KAA Kaaskoppen in het Buitenland
Nee, geen oud-Hollands spel, maar een forum voor Nederlanders die in het buitenland wonen.
Enig puntje is... de Hema in London is ongeveer net zo ver weg als de Hema in Nederland. 
NT650V - XJR1300 - R1100GS - GTR1000 - XL600R - ZZR600
Ik was er afgelopen maandag voor het eerst. Sommige producten hebben alleen in het Nederlands en Frans erop staan wat het is, oa die chips (hier normaal gesproken crisps genoemd). Wel eindelijk een goede kaasrasp aangeschaft voor £5quote:Op woensdag 12 november 2014 10:53 schreef LintuxCx het volgende:
[..]
Verbaast me ook niet echt nee.
En nog meer goed nieuws: De HEMA verkoopt zowel pepernoten als bolognese chips!
It really is just like a medieval doctor bleeding his patient, observing that the patient is getting sicker, not better, and deciding that this calls for even more bleeding.
Openbaring voor mij, misschien niet voor jullie,ze hebben paprika-chips bij de Asda! 
Why do dishes when you can do daiquiris?
Ze hebben paprika chips in de (Poolse) ethnic shops en daar zijn er veel van.quote:
Openbaring voor mij, misschien niet voor jullie,ze hebben paprika-chips bij de Asda!
reset
De Asda is voor mij dichterbij, maar thanks, mochten ze het ooit uit het assortiment halen weet ik tenminste waar ik moet zijn!quote:
[..]
Ze hebben paprika chips in de (Poolse) ethnic shops en daar zijn er veel van.
Why do dishes when you can do daiquiris?
Christmas do van de uni. Lag voor 12 en op bed... Daar kan ik toch echt heel slecht aan wennen.... 
Ja doei.
Op 
Ik ben deze week voor het eerst naar een panto geweest, vol met erg Britse humor, erg gelachen! Eigenlijk vooral voor kinderen geloof ik maar de volwassenen schreeuwen minstens zo hardquote:
[..]
Fantastisch.Die britse humor toch....
Why do dishes when you can do daiquiris?
Wie oh wie heeft zinnige tips aangaande de volgende situatie (scheiding/hypotheek):
Mijn partner en zijn ex zijn nog getrouwd en dit jaar moet het er dan maar eens van komen met die scheiding. Ze zijn in 2006 uit elkaar gegaan, sindsdien heeft hij de hele keet in zijn eentje onderhouden en in zijn eentje betaalt. 2006 was geen goed jaar voor hem, hij heeft maanden niet kunnen werken wegens ernstige depressie en de zorg voor twee kinderen (die zijn nu 17 en 20). Zij weigerde bij te dragen en dus bouwden de schulden zich snel op. Het komt er op neer dat Lloyds bank uiteindelijk ingegrepen heeft en hij heeft een consolidation loan met deze knakkers afgesproken. Zijn kredietgeschiedenis is dus kut. Zij wil de helft van het huis en de helft van zijn pensioen, een vriendschappelijke afronding van dit alles zit er niet in.
Ik ben hier 3 jaar geleden bij ingetrokken en ik wil haar uitkopen en ik wil nog wat geld overhouden voor een verbouwing. Hypotheek die mijn partner en zijn ex gezamelijk hebben: bijna 60.000. Overwaarde nu: 110.000. Mijn inkomen: 30.000. Kredietgeschiedenis: ik heb mijn ogen laten laseren op krediet hier, helft afbetaald en geen enkele betaling gemist, wel een flinke Nederlandse studieschuld. Geen creditcard.
De grootste vragen zijn, gaat de rechter haar de helft toekennen van wat het nu waard is of van wat het 9 jaar geleden waard was? En wat kan ik uberhaupt verwachten bij het afsluiten van een hypotheek, ik neem aan dat hij zal moeten oversluiten en daar gaat dan de schoen wringen met die consolidation loan.. En bij welke verstrekker moet ik zijn, ik begin bij Lloyds binnenkort maar eigenlijk vind ik dit een enorme teringbank (ik zit bij Lloyds want hij zit bij Lloyds). Verder, hoe vind ik een betrouwbare financieel adviseur? En hoe leg ik dit allemaal vast?
LOL, ik heb in Nederland voor de kredietcrash ooit eens een hypotheek gehad maar dat ging allemaal zo simpel. Nu zie ik door de bomen het bos niet meer. HELP!
Mijn partner en zijn ex zijn nog getrouwd en dit jaar moet het er dan maar eens van komen met die scheiding. Ze zijn in 2006 uit elkaar gegaan, sindsdien heeft hij de hele keet in zijn eentje onderhouden en in zijn eentje betaalt. 2006 was geen goed jaar voor hem, hij heeft maanden niet kunnen werken wegens ernstige depressie en de zorg voor twee kinderen (die zijn nu 17 en 20). Zij weigerde bij te dragen en dus bouwden de schulden zich snel op. Het komt er op neer dat Lloyds bank uiteindelijk ingegrepen heeft en hij heeft een consolidation loan met deze knakkers afgesproken. Zijn kredietgeschiedenis is dus kut. Zij wil de helft van het huis en de helft van zijn pensioen, een vriendschappelijke afronding van dit alles zit er niet in.
Ik ben hier 3 jaar geleden bij ingetrokken en ik wil haar uitkopen en ik wil nog wat geld overhouden voor een verbouwing. Hypotheek die mijn partner en zijn ex gezamelijk hebben: bijna 60.000. Overwaarde nu: 110.000. Mijn inkomen: 30.000. Kredietgeschiedenis: ik heb mijn ogen laten laseren op krediet hier, helft afbetaald en geen enkele betaling gemist, wel een flinke Nederlandse studieschuld. Geen creditcard.
De grootste vragen zijn, gaat de rechter haar de helft toekennen van wat het nu waard is of van wat het 9 jaar geleden waard was? En wat kan ik uberhaupt verwachten bij het afsluiten van een hypotheek, ik neem aan dat hij zal moeten oversluiten en daar gaat dan de schoen wringen met die consolidation loan.. En bij welke verstrekker moet ik zijn, ik begin bij Lloyds binnenkort maar eigenlijk vind ik dit een enorme teringbank (ik zit bij Lloyds want hij zit bij Lloyds). Verder, hoe vind ik een betrouwbare financieel adviseur? En hoe leg ik dit allemaal vast?
LOL, ik heb in Nederland voor de kredietcrash ooit eens een hypotheek gehad maar dat ging allemaal zo simpel. Nu zie ik door de bomen het bos niet meer. HELP!
Resistance is futile.
Van scheidingen heb ik verder geen kaas gegeten, maar van hypotheken heb ik het afgelopen jaar het een en ander opgestoken.
Hypotheek hier heb ik via een hypotheekadviseur geregeld, dat was wel handig. Er zijn veel verstrekkers en de meesten willen niks van je weten tenzij je hier al een jaar of vijf ofzo woont.
Barclays/Woolwich zou één van de weinigen zijn die minder "religieus" met kredietscores werkt, daar leen ik voorlopig van. Ook een kutbank, maar goed, kan altijd over twee jaar als m'n fixed periode voorbij is wat beters uitzoeken, als ik goeie historie opgebouwd heb.
Zorg er iig voor dat je in het electoral register staat, da's echt essentieel voor je score. Geen creditcard hebben is hier juist weer een nadeel want die wel hebben (als het je gelukt is, want da's ook weer niet simpel) is weer een teken van schulden kunnen betalen.
Het is een onvoorstelbaar achterlijk systeem, wat het zo af en toe in de schulden staan "beloont".
Hypotheek hier heb ik via een hypotheekadviseur geregeld, dat was wel handig. Er zijn veel verstrekkers en de meesten willen niks van je weten tenzij je hier al een jaar of vijf ofzo woont.
Barclays/Woolwich zou één van de weinigen zijn die minder "religieus" met kredietscores werkt, daar leen ik voorlopig van. Ook een kutbank, maar goed, kan altijd over twee jaar als m'n fixed periode voorbij is wat beters uitzoeken, als ik goeie historie opgebouwd heb.
Zorg er iig voor dat je in het electoral register staat, da's echt essentieel voor je score. Geen creditcard hebben is hier juist weer een nadeel want die wel hebben (als het je gelukt is, want da's ook weer niet simpel
) is weer een teken van schulden kunnen betalen.Het is een onvoorstelbaar achterlijk systeem, wat het zo af en toe in de schulden staan "beloont".
I hope you can see this because I'm doing it as hard as I can.
Thanks. OK, electoral register heb ik een jaar geleden gefixt gelukkig. En ik las inderdaad dat banken winst maken op je op het moment dat je niet netjes volledig aflost op je creditcardquote:
Van scheidingen heb ik verder geen kaas gegeten, maar van hypotheken heb ik het afgelopen jaar het een en ander opgestoken.
Hypotheek hier heb ik via een hypotheekadviseur geregeld, dat was wel handig. Er zijn veel verstrekkers en de meesten willen niks van je weten tenzij je hier al een jaar of vijf ofzo woont.
Barclays/Woolwich zou één van de weinigen zijn die minder "religieus" met kredietscores werkt, daar leen ik voorlopig van. Ook een kutbank, maar goed, kan altijd over twee jaar als m'n fixed periode voorbij is wat beters uitzoeken, als ik goeie historie opgebouwd heb.
Zorg er iig voor dat je in het electoral register staat, da's echt essentieel voor je score. Geen creditcard hebben is hier juist weer een nadeel want die wel hebben (als het je gelukt is, want da's ook weer niet simpel
Het is een onvoorstelbaar achterlijk systeem, wat het zo af en toe in de schulden staan "beloont".
maar volgens mij moet je wel je minimumbedrag afbetalen om voor banken interessant te zijn. Ik maak elke maand zo'n 300GBP over naar Belgie en Nederland wegens studieschuld en creditcard aflossen, speel ik hier open kaart?
Resistance is futile.
Mijn gok is dat ze die info niet vanzelf hebben en dat het ook geen invloed heeft op je kredietscore, maar dat wel verwacht wordt dat je die info geeft. Of je dat dan ook echt moet doen of niet, geen idee.
Maar de regels zijn dacht ik april vorig jaar aangescherpt, banken moeten nu redelijk diep in je financiën duiken voor ze een bod doen, dus dan komen ze die transacties sowieso tegen.
De hele CC schuld elke maand afbetalen moet gewoon kunnen op zich dus daar verdienen de banken verder weinig aan. Meningen verschillen over of je kredietscore sneller stijgt als je langzaam aflost - natuurlijk hebben de banken dat liever omdat je ze anders geld kost, maar de kredietscore zou niet zo werken.
Succes ermee iig. Je kunt kijken of je ergens nog gratis of goedkoop hypotheekadvies kunt krijgen, dat is op zich best handig. Is mij via werk werk gelukt destijds.
Maar de regels zijn dacht ik april vorig jaar aangescherpt, banken moeten nu redelijk diep in je financiën duiken voor ze een bod doen, dus dan komen ze die transacties sowieso tegen.
De hele CC schuld elke maand afbetalen moet gewoon kunnen op zich dus daar verdienen de banken verder weinig aan. Meningen verschillen over of je kredietscore sneller stijgt als je langzaam aflost - natuurlijk hebben de banken dat liever omdat je ze anders geld kost, maar de kredietscore zou niet zo werken.
Succes ermee iig. Je kunt kijken of je ergens nog gratis of goedkoop hypotheekadvies kunt krijgen, dat is op zich best handig. Is mij via werk werk gelukt destijds.
I hope you can see this because I'm doing it as hard as I can.
UK credit card aangeschaft, ik denk niet dat ik een balance transfer kan doen om van mijn Belgische kaart af te komen. Maar goed, net mijn rating gecheckt op experian, ziet er aardig goed uit. Ik heb alleen nog geen afbetaalde schuld (wordt opgelost met die creditcard) en ik ben hier nog geen 5+ jaar.
Hypotheekadvies wil ik sowieso, maar denk niet dat dat via mijn werk kan. Als iemand een goeie financieel adviseur weet, ik hou me warm aanbevolen.
Hypotheekadvies wil ik sowieso, maar denk niet dat dat via mijn werk kan. Als iemand een goeie financieel adviseur weet, ik hou me warm aanbevolen
.
Resistance is futile.
Vergeet niet om binnen een maand je Experian weer op te zeggen, anders trekken ze met plezier maandelijks £10-15 van je rekening. En opzeggen kan alleen telefonisch en ze zullen je eerst proberen wijs te maken dat ze het geld waar zijn en dat ze je kunnen helpen met geld besparen.
Via www.google.co.uk/mortgage kun je volgens mij een telefoontje van een adviseur aanvragen, al heb ik geen idee of die dan gratis werken. (Moet toch kunnen want een adviseur krijgt al aardig wat commissie.)
Via www.google.co.uk/mortgage kun je volgens mij een telefoontje van een adviseur aanvragen, al heb ik geen idee of die dan gratis werken. (Moet toch kunnen want een adviseur krijgt al aardig wat commissie.)
I hope you can see this because I'm doing it as hard as I can.
Bwehe, zal nog een leuk gesprekje worden dan. Nee dankje, ik wilde alleen mijn credit score weten, doel bereikt. Lekker lomp en Hollands.
Resistance is futile.
Omdat het leven daar ook goed is? Het leven in Utrecht is ook goed en toch verhuizen er wel eens mensen van Utrecht naar Rotterdam.quote:Op zaterdag 10 januari 2015 01:03 schreef BOL9090 het volgende:
Het leven in Nederland is goed. Waarom zou je in Londen wonen?
Okay, ik geef toe, stomme vraag. Ik mis toch iets. Misschien ervaar je het leven ook totaal anders in Londen als je niet werkt.quote:
[..]
Omdat het leven daar ook goed is? Het leven in Utrecht is ook goed en toch verhuizen er wel eens mensen van Utrecht naar Rotterdam.
Anders gezegd, hoi allen!
[ Bericht 13% gewijzigd door BOL9090 op 10-01-2015 04:27:15 ]
Geweldige cultuur en veel hoger salaris.quote:
Het leven in Nederland is goed. Waarom zou je in Londen wonen?
reset
Dat ja, en de bijbehorende baan. In Nederland is in de technische sector weinig boeiends te vinden, hier heel veel.quote:
[..]
Geweldige cultuur en veel hoger salaris.
I hope you can see this because I'm doing it as hard as I can.
Maar ook veel hogere kosten, toch?quote:
[..]
Geweldige cultuur en veel hoger salaris.
