Hoe komen ze dan op die ¤ 1648,- Leandra? Is dat gedaan met een computerprogramma ofzo? M.a.w. hoe kan ik zelf (van het eerste jaar) de aflossing berekenen?quote:Op woensdag 17 september 2014 23:38 schreef Leandra het volgende:
Het bruto bedrag blijft gelijk maar je aflossing wordt iedere maand meer en je rente iedere maand minder, want zodra je je eerste ¤ 140 hebt afgelost is je schuld nog maar ¤ 54.860 en daar betaal je minder rente over dan over ¤ 55.000
Dus over het hele jaar zal dit het bedrag aan aflossing en rente zijn, en volgend jaar zal het bedrag aan aflossing hoger en de rente lager zijn (indien je rente voor langer dan een jaar vastgezet is).
Ergo: je kunt dus niet stellen dat de aflossing niet "voldoende" zou zijn omdat de jaarlijkse aflossing (1.648) maal 22 jaar minder is dan de schuld van ¤ 55.000.
Maar ok, die aflossingen hebben dus eigenlijk met de totale looptijd te maken?quote:Op woensdag 17 september 2014 23:43 schreef Lienekien het volgende:
http://www.berekenhet.nl/wonen-en-hypotheek/annuiteit.html
Als je daar je gegevens intikt en 'termijnen tonen' op 'ja' zet, wordt het verloop inzichtelijk.
Klopt ik krijg ook nog een andere offerte, maar met de tip van Lienekien kon ik het nu precies zien!quote:Op woensdag 17 september 2014 23:57 schreef Leandra het volgende:
Maar als jij 22.500 gaat aflossen dan is het vooral van belang wat de nieuwe cijfers bij een hypotheek van ¤ 32.500 gaan zijn, en dan is dat rekenvoorbeeld van ¤ 55.000 beduidend hoger.
Klopt, soms raak je gewoon verstrikt in de webben..quote:Op donderdag 18 september 2014 00:01 schreef Leandra het volgende:
Top
Dan kun je ook zien wat die 32.500 je gaat kosten
aflossingsvrij (alleen met een lager rentepercentage)quote:Op donderdag 18 september 2014 00:08 schreef Leandra het volgende:
Wordt die 85.000 ook annuïtair of blijft die aflossingsvrij?
Hoe ga je die 85.000 over 22 jaar betalen dan?quote:Op donderdag 18 september 2014 06:25 schreef Spellmeista het volgende:
[..]
aflossingsvrij (alleen met een lager rentepercentage)
nu wel misschien. Maar vergeet niet dat tijdens de looptijd je rentbedrag afneemt en je dus ook minder hra hebt.quote:Op donderdag 18 september 2014 00:01 schreef Spellmeista het volgende:
Waar het op neerkomt is dat ik en een annuïteitenhypotheek(deel) krijg en er ¤ 160,- p/m op vooruit ga.
Voorheen betaalde ik ¤ 620,- en nu wordt het ¤ 460,-
Waarom zou je die willen betalen? Lekker laten staan en rente betalen. Je "huurt" dat deel dan gewoon van de bankquote:Op donderdag 18 september 2014 07:20 schreef hhornee het volgende:
[..]
Hoe ga je die 85.000 over 22 jaar betalen dan?
Willen betalen? Natuurlijk -wil- je dat niet betalen, je krijgt het liever kado.quote:Op donderdag 18 september 2014 07:55 schreef devlinmr het volgende:
[..]
Waarom zou je die willen betalen? Lekker laten staan en rente betalen. Je "huurt" dat deel dan gewoon van de bank
Het is een bestaande hypotheek.quote:Op donderdag 18 september 2014 08:47 schreef SausDip het volgende:
Ik dacht dat nog maar 50% van hypotheek aflossingsvrij mocht zijn, dat is in dit geval niet zo.. Mag het aflossingvrije deel van de hypotheek groter zijn dan 50%? Ik kan zo snel geen onderbouwing vinden.
Uit je antwoord maak ik op dat mijn gestelde regel wel geldt voor nieuwe hypotheken maar niet voor bestaande hypotheken. Oke, dankjewel!quote:Op donderdag 18 september 2014 08:59 schreef Lienekien het volgende:
[..]
Het is een bestaande hypotheek.
je kunt de hypotheek gewoon opnieuw aangaan en blijven zitten waar je zit. Je betaald dan gewoon de rentequote:Op donderdag 18 september 2014 08:36 schreef hhornee het volgende:
[..]
Willen betalen? Natuurlijk -wil- je dat niet betalen, je krijgt het liever kado.
Maar over 22 jaar loopt de hypotheek af en is die 85.000 in een keer opeisbaar door de bank.
Vandaar mijn vraag, wat is het plan met die 85.000 in 2036? Opnieuw lenen van de bank, maar dan als persoonlijke lening/doorlopend krediet? (Die volledig afgelost moet zijn op de pensioenleeftijd.)
In de planning zit om mijn appartement over vijf jaar te verkopen voor ¤ 11000,- euro of in ieder geval wat hoger uit te komen zodat het verlies minimaal is. Het "mooiste" zou zijn als ik hem over vijf jaar kan verkopen voor zo'n ¤ 120.000,- Dan speel ik nagenoeg quite namelijk..quote:Op donderdag 18 september 2014 08:36 schreef hhornee het volgende:
[..]
Vandaar mijn vraag, wat is het plan met die 85.000 in 2036? Opnieuw lenen van de bank, maar dan als persoonlijke lening/doorlopend krediet? (Die volledig afgelost moet zijn op de pensioenleeftijd.)
Hierover betaal ik alleen rente. Ik denk dat de woning hoger kan worden verkocht. Over dat deel is geen aflossing inderdaad. Dat is een aflossingsvrij deel.quote:Op donderdag 18 september 2014 07:20 schreef hhornee het volgende:
[..]
Hoe ga je die 85.000 over 22 jaar betalen dan?
|
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |