit het addertje?
Zie ook onderstaande link:
https://www.nn.nl/Particulier/Pensioen/Hoeveel-kunt-u-sparen.htm
Wees gerust.quote:Op dinsdag 30 december 2014 22:16 schreef mappo het volgende:
heb nu een rekening geopend bij Money you ivm de zeer magere rente bij de rabo. Echter een vraagje: hoe veilig is dat allemaal, zie dat ik gewoon inlog met een username/ww.
Is dat niet wat makkelijk te kraken? Als iemand die website/mijn account hackt is het volgens mij een kwestie van de tegenrekening wijzingen en mijn geld wegsluizen lijkt het haast.
Zelf gamesites zijn beter beveiligt....of zit er ergens nog een 2e security check mbt tegenrekening oid in? Voel me er toch niet helemaal zeker bij om hier de bulk van mijn geld te stallen. Dus als iemand me kan geruststellen :-)
Veilige passwords en usernames maken, en mailtjes waar ze instaan verwijderen. Dan is er geen probleem.quote:Op dinsdag 30 december 2014 22:16 schreef mappo het volgende:
heb nu een rekening geopend bij Money you ivm de zeer magere rente bij de rabo. Echter een vraagje: hoe veilig is dat allemaal, zie dat ik gewoon inlog met een username/ww.
Is dat niet wat makkelijk te kraken? Als iemand die website/mijn account hackt is het volgens mij een kwestie van de tegenrekening wijzingen en mijn geld wegsluizen lijkt het haast.
Zelf gamesites zijn beter beveiligt....of zit er ergens nog een 2e security check mbt tegenrekening oid in? Voel me er toch niet helemaal zeker bij om hier de bulk van mijn geld te stallen. Dus als iemand me kan geruststellen :-)
Tsja, om te beginnen staat daar natuurlijk helemaal geen echt geld... Er valt niets te stelen, anders dan een getalletje verplaatsen naar een ander getalletje. En dan weet je al wie die ander is, daar heb je moneymules voor nodig om niet gepakt te worden.quote:Op dinsdag 30 december 2014 22:16 schreef mappo het volgende:
Zelf gamesites zijn beter beveiligt....of zit er ergens nog een 2e security check mbt tegenrekening oid in? Voel me er toch niet helemaal zeker bij om hier de bulk van mijn geld te stallen. Dus als iemand me kan geruststellen :-)
Tip: via (gratis) Kee Pass kan je al je wachtwoorden en inlognamen, genereren (de meest woeste combinaties) en versleuteld opslaan.quote:Op woensdag 31 december 2014 15:45 schreef mappo het volgende:
begreep net dat je de tegenrekening niet zomaar kunt wijzigen....dan moet je dus id plus bewijs van tegenrekening opsturen....dus het zit inderdaad wel goed....ik ga mijn "vermogen" :-) overboeken
Ik vertrouw dat soort dingen nooit zo Dan heeft Kee Pass dus al je belangrijkste wachtwoorden in bezit..?quote:Op woensdag 31 december 2014 16:07 schreef blomke het volgende:
[..]
Tip: via (gratis) Kee Pass kan je al je wachtwoorden en inlognamen, genereren (de meest woeste combinaties) en versleuteld opslaan.
Het is lokale software, dus in je bezit is verkeerd uitgedrukt. Je kan dezelfde zorgen wel maken over "wat als die gekraakt wordt". Zelf voeg ik altijd nog een eigen teken aan een wachtwoord toe. Altijd dezelfde waardoor het makkelijk voor mij is, maar onbruikbaar voor een ander.quote:Op donderdag 1 januari 2015 02:34 schreef wormtrein het volgende:
[..]
Ik vertrouw dat soort dingen nooit zo Dan heeft Kee Pass dus al je belangrijkste wachtwoorden in bezit..?
Staat op lokale schijf en is beveiigd met én een wachtwoord én een USBquote:Op donderdag 1 januari 2015 02:34 schreef wormtrein het volgende:
Ik vertrouw dat soort dingen nooit zo Dan heeft Kee Pass dus al je belangrijkste wachtwoorden in bezit..?
Zit zelf sinds een jaar bij Argenta en die hebben helemaal geen kosten + nog steeds 1,65% rente.quote:Op donderdag 1 januari 2015 11:42 schreef Awsom het volgende:
Waarom zie ik hier zoveel moneyou voorbij komen en zo weinig knab? Knab heeft een hogere rente en de ¤60,- aan kosten heb me er gauw uit als je een beetje spaargeld hebt. Daarnaast krijg je een pinpas en creditcard..
Ik zit er dus aan te denken om mijn spaargeld ergens anders te stashen. Bij knab krijg ik een betaalpas én visa creditcard (itt mastercard bij de rabo).
Vanaf welk bedrag is Knab rendabel? Veel spaargeld ga je niet vrij opneembaar houden (neem ik aan) dus kijken we naar deposito's. Zo ver ik snel kan beoordelen zijn die rendementen bij Knab helemaal niet interessant.quote:Op donderdag 1 januari 2015 11:42 schreef Awsom het volgende:
Waarom zie ik hier zoveel moneyou voorbij komen en zo weinig knab? Knab heeft een hogere rente en de ¤60,- aan kosten heb me er gauw uit als je een beetje spaargeld hebt. Daarnaast krijg je een pinpas en creditcard..
Ik zit momenteel bij de rabobank (studentenrekening met creditcard = 1.25¤ per maand) maar de rente is daar om te huilen. 1%
Ik zit er dus aan te denken om mijn spaargeld ergens anders te stashen. Bij knab krijg ik een betaalpas én visa creditcard (itt mastercard bij de rabo).
Maar wel zo'n klote inlog systeem!quote:Op donderdag 1 januari 2015 12:25 schreef Pleun2011 het volgende:
[..]
Zit zelf sinds een jaar bij Argenta en die hebben helemaal geen kosten + nog steeds 1,65% rente.
Vind dat wel meevallen eigenlijk. Vind het overzichtelijk bij hen, overboekingen gaan snel.. geen klachten over.quote:Op donderdag 1 januari 2015 12:43 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Maar wel zo'n klote inlog systeem!
Als je het vergelijkt met de rabobank 1% is het al rendabel vanaf ¤2000,-quote:Op donderdag 1 januari 2015 12:37 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Vanaf welk bedrag is Knab rendabel? Veel spaargeld ga je niet vrij opneembaar houden (neem ik aan) dus kijken we naar deposito's. Zo ver ik snel kan beoordelen zijn die rendementen bij Knab helemaal niet interessant.
Niemand in dit topic die zijn spaargeld voor 1% bij de Rabo heeft staan verwacht ik.quote:Op donderdag 1 januari 2015 12:52 schreef Awsom het volgende:
[..]
Als je het vergelijkt met de rabobank 1% is het al rendabel vanaf ¤2000,-
Je moet niet met de Rabobank vergelijken natuurlijk.quote:Op donderdag 1 januari 2015 12:52 schreef Awsom het volgende:
[..]
Als je het vergelijkt met de rabobank 1% is het al rendabel vanaf ¤2000,-
Deposito's doe ik (nog) niet aan. Ik wil graag elk moment bij mijn geld kunnen.
Wel ben ik van plan om deze maand te beginnen met een gedeelte van dat spaargeld te beleggen om zodoende wat meer rendement te halen
Ik vergelijk het met de bank waar ik nu bij zit ...quote:Op donderdag 1 januari 2015 13:37 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Je moet niet met de Rabobank vergelijken natuurlijk.
En als je zo'n laag bedrag te besteden hebt dat je (nog) niet aan deposito's doet, vraag ik het af of het überhaupt rendabel is.
Stel dat je 0,05% beter af bent bij Knab, moet je al >Eur120k op je vrij opneembare rekening zetten om beter af te zijn. Naast dat dat niet verstandig is i.v.m. het DGS is het ook nog eens onwaarschijnlijk dat je zo'n bedrag vrij opneembaar beschikbaar wil hebben. Dan zijn er veel betere alternatieven met een hoger rendement.
Dat is dan een hele domme vergelijking. Je moet alle alternatieven met elkaar vergelijken natuurlijk.quote:Op donderdag 1 januari 2015 13:40 schreef Awsom het volgende:
[..]
Ik vergelijk het met de bank waar ik nu bij zit ...
Wat noem jij 'een laag bedrag om te besteden' ?
quote:Op donderdag 1 januari 2015 13:42 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Dat is dan een hele domme vergelijking.
En wat is dat bedrag volgens jou?quote:Een laag bedrag noem ik een bedrag waarbij men over het algemeen niet aan deposito's begint en waarbij Knab niet rendabel kan zijn. Als jij werkelijk Eur120k te besteden hebt, had je vast beter onderzoek gedaan.
Laat maar, ik ga er verder niet op in. Zoek het maar uit. Dit heeft geen zin meer, je wil het toch niet begrijpen. Zet jij je >Eur120k maar lekker op een vrij opneembare rekening bij Knabquote:Op donderdag 1 januari 2015 13:44 schreef Awsom het volgende:
[..]
Ik vergelijk mijn huidige situatie met de situatie zoals die zou zijn als ik bij een andere bank (waaronder knab) zou zitten. Inderdaad een hele domme vergelijking.
[..]
En wat is dat bedrag volgens jou?
quote:Op donderdag 1 januari 2015 13:45 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Laat maar, ik ga er verder niet op in. Zoek het maar uit. Dit heeft geen zin meer, je wil het toch niet begrijpen. Zet jij je >Eur120k maar lekker op een vrij opneembare rekening bij Knab
Hoe kom je er bij dat ik het op een vrij opneembare rekening zou zetten?quote:Op donderdag 1 januari 2015 13:45 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Laat maar, ik ga er verder niet op in. Zoek het maar uit. Dit heeft geen zin meer, je wil het toch niet begrijpen. Zet jij je >Eur120k maar lekker op een vrij opneembare rekening bij Knab
quote:Op donderdag 1 januari 2015 13:59 schreef Awsom het volgende:
Hoe kom je er bij dat ik het op een vrij opneembare rekening zou zetten?
quote:Op donderdag 1 januari 2015 12:52 schreef Awsom het volgende:
Deposito's doe ik (nog) niet aan. Ik wil graag elk moment bij mijn geld kunnen.
Ik kan ook elk moment bij m'n geld als ik het op een spaarrekening zet. Bijvoorbeeld de flexibel of kwartaal sparen rekening bij knab.quote:
Ja maar dat is iets anders als een deposito. Daarmee kun je hogere rendementen behalen dan jij bij Knab kunt halen op de flexibele rekening. En ik heb het vermoeden dat jij niet het vermogen tot je beschikking hebt waarbij Knab rendabel voor je wordt.quote:Op donderdag 1 januari 2015 14:28 schreef Awsom het volgende:
[..]
Ik kan ook elk moment bij m'n geld als ik het op een spaarrekening zet. Bijvoorbeeld de flexibel of kwartaal sparen rekening bij knab.
Ja. En hoe heet dat ook alweer als je er elk moment bij kunt? Oh ja, vrij opneembaar!quote:Op donderdag 1 januari 2015 14:28 schreef Awsom het volgende:
[..]
Ik kan ook elk moment bij m'n geld als ik het op een spaarrekening zet. Bijvoorbeeld de flexibel of kwartaal sparen rekening bij knab.
'elk moment' als in ik kan binnen een korte tijd het geld opnemenquote:Op donderdag 1 januari 2015 14:47 schreef k_man het volgende:
[..]
Ja. En hoe heet dat ook alweer als je er elk moment bij kunt? Oh ja, vrij opneembaar!
Ja, dat zeg ik toch ook?quote:Op donderdag 1 januari 2015 14:53 schreef Awsom het volgende:
[..]
'elk moment' als in ik kan binnen een korte tijd het geld opnemen
dus geen vastgezet geld voor x jaar of x maanden.
Wij zien het niet zo.. het is gewoon zoquote:Op donderdag 1 januari 2015 15:02 schreef Awsom het volgende:
Oh jullie zien een spaarrekening ook als vrij opneembaar
my bad
Helemaal mee eens.quote:Op donderdag 1 januari 2015 15:45 schreef Pleun2011 het volgende:
[..]
Wij zien het niet zo.. het is gewoon zo
Kun je inderdaad zo doen. Zie er persoonlijk het voordeel niet van maar kan mij voorstellen dat het voor anderen die minder flexibel zijn / minder spreiding hebben in beleggingen, crowdfunding etc. een veilig idee is dat je ieder kwartaal 1/4e van je deposito inleg op kunt nemen. Als je dit zou kunnen uitbreiden naar 5 jaars deposito's wordt het een interessant verhaal, al zit je dan een tijdje zonder opnamemogelijkheid.quote:Op donderdag 1 januari 2015 14:51 schreef AnneX het volgende:
Daarom ben ik begonnen bij LPB toentertijd in augustus 2013 met 3-6-9-12 maanden deposito's.
Om de drie maanden beslissen of het wel / niet nodig was en dan door op 1 jaarsdep.
Dus nu 4 x 1 jaarsdep die om de drie maanden vrijvallen en dan weer doorlopen voor 1 jaar
Ja, dat was dan dus ¤ 0.quote:Op donderdag 1 januari 2015 17:20 schreef Miniem het volgende:
Kun je aan de ing actie meedoen als je nu een rekening zou openen?
Er wordt gekeken naar het saldo op 28 dec staat er...
No offence maar misschien moet je je eerst eens wat beter in de materie gaan verdiepen.quote:Op donderdag 1 januari 2015 14:53 schreef Awsom het volgende:
[..]
'elk moment' als in ik kan binnen een korte tijd het geld opnemen
dus geen vastgezet geld voor x jaar of x maanden.
Wanneer kun je dan het beste je geld storten?quote:
Dat we er andere definities op na houden betekent niet dat ik er niets van begrijp.quote:Op donderdag 1 januari 2015 17:31 schreef leolinedance het volgende:
[..]
No offence maar misschien moet je je eerst eens wat beter in de materie gaan verdiepen.
Dat je bij bestaande termen zelf geheel eigen definities verzint maakt het wel verwarrend.quote:Op donderdag 1 januari 2015 17:43 schreef Awsom het volgende:
[..]
Dat we er andere definities op na houden betekent niet dat ik er niets van begrijp.
Maar goed, bedankt voor de hulp.
Ha,ha, "niets" dat is wel een heel klein beetje overdreven inderdaad maar weinig is dat niet. 😵quote:Op donderdag 1 januari 2015 17:43 schreef Awsom het volgende:
[..]
Dat we er andere definities op na houden betekent niet dat ik er niets van begrijp.
Maar goed, bedankt voor de hulp.
Ik heb zelf een ING rekening, maar ik dacht dat er wel kosten aan zijn erbonden (weet zelf niet hoeveel.... )quote:Op donderdag 1 januari 2015 17:20 schreef Miniem het volgende:
Kun je aan de ing actie meedoen als je nu een rekening zou openen?
Er wordt gekeken naar het saldo op 28 dec staat er...
4,10 euro per kwartaalquote:Op donderdag 1 januari 2015 19:24 schreef blomke het volgende:
[..]
Ik heb zelf een ING rekening, maar ik dacht dat er wel kosten aan zijn erbonden (weet zelf niet hoeveel.... )
Jouw definitie valt op geen enkele manier te begrijpen. Zelfde voor je berekening voor een spaarrekening bij Knab.quote:Op donderdag 1 januari 2015 17:43 schreef Awsom het volgende:
[..]
Dat we er andere definities op na houden betekent niet dat ik er niets van begrijp.
Maar goed, bedankt voor de hulp.
Wat is er nou weer mis met mijn berekeningquote:Op donderdag 1 januari 2015 19:55 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Jouw definitie valt op geen enkele manier te begrijpen. Zelfde voor je berekening voor een spaarrekening bij Knab.
Succes met je keuze.
Ik blijf het niet herhalen. Als jij denkt dat je met je spaarcenten meer rente kunt vangen bij Knab dan bij een andere spaarbank zonder kosten moet je dat lekker doen.quote:Op donderdag 1 januari 2015 20:02 schreef Awsom het volgende:
[..]
Wat is er nou weer mis met mijn berekening
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |