DMquote:Op maandag 28 januari 2013 09:58 schreef Bajskorv het volgende:
Mag ik vragen waar je nu eigenlijk (ongeveer) woont?
Ik heb altijd gewisseld. Mijn salaris dekt al mijn jaarlijkse uitgaves ruimschoots, dus heb verder geen ponden nodig. De rest gaat dus naar euro's omdat ik daarmee mijn hypotheek in Nederland af betaal. Daar ben ik bijna mee klaar, als 'appeltje voor de dorst'. Op de lange termijn ligt mijn toekomst toch eerder in een euro land dan elders.quote:Op maandag 28 januari 2013 10:02 schreef SeLang het volgende:
[..]
Ik heb tot nu toe al m'n ponden gewoon in de UK uitgegeven en ik heb er nog genoeg voor ongeveer twee jaar. Dat is altijd de opzet geweest zodat ik geen geld het land binnen hoefde te brengen en dus belasting betalen. Tegen de tijd dat m'n ponden op zijn val ik niet meer onder die non-dom regeling (want >7 jaar in de UK) en moet ik sowieso gaan betalen als ik geld binnen breng.
Maar ik hoop dat tegen die tijd de wisselkoers gunstig is.
Wat precies?quote:
Ah, inderdaad verkeerde topic. Happensquote:Op maandag 28 januari 2013 10:38 schreef motorbloempje het volgende:
Ik snapte al niet wat sneakers met dit topic te maken hadden.
Mijn enige inkomen komt uit rente en evt beleggingen/ speculaties (momenteel alleen rente). Dat bleef tot nu toe allemaal buiten de UK maar straks wordt dat dus belast als wereldinkomen. Het is geen te verwaarlozen bedrag, het dekt mijn uitgaven voor 100%. Maar tot nu toe hoefde ik dus geen geld de UK binnen te brengen door m'n UK spaarpot langzaam leeg te eten.quote:Op maandag 28 januari 2013 10:16 schreef Bajskorv het volgende:
[..]
Ik heb altijd gewisseld. Mijn salaris dekt al mijn jaarlijkse uitgaves ruimschoots, dus heb verder geen ponden nodig. De rest gaat dus naar euro's omdat ik daarmee mijn hypotheek in Nederland af betaal. Daar ben ik bijna mee klaar, als 'appeltje voor de dorst'. Op de lange termijn ligt mijn toekomst toch eerder in een euro land dan elders.
Ach, en met die non-dom shit hoef je je niet teveel zorgen te maken natuurlijk. Je moet proberen aan te tonen dat wat je ooit inbrengt in de UK, niet eerder onder de non-dom regeling onbelast is gebleven. Een potje cash in Nederland is bijvoorbeeld niet zo'n probleem, als je het maar een beetje aan kunt tonen, mocht de HRMC er uberhaupt al naar vragen (let's face it, in de UK ben jij niet de meeste logische target...).
Lastig. Proberen je winsten zoveel mogelijk in 1 jaar te proppen en dan de non-dom fee betalen? Maar ik zou het lekker laten voor wat het is. Wat niet weet enzo. Je hebt toch niet enorm veel te verliezen, geen carriere in de UK ofzo.quote:Op maandag 28 januari 2013 11:21 schreef SeLang het volgende:
[..]
Mijn enige inkomen komt uit rente en evt beleggingen/ speculaties (momenteel alleen rente). Dat bleef tot nu toe allemaal buiten de UK maar straks wordt dat dus belast als wereldinkomen. Het is geen te verwaarlozen bedrag, het dekt mijn uitgaven voor 100%. Maar tot nu toe hoefde ik dus geen geld de UK binnen te brengen door m'n UK spaarpot langzaam leeg te eten.
HRMC heeft me een paar jaar terug laten weten dat ik geen tax return meer hoefde in te vullen want geen UK inkomen en ik claim ook geen benefits. Dus ik zit zeg maar onder de radar. Ik zou natuurlijk kunnen proberen om ook volgend jaar gewoon m'n kop te houden maar dat is vanaf 2014 dus gewoon belastingontduiking.
Ik hou me aanbevolen voor advies uiteraard, dus als je tips hebt hoe dit te managen...
Winsten in 1 jaar stoppen dat wordt inderdaad de strategie als ik eindelijk eens aan m'n Shiller P/E strategie toekom. In dat geval zijn eigenlijk mijn "zorgen" voorbij want dan kun je je belasting liability relatief gezien voor een schijntje afkopen. Maar rente en evt korte termijn trading daar valt weinig aan te doen vrees ik.quote:Op maandag 28 januari 2013 11:32 schreef Bajskorv het volgende:
[..]
Lastig. Proberen je winsten zoveel mogelijk in 1 jaar te proppen en dan de non-dom fee betalen? Maar ik zou het lekker laten voor wat het is. Wat niet weet enzo. Je hebt toch niet enorm veel te verliezen, geen carriere in de UK ofzo.
Geen flauw idee. Wel eens overwogen om gewoon een HSBC rekening elders te nemen (Parijs bijvoorbeeld) en dan die pinpas te gaan gebruiken? Zitten natuurlijk wel elke keer kosten aan, maar met de juiste bank zijn die minimaal. Je kan zelfs gewoon een Rabo rekening gebruiken.quote:Op maandag 28 januari 2013 11:47 schreef SeLang het volgende:
[..]
Winsten in 1 jaar stoppen dat wordt inderdaad de strategie als ik eindelijk eens aan m'n Shiller P/E strategie toekom. In dat geval zijn eigenlijk mijn "zorgen" voorbij want dan kun je je belasting liability relatief gezien voor een schijntje afkopen. Maar rente en evt korte termijn trading daar valt weinig aan te doen vrees ik.
Geen slapende honden wakker maken is inderdaad een mogelijkheid, maar ik zal als de UK spaarpot leeg is toch af en toe enkele 10k naar de UK moeten halen om van te leven. De ontvangende bank zal dat wel doorgeven aan HMRC neem ik aan? Weet jij vanaf welke bedragen dat gemeld moet worden door de bank aan HMRC?
Daar denk ik inderdaad over na. Ik zit er ook aan te denken om gewoon m'n huur te gaan betalen vanaf een buitenlandse rekening. Dat is £680 per maand. Geen bedrag waarbij er direct alarmbellen gaan rinkelen maar het vermindert de druk op m'n UK spaarpot aanzienlijk dus die gaat dan weer langer mee. Verder geeft dat niet direct een verdenking op mij omdat het buitenlandse geld direct wordt ontvangen door mijn landlady, die het gewoon kan verantwoorden als huurinkomsten waar ze al belasting over betaalt.quote:Op maandag 28 januari 2013 11:52 schreef Bajskorv het volgende:
[..]
Geen flauw idee. Wel eens overwogen om gewoon een HSBC rekening elders te nemen (Parijs bijvoorbeeld) en dan die pinpas te gaan gebruiken? Zitten natuurlijk wel elke keer kosten aan, maar met de juiste bank zijn die minimaal. Je kan zelfs gewoon een Rabo rekening gebruiken.
Dan haal je het tenminste "langzaam" binnen.
Zoiets zou ik doen. Is ook onschuldig genoeg om in het ergste geval als "misverstandje" af te doen. Zo duidelijk zijn de regels in de UK niet...quote:Op maandag 28 januari 2013 12:01 schreef SeLang het volgende:
[..]
Daar denk ik inderdaad over na. Ik zit er ook aan te denken om gewoon m'n huur te gaan betalen vanaf een buitenlandse rekening. Dat is £680 per maand. Geen bedrag waarbij er direct alarmbellen gaan rinkelen maar het vermindert de druk op m'n UK spaarpot aanzienlijk dus die gaat dan weer langer mee. Verder geeft dat niet direct een verdenking op mij omdat het buitenlandse geld direct wordt ontvangen door mijn landlady, die het gewoon kan verantwoorden als huurinkomsten waar ze al belasting over betaalt.
De dagelijkse boodschappen boeien eigenlijk niet. Dat is maar 5% van m'n totale uitgaven.
Maar goed, officieel is dat dus wel gewoon belastingontduiking en strafbaar...
Maar de grootste "misdaad" vanaf volgend jaar is natuurlijk het niet opgeven van een substantieel bedrag aan rente inkomsten, ook als die buiten de UK blijven. Daar is de wet best duidelijk over.quote:Op maandag 28 januari 2013 12:22 schreef Bajskorv het volgende:
[..]
Zoiets zou ik doen. Is ook onschuldig genoeg om in het ergste geval als "misverstandje" af te doen. Zo duidelijk zijn de regels in de UK niet...
Hm, kan je niks structureren? Lijkt me in jouw geval sowieso wel handig om dat te doen. Rente omzetten in capital gains, etc.quote:Op maandag 28 januari 2013 12:39 schreef SeLang het volgende:
[..]
Maar de grootste "misdaad" vanaf volgend jaar is natuurlijk het niet opgeven van een substantieel bedrag aan rente inkomsten, ook als die buiten de UK blijven. Daar is de wet best duidelijk over.
Anyway, die huur vanuit het buitenland ga ik maar gewoon opzetten.
Als dat kon zou dat perfect zijn, maar ik zou niets weten met het lage risicoprofiel van een spaarrekening en de mogelijkheid tot direct liquideren zonder verlies. Spaarrente lijkt wel laag maar je bent gewoon spekkoper vergeleken met veilige obligaties bijvoorbeeld. Om dezelfde yield te krijgen als op een spaarrekening moet je je geld al 10 jaar vastzetten en je loopt een enorm koersverlies daarop als de rente gaat stijgen. Een fonds dat in bonds investeert en de opbrengsten in capital gains omzet bijvoorbeeld zal diezelfde nadelen hebben.quote:Op maandag 28 januari 2013 12:40 schreef Bajskorv het volgende:
[..]
Hm, kan je niks structureren? Lijkt me in jouw geval sowieso wel handig om dat te doen. Rente omzetten in capital gains, etc.
Dat bedoel ik, je kunt onderzoeken of je al je kapitaal niet in een structuur kan stoppen. Daarna kan het inkomen uit de structuur bijvoorbeeld als dividend of capital gains naar jou toe komen. Enfin, off topic.quote:Op maandag 28 januari 2013 12:50 schreef SeLang het volgende:
[..]
Als dat kon zou dat perfect zijn, maar ik zou niets weten met het lage risicoprofiel van een spaarrekening en de mogelijkheid tot direct liquideren zonder verlies. Spaarrente lijkt wel laag maar je bent gewoon spekkoper vergeleken met veilige obligaties bijvoorbeeld. Om dezelfde yield te krijgen als op een spaarrekening moet je je geld al 10 jaar vastzetten en je loopt een enorm koersverlies daarop als de rente gaat stijgen. Een fonds dat in bonds investeert en de opbrengsten in capital gains omzet bijvoorbeeld zal diezelfde nadelen hebben.
Een belangrijke eis voor mij is dat ik altijd kan liquideren om er aandelen van te kopen op het moment dat het instappunt is aangebroken.
Maar als je suggesties hebt hou ik me aanbevolen!
Kan ik mezelf niet tot "fonds" omvormen? Zo zie ik mezelf namelijk: ik ben gewoon een beleggingsfonds dat soms in cash zit en soms in aandelen.
Inderdaad offtopicquote:Op maandag 28 januari 2013 13:09 schreef Bajskorv het volgende:
[..]
Dat bedoel ik, je kunt onderzoeken of je al je kapitaal niet in een structuur kan stoppen. Daarna kan het inkomen uit de structuur bijvoorbeeld als dividend of capital gains naar jou toe komen. Enfin, off topic.
Mwah, maar ten dele eens. HRMC reageert wel gewoon snel, is telefonisch bereikbaar voor vragen, etc etc.quote:Op maandag 28 januari 2013 13:19 schreef zeebeschuit het volgende:
Hilarisch eigenlijk hoe slecht hmrc geregeld is he. Belastingdienst in NL
zit wat dat betreft toch meer achter mensen aan. Maar zal ook wel te maken hebben met bevolkingsregister
Niet in alle opzichten. Ik heb een aantal keer belasting teruggevraagd en dat stond dan binnen een maand op m'n rekening. Ik ben al lang weg uit NL maar in NL moest ik daar altijd een half jaar of langer op wachten.quote:Op maandag 28 januari 2013 13:19 schreef zeebeschuit het volgende:
Hilarisch eigenlijk hoe slecht hmrc geregeld is he.
Ik heb hier zelfs een keer gestemd voor parlementsverkiezingen terwijl ik helemaal geen stemrecht heb. Administratief foutjequote:Belastingdienst in NL zit wat dat betreft toch meer achter mensen aan. Maar zal ook wel te maken hebben met bevolkingsregister
Dit ook inderdaad. Ik heb weleens met die belastinglijn gebeld en dan waren dingen vlot geregeld.quote:Op maandag 28 januari 2013 13:20 schreef Bajskorv het volgende:
[..]
Mwah, maar ten dele eens. HRMC reageert wel gewoon snel, is telefonisch bereikbaar voor vragen, etc etc.
Nou ik weet best wat af van Britse cultuur en geschiedenis maar ik hoorde vorig jaar op de radio wat van die vragen die in het examen zouden staan en de meeste wist ik niet. Net als 95% van de Britten zelf vermoed ik!quote:Op maandag 28 januari 2013 13:24 schreef sitting_elfling het volgende:
Londen test humor van immigranten
Blijkbaar is de humor nogal moeilijk te vatten Apart voor een Engeland dat steeds meer een culturele meltpot wordt van alles door elkaar heen.
Ik heb de inburgeringstest van de UK wel eens gedaan en gefaald. De inburgeringstest van Nederland heb ik ook gefaald trouwens..quote:Op maandag 28 januari 2013 13:24 schreef sitting_elfling het volgende:
Londen test humor van immigranten
Blijkbaar is de humor nogal moeilijk te vatten Apart voor een Engeland dat steeds meer een culturele meltpot wordt van alles door elkaar heen.
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |