quote:Euribor rates hit new lows, pace of decline slows
LONDON | Tue Aug 21, 2012 11:43am EDT
(Reuters) - Bank-to-bank lending rates hit new record lows on Tuesday on persistent expectations for further monetary easing by the European Central Bank as early as September, but the pace of their decline slowed.
Three-month Euribor rates have hit all-time lows on a regular basis since the ECB's monetary policy meeting this month when chief Mario Draghi said the bank's policymakers discussed cutting rates but decided to keep them on hold.
quote:Op woensdag 22 augustus 2012 12:15 schreef Maanvis het volgende:
ik post even in dit topique zodat PiRANiA zich niet eenzaam voelt.
En dan ondertussen gelijk reclame maken dat ze half jaar deposito hebben van 2,7%...quote:Op woensdag 22 augustus 2012 12:43 schreef N.I.M.B.Y. het volgende:
MoneYou gaat binnenkort ook met 0,1 % achteruit tot 2,55 % ....
Ja, wat een tactiek.quote:Op woensdag 22 augustus 2012 13:42 schreef MakuMaku het volgende:
[..]
En dan ondertussen gelijk reclame maken dat ze half jaar deposito hebben van 2,7%...
LPB voor 1 jaar tegen 3.2 is je te lang? Zij zitten trouwens op 2,75 voor 3 maanden.quote:Op donderdag 23 augustus 2012 15:50 schreef Blik het volgende:
Dat is waarschijnlijk wat ik ga doen, 3 maanden deposito voor 2,7%. Wegens gebrek aan beter
en een gedeelte in de bankspaarhypotheek...
ja, 1 jaar is te lang. Ik zou overigens wel een gedeelte voor langere tijd vast kunnen zetten, dat is wel een optiequote:Op donderdag 23 augustus 2012 15:56 schreef MCH het volgende:
[..]
LPB voor 1 jaar tegen 3.2 is je te lang? Zij zitten trouwens op 2,75 voor 3 maanden.
9mnd is wel aantrekkelijk bij LPB.quote:Op donderdag 23 augustus 2012 15:59 schreef Blik het volgende:
[..]
ja, 1 jaar is te lang. Ik zou overigens wel een gedeelte voor langere tijd vast kunnen zetten, dat is wel een optie
Laat MCH maar...quote:Op maandag 27 augustus 2012 15:30 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Doe eens effe normaal met je 'toedeloe' zeg Mag ik niet melden dat de rentes bagger zijn en ik het over een andere boeg ga gooien? Het fatsoen is soms ver te zoeken...
OT:
Ook nog maar een klein bedrag bij LPB vastgezet voor een jaar, veel beter wordt het niet. Vraag me wel af wat anderen doen met het geld wat vrijkomt komende 2 maanden.
Wat voor hypotheek heb je?quote:Op maandag 27 augustus 2012 15:51 schreef Blik het volgende:
[..]
Laat MCH maar...
Ik ga het gedeeltelijk ook weer vast zetten bij LPB, maar dan wat korter. En gedeeltelijk ga ik aflossen op de hypotheek. Verschil in rendement is te verwaarlozen, en aflossen op de hypotheek vind ik in deze tijden toch een fijn gevoel
Bankspaarhypotheek (waarvan ik gisteren ben achtergekomen dat ik alleen mag bijstorten bij een renteherziening). Ik ga daarop aflossen, scheelt naast rente ook een inleg per maand.quote:
Het begint een anale uitwoon bank te wordenquote:Op vrijdag 31 augustus 2012 09:34 schreef MrBadGuy het volgende:
LPB zakt voor september van 2.35% naar 2.32% nominaal.
Nou zeg, ik ben net overgestapt..quote:In verband met de ontwikkelingen op de financiële markten is Argenta genoodzaakt vanaf maandag 3 september a.s. de rentevergoeding op uw internetspaarrekening te verlagen van 2,80% naar 2,65%.
Wat een eikelsquote:Op vrijdag 31 augustus 2012 15:01 schreef DJKoster het volgende:
[..]
Nou zeg, ik ben net overgestapt..
De depo's niet, relatief gezien dan.quote:Op zaterdag 1 september 2012 21:25 schreef kort het volgende:
LPB begint onacceptabel laag te worden.
De inflatie is ongeveer gelijk aan de spaarrente, de vermogensrendementsheffing is dus puur vermogensverliesquote:Op zondag 2 september 2012 21:41 schreef dinamoa het volgende:
inflatie+vermogensbelasting+lage rente
Er blijft niks over zo!
Dat is al 10 jaar zo...quote:Op zondag 2 september 2012 21:41 schreef dinamoa het volgende:
inflatie+vermogensbelasting+lage rente
Er blijft niks over zo!
En de linksen gaan de vermogensbelasting verder verhogen als je op ze stemt, want "de rijken" moeten betalen voor de crisis. Samsom had het al over "vermogens afromen". Weet dus waar je op stemt op 12 september.quote:Op zondag 2 september 2012 21:41 schreef dinamoa het volgende:
inflatie+vermogensbelasting+lage rente
Er blijft niks over zo!
Zeker weten, het is ook schandalig hoe degenen die hun hele leven hard hebben gewerkt, zuinig geleefd hebben en de durf hebben gehad om risico's te nemen met beleggen etc. nu de dupe worden van idiote nieuwe regels.quote:Op maandag 3 september 2012 09:20 schreef SeLang het volgende:
[..]
En de linksen gaan de vermogensbelasting verder verhogen als je op ze stemt, want "de rijken" moeten betalen voor de crisis. Samsom had het al over "vermogens afromen". Weet dus waar je op stemt op 12 september.
De inflatieverhoging is veel minder dan 2%. Die 2% extra betaal je namelijk alleen over de prijs exclusief BTW. Een product van 1 euro (incl. 19% BTW) kost incl. 21% BTW 1 / 1,19 x 1,21 = 1,0168 euro. Dat is een stijging van 1,68%.quote:Op maandag 3 september 2012 06:24 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Dat is al 10 jaar zo...
1 oktober krijgen we instantaan weer bijna 2% inflatie erbij, dus gaat er weer 2% van je spaargeld af.
Ja, dus weer de hogere inkomens die 'gestraft' worden.quote:Op maandag 3 september 2012 10:20 schreef zzzzzzz het volgende:
[..]
De inflatieverhoging is alleen voor producten met 19% BTW, dus de inflatie neemt een stuk minder dan 2% toe. Vooral mensen mensen met een hoog inkomen hebben last van de BTW verhoging, want op basisbehoeften zoals voedsel zit 6% BTW.
De schuldencrisis oplossen door sparen zwaarder te straffen, heel logisch inderdaadquote:Op maandag 3 september 2012 09:20 schreef SeLang het volgende:
[..]
En de linksen gaan de vermogensbelasting verder verhogen als je op ze stemt, want "de rijken" moeten betalen voor de crisis. Samsom had het al over "vermogens afromen". Weet dus waar je op stemt op 12 september.
Als je 1,68 afrond krijg je gewoon 2...quote:Op maandag 3 september 2012 10:20 schreef zzzzzzz het volgende:
[..]
De inflatieverhoging is veel minder dan 2%. Die 2% extra betaal je namelijk alleen over de prijs exclusief BTW. Een product van 1 euro (incl. 19% BTW) kost incl. 21% BTW 1 / 1,19 x 1,21 = 1,0168 euro. Dat is een stijging van 1,68%.
Ja, want iemand met 1,5 ton is natuurlijk een verwerpelijke parasiet.quote:Samsom: 'economie aanslingeren door fiscaal afromen van dode vermogen'
PvdA-leider Diederik Samsom wil de economie aanslingeren door het 'dode vermogen' van welvarende burgers fiscaal af te romen. Diederik wil zelf premier worden en beschouwt de SP als een 'prima' regeringspartner, dat zegt hij deze week in een interview met het weekblad Elsevier.
Dood vermogen
Samsom maakt duidelijk dat wanneer de PvdA het samen met de SP voor het zeggen krijgt, mensen met meer dan anderhalve ton spaargeld of aandelen, oftewel ‘dood vermogen’ extra zullen worden aangeslagen.
http://www.elsevierfiscaa(...)en-van-dode-vermogen
Schandalig! Mensen die misschien wel altijd zuinig hebben geleefd op deze manier straffen...quote:Op maandag 3 september 2012 11:02 schreef SeLang het volgende:
Bericht van 23 mei:
[..]
Ja, want iemand met 1,5 ton is natuurlijk een verwerpelijke parasiet.
Verder is Samsom een financiële nitwit want spaargeld is helemaal geen "dood" vermogen. Elke lening die een bank verstrekt (en dat was toch goed voor de economie??) moet eerst door iemand worden gespaard!
Ow, en iedereen met minder dan 1,5 ton aan spaargeld die denkt dat hij niet getroffen gaat worden door dit soort beleid is erg naief, want eenmaal gekozen gaat die grens natuurlijk omlaag.
Dat is wel jammer. Is er geen vergelijkbare rekening elders te vinden met meer dan 0.9% rente?quote:Op maandag 3 september 2012 11:16 schreef MrBadGuy het volgende:
Hmmm ik zie nu dat elke storting een jaar geblokeerd staat en dat je die niet mag opnemen. Toch een behoorlijke beperking, aangezien je met een 1 jaarsdeposito een hoger netto-rendement kunt halen
Precies, dat zijn gewoon criminelen. Schandalig dat die hun braaf verdiende geld weggezet hebben op een spaarrekening.quote:Op maandag 3 september 2012 11:02 schreef SeLang het volgende:
Bericht van 23 mei:
[..]
Ja, want iemand met 1,5 ton is natuurlijk een verwerpelijke parasiet.
Logische combo idd, want Roemer is ook erg van de jaloeziebelasting.quote:Diederik wil zelf premier worden en beschouwt de SP als een 'prima' regeringspartner
Die samsom is echt van het padje af. Spaargeld extra belasten om zo de economie aan te wakkeren Dan zullen de rijkeren van dit land helemaal snel vertrekken en/of hun spaarcenten gaan verkassen.quote:Op maandag 3 september 2012 11:02 schreef SeLang het volgende:
Bericht van 23 mei:
[..]
Ja, want iemand met 1,5 ton is natuurlijk een verwerpelijke parasiet.
Verder is Samsom een financiële nitwit want spaargeld is helemaal geen "dood" vermogen. Elke lening die een bank verstrekt (en dat was toch goed voor de economie??) moet eerst door iemand worden gespaard!
Ow, en iedereen met minder dan 1,5 ton aan spaargeld die denkt dat hij niet getroffen gaat worden door dit soort beleid is erg naief, want eenmaal gekozen gaat die grens natuurlijk omlaag.
Gaat ook wel gebeuren.quote:Op maandag 3 september 2012 11:39 schreef Blik het volgende:
[..]
Die samsom is echt van het padje af. Spaargeld extra belasten om zo de economie aan te wakkeren Dan zullen de rijkeren van dit land helemaal snel vertrekken en/of hun spaarcenten gaan verkassen.
Dadelijk gaan ze een afbetaald huis ook nog belasten...
Ik bedenk me net; de peildatum voor de belastingdienst is 1 januari. Als je het de laatste week van december op de Groen Spaarrekening van de Rabobank zet en dan iets meer dan een jaar wacht met opnemen, dan heb je twee jaren voordeel. Dat zou dan gelijk staan aan 4,7% rente over 1 jaar + 1 weekquote:Op maandag 3 september 2012 11:16 schreef MrBadGuy het volgende:
Hmmm ik zie nu dat elke storting een jaar geblokeerd staat en dat je die niet mag opnemen. Toch een behoorlijke beperking, aangezien je met een 1 jaarsdeposito een hoger netto-rendement kunt halen
Dat is toch lachwekkend? Dan kom je dus gewoon op een normale spaarrente uit eigenlijk.quote:Op maandag 3 september 2012 11:12 schreef MrBadGuy het volgende:
Ik zat even bij Rabo GroenSparen (http://www.rabobank.nl/pr(...)lf/rabo_groensparen/) te kijken. Ze geven 0,9% rente, niet echt veel, maar daarnaast heb je een vrijstelling tot ¤56.420 voor de vermogensrendementsheffing à 1,2% plus nog 0,7% heffingskorting die je met je inkomstenbelasting mag verkenenen. Al met al komt dit neer op (over het gedeelte wat boven de vermogensrendementsheffing-grens valt) 2,8% rente.
Maar je betaalt wel minder belasting, dat is ook wat waardquote:Op maandag 3 september 2012 13:36 schreef Arcee het volgende:
[..]
Dat is toch lachwekkend? Dan kom je dus gewoon op een normale spaarrente uit eigenlijk.
Al die fiscale poespas voor 1 tiende procent winst, of zo.
Wel aantrekkelijk ja, maar eens over nadenken. Of gewoon een nieuwe auto ofzo kopen, dan is het ook weg. Slechte investering, I know. Maar wel leukquote:Op maandag 3 september 2012 13:42 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Maar je betaalt wel minder belasting, dat is ook wat waard
De andere optie die ik boven jouw post heb gezet is dan wel vrij aantrekkelijk
Ik wilde eerst inhoudelijk reageren, maar zullen we echte politiek uit dit topic weghouden anders? Past niet helemaal lijkt me.quote:Op maandag 3 september 2012 19:08 schreef blomke het volgende:
Doffe ellende met die linksen: gewoon geld weghalen bij de rijken om de tekorten op te vullen, da's mooi makkelijk.
Ik denk dat ik een baan in het buitenland zoek, weg ac. technologische kennis, ervaring en inkomstenbron. Blijven hier de gesubsidieerden over, zoalng er nog subsidie bestaat natuurlijk.
Misschien ga ik wel naar Griekenland emigreren; daar gaan de stromen Nederlands pensioengeld straks naar toe.
Ik heb expres geen namen/partijen etc genoemd.quote:Op maandag 3 september 2012 11:02 schreef SeLang het volgende:
Bericht van 23 mei:
Verder is Samsom een financiële nitwit want spaargeld is helemaal geen "dood" vermogen. Elke lening die een bank verstrekt (en dat was toch goed voor de economie??) moet eerst door iemand worden gespaard!
En dit mag blijkbaar ook zonder commentaar:quote:Op maandag 3 september 2012 11:39 schreef Blik het volgende:
Die samsom is echt van het padje af. Spaargeld extra belasten om zo de economie aan te wakkeren Dan zullen de rijkeren van dit land helemaal snel vertrekken en/of hun spaarcenten gaan verkassen.
Dit wijkt toch ook niet zoveel af van mijn reactie:quote:Op maandag 3 september 2012 09:20 schreef SeLang het volgende:
En de linksen gaan de vermogensbelasting verder verhogen als je op ze stemt, want "de rijken" moeten betalen voor de crisis. Samsom had het al over "vermogens afromen". Weet dus waar je op stemt op 12 september.
quote:Op maandag 3 september 2012 12:06 schreef leolinedance het volgende:
Oh maar wacht, als ik zijn huis verkoop heb ik dus weer meer spaargeld en kan ik fluiten naar toeslagen waar ik gezien mijn inkomen misschien wel gewoon recht op heb. En mag ik dus volgens de Linkse rakkers nóg een keer vermogensrendementsheffing betalen
Voor een woekerhuur verhuren aan linksen!quote:Op maandag 3 september 2012 12:06 schreef leolinedance het volgende:
Ik begin er steeds meer aan te denken huisjesmelker te worden, dat is nog het beste voor je geld.
Ik stem dus géén PVV (meer)!quote:Op maandag 3 september 2012 19:13 schreef thettes het volgende:
Ik wilde eerst inhoudelijk reageren, maar zullen we echte politiek uit dit topic weghouden anders? Past niet helemaal lijkt me.
Naai streek idd!quote:Op maandag 3 september 2012 19:31 schreef SeLang het volgende:
Ontopic:
Argenta Internet Spaarrekening 2,8% --> 2,65%
Argenta schiet alle kanten opquote:Op maandag 3 september 2012 19:31 schreef SeLang het volgende:
Ontopic:
Argenta Internet Spaarrekening 2,8% --> 2,65%
M.a.w. deze 4 banken verwachten dat de rente de komende jaren nog verder daalt. Dat verklaart waarschijnlijk dat ze overheden en semi-publieke-instellingen zoveel derivaten hebben verkocht zodat ze nu extra verdienen aan de lage rente.quote:Op zondag 9 september 2012 19:51 schreef AXI-OMA het volgende:
Bij de 4 grootbanken zijn de rentes op deposito's met looptijden tot 3 jaar lager, dan op een gewone spaarrekening.
Niet iedereen heeft dezelfde fundingkosten. Rabo zal goedkoper geld kunnen aantrekken dan zeg Anadolu bank. Verder hangt het er gewoon vanaf welke banken het geld nodig hebben en welke maturities. Ik weet dat in de VS sommige banken spaargeld weigeren omdat ze er toch niets mee kunnen. Niemand wil meer geld lenen dus waarom zou je spaargeld aantrekken?quote:Op zondag 9 september 2012 20:17 schreef AXI-OMA het volgende:
Ik kijk er denk ik wat praktischer tegenaan:
- lagere rente wanneer je je geld 3 jaar vast zet dan op een gewone spaarrekening.
- waarom verwachten alleen deze 4 en de andere 20 of zo niet?
Ik snap je redenering maar ik heb geen zicht op hoe individuele banken individuele maturities financieren. In plaats van depositos kunnen ze bijvoorbeeld ook obligaties hebben uitgegeven of ze hebben al genoeg depositos aangetrokken met een bepaalde looptijd. Die situatie is niet voor alle banken hetzelfde.quote:Op zondag 9 september 2012 21:11 schreef AXI-OMA het volgende:
Beste SeLang.
Dit klopt natuurlijk niet.
Neem SNS Bank, (maar geldt voor Rabo, ABN en ING op sommige punten net zo goed):
- hebben veel (spaar)geld nodig om staatsleningen af te betalen en andere slecht draaiende onderdelen zoals vastgoed en rommelhypotheken (die ze niet kunnen securitiseren) te financieren.
- daarom moeten ze relatief hoge rentes aanbieden, blijkt ook uit dat onderzoek (dit geldt alleen voor SNS)
- toch bieden ze een lagere rente op deposito's aan.
- die deposito's hebben ze juist nodig vanuit Basel III gezien, omdat vrij opneembaar spaargeld als veel volatieler en dus risicovoller wordt bestempeld.
- dus moet de rente op deposito's hoger zijn.
VS is een heel ander verhaal, daar wordt voor inflatie gevreesd en dan heb je als bank dus niet zoveel aan spaargeld.
Kortom, het good old winstbejag gaat hier voorop, klantbelang de deur uit en het gevolg mensen krijgen nog minder vertrouwen in banken.
Daar ben ik het natuurlijk helemaal mee eens, behalve als je verwacht dat de rente nog veel verder in elkaar dondert en lang laag gaat blijven. In Taiwan kreeg ik bijvoorbeeld maar 1% ofzo op m'n spaarrekening . Zo erg kan het hier ook worden.quote:Op zondag 9 september 2012 21:28 schreef AXI-OMA het volgende:
Anyway, mij ging het er eigenlijk alleen om mensen ervan bewust te maken dat je beter geen spaarrekening naar deposito gaat oversluiten bij een van de 4 grote banken, nog eenmaal, zie hier de details:
http://www.telegraaf.nl/o(...)te_deposito_s__.html
Op zo´n manier is er toch niet meer te sparen voor een huis, hypotheekaflossing of je pensioen. Het sparen levert geen zak meer op.quote:Op zondag 9 september 2012 21:41 schreef SeLang het volgende:
.. behalve als je verwacht dat de rente nog veel verder in elkaar dondert en lang laag gaat blijven. In Taiwan kreeg ik bijvoorbeeld maar 1% ofzo op m'n spaarrekening . Zo erg kan het hier ook worden.
Dat doet het hier momenteel ook al niet meerquote:Op maandag 10 september 2012 20:23 schreef blomke het volgende:
[..]
Op zo´n manier is er toch niet meer te sparen voor een huis, hypotheekaflossing of je pensioen. Het sparen levert geen zak meer op.
Lekker 4.2% is nu een heel eind weg.quote:Op maandag 10 september 2012 20:31 schreef blomke het volgende:
Lease Plan Bank zit redelijk voor 1 - 5 jaars deposito's. Ik heb iets van 4,2% voor 5 jaars bij NIBC (2010 afgesloten)
Hopelijk brengt het ook een redelijke rente mee anders zou ik niet weten waarom ik moet overstappenquote:Op maandag 10 september 2012 22:03 schreef Greenfolk het volgende:
Geen rente nieuws. Maar wel leuk om even in de gaten te houden!
Over 9 dagen presenteert Aegon een nieuwe consumenten bank. De bank moet het totaal anders gaan aanpakken, en het bankieren weer dicht bij de mensen brengen. Door middel van een persoonlijke aanpak en betrouwbare informatie. De bank krijgt geen zichtbare koppeling met Aegon.
http://www.bankvanmorgen.nl/
Als ze nou gewoon eens een fatsoenlijke rente geven zonder een nieuwe bank op te richten, dan had ik ook niet mijn geld daar weg hoeven halen.quote:Op maandag 10 september 2012 22:03 schreef Greenfolk het volgende:
Geen rente nieuws. Maar wel leuk om even in de gaten te houden!
Over 9 dagen presenteert Aegon een nieuwe consumenten bank. De bank moet het totaal anders gaan aanpakken, en het bankieren weer dicht bij de mensen brengen. Door middel van een persoonlijke aanpak en betrouwbare informatie. De bank krijgt geen zichtbare koppeling met Aegon.
http://www.bankvanmorgen.nl/
Ik heb Aegon zelfs opgezegd. Ik gok dat ze wel nieuwe klanten willen lokken, maar bestaande klanten geen hogere rente willen bieden.quote:Op maandag 10 september 2012 22:25 schreef stavromulabeta het volgende:
[..]
Als ze nou gewoon eens een fatsoenlijke rente geven zonder een nieuwe bank op te richten, dan had ik ook niet mijn geld daar weg hoeven halen.
Ik weet niet of het echt om lokken gaat. De voorbereidingen hiervoor zijn al minstens anderhalf jaar aan de gang. Volgens mij is voormalig oprichter van Alex initiatiefnemer van de bank. Omdat het vrijwel onmogelijk is zelfstandig een bankje uit de grond te trappen helpt Aegon een handje.quote:Op maandag 10 september 2012 22:29 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Ik heb Aegon zelfs opgezegd. Ik gok dat ze wel nieuwe klanten willen lokken, maar bestaande klanten geen hogere rente willen bieden.
Zelfde beleid als telecommaatschappijen dus. Klanten die al binnen zijn krijgen mindere aanbiedingen.quote:Op maandag 10 september 2012 22:29 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Ik heb Aegon zelfs opgezegd. Ik gok dat ze wel nieuwe klanten willen lokken, maar bestaande klanten geen hogere rente willen bieden.
Wow. Ik wist niet dat de rente nog verder kon dalen.quote:Op dinsdag 11 september 2012 18:14 schreef elkravo het volgende:
ING
Profijtrekening
Over saldi tot ¤ 75.000 2,10% (was 2,20%)
Over saldi van ¤ 75.000 t/m ¤ 1.000.000 2,30% (was 2,40%)
De rente per saldoklasse geldt over het hele saldo.
Toprekening
Over saldi t/m ¤ 1.000.000 1,90% (was 2,00%)
En dus lekker gaan shoppen. Werkt bij telecomproviders altijd prima... (op de ''marktwerking'' na dan)quote:Op maandag 10 september 2012 23:02 schreef MCH het volgende:
[..]
Zelfde beleid als telecommaatschappijen dus. Klanten die al binnen zijn krijgen mindere aanbiedingen.
LOL... 0 kan ook hoor... sterker negatieve rente kan ook...quote:Op dinsdag 11 september 2012 18:44 schreef Greenfolk het volgende:
[..]
Wow. Ik wist niet dat de rente nog verder kon dalen.
Dan willen banken van al het spaargeld af en hebben ze in theorie dus helemaal geen rode cent meer, in wat voor situatie kan dat voorkomen?quote:Op dinsdag 11 september 2012 19:19 schreef elkravo het volgende:
[..]
LOL... 0 kan ook hoor... sterker negatieve rente kan ook...
-1% rente: je moet 100 euro per jaar betalen om 10.000 euro veilig (tegen inbrekers, niet tegen bankiers!) te laten bewaren...quote:Op dinsdag 11 september 2012 22:23 schreef Blik het volgende:
[..]
Dan willen banken van al het spaargeld af en hebben ze in theorie dus helemaal geen rode cent meer, in wat voor situatie kan dat voorkomen?
Ja, ik ben niet zwakzinnig. Ik weet ook wel wat negatieve rente betekentquote:Op dinsdag 11 september 2012 22:27 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
-1% rente: je moet 100 euro per jaar betalen om 10.000 euro veilig (tegen inbrekers, niet tegen bankiers!) te laten bewaren...
Investeerders in de b.v. Duitsland.quote:Op dinsdag 11 september 2012 22:28 schreef Blik het volgende:
[..]
Ja, ik ben niet zwakzinnig. Ik weet ook wel wat negatieve rente betekent
Ik vraag wanneer dat echt daadwerkelijk voor zou kunnen komen...
In Japan ook gebeurd...quote:Op dinsdag 11 september 2012 22:28 schreef Blik het volgende:
[..]
Ja, ik ben niet zwakzinnig. Ik weet ook wel wat negatieve rente betekent
Ik vraag wanneer dat echt daadwerkelijk voor zou kunnen komen...
Op je betaalrekening heb je het al.quote:Op dinsdag 11 september 2012 22:28 schreef Blik het volgende:
Ik vraag wanneer dat echt daadwerkelijk voor zou kunnen komen...
quote:Op zondag 9 september 2012 21:41 schreef SeLang het volgende:
[..]
Daar ben ik het natuurlijk helemaal mee eens, behalve als je verwacht dat de rente nog veel verder in elkaar dondert en lang laag gaat blijven. In Taiwan kreeg ik bijvoorbeeld maar 1% ofzo op m'n spaarrekening . Zo erg kan het hier ook worden.
Maar flexibiliteit is ook iets waard
http://compoundingincome.(...)-are-ridiculous.htmlquote:I blog mostly about stocks and investing since that is what interests me, but today I bought a CD.
IT PAYS LESS 1%
That's right I bought a 18 month CD that pays me 0.95%. This is money I will use to buy a different car in the future so I don't want to risk it in the stock market. I need to have the principle left intact. Here is a list of savings products I use. The CDs mature at the same time (meaning I bought the 24 month CD six months ago).
36 Month CD 1.64%
30 Month CD 1.29%
24 Month CD 1.09%
18 Month CD 0.95% (just bought this one)
Savings Account 0.11% (Seriously? BAHAHA)
Checking Account 0.01%
Look at these atrocious rates, is it any wonder dividend stocks have performed well the past couple years? Retirees need to find yield somewhere...
Ik vind een 0% rekening en dan betalen voor service van de bank niet te vergelijken met een -1% rekeningquote:Op dinsdag 11 september 2012 22:39 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Op je betaalrekening heb je het al.
Ook alle andere variable renterekeningen bij ING gooien er 0,1% vanaf.quote:Op dinsdag 11 september 2012 18:14 schreef elkravo het volgende:
ING
Profijtrekening
Over saldi tot ¤ 75.000 2,10% (was 2,20%)
Over saldi van ¤ 75.000 t/m ¤ 1.000.000 2,30% (was 2,40%)
De rente per saldoklasse geldt over het hele saldo.
Toprekening
Over saldi t/m ¤ 1.000.000 1,90% (was 2,00%)
Benieuwd wat ze anders gaan doen dan de 'banken van vandaag'. Als het meer rente betekent, dan ben ik voorquote:Op maandag 10 september 2012 22:03 schreef Greenfolk het volgende:
Geen rente nieuws. Maar wel leuk om even in de gaten te houden!
Over 9 dagen presenteert Aegon een nieuwe consumenten bank. De bank moet het totaal anders gaan aanpakken, en het bankieren weer dicht bij de mensen brengen. Door middel van een persoonlijke aanpak en betrouwbare informatie. De bank krijgt geen zichtbare koppeling met Aegon.
http://www.bankvanmorgen.nl/
Stel geen te hoge verwachtingen, dat 'bank van morgen' is gewoon een leuk marketing dingetje. Waarschijnlijk weer een dochteronderneming met een iets hogere rente dan de moederbank.quote:Op vrijdag 14 september 2012 18:45 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Benieuwd wat ze anders gaan doen dan de 'banken van vandaag'. Als het meer rente betekent, dan ben ik voor
.quote:Op zondag 16 september 2012 13:55 schreef RemcoDelft het volgende:
Ondertussen bij Centraal Beheer:
"Met ingang van 19 september 2012 verlaagt Centraal Beheer Achmea de rente op de RentePlús Rekening naar 2,50% effectief per jaar. Dit was 2,60%. De rente op uw RentePlús Rekening is daarmee op dit moment net zo waardeloos als elke andere spaarrekening zonder beperkende voorwaarden."
SPOILEROm spoilers te kunnen lezen moet je zijn ingelogd. Je moet je daarvoor eerst gratis Registreren. Ook kun je spoilers niet lezen als je een ban hebt.
quote:Op zondag 16 september 2012 13:55 schreef RemcoDelft het volgende:
Ondertussen bij Centraal Beheer:
De rente op uw RentePlús Rekening is daarmee op dit moment net zo waardeloos als elke andere spaarrekening zonder beperkende voorwaarden."
Nee, gèk hé......wat denk je waar een bankster het meest mee binnengraait: met een dalng van de spaarrente of met een daling van de hypotheekrente...quote:Op zondag 16 september 2012 16:45 schreef Bayswater het volgende:
De hypotheekrentes dalen niet zo hard.
quote:Op zondag 16 september 2012 16:45 schreef Bayswater het volgende:
De hypotheekrentes dalen niet zo hard.
quote:http://www.uitzendinggemist.nl/afleveringen/1288565
Zembla: Uw hypotheek als melkkoe - 14 september 2012
Na het zielige Aegon sparen waarbij je zelf je rente met schuifjes moet instellen (gevolgd door een enorme keldering van de rente) hebben ze nu hun nieuwe bank. 't Is net Starbucks: Kijk ons eens goed bezig zijnquote:Op maandag 10 september 2012 22:03 schreef Greenfolk het volgende:
Geen rente nieuws. Maar wel leuk om even in de gaten te houden!
Over 9 dagen presenteert Aegon een nieuwe consumenten bank. De bank moet het totaal anders gaan aanpakken, en het bankieren weer dicht bij de mensen brengen. Door middel van een persoonlijke aanpak en betrouwbare informatie. De bank krijgt geen zichtbare koppeling met Aegon.
*knapt af*quote:Op donderdag 20 september 2012 13:11 schreef Aether het volgende:
Bank van Morgen heet Knab
Flexibel Sparen: 2,5%
Kwartaal Sparen: 2,2%
Betaalrekening
Van 0,- euro tot 2.000,- euro : 0,5% effectief op jaarbasis
Meer dan 2.000,- euro : 1,3% effectief op jaarbasis
Deposito's
1-2 maanden - 1,8%
3-5 maanden - 1,9%
6-11 maanden - 2,0%
1-2 jaar - 2,1%
2-3 jaar - 2,2%
3-4 jaar - 2,3%
4-5 jaar - 2,4%
Opnamekosten 5% over het opgenomen bedrag (behalve bij werkloosheid, arbeidsongeschiktheid, echtscheiding of overlijden)
Ik hoorde dat dat ¤15 kostte, leek me per jaar niet veel. Is het dus per maand....quote:Op donderdag 20 september 2012 13:11 schreef Aether het volgende:
Bank van Morgen heet Knab
Flexibel Sparen: 2,5%
Kwartaal Sparen: 2,2%
Betaalrekening
Van 0,- euro tot 2.000,- euro : 0,5% effectief op jaarbasis
Meer dan 2.000,- euro : 1,3% effectief op jaarbasis
Deposito's
1-2 maanden - 1,8%
3-5 maanden - 1,9%
6-11 maanden - 2,0%
1-2 jaar - 2,1%
2-3 jaar - 2,2%
3-4 jaar - 2,3%
4-5 jaar - 2,4%
Opnamekosten 5% over het opgenomen bedrag (behalve bij werkloosheid, arbeidsongeschiktheid, echtscheiding of overlijden)
LPB opnieuw? Of op je hypotheek aflossen? Belggen in een oliefonds en afdekken met put-opties? Beetje saai allemaaal, maar verder weet ik 't ook niet meer.quote:Op donderdag 20 september 2012 12:52 schreef RemcoDelft het volgende:
Morgen vervalt m'n LPB 3.75% deposito. Er is werkelijk geen alternatief meer...
Vond het ook veel geld en volgens mij heeft de rabo bijna dezelfde tools.quote:Op donderdag 20 september 2012 16:56 schreef blomke het volgende:
[..]
Ik hoorde dat dat €15 kostte, leek me per jaar niet veel. Is het dus per maand....
Of ze gaan uit van verder dalende rentepercentages, die je bij de bank van morgen nu alvast krijgt.quote:Op donderdag 20 september 2012 15:51 schreef Dinosaur_Sr het volgende:
[..]
*knapt af*
Of zouden ze denken dat ze ook de rentepercentages achterstevoren moeten schrijven als nieuwe bank zijnde?
En hierop zitten consumenten te wachten omdat...?quote:Op donderdag 20 september 2012 13:11 schreef Aether het volgende:
Bank van Morgen heet Knab
Flexibel Sparen: 2,5%
Kwartaal Sparen: 2,2%
Betaalrekening
Van 0,- euro tot 2.000,- euro : 0,5% effectief op jaarbasis
Meer dan 2.000,- euro : 1,3% effectief op jaarbasis
Deposito's
1-2 maanden - 1,8%
3-5 maanden - 1,9%
6-11 maanden - 2,0%
1-2 jaar - 2,1%
2-3 jaar - 2,2%
3-4 jaar - 2,3%
4-5 jaar - 2,4%
Opnamekosten 5% over het opgenomen bedrag (behalve bij werkloosheid, arbeidsongeschiktheid, echtscheiding of overlijden)
Stuur ze een mailtje met een link naar dit forum!quote:Op donderdag 20 september 2012 19:37 schreef AXI-OMA het volgende:
Kan iemand mij op dit forum (het liefst van Knab of de AFM) uitleggen hoe het klantbelang voorop staat?
Ah, net zo'n flutrente als andere banken dus.quote:Op donderdag 20 september 2012 13:11 schreef Aether het volgende:
Bank van Morgen heet Knab
Flexibel Sparen: 2,5%
Kwartaal Sparen: 2,2%
Betaalrekening
Van 0,- euro tot 2.000,- euro : 0,5% effectief op jaarbasis
Meer dan 2.000,- euro : 1,3% effectief op jaarbasis
Deposito's
1-2 maanden - 1,8%
3-5 maanden - 1,9%
6-11 maanden - 2,0%
1-2 jaar - 2,1%
2-3 jaar - 2,2%
3-4 jaar - 2,3%
4-5 jaar - 2,4%
Opnamekosten 5% over het opgenomen bedrag (behalve bij werkloosheid, arbeidsongeschiktheid, echtscheiding of overlijden)
Ik heb in GB maar één rekening met wat geld erop (maar niet veel) en die geeft 3,1% (actierente tot volgend jaar juli). De reden dat ik gemiddeld nog aan 3,06% kom is vooral dankzij diverse deposito's in NL, o.a. die LPB van 3,95% en nog een aantal anderen van rond de 3,2-3,3%. Helaas lopen de meeste in het eerste kwartaal van volgend jaar af.quote:Op zondag 23 september 2012 13:38 schreef komrad het volgende:
@selang , is de rente in GB hoger dan in NL? ik haal de 3% niet meer namelijk.
Mag toch maximaal tot de volgende werkdag duren als het tussen twee verschillende banken is?quote:Op maandag 24 september 2012 19:23 schreef RemcoDelft het volgende:
Vrijdag bedrag afgeschreven bij LPB, maandag pas bijgeschreven bij ASN. Ik dacht dat dat niet meer mocht? Bij mijn eerdere test kwamen alle data precies overeen namelijk.
Ik had precies hetzelfde bij LPB naar de Rabobank.quote:Op maandag 24 september 2012 19:23 schreef RemcoDelft het volgende:
Vrijdag bedrag afgeschreven bij LPB, maandag pas bijgeschreven bij ASN. Ik dacht dat dat niet meer mocht? Bij mijn eerdere test kwamen alle data precies overeen namelijk.
Dat is vrij nomaal, het weekend telt niet mee.quote:Op maandag 24 september 2012 21:43 schreef blomke het volgende:
Had ik van ING naar CentraalBeheer. Ook op vrijdag overgeboekt en pas maandag bijgeboekt.
Bron: http://www.telegraaf.nl/d(...)de_lage_rente__.htmlquote:Finanzagentur voorziet einde lage rente
FRANKFURT (AFN) - Het Duitse Finanzagentur, dat zich primair bezighoudt met de uitgifte van staatsobligaties, ziet signalen dat de periode van een historisch lage rente op dat schuldpapier ten einde loopt. Dat maakte de evenknie van het Nederlandse Agentschap van de Generale Thesaurie dinsdag bekend.
,,We zien signalen dat een nieuwe periode van oplopende rentes zich aandient na een tijd van historisch lage rentes'', aldus topman Carl Heinz Daube. Wanneer de omslag komt, kon hij echter niet aangeven. Het Finanzagentur handhaafde het bedrag dat Duitsland in het vierde kwartaal op wil halen op 52 miljard euro. In het tweede en derde kwartaal vielen de bedragen hoger uit dan gepland vanwege de Duitse bijdrage aan het Europese noodfonds ESM.
Dan zal ook de inflatie omhoog gaan. Volgende week krijgen we trouwens ook instantaan een inflatie van (afhankelijk van wat je koopt) maximaal 1.68%.quote:Op dinsdag 25 september 2012 12:49 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Bron: http://www.telegraaf.nl/d(...)de_lage_rente__.html
Licht aan het einde van de tunnel?
Goed dat je het zegt, zondag nog snel even bijtankenquote:Op dinsdag 25 september 2012 12:52 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Dan zal ook de inflatie omhoog gaan. Volgende week krijgen we trouwens ook instantaan een inflatie van (afhankelijk van wat je koopt) maximaal 1.68%.
Maar dat is toch vrijwel altijd zo? Toen de rente 5% was, was de inflatie dat ook. En 25 jaar geleden met 8% rente was de inflatie ook gigantisch.quote:Op dinsdag 25 september 2012 12:54 schreef MrBadGuy het volgende:
Maar op dit moment kan de rente niet tot nauwelijks opboksen tegen de inflatie en dan reken ik de vermogensrendementsheffing niet eens mee.
Mwa, sinds mid-2009 is de inflatie aardig opgelopen (van 0.2% in juli 2009 naar 2,3% vorige maand) en de rentes zijn in die tijd juist gedaald tot stabiel. In 2008 was de inflatie slechts een paar maanden net boven de 3% (gemiddeld over het jaar rond 2,5%), terwijl de rente aanzienlijk hoger was.quote:Op dinsdag 25 september 2012 13:08 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Maar dat is toch vrijwel altijd zo? Toen de rente 5% was, was de inflatie dat ook. En 25 jaar geleden met 8% rente was de inflatie ook gigantisch.
Sorry hoor, maar dit soort kreten helpen ons niet veel verder.quote:We zien signalen dat een nieuwe periode van oplopende rentes zich aandient na een tijd van historisch lage rentes'', aldus topman Carl Heinz Daube. Wanneer de omslag komt, kon hij echter niet aangeven.
Selang heeft eens een grafiek gepost hier met de reele rente, dus rente -/- inflatie. Dat gaf een wisselend beeld, met perioden negatieve en positieve rente. Maw, niets nieuws onder de zon.quote:Op dinsdag 25 september 2012 13:08 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Maar dat is toch vrijwel altijd zo? Toen de rente 5% was, was de inflatie dat ook. En 25 jaar geleden met 8% rente was de inflatie ook gigantisch.
De deposito's van leaseplanbank hebben toch de optie om verlengd te worden tegen hetzelfde rentepercentage? Als je die optie hebt gekozen zit je wel goed daar.quote:Op zondag 23 september 2012 18:42 schreef SeLang het volgende:
[..]
Ik heb in GB maar één rekening met wat geld erop (maar niet veel) en die geeft 3,1% (actierente tot volgend jaar juli). De reden dat ik gemiddeld nog aan 3,06% kom is vooral dankzij diverse deposito's in NL, o.a. die LPB van 3,95% en nog een aantal anderen van rond de 3,2-3,3%. Helaas lopen de meeste in het eerste kwartaal van volgend jaar af.
Dat zou wat zijn als dat konquote:Op maandag 1 oktober 2012 01:55 schreef McNulty het volgende:
[..]
De deposito's van leaseplanbank hebben toch de optie om verlengd te worden tegen hetzelfde rentepercentage? Als je die optie hebt gekozen zit je wel goed daar.
Die man is al aan het Oktoberfest begonnen zeker? Als je dit soort uitspraken doet ben je dronken of dement.quote:Op dinsdag 25 september 2012 12:49 schreef MrBadGuy het volgende:
Bron: http://www.telegraaf.nl/d(...)de_lage_rente__.html
Licht aan het einde van de tunnel?
Ik weet haast 100% dat hij het bij het rechte eind heeft... Hij zegt er immers geen datum bij en ooit, ooit zal de rente wel weer stijgen.quote:Op maandag 1 oktober 2012 03:14 schreef PierreBetfair het volgende:
[..]
Die man is al aan het Oktoberfest begonnen zeker? Als je dit soort uitspraken doet ben je dronken of dement.
Renteverhogingen in een tijd van mega-crisis.
Ik wens em i.e.g een gezellige tijd. Lekker doorzakken en bier kappen tot je erbij neervalt.
Ja. Wat een stel kneuzen daar bij onze Staatsbank waarbij meneer Salmonella 4 keer Balkenende vangtquote:Op zondag 7 oktober 2012 14:52 schreef Asgard het volgende:
Hebben jullie hier ook al het klei pakketje van MoneYou ontvangen?
Gvd
Ik heb niets ontvangenquote:Op zondag 7 oktober 2012 14:52 schreef Asgard het volgende:
Hebben jullie hier ook al het klei pakketje van MoneYou ontvangen?
Gvd
Wtfquote:Op zondag 7 oktober 2012 14:52 schreef Asgard het volgende:
Hebben jullie hier ook al het klei pakketje van MoneYou ontvangen?
Gvd
http://www.moneyou.nl/doelsparen/voorwaarden-lightbox.aspxquote:Op zondag 7 oktober 2012 15:52 schreef AQuila360 het volgende:
Wtf
Gewoon letterlijk een pakje met klei?
Hoe en wat
Ja, wat een dramaquote:Op zondag 7 oktober 2012 14:52 schreef Asgard het volgende:
Hebben jullie hier ook al het klei pakketje van MoneYou ontvangen?
Gvd
Dat verklaart waarom ze klanten verplichten hun rekening op te zeggen als ze naar het buitenland verhuizen. Het kost vast te veel geld om pakjes klei op te sturen, nu moet ik dat missen!!quote:Op zondag 7 oktober 2012 14:52 schreef Asgard het volgende:
Hebben jullie hier ook al het klei pakketje van MoneYou ontvangen?
Gvd
Af en toe hebben ze bij Bank of Scotland een dag-aanbieding waarbij je een Sony E-reader kado krijgt bij het openen van een spaarrekening met min. 5k voor één jaar.quote:
Jezusquote:Op zondag 7 oktober 2012 15:58 schreef Arcee het volgende:
[..]
http://www.moneyou.nl/doelsparen/voorwaarden-lightbox.aspx
quote:
Gaat woensdag in, dus je kunt nog oude tarieven krijgen.quote:Op maandag 8 oktober 2012 11:18 schreef BettyWeter het volgende:
Op de site van LPB staan nog de oude tarieven. Is het verstandig om nu nog snel een deposito te openen, of krijg je dan automatisch de nieuwe tarieven? Kreeg net namelijk een rentebericht van de ASN dat ze van 2,4 naar 2,3 gaan.
De tarieven die ik noemde gaan woensdag in. Als je een deposito wilt openen, dan zou ik dat nu meteen gaan doen.quote:Op maandag 8 oktober 2012 11:18 schreef BettyWeter het volgende:
Op de site van LPB staan nog de oude tarieven. Is het verstandig om nu nog snel een deposito te openen, of krijg je dan automatisch de nieuwe tarieven? Kreeg net namelijk een rentebericht van de ASN dat ze van 2,4 naar 2,3 gaan.
Als je eerst van een spaarrekening naar je tegenrekening en dan naar LPB moet, wordt het al krap. Vanaf Centraal Beheer denk ik niet dat het je gaat lukken...quote:Op maandag 8 oktober 2012 11:20 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
De tarieven die ik noemde gaan woensdag in. Als je een deposito wilt openen, dan zou ik dat nu meteen gaan doen.
In dat geval wordt het denk ik inderdaad heel lastig.quote:Op maandag 8 oktober 2012 11:22 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Als je eerst van een spaarrekening naar je tegenrekening en dan naar LPB moet, wordt het al krap. Vanaf Centraal Beheer denk ik niet dat het je gaat lukken...
dat is een goede, heb standaard een bedrag vrij opneembaar staan. Dat bedrag heb ik nu weggezet op een deposito. Het bedrag wat 1 november vrij komt laat ik dan gedeeltelijk als vrij opneembaar spaargeld staanquote:Op maandag 8 oktober 2012 11:20 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
De tarieven die ik noemde gaan woensdag in. Als je een deposito wilt openen, dan zou ik dat nu meteen gaan doen.
Ik wel, de enige hogere vrij opneembaar zonder voorwaarden was Argenta met 2.65%, je denkt toch niet dat ik voor 0.05% ga overstappenquote:Op maandag 8 oktober 2012 14:37 schreef MCH het volgende:
Ter informatie want ik denk niet dat veel mensen hier nog geld hadden staan maar Bank of Scotland gaat ook van 2,6 naar 2,3%, gaat morgen in.
ik zag het.. fijn. Naja, overal gaat het weer verder omlaag, dus an-sich is het nog niet *zo* slecht.quote:Op maandag 8 oktober 2012 14:37 schreef leolinedance het volgende:
BoS
Sinds onze laatste rentewijziging in mei zijn de relevante rentes met meer dan 0,4% gedaald. Wij zien ons hierdoor genoodzaakt de rente op de Internet Spaarrekening te verlagen van 2,6% naar 2,3%.
Deze wijziging gaat in op dinsdag 9 oktober 2012.
daar heb ik een tijd geleden ook een rekening geopend vanwege de aantrekkelijke rente. heb er nog niets mee gedaan, maar wat mij opviel is dat je geen rekeningnummer krijgt waarnaar je geld kunt overboeken. je moet overboeken naar een tussenrekening met als omschrijving je WLU-rekeningnummer. wat nu als je een fout maakt in die omschrijving, of hem vergeet? ik twijfel niet aal WLU, maar voelt toch wat tricky.quote:Op vrijdag 31 augustus 2012 15:34 schreef PiRANiA het volgende:
Ik blijf maar bij Westland Utrecht, die staan gemiddeld top-3 .
Zozo niet verkeerd! Dat betekend met een profijtrekening 3,1%... Mooi even mn argenta saldo overgeboektquote:Op maandag 8 oktober 2012 15:32 schreef Ill-Skillz het volgende:
Bij de ING nu een kwartaal lang 1 procent bonusrente voor alles wat je extra spaart. (Peildatum 5 oktober).
Misschien een betere optie dan heen en weer slingeren naar LPB voor woensdag. Toprekening op ING is 1,9% plus die ene procent op je extra saldo 2,9% maar dan wel vrij opneembaar. (Duurt tot 8 januari)
Ik heb gewoon een rek. nummer hoor.quote:Op maandag 8 oktober 2012 17:46 schreef Julius.Strandjutter het volgende:
[..]
daar heb ik een tijd geleden ook een rekening geopend vanwege de aantrekkelijke rente. heb er nog niets mee gedaan, maar wat mij opviel is dat je geen rekeningnummer krijgt waarnaar je geld kunt overboeken. je moet overboeken naar een tussenrekening met als omschrijving je WLU-rekeningnummer. wat nu als je een fout maakt in die omschrijving, of hem vergeet? ik twijfel niet aal WLU, maar voelt toch wat tricky.
Idd, ik ookquote:Op maandag 8 oktober 2012 18:06 schreef tongytongylickylicky het volgende:
[..]
Ik heb gewoon een rek. nummer hoor.
quote:Op maandag 8 oktober 2012 15:32 schreef Ill-Skillz het volgende:
Bij de ING nu een kwartaal lang 1 procent bonusrente voor alles wat je extra spaart. (Peildatum 5 oktober).
Misschien een betere optie dan heen en weer slingeren naar LPB voor woensdag. Toprekening op ING is 1,9% plus die ene procent op je extra saldo 2,9% maar dan wel vrij opneembaar. (Duurt tot 8 januari)
Heb net op 4 oktober alles overgezet van ING naar MY, Over goede timing gesproken.quote:Op 5 oktober 2012 is het saldo op uw spaarrekening vastgesteld. Dit is het peilsaldo
Keer vergeten de rekening erbij te zetten. Mailden ze me of ik voortaan het netjes erbij wilde zetten .quote:Op maandag 8 oktober 2012 17:46 schreef Julius.Strandjutter het volgende:
[..]
daar heb ik een tijd geleden ook een rekening geopend vanwege de aantrekkelijke rente. heb er nog niets mee gedaan, maar wat mij opviel is dat je geen rekeningnummer krijgt waarnaar je geld kunt overboeken. je moet overboeken naar een tussenrekening met als omschrijving je WLU-rekeningnummer. wat nu als je een fout maakt in die omschrijving, of hem vergeet? ik twijfel niet aal WLU, maar voelt toch wat tricky.
Die extra rente is op jaarbasis zeker? Dan loont het nog niet echt.quote:Op maandag 8 oktober 2012 18:13 schreef Wokkel het volgende:
[..]
[..]
Heb net op 4 oktober alles overgezet van ING naar MY, Over goede timing gesproken.
Het is inderdaad op jaarbasis, dus het is geen vetpot. Maar op zich wel makkelijk en vrij opneembaar gezien wel meer dan bv MY of LPB.quote:Op maandag 8 oktober 2012 18:36 schreef Ambrosius het volgende:
[..]
Die extra rente is op jaarbasis zeker? Dan loont het nog niet echt.
quote:
We zitten in een schuldencrisis, inflatie is goed voor de schuldenquote:Op maandag 8 oktober 2012 19:34 schreef BloodhoundFromHell het volgende:
Volgens de BOS komt het doordat de ECB de rente heeft verlaagd, Nu heb je hoge inflatie en lage rente, de ECB zou die inflatie juist moeten beteugelen door forse rentestappen omhoog! Dan kan eindelijk die spaarrente ook weer naar een normaal niveau tov de gierende inflatie.
quote:Geachte klant,
Zoals u weet streeft Bank of Scotland er naar u een zo goed mogelijke spaarrente te bieden. De hoogte van de variabele rente op uw Internet Spaarrekening wordt mede bepaald door de ontwikkelingen op de geld- en kapitaalmarkt. Onder andere door ingrijpen van de Europese Centrale Bank zijn geld- en kapitaalmarktrentes fors gedaald de afgelopen maanden.
Sinds onze laatste rentewijziging in mei zijn de relevante rentes met meer dan 0,4% gedaald. Wij zien ons hierdoor genoodzaakt de rente op de Internet Spaarrekening te verlagen van 2,6% naar 2,3%.
Deze wijziging gaat in op dinsdag 9 oktober 2012.
Heeft u nog vragen?
Heeft u nog verdere vragen? Op www.bankofscotland.nl<http://www.bankofscotland.nl/> vindt u antwoorden onder 'Help & Informatie'. U kunt hier ook contact met ons opnemen door het contactformulier in te vullen of een terugbelafspraak te maken.
Inflatie is altijd goed voor schulden, en dan met name voor landen die schulden hebben. Laat maar oplopen die inflatie, want de rente op een lening blijft ongewijzigd. Uiteindelijk kan een land dan een lening goedkoper afbetalen. Voor Jan met de pet heeft de inflatie negatieve gevolgen, want zijn spaargeld verdampt. Maarja, dat is collateral damage.quote:Op maandag 8 oktober 2012 19:37 schreef BloodhoundFromHell het volgende:
niet in dit geval. Voedsel en brandstoffen gaan enorm omhoog in prijs, terwijl de bezittingen van mensen fors in waarde dalen, net als de lonen met als gevolg dat mensen steeds minder te besteden hebben en de schulden naar verhouding juist groter worden.
Dat kan ze wel duur komen te staan. Kan net het verschil maken voor mensen om daar nog een jaartje te blijven of weer te verkassen.quote:Op maandag 8 oktober 2012 10:02 schreef MrBadGuy het volgende:
3 maanden 2.50% (gelijk)
6 maanden 2.60% (-0.25%)
9 maanden 2.70% (-0,30%)
1 jaar 2.80% (-0,40%)
2 jaar 2.90% (-0,40%)
3 jaar 3.00% (-0,40%)
4 jaar 3.10% (-0,50%)
5 jaar 3.30% (-0,50%)
En zo ziet het er bij LPB uit vanaf woensdag
Denk ik ook. Het zijn met -0,5% echt flinke dalingen. Hebben ze geld genoeg binnengehaald of zo? Die rentebewegingen schijnen soms ook cyclisch te zijn. Genoeg geld binnengehaald voor hypotheken uit te zetten -> hypotheekrente stijgt en spaarrente daalt.quote:Op maandag 8 oktober 2012 21:14 schreef Arcee het volgende:
Dat kan ze wel duur komen te staan. Kan net het verschil maken voor mensen om daar nog een jaartje te blijven of weer te verkassen.
quote:
Morgen nog snel even een depositootje van een jaar afsluiten. Langer durf ik niet aan, al zal de rente tegen die tijd wel nog lager zijn.quote:Op maandag 8 oktober 2012 10:02 schreef MrBadGuy het volgende:
3 maanden 2.50% (gelijk)
6 maanden 2.60% (-0.25%)
9 maanden 2.70% (-0,30%)
1 jaar 2.80% (-0,40%)
2 jaar 2.90% (-0,40%)
3 jaar 3.00% (-0,40%)
4 jaar 3.10% (-0,50%)
5 jaar 3.30% (-0,50%)
En zo ziet het er bij LPB uit vanaf woensdag
Ik heb mijn buffertje bij BoS staan. Was voorheen toch wel altijd één van de hoogste. Ik zie het eigenlijk niet zitten om een rekening te openen bij WU of Argenta. Die zullen nu wel volgen.quote:Op maandag 8 oktober 2012 14:37 schreef leolinedance het volgende:
BoS
Sinds onze laatste rentewijziging in mei zijn de relevante rentes met meer dan 0,4% gedaald. Wij zien ons hierdoor genoodzaakt de rente op de Internet Spaarrekening te verlagen van 2,6% naar 2,3%.
Deze wijziging gaat in op dinsdag 9 oktober 2012.
Ze kunnen tegen 1% geld lenen bij de ECB..quote:Op dinsdag 9 oktober 2012 00:06 schreef Godshand het volgende:
Wat is eigenlijk de reden dat de rentes zo laag gaan? Moeten banken niet meer geld binnenhalen ivm bankenbelasting, stijgende kosten en toenemende inflatie?
Verschilt een beetje per bank. Bij sommige banken kun je in geval van scheiding, werkloosheid, persoonlijk faillisement en/of het kopen van een huis de deposito wel stopzetten (al dan niet tegen een boete, zoals bij LPB), andere banken hanteren een boete of een lagere rente in het geval je een bedrag opneemt (MoneYou doet dat laatste) en bij weer andere banken kun je het niet opnemen. Dit is te vinden in de algemene voorwaarden.quote:Op maandag 8 oktober 2012 21:53 schreef KatyM het volgende:
Als ik het goed begrijp kun je geld dat je in een spaardeposito steekt niet tussentijds opnemen? Met uitzondering van faillisement e.d.?
Net depo 11 vastgezet bij LPB. Hopelijk komt vanmiddag nog wat ander geld binnen, dan kan ik de 12e ook nog nemenquote:Op dinsdag 9 oktober 2012 08:30 schreef Nytro het volgende:
GIsteren nog maar even voor 3.2 wat weggezet bij LPB .
Ze halen toch meer geld binnen als ze allemaal minder rente betalen?quote:Op dinsdag 9 oktober 2012 00:06 schreef Godshand het volgende:
Wat is eigenlijk de reden dat de rentes zo laag gaan? Moeten banken niet meer geld binnenhalen ivm bankenbelasting, stijgende kosten en toenemende inflatie?
Ik had beter alles kunnen beleggen wat ik vorig jaar had, dan had ik 10% rendement gehad.quote:Op dinsdag 9 oktober 2012 15:49 schreef Nytro het volgende:
Dat zuigt!!!!
ik vraag me af of ik mn 20 mille niet beter voor 2 jaar had moeten vastzetten ipv 1.
Alles een half jaartje short in Facebook met hefboom factor 100, dan was je nu multimiljonair geweest!quote:Op dinsdag 9 oktober 2012 16:02 schreef leolinedance het volgende:
Ik had beter alles kunnen beleggen wat ik vorig jaar had, dan had ik 10% rendement gehad.
Dat soort dingen weet je achteraf altijd pas.
Ik snap niet waarom mensen hun geld zo heen en weer gooien? Schiet je vaak toch niet veel mee op kost je alleen tijd!quote:Op dinsdag 9 oktober 2012 09:41 schreef HeertjeB het volgende:
Had net alles van LPB naar BoS overgezet.. Nu is de rente daar nog lager..
ZUCHT!!!!!!!!!!
Banken die rente verlagen moet je afstraffen...quote:Op dinsdag 9 oktober 2012 20:04 schreef AQuila360 het volgende:
[..]
Ik snap niet waarom mensen hun geld zo heen en weer gooien? Schiet je vaak toch niet veel mee op kost je alleen tijd!
Maar het heeft geen zin want die nieuwe zakt ook wel weer.quote:Op dinsdag 9 oktober 2012 20:07 schreef DappereDodo77 het volgende:
[..]
Banken die rente verlagen moet je afstraffen...
0,1% of 0,4% is wel een verschil zeker als het over grotere bedragen gaat.quote:Op dinsdag 9 oktober 2012 21:18 schreef AQuila360 het volgende:
[..]
Maar het heeft geen zin want die nieuwe zakt ook wel weer.
Gewoon laten staan en niet voor elke 0,1 % naar een ander
Goed timen, dan hoef je helemaal geen dag te verliezen.quote:Op dinsdag 9 oktober 2012 20:04 schreef AQuila360 het volgende:
[..]
Ik snap niet waarom mensen hun geld zo heen en weer gooien? Schiet je vaak toch niet veel mee op kost je alleen tijd!
Ik ga mijn studieschuld maar afbetalenquote:Op woensdag 10 oktober 2012 08:56 schreef darktower het volgende:
Ik heb trouwens de depositorente in de afgelopen jaren niet zo snel omlaag zien storten/kelderen/denderen als nu zeg, pfff.... waardeloos.... wordt alleen maar nog interessanter (helaas) om hypotheek versneld af te lossen. Maar daar was ik al mee bezig. Ik ga liever weer op dusdanige manier sparen dat het geld oplevert... met de huidige rentes en inflatie is dat simpelweg niet het geval. Eigenlijk bizar.
Waarom is het helaas om je hypotheekschuld af te betalen, hoe minder rente je betaald aan de bank hoe beter zou ik zeggen. Plus dat je bij verkoop dat geld weer terug krijgt om te investeren in andere zaken of een nieuw huis.quote:Op woensdag 10 oktober 2012 08:56 schreef darktower het volgende:
Ik heb trouwens de depositorente in de afgelopen jaren niet zo snel omlaag zien storten/kelderen/denderen als nu zeg, pfff.... waardeloos.... wordt alleen maar nog interessanter (helaas) om hypotheek versneld af te lossen. Maar daar was ik al mee bezig. Ik ga liever weer op dusdanige manier sparen dat het geld oplevert... met de huidige rentes en inflatie is dat simpelweg niet het geval. Eigenlijk bizar.
En waarom opende je niet meteen een LPB deposito op die eerste rekening..?quote:Op dinsdag 9 oktober 2012 16:02 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Nou, mijn actie LPB -> ING -> ING -> LPB zit nu in de laatste stap (rond 15:00 overgemaakt). Ik verwacht niet dat het er nog voor middernacht op zal staan
Die rekening is niet van mij.quote:Op woensdag 10 oktober 2012 09:56 schreef wormtrein het volgende:
[..]
En waarom opende je niet meteen een LPB deposito op die eerste rekening..?
Maar het is wel jouw geld?quote:Op woensdag 10 oktober 2012 10:12 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Die rekening is niet van mij.
Sinds vandaag wel.quote:
Al levert het me 50 euro meer op, dan vind het de (kleine) moeite wel waard. Stel je hebt 10.000 euro. Als je die op een spaarrekening zet van 1,9 % dan levert je dat na een jaar 190 euro op. Zet je het op eentje van 2,6 % dan heb je al 260 euro rente getrokken. Dat is toch 70 euro (bijna een volle tank benzine)!quote:Op dinsdag 9 oktober 2012 20:04 schreef AQuila360 het volgende:
[..]
Ik snap niet waarom mensen hun geld zo heen en weer gooien? Schiet je vaak toch niet veel mee op kost je alleen tijd!
Je kunt voor de zekerheid twee rekeningen met 'hoge' rentes nemen, met het grootste gedeelte op de rekening met de hoogste rente en een deel voor noodgevallen op de andere rekening.quote:Op woensdag 10 oktober 2012 14:30 schreef Julius.Strandjutter het volgende:
Een klein vraagje. Stel je hebt 35000 euro en die wil je op een (onvoorwaardelijke) spaarrekening zetten. Wat is dan slim? Alles op één rekening met de hoogste rente voor maximaal profijt. Of verdelen over meerdere rekeningen om risico te spreiden, maar dan over sommige delen minder rente vangen (omdat die bij andere banken staan). 35000 valt weliswaar onder de garantie, maar als je een tijd moet wachten voordat je al je spaargeld terug hebt is ook niet fijn.
Dat is als je van ING naar BoS of LPB zou overschrijven. Maar het gaat hier om hooguit 0,1 of 0,2% verschil. Daarnaast verlies je ook nog een rentedagen omdat je minimaal 3 dagen kwijt bent om het op de andere rekening te krijgen. De winst die over blijft is dan wel heel erg marginaalquote:Op woensdag 10 oktober 2012 14:27 schreef Julius.Strandjutter het volgende:
[..]
Al levert het me 50 euro meer op, dan vind het de (kleine) moeite wel waard. Stel je hebt 10.000 euro. Als je die op een spaarrekening zet van 1,9 % dan levert je dat na een jaar 190 euro op. Zet je het op eentje van 2,6 % dan heb je al 260 euro rente getrokken. Dat is toch 70 euro (bijna een volle tank benzine)!
Niet zo wijs overkomen hè Blikquote:Op woensdag 10 oktober 2012 14:38 schreef Blik het volgende:
[..]
Dat is als je van ING naar BoS of LPB zou overschrijven. Maar het gaat hier om hooguit 0,1 of 0,2% verschil. Daarnaast verlies je ook nog een rentedagen omdat je minimaal 3 dagen kwijt bent om het op de andere rekening te krijgen. De winst die over blijft is dan wel heel erg marginaal
Daar ben ik het mee eens. Voor zulke verschillen zal ik de moeite niet snel nemen. Maar vergeet niet dat het er maar net vanaf hangt hoeveel spaargeld je hebt. Hoe groter het bedrag, hoe groter het effect van zulke kleine verschillen.quote:Op woensdag 10 oktober 2012 14:38 schreef Blik het volgende:
[..]
Dat is als je van ING naar BoS of LPB zou overschrijven. Maar het gaat hier om hooguit 0,1 of 0,2% verschil. Daarnaast verlies je ook nog een rentedagen omdat je minimaal 3 dagen kwijt bent om het op de andere rekening te krijgen. De winst die over blijft is dan wel heel erg marginaal
Zo heb ik het inderdaad nu ook gedaan.quote:Op woensdag 10 oktober 2012 14:36 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Je kunt voor de zekerheid twee rekeningen met 'hoge' rentes nemen, met het grootste gedeelte op de rekening met de hoogste rente en een deel voor noodgevallen op de andere rekening.
hyperinflatie, we kunnen er op wachten! zeg dan maar dag tegen je spaargeld, dus de markten goed in de gaten houden zodat je op tijd je geld kwijt kunt mocht het nodig zijn.quote:Op woensdag 10 oktober 2012 16:21 schreef RemcoDelft het volgende:
Daar valt bar weinig over te zeggen, het hangt voornamelijk van de bureaucraten in Brussel af wat rente (en inflatie!) gaat doen.
Voorlopig proberen ze met lage rente en steeds meer schulden de schuldencrisis aan te pakken... Dat lijkt me gedoemd om te mislukken! Wat daarna komt, weet niemand...
en waar moet dat geld dan heen?quote:Op woensdag 10 oktober 2012 18:24 schreef BloodhoundFromHell het volgende:
[..]
hyperinflatie, we kunnen er op wachten! zeg dan maar dag tegen je spaargeld, dus de markten goed in de gaten houden zodat je op tijd je geld kwijt kunt mocht het nodig zijn.
Ik denk dat-ie op aandelen doelt? 0,0001% van Shell zal ook na hyperinflatie nog steeds 0,0001% van Shell zijn.quote:Op woensdag 10 oktober 2012 19:31 schreef Julius.Strandjutter het volgende:
en waar moet dat geld dan heen?
"Echt bezit", dus waardevaste spullen, huis, stuk grond etc.quote:Op woensdag 10 oktober 2012 19:31 schreef Julius.Strandjutter het volgende:
[..]
en waar moet dat geld dan heen?
nou ja, een huis waardevast?quote:Op woensdag 10 oktober 2012 19:45 schreef wormtrein het volgende:
[..]
"Echt bezit", dus waardevaste spullen, huis, stuk grond etc.
goed punt inderdaadquote:Op woensdag 10 oktober 2012 19:37 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Ik denk dat-ie op aandelen doelt? 0,0001% van Shell zal ook na hyperinflatie nog steeds 0,0001% van Shell zijn.
Dat heeft sowieso niet echt zin want daar ga je altijd op achteruit (ontvangen spaarrente weegt niet op tegen inflatie a 2,3% en box 3 belasting a 1,2%).quote:Op woensdag 10 oktober 2012 14:30 schreef Julius.Strandjutter het volgende:
Een klein vraagje. Stel je hebt 35000 euro en die wil je op een (onvoorwaardelijke) spaarrekening zetten. Wat is dan slim? Alles op één rekening met de hoogste rente voor maximaal profijt. Of verdelen over meerdere rekeningen om risico te spreiden, maar dan over sommige delen minder rente vangen (omdat die bij andere banken staan). 35000 valt weliswaar onder de garantie, maar als je een tijd moet wachten voordat je al je spaargeld terug hebt is ook niet fijn.
je bedoelt dan het deel beleggen dat boven de grens komt waarop VRH van toepassing is? heb je ook suggesties voor beleggen met een hoog rendement maar laag risico?quote:Op woensdag 10 oktober 2012 20:57 schreef ikjijallebei het volgende:
[..]
Dat heeft sowieso niet echt zin want daar ga je altijd op achteruit (ontvangen spaarrente weegt niet op tegen inflatie a 2,3% en box 3 belasting a 1,2%).
Je zal dus moeten gaan beleggen.
Je zou vlak voor 1 januari wat extra postzegels kunnen kopen. De postzegels worden volgend jaar 8% duurder.quote:heb je ook suggesties voor beleggen met een hoog rendement maar laag risico?
Meestal is er toch wel een positief verband tussen rendement en risico Beleggen kan een hoog rendement opleveren, maar het geeft ook de nodige risico's en ik heb nou niet echt het idee dat de aandelen nu goedkoop/ondergewaardeerd zijn.quote:Op woensdag 10 oktober 2012 21:03 schreef Julius.Strandjutter het volgende:
[..]
je bedoelt dan het deel beleggen dat boven de grens komt waarop VRH van toepassing is? heb je ook suggesties voor beleggen met een hoog rendement maar laag risico?
jawel, maar ik denk dat je dan bij voldoende rendement toch de inflatie voor kunt zijn? maar goed, ik begrijp natuurlijk wel dat er het nodige aan risico's bij komt kijken. geen 'easy money' . maar wel eens leuk om dat terrein te ontdekken. met 1000 euro ofzo, kan worden gemist.quote:Op woensdag 10 oktober 2012 21:24 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Meestal is er toch wel een positief verband tussen rendement en risico Beleggen kan een hoog rendement opleveren, maar het geeft ook de nodige risico's en ik heb nou niet echt het idee dat de aandelen nu goedkoop/ondergewaardeerd zijn.
Daarnaast moet je over je vermogen in aandelen ook gewoon vermogensrendementsheffing betalen, dus dat maakt verder niet uit.
Ik zit er ook aan te denken, maar vind het lastig om "te beginnen". En tricky!quote:Op woensdag 10 oktober 2012 21:26 schreef Julius.Strandjutter het volgende:
maar wel eens leuk om dat terrein te ontdekken. met 1000 euro ofzo, kan worden gemist.
Klopt, als het rendement hoger is dan blijf je de inflatie voor. Bij sparen heb je op dit moment (helaas) de zekerheid dat het reële rendement (inflatie + vrh) licht negatief is. Bij beleggingen (aandelen of juist put-opties, vastgoed, metalen, etc.) kan het natuurlijk alle kanten op gaan. Op dit moment gaat mijn voorkeur naar sparen (al heb ik wel een klein deel in aandelen zitten, wat tot nu toe heel goed heeft uitgepakt, maar dat kan ook zo omslaan).quote:Op woensdag 10 oktober 2012 21:26 schreef Julius.Strandjutter het volgende:
[..]
jawel, maar ik denk dat je dan bij voldoende rendement toch de inflatie voor kunt zijn?
Zo is hetquote:maar goed, ik begrijp natuurlijk wel dat er het nodige aan risico's bij komt kijken. geen 'easy money' . maar wel eens leuk om dat terrein te ontdekken. met 1000 euro ofzo, kan worden gemist.
Ik ben met 5k begonnen. Nou ja begonnen, het staat klaar bij Binck maar ik weer nog niet wat ik precies wil kopen. Geen tijd gehad om me echt goed te verdiepen. Denk toch aan 'zekerheidjes' als olie, Unilever, Ahold, Shell dat soort dingen. Buy and hold strategie.quote:Op woensdag 10 oktober 2012 21:32 schreef RemcoDelft het volgende:
[..]
Ik zit er ook aan te denken, maar vind het lastig om "te beginnen". En tricky!
Maar juist met 1000 euro beginnen schiet niet echt op vanwege de minimum transactiekosten, dan ben je al 1% kwijt, en bij opname nog 1%.
't Is hier offtopic, maar ik denk dat meerdere "vaste klanten" in dit topic toch zeker geinteresseerd zijn in beleggen. De bestaande "beginners" topic zijn wat dat betreft al te ver heen, dus ik zou zeggen, open een topic en link hem hierquote:Op donderdag 11 oktober 2012 09:47 schreef leolinedance het volgende:
Maar goed, wilde daar morgenavond eens naar gaan kijken.
Dat is een mogelijkheid. Hoog rendement met laag risico willen we allemaal natuurlijk.quote:Op woensdag 10 oktober 2012 21:03 schreef Julius.Strandjutter het volgende:
[..]
je bedoelt dan het deel beleggen dat boven de grens komt waarop VRH van toepassing is? heb je ook suggesties voor beleggen met een hoog rendement maar laag risico?
Doe maar niet. Btw Binck is binnen 1 jaar failliet of overgenomen door een grote partij. Ze vallen i.e.g wel onder het garantiestelsel dus je zal je 5K sowieso terugkrijgen............tenzij je aandelen gaat kopen waar je geen verstand van hebt. Ga aub niet af op de woorden van beleggingsadviseurs. Het zijn net makelaars : "we verwachten dat het weer gaat stijgen". Lol, sure.quote:Op donderdag 11 oktober 2012 09:47 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Ik ben met 5k begonnen. Nou ja begonnen, het staat klaar bij Binck maar ik weer nog niet wat ik precies wil kopen. Geen tijd gehad om me echt goed te verdiepen. Denk toch aan 'zekerheidjes' als olie, Unilever, Ahold, Shell dat soort dingen. Buy and hold strategie.
Maar goed, wilde daar morgenavond eens naar gaan kijken.
Heb je nog enige argumentatie hiervoor of kom je echt alleen maar moddergooien?quote:Op donderdag 11 oktober 2012 11:59 schreef PierreBetfair het volgende:
[..]
Doe maar niet. Btw Binck is binnen 1 jaar failliet of overgenomen door een grote partij.
Valt nog meequote:Op donderdag 11 oktober 2012 13:50 schreef RemcoDelft het volgende:
WestlandUtrecht Bank:
Op donderdag 11 oktober 2012 hebben wij de rente verlaagd met 0,1% naar 2,5%.
Ik heb ASR obligaties waar 9,3 % rente op zit en aandelen Delta Lloyd met 8 % dividendquote:Op donderdag 11 oktober 2012 09:47 schreef leolinedance het volgende:
[..]
Ik ben met 5k begonnen. Nou ja begonnen, het staat klaar bij Binck maar ik weer nog niet wat ik precies wil kopen. Geen tijd gehad om me echt goed te verdiepen. Denk toch aan 'zekerheidjes' als olie, Unilever, Ahold, Shell dat soort dingen. Buy and hold strategie.
Maar goed, wilde daar morgenavond eens naar gaan kijken.
jammerquote:Op donderdag 11 oktober 2012 13:50 schreef RemcoDelft het volgende:
WestlandUtrecht Bank:
Op donderdag 11 oktober 2012 hebben wij de rente verlaagd met 0,1% naar 2,5%.
Leasplan kon iig geheel online.quote:Op donderdag 11 oktober 2012 22:37 schreef Extraneus het volgende:
Ik wil eigenlijk mijn spaargeld wel op een rekening zetten met hogere rente. Staat nu bij de Rabobank a 1,8% en da's wel heel weinig zie ik. Ik wil het zetten bij de Nederlandse bank met de hoogste rente. Kun je dat helemaal online regelen of moet je ook nog ergens langs om formulieren in te vullen?
Allemaal online geregeld?quote:Op donderdag 11 oktober 2012 22:45 schreef KatyM het volgende:
Gisteren spaarrekening geopend bij Westland Utrecht. Vandaag een mail dat de rente omlaag gaat...
Kijk ook eens naar MoneYou. Daar ben ik zelf zeer tevree over. Dochter van ABN AMRO. Die Staatsbank, weet je wel.quote:
Bedankt, ga ik doen. Wat ik me afvraag, ik doe nu mijn online banking bij de Rabobank Nu heb ik een overzicht van al mijn rekeningen. Is er een site waarop je een overzicht kunt krijgen van al je rekeningen als die bij verschillende banken zijn?quote:Op donderdag 11 oktober 2012 23:08 schreef Greenfolk het volgende:
[..]
Kijk ook eens naar MoneYou. Daar ben ik zelf zeer tevree over. Dochter van ABN AMRO. Die Staatsbank, weet je wel.
Geheel online.
Bij mij ook tot nu toe.quote:
Niet zover ik weet.quote:Op donderdag 11 oktober 2012 23:23 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Bedankt, ga ik doen. Wat ik me afvraag, ik doe nu mijn online banking bij de Rabobank Nu heb ik een overzicht van al mijn rekeningen. Is er een site waarop je een overzicht kunt krijgen van al je rekeningen als die bij verschillende banken zijn?
Met internetbankieren kun je bij de Rabobank maximaal ¤50.000 per keer overmaken.quote:Ik maak denk ik al mijn spaargeld in één keer ove rnaar Moneyou. Zit er normaliter een maximum aan het bedrag dat je in éeen keer kunt overboeken naar zo'n rekening?
Ik spaar het gedeelte dat ik niet (direct) nodig heb, ik hou elke maand wel een leuk bedrag overquote:Op vrijdag 12 oktober 2012 08:44 schreef Extraneus het volgende:
Hoe doen jullie dat met je spaargeld? Ik spaar vooral om een buffer te hebben maar wil wel flexibel zijn. Nu overweeg ik om een deel vrij opneembar te maken, een deel vast te zetten voor een half jaar en een deel vast te zetten voor een jaar. Doen jullie dat ook zo? En wat is een slimme verhouding?
Dat zou ook raar zijn, want dan zou je die ene website al je inloggegevens moeten geven. Nee dus.quote:
Kan je nog lenen bij DUWO? Zo ja, dan is dat de goedkoopste optie.quote:Op donderdag 11 oktober 2012 22:34 schreef thettes het volgende:
Omdat ik nog studeer tot februari(maar zonder stufi) draai ik per saldo elke maand 'verlies', dus ondanks mijn bijbaan red ik het echt niet tot januari. En ik moet toch mijn eten kopen
Wat is dan de goedkoopste optie? Deposito stopzetten gaat niet zomaar, dus ik dacht aan ergens zo'n 3k euro lenen. Kan ik dan 'bewijzen' dat ik wel kredietwaardig ben met mijn deposito van 22k? Want zonder dat ik dat deposito kan aantonen zou ik mezelf ook geen lening geven natuurlijk.
Inderdaad, rente is in ieder geval nog geen 2% en je hoeft pas af te lossen ruim 2 jaar nadat je bent afgestudeerdquote:Op vrijdag 12 oktober 2012 11:09 schreef Cottleston-Pie het volgende:
[..]
Kan je nog lenen bij DUWO? Zo ja, dan is dat de goedkoopste optie.
Nee. Niet zozeer omdat mijn schuld nu zo hoog is (dat is ie namelijk helemaal niet) maar omdat ik al meer dan drie jaar geen stufi als prestatiebeurs meer vang.quote:Op vrijdag 12 oktober 2012 11:09 schreef Cottleston-Pie het volgende:
[..]
Kan je nog lenen bij DUWO? Zo ja, dan is dat de goedkoopste optie.
ouders vragen om even bij te springen?quote:Op vrijdag 12 oktober 2012 11:17 schreef thettes het volgende:
[..]
Nee. Niet zozeer omdat mijn schuld nu zo hoog is (dat is ie namelijk helemaal niet) maar omdat ik al meer dan drie jaar geen stufi als prestatiebeurs meer vang.
edit: reden dat ik niet uitkom is overigens een ongeplande verhuizing.
Bedankt, maar moet je twee rekeningen hebben als je een vrij-opneembaar deel hebt en een niet-vrij-opneembaar deel?quote:Op vrijdag 12 oktober 2012 09:15 schreef MrBadGuy het volgende:
[..]
Ik spaar het gedeelte dat ik niet (direct) nodig heb, ik hou elke maand wel een leuk bedrag over
Ik heb een gedeelte vrij opneembaar voor onverwachte grote aankopen. Hoe groot dat bedrag moet zijn hangt heel erg af van je persoonlijke situatie. Heb je bijvoorbeeld een auto en wil je geld vrij hebben om (als er iets gebeurt) een andere te kopen? En zo ja, hoe duur zal die ongeveer zijn? Je zou ook kunnen denken aan het opvangen van tijdelijk geen inkomen hebben of andere onverwachte omstandigheden. De rest zou je langer vast kunnen zetten, afhankelijk van hoelang en hoeveel je kan missen (en wat je verwachtingen zijn over de rente-ontwikkelingen).
Bij MoneYou heb je nog een leuke tussenoplossing: je kan het daar vastzetten tegen een hogere rente, maar mocht er dan toch onverwacht iets gebeuren waardoor je het geld meteen tot je beschikking wilt hebben, dan kun je het vrij opnemen tegen een lagere rente.
Als het bij dezelfde bank is, dan niet. Dan open je er gewoon een rekening en zodra je een bedrag hebt overgemaakt naar die nieuwe rekening kun je elk moment kiezen of je een gedeelte vast wilt zetten.quote:Op vrijdag 12 oktober 2012 20:39 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Bedankt, maar moet je twee rekeningen hebben als je een vrij-opneembaar deel hebt en een niet-vrij-opneembaar deel?
Ik heb diverse rekeningen en maak inderdaad mijn spaargeld van bank A naar bank B over, als de rente bij bank B aanzienlijk hoger is. Volgens mij ben ik daarin niet de enige hier.quote:Op maandag 15 oktober 2012 21:19 schreef Extraneus het volgende:
Zijn er hier mensen die (online) spaarrekeningen bij meedere banken hebben en het geld gewoon overmaken van de spaarekening bij bank A naar de spaarrekening bij bank B al naar gelang de hoogte van de rente?
Ik heb er nu een bij de Rabobank (1,8%) en nu dus ook een bij Moneyou (2,55%). Heb je een suggestie voor een andere online rekening? En heb je dan ook het meeste vrij opneembaar, waardoor je makkelijk van de ene naar de andere rekening kun overmaken?quote:Op maandag 15 oktober 2012 21:22 schreef Julius.Strandjutter het volgende:
[..]
Ik heb diverse rekeningen en maak inderdaad mijn spaargeld van bank A naar bank B over, als de rente bij bank B aanzienlijk hoger is. Volgens mij ben ik daarin niet de enige hier.
De SNS heeft bijvoorbeeld ook 2,55%. Op www.spaarinformatie.nl vind je een overzicht van allerlei banken en welke rentes die berekenen. Volgens mij zijn de meeste gewoon vrij en zonder kosten opneembaar, maar dat kun je altijd even nalezen voor de zekerheid. Let er trouwens wel op dat niet alle banken onder de Nederlands garantieregeling vallen (Argenta bijv.).quote:Op maandag 15 oktober 2012 21:36 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Ik heb er nu een bij de Rabobank (1,8%) en nu dus ook een bij Moneyou (2,55%). Heb je een suggestie voor een andere online rekening? En heb je dan ook het meeste vrij opneembaar, waardoor je makkelijk van de ene naar de andere rekening kun overmaken?
Dat weet ik eigenlijk niet. Heb wel vaker gezien dat de rente van een deposito lager is dan een vrije spaarrekening. Vreemd.quote:Op maandag 15 oktober 2012 21:36 schreef Extraneus het volgende:
Ik zag trouwens net onder aan deze pagina dat je twee-jaar-vast bij Moneyou kunt sparen tegen 2%. Maar waarom is dat zo laag, of is het omdat het zou kunnen dat de rente volgend jaar enorm daalt?
Bedankt. Maar staat de informatie van spaarinformatie.nl niet gewoon in de OP? Of staat er veel meer op? Dat Argenta leek me niet. Heb weinig zin in in een IJsland-2.quote:Op maandag 15 oktober 2012 21:42 schreef Julius.Strandjutter het volgende:
[..]
De SNS heeft bijvoorbeeld ook 2,55%. Op www.spaarinformatie.nl vind je een overzicht van allerlei banken en welke rentes die berekenen. Volgens mij zijn de meeste gewoon vrij en zonder kosten opneembaar, maar dat kun je altijd even nalezen voor de zekerheid. Let er trouwens wel op dat niet alle banken onder de Nederlands garantieregeling vallen (Argenta bijv.).
Wat ik noem als mogelijke reden is het enige wat ik kan bedenken.quote:[..]
Dat weet ik eigenlijk niet. Heb wel vaker gezien dat de rente van een deposito lager is dan een vrije spaarrekening. Vreemd.
Bij Argenta krijg je 2,65% maar dat is wel een belgische bank.quote:Op maandag 15 oktober 2012 21:36 schreef Extraneus het volgende:
[..]
Ik heb er nu een bij de Rabobank (1,8%) en nu dus ook een bij Moneyou (2,55%). Heb je een suggestie voor een andere online rekening? En heb je dan ook het meeste vrij opneembaar, waardoor je makkelijk van de ene naar de andere rekening kun overmaken?
Ik zag trouwens net onder aan deze pagina dat je twee-jaar-vast bij Moneyou kunt sparen tegen 2%. Maar waarom is dat zo laag, of is het omdat het zou kunnen dat de rente volgend jaar enorm daalt?
ik las 2 jaar was al op de rabo site aan het zoekenquote:Op maandag 15 oktober 2012 21:51 schreef Extraneus het volgende:
Ik zie net op spaarinformatie.nl dat je bij de Rabobank voor 20 jaar vast 4,2% rente krijgt. nou, whoopdeedoo.
Wie zet zijn geld voor 20 jaar vast?quote:Op maandag 15 oktober 2012 21:51 schreef Extraneus het volgende:
Ik zie net op spaarinformatie.nl dat je bij de Rabobank voor 20 jaar vast 4,2% rente krijgt. nou, whoopdeedoo.
Argentaquote:Op maandag 15 oktober 2012 21:57 schreef AQuila360 het volgende:
[..]
Bij Argenta krijg je 2,65% maar dat is wel een belgische bank.
Zie dat je tip al gekregen had! Ik zit al 5 jaar daar en is zeker te vertrouwen. Gewoon een saaie degelijke familiebank.
Bedoel je Moneyou?quote:Op maandag 15 oktober 2012 21:57 schreef AQuila360 het volgende:
[..]
.
Zie dat je tip al gekregen had! Ik zit al 5 jaar daar en is zeker te vertrouwen. Gewoon een saaie degelijke familiebank.
quote:Op maandag 15 oktober 2012 22:07 schreef erniee het volgende:
[..]
ik las 2 jaar was al op de rabo site aan het zoeken
Mensen die voor hun eigen pensioen moeten zorgen gok ik.quote:Op maandag 15 oktober 2012 22:07 schreef tongytongylickylicky het volgende:
[..]
Wie zet zijn geld voor 20 jaar vast?
Huh? Wat dan?quote:Op maandag 15 oktober 2012 22:10 schreef µ het volgende:
[..]
Argenta
Zomaar mijn rekening opheffen. En die van veel meer mensen (betaalrekening).
O.a. pensioen of studie kinderen.quote:Op maandag 15 oktober 2012 22:07 schreef tongytongylickylicky het volgende:
[..]
Wie zet zijn geld voor 20 jaar vast?
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |