WGR Werk, Geldzaken, Recht en de Beurs
Hier kun je alles kwijt over sollicitaties, werksituaties, belastingen, (handelen op) de beurs, hypotheken, beleggingen en salarissen, arbeidscontracten of geschillen met je (huis)baas. Alles over werk, geldzaken en recht dus.
Ach met Aegon is nog de 2,92% wel te halen. Vind ik niet eens zo slecht.
Facts don't care about your feelings
Ik zou zeggen, nee. Ik verwacht dat de rente in de toekomst wel weer gaat stijgen tot hogere waardes. Kunt het beter nu vast zetten bij bijvoorbeeld Aegon en rond de 3% pakken, maar daarbij flexibiliteit behouden (op jaarbasis kost deze flexibiliteit je tussen de 18 en 24 euro)quote:Op woensdag 9 december 2009 15:56 schreef Chapelle het volgende:
Is het verstandig om nu 3000 euro vast te zetten voor 5 jaar bij fortis tegen 3.6%?
Over wat voor tijdsbestek praten we dan? Ik heb die flexibiliteit opzich niet nodig. Ik vind het fijner dat ik samengestelde interest krijg over mijn deposito, en fortis geeft daartoe de mogelijkheid.quote:Op woensdag 9 december 2009 16:01 schreef Blik het volgende:
[..]
Ik zou zeggen, nee. Ik verwacht dat de rente in de toekomst wel weer gaat stijgen tot hogere waardes. Kunt het beter nu vast zetten bij bijvoorbeeld Aegon en rond de 3% pakken, maar daarbij flexibiliteit behouden (op jaarbasis kost deze flexibiliteit je tussen de 18 en 24 euro)
Wat is 20 euro rente over een jaar? Waarschijnlijk kun je over een jaar een veel betere deal sluiten voor 5 jaar vastquote:Op woensdag 9 december 2009 16:34 schreef Chapelle het volgende:
[..]
Over wat voor tijdsbestek praten we dan? Ik heb die flexibiliteit opzich niet nodig. Ik vind het fijner dat ik samengestelde interest krijg over mijn deposito, en fortis geeft daartoe de mogelijkheid.
Tja is even een afweging die je moet maken, of je wacht tot de rente omhoog gaat en pakt nu tussen 2,5 en 3% (al zal dat nog wel iets omlaag gaan) en zet het dan vast of je gaat nu direct voor die 3,6. Het probleem is dat het lastig voorspellen wordt wanneer die rente's weer omhooggaan.quote:Op woensdag 9 december 2009 15:56 schreef Chapelle het volgende:
Is het verstandig om nu 3000 euro vast te zetten voor 5 jaar bij fortis tegen 3.6%?
Maar persoonlijk zou ik 3000 euro sowieso niet vastzetten en tegen 5 jaar zou ik ook niets vastzetten, je weet nooit wat er in die tijd kan gebeuren.
Viel me ook op.quote:Op maandag 7 december 2009 19:58 schreef Asgard het volgende:
Ik keek net weer op mijn moneyou rekening en zag toen pas dat ik maar 2,6% rente krijg
En dat de rente niet meer maandelijks werd bijgeschreven
in a crowd you lose humanity
Dat hebben ze nooit gedaan, alleen per kwartaal.quote:
[..]
Viel me ook op.
En dat de rente niet meer maandelijks werd bijgeschreven
Damn, je hebt gelijkquote:Op woensdag 9 december 2009 22:30 schreef Dennis101 het volgende:
[..]
Dat hebben ze nooit gedaan, alleen per kwartaal.
Maandelijks was met de deposities bij de ATB-bank
Waar ik al een tijdje mijn geld weggehaald heb, want 1,5% daar, schiet niet op.
Zag net wel dat ze nog kortlopende depositos hebben met 3,25%.
Edit: oh nee, dat zijn toch langlopende.
Ik moet maar naar bed of zo
in a crowd you lose humanity
waarom zou je 3000 euro vastzetten voor 5 jaar? zet het gewoon op een vrij opneembare spaarrekening, en die paar centen die je nu misloopt aan rente, haal je de komende 5 jaar echt wel weer in hoorquote:Op woensdag 9 december 2009 15:56 schreef Chapelle het volgende:
Is het verstandig om nu 3000 euro vast te zetten voor 5 jaar bij fortis tegen 3.6%?
3000 euro is niet echt een bedrag om eens flink mee te gaan sparen, lijkt me.
steck bratwurst in dein sauerkraut :)
Ach ja, het is een mooi begin.quote:Op woensdag 9 december 2009 23:41 schreef wormtrein het volgende:
3000 euro is niet echt een bedrag om eens flink mee te gaan sparen, lijkt me.
Genoeg mensen die altijd onder de 0 staan...
Een nieuwe bank gaat zich vanaf vandaag bezig houden op de Nederlandse markt.
Met wat voor spaarrente zouden ze komen....? En zou deze bank onder de NL-garantieregeling vallen?quote:Marokkaanse bank betreedt Nederlandse markt
Uitgegeven: 16 december 2009 10:42
Laatst gewijzigd: 16 december 2009 10:42
AMSTERDAM - De Marokkaanse bankengroep Banque Populaire du Maroc Groep (GPB) begint woensdag officieel op de Nederlandse markt. De bank is marktleider in Marokko, waar hij 750 vestigingen en ruim drie miljoen klanten telt. De Nederlandse uitbreiding weerspiegelt GPB's groeiplannen om veertig Europese filialen te openen.
Voor de zomer werd in een voorbereidende fase het eerste filiaal in Rotterdam geopend onder de naam Banque Chaabi du Maroc. Vervolgens volgden Utrecht, Den Haag en Amsterdam. De bank richt zich niet alleen op Nederlands-Marokkaanse klanten, maar ook op Nederlandse particulieren en bedrijven die in Marokko zaken willen doen.
Portefeuille
''Islamitisch bankieren zit niet in de portefeuille van de Nederlandse vestigingen van de bank'', aldus een woordvoerder. Islamitisch bankieren is bankieren volgens de principes van de sharia, de islamitische wetgeving. De sharia verbiedt onder meer het berekenen van rente of riba.
uhm: "De sharia verbiedt onder meer het berekenen van rente"quote:Op woensdag 16 december 2009 10:55 schreef RJD het volgende:
Een nieuwe bank gaat zich vanaf vandaag bezig houden op de Nederlandse markt.
[..]
Met wat voor spaarrente zouden ze komen....? En zou deze bank onder de NL-garantieregeling vallen?
Dat wordt de volgende icesavequote:
Een nieuwe bank gaat zich vanaf vandaag bezig houden op de Nederlandse markt.
[..]
Met wat voor spaarrente zouden ze komen....? En zou deze bank onder de NL-garantieregeling vallen?
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
En jij denkt dat ze dan op de NL markt gaan komen zonder rente? Dan zouden ze zicht alleen bezig houden met de importnederlanders.quote:
[..]
Lees nog eens wat Tourniquet zegt..?
oeps nieuwe nederlanders..
Op dinsdag 22 februari 2022 22:22 pleurde Nizno zoals gewoonlijk een onzinnige tekst op FOK!
''Islamitisch bankieren zit niet in de portefeuille van de Nederlandse vestigingen van de bank'', aldus een woordvoerder. Islamitisch bankieren is bankieren volgens de principes van de sharia, de islamitische wetgeving. De sharia verbiedt onder meer het berekenen van rente of riba.quote:Op woensdag 16 december 2009 11:14 schreef Tourniquet het volgende:
[..]
uhm: "De sharia verbiedt onder meer het berekenen van rente"
Ik neem aan dat ze gewoon rente gaan geven hoor.quote:Op woensdag 16 december 2009 14:51 schreef Nizno het volgende:
[..]
En jij denkt dat ze dan op de NL markt gaan komen zonder rente? Dan zouden ze zicht alleen bezig houden met de importnederlanders.
oeps nieuwe nederlanders..
Oh, ik las het verkeerd. Ik ging er vanuit dat de Nederlandse vestiging ook gewoon onder 'Islamitisch bankieren' viel, maar dat is dus juist niet zo. 
(anders hadden ze ook geen schijn van kans gemaakt inderdaad...)
(anders hadden ze ook geen schijn van kans gemaakt inderdaad...)
Oeps ja ik las het ook verkeerd. Ik las het alsof "Islamitisch bankieren nog niet in de portefeuille van Nederlandse banken zat". My bad. 
Tuurlijk niet oetlul, want dat mag juist niet. EN het wordt zeker geen 2e icesave bank, omdat Islamitische banken niet mogen handelen in schulden / niet speculeren. Ze hebben dus minder te lijden onder de kredietcrisis.quote:Op woensdag 16 december 2009 14:56 schreef zuchtje het volgende:
[..]
Ik neem aan dat ze gewoon rente gaan geven hoor.
Als je geld wil lenen bij een islamitische bank werken ze IPV rente met kosten die je in het begin hebt en dan in termijnen betaalt. Soort sale-en-lease-back idee. Hoe ze dat gaan doen met spaarrekeningen heb ik eigenlijk geen idee van...
[ Bericht 0% gewijzigd door YoshiBignose op 16-12-2009 19:59:25 ]
Facts don't care about your feelings
oetlulquote:Op woensdag 16 december 2009 17:46 schreef YoshiBignose het volgende:
[..]
Tuurlijk niet oetlul, want dat mag juist niet. EN het wordt zeker geen 2e icesave bank, omdat Islamitische banken niet mogen handelen in schulden / niet speculeren. Ze hebben dus minder te lijden onder de kredietcrisis.
Als je geld wil lenen bij een islamitische bank werken ze met rente met kosten die je in het begin hebt en dan in termijnen betaalt. Soort sale-en-lease-back idee. Hoe ze dat gaan doen met spaarrekeningen heb ik eigenlijk geen idee van...
