WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Ah dat is inderdaad waar, maar als je opneemt dan verspil je heel veel rente want juist het laatste jaar levert heel veel op. Best slim van ze dus, als je 5 jaar echt vast wilt zetten is een deposito beter en dat maakt deze klimrente dus eigenlijk nooit nuttig, tenzij je misschien ergens een punt kan vinden rond de 3 / 4 jaar dat het dan nog wel voordelig is maar lijkt me sterk dan.
Een vlugge rekensom: (kolom 1 = normale spaarrekening 2.5%, kolom 2 = klimrente, kolom 3 = deposito 3,5%)
Jaar 1 ¤ 375 ¤ 338
Jaar 2 ¤ 750 ¤ 750
Jaar 3 ¤ 1.125 ¤ 1.238
Jaar 4 ¤ 1.500 ¤ 1.800
Jaar 5 ¤ 1.875 ¤ 2.475 ¤ 2.625
Tja, klimrente is in principe nadelig het eerste jaar daarna al niet meer t.o.v. normale rente en na 5 jaar ook iets nadeliger t.o.v. deposito, maar het scheelt niet veel. Je hebt wel de vrijheid nog steeds.
[ Bericht 39% gewijzigd door YoshiBignose op 14-03-2011 17:00:43 ]
Een vlugge rekensom: (kolom 1 = normale spaarrekening 2.5%, kolom 2 = klimrente, kolom 3 = deposito 3,5%)
Jaar 1 ¤ 375 ¤ 338
Jaar 2 ¤ 750 ¤ 750
Jaar 3 ¤ 1.125 ¤ 1.238
Jaar 4 ¤ 1.500 ¤ 1.800
Jaar 5 ¤ 1.875 ¤ 2.475 ¤ 2.625
Tja, klimrente is in principe nadelig het eerste jaar daarna al niet meer t.o.v. normale rente en na 5 jaar ook iets nadeliger t.o.v. deposito, maar het scheelt niet veel. Je hebt wel de vrijheid nog steeds.
[ Bericht 39% gewijzigd door YoshiBignose op 14-03-2011 17:00:43 ]
Facts don't care about your feelings
Hoe zit het nou eigenlijk precies met die rekeningen waar je bijv 3% rente krijgt als je maandelijks bedrag X stort, 'met een boete van 1% als je opneemt'. Betekent dit nu effectief dat je dus maar 2% rente krijgt, omdat je immers ooit je geld weer van die rekening wilt halen?
Auteur van de boeken "Van Rotterdam naar het Witte Huis" (Obama) en "Project Homerus" (DSB)
er zou een einddatum moeten staan...quote:Op dinsdag 15 maart 2011 08:24 schreef darktower het volgende:
Hoe zit het nou eigenlijk precies met die rekeningen waar je bijv 3% rente krijgt als je maandelijks bedrag X stort, 'met een boete van 1% als je opneemt'. Betekent dit nu effectief dat je dus maar 2% rente krijgt, omdat je immers ooit je geld weer van die rekening wilt halen?
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Dat hangt ervanaf hoe lang je het geld erop laat staan natuurlijk.
Nadeel van dit soort rekeningen is dat er voor de bank weinig reden is om de rente hoog te laten staan...
Nadeel van dit soort rekeningen is dat er voor de bank weinig reden is om de rente hoog te laten staan...
Ah, zou MoneYou ook gaan volgen?
WU wordt ook wel interessant. Daar heb ik op dit moment ook mijn hypotheek lopen, en dat doen ze best goed
WU wordt ook wel interessant. Daar heb ik op dit moment ook mijn hypotheek lopen, en dat doen ze best goed
Lang geleden, toen de Postbank een Plusrekening had met 5%, gaf de Sterrekening 6% rente, maar met 1% opnamekosten. De regel toen was dat je na renteverlaging een maand de tijd had om boetevrij op te nemen. Dat lijkt me niet meer dan normaal bij opnamekosten, en ik dan ook nooit een rekening met opnamekosten nemen als renteverlaging geen boetevrije opname mogelijk maakt.quote:Op dinsdag 15 maart 2011 09:40 schreef caroline88 het volgende:
Dat hangt ervanaf hoe lang je het geld erop laat staan natuurlijk.
Nadeel van dit soort rekeningen is dat er voor de bank weinig reden is om de rente hoog te laten staan...
censuur :O
Ik ga mijn geld verhuizen, aangezien ik nu bij Aegon met voorwaarden 2,4% krijg. En ik niet meer aan die voorwaarden kan en wil voordoen. Mijn rente zou dan dalen naar 2,2%.
Welke bank is nu het meeste interessant voor een spaarrekening zonder voorwaarden? Is dat RBS?
[ Bericht 0% gewijzigd door Blik op 23-03-2011 12:34:50 (verkeerde percentage) ]
Welke bank is nu het meeste interessant voor een spaarrekening zonder voorwaarden? Is dat RBS?
[ Bericht 0% gewijzigd door Blik op 23-03-2011 12:34:50 (verkeerde percentage) ]
Nee, gewoon blijven. Je gaat er 0,1% door omhoogquote:
Ik ga mijn geld verhuizen, aangezien ik nu bij Aegon met voorwaarden 2,4% krijg. En ik niet meer aan die voorwaarden kan en wil voordoen. Mijn rente zou dan dalen naar 2,5%.
Welke bank is nu het meeste interessant voor een spaarrekening zonder voorwaarden? Is dat RBS?
ik zat idd ook al te kijken waarom hij het dan weg wil halen als hij omhoog gaat nu hij niet aan de voorwaarden kan voldoen.quote:
[..]
Nee, gewoon blijven. Je gaat er 0,1% door omhoog
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
Denk dat ik in een vlaag van verstandsverbijstering het verkeerde percentage ingevuld. Ik ga omlaag naar 2,2%. Door over te stappen win ik 0,3%. Maar de vraag is dus, welke bank is het makkelijkste en meest aantrekkelijk om naartoe over te stappen?quote:
[..]
ik zat idd ook al te kijken waarom hij het dan weg wil halen als hij omhoog gaat nu hij niet aan de voorwaarden kan voldoen.
Zie post hierboven, verkeerde % ingevuldquote:
[..]
Nee, gewoon blijven. Je gaat er 0,1% door omhoog
2,5% is niet verkeerd. Ik zit nu nog bij MoneYou voor 2,3% geloof ik... is wel makkelijk en ben het klantnummer kwijt dus kan er toch niet aan komen 
. Maar als die rente niet fatsoenlijk meestijgt, stap ik binnenkort wel weer over misschien.
. Maar als die rente niet fatsoenlijk meestijgt, stap ik binnenkort wel weer over misschien.
Zerg schreef:
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
Ja ik zat ook bij Moneyou een tijdje maar die ging opeens erg omlaag toen naar Aegon die daalde ook en toen naar SNS 
Slaat nergens op voor die paar 0.2% maar gaat om principe haha.
Slaat nergens op voor die paar 0.2% maar gaat om principe haha.
Facts don't care about your feelings
Mja, mijn bedrag is zo klein dat het voor die tienden van procenten de energie echt niet waard isquote:
Ja ik zat ook bij Moneyou een tijdje maar die ging opeens erg omlaag toen naar Aegon die daalde ook en toen naar SNS
Zerg schreef:
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
Precies... reken eerst het verschil in rente per jaar uit en de moeite die je kwijt bent, en de paar dagen zonder rente soms (overboeking) ... of het wel waard is om voor een simpele paar tienden procenten te gaan verkassen...quote:
[..]
Mja, mijn bedrag is zo klein dat het voor die tienden van procenten de energie echt niet waard is
Voor mij scheelt die 0,3% toch al snel 75 euro per jaar, is toch de moeite van het switchen waardquote:
[..]
Precies... reken eerst het verschil in rente per jaar uit en de moeite die je kwijt bent, en de paar dagen zonder rente soms (overboeking) ... of het wel waard is om voor een simpele paar tienden procenten te gaan verkassen...
Ja, maar als het overboeken lang duurt kan het een tijd duren tot je van de hogere rente profiteert.quote:
[..]
Voor mij scheelt die 0,3% toch al snel 75 euro per jaar, is toch de moeite van het switchen waard
Bij een 2,2% naar 2,5%-rekening overboeken profiteer je na zo'n 8 dagen/overboekdag.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
Je bedoelt neem ik aan andersom, je profiteert ervan als de overboektijd korter is als 8 dagenquote:
[..]
Ja, maar als het overboeken lang duurt kan het een tijd duren tot je van de hogere rente profiteert.
Bij een 2,2% naar 2,5%-rekening overboeken profiteer je na zo'n 8 dagen/overboekdag.
Twee keer van rekening wisselen met drie dagen overboektijd en je bent je voordeel al haast kwijt, dus.quote:
[..]
Je bedoelt neem ik aan andersom, je profiteert ervan als de overboektijd korter is als 8 dagen
Ja kijk, dat haal ik al nietquote:
[..]
Voor mij scheelt die 0,3% toch al snel 75 euro per jaar, is toch de moeite van het switchen waard
. Bovendien moet je dan wel al wat rekeningen hebben. Als ik er ook nog allemaal papierwerk enzo voor moet doen, dan zijn die tientjes me het gezeik en de administratie niet waard. Ik ga pas weer schuiven als het verschil op lange termijn een procent lijkt te zijn ofzo. Voor die paar tienden vind ik het de moeite nog niet.
Zerg schreef:
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
Hmmm... ik kijk net naar Bank of Scotland. Hoogste rente van dit moment en 20 euro cadeau. Dan wordt het alweer aantrekkelijker . Moet ik wel eerst de inloggegevens van m'n andere rekening gaan zoeken
. Moet ik wel eerst de inloggegevens van m'n andere rekening gaan zoeken
Zerg schreef:
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
1/1 is 1. 2/2 is 2. Basisschool breuken.
Nee, ik bedoel dat het je (bij een 2,2% naar 2,5%-rekening) voor iedere dag dat je geld onderweg is, 8 dagen kost tot je van de hogere rente profiteert.quote:
[..]
Je bedoelt neem ik aan andersom, je profiteert ervan als de overboektijd korter is als 8 dagen
Als het geld twee dagen onderweg is ga je pas na 16 dagen van de hogere rente profiteren. Je moet namelijk eerst de twee dagen zonder rente ‘compenseren/inhalen’.
When the student is ready, the teacher will appear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
When the student is truly ready, the teacher will disappear.
