Wat dus inhoudt dat ik alles moet voorschieten?quote:Op zondag 30 maart 2008 13:58 schreef ManAtWork het volgende:
Normaal gesproken wordt dit bedrag in een bouwdepot gestort.
Door het indienen van de bonnen en facturen bij de bank/financier worden de diverse leveranciers uit dit depot betaald.
Ook dat, en daarbij komt dat ik niet zomaar alles kan gaan voorschieten.quote:Op zondag 30 maart 2008 14:14 schreef Blue-eyes het volgende:
Als het inderdaad zo is dat je bonnen/facturen moet gaan indienen dan vrees ik dat je een probleem gaat krijgen want meubelen worden dan niet geaccepteerd.
Maar echt bouwen wordt het ook niet. Ik wil alleen maar een vloer kopen, en wat aan de muren en plafonds doen.quote:Op zondag 30 maart 2008 17:02 schreef ManAtWork het volgende:
Normaal zou je niet hoeven voorschieten.
Want bij de bouw krijg je facturen welke je (meestal) binnen 30 dagen moet voldoen. Dan hoeft het geen probleem te zijn.
Een alternatief is inderdaad voorschieten en later de bonnen indienen.
En voor de inrichting (meubels en apparatuur) is een bouwdepot niet bedoeld. (Logisch ook want de rente over dit deel van de hypotheek is ook niet aftrekbaar.)
Maar dan blijft het wel aftrekbaar voor de belasting?quote:Op maandag 31 maart 2008 09:48 schreef sigme het volgende:
Het extra geld hoeft niet in een bouwdepot. Ik had het in een krediethypotheek, waarbij ik vanuit dat krediet een bedrag naar keuze kon overhevelen naar mijn eigen rekening.
Voor de belasting heb ik de bonnen bewaard zodat ik kan aantonen dat het geld gebruikt is voor het huis.
En dat doe ik door bonnen te bewaren?quote:Op maandag 31 maart 2008 10:03 schreef ManAtWork het volgende:
Het hoeft ook niet in een bouwdepot. Maar als het in een bouwdepot zit, werkt het door het inleveren van facturen.
@TS: misschien even bellen met je financier/adviseur om te kijken hoe hij het geld op je rekening kan krijgen. Mogelijkheden moeten er wel zijn want jij bent degene die bij de belastingdienst moet aantonen hoe het geld besteed is.
Heeft niks met bouwdepot of aflossingsvrije hypotheek te maken, hoor.quote:Op maandag 31 maart 2008 10:14 schreef klotezooi het volgende:
Meubels en gordijnen vallen meestal niet onder een bouwdepot
Maar onder het stukje aflossingsvrije hypotheek als ikhet goed heb, dit kan je namelijk niet van de belasting aftrekken omdat het spullen zijn voor consumptief krediet (als ik t goed heb)
Vloer bijvoorbeeld is wel uit een bouwdepot
Juist. Aantonen doe je door bonnen/facturen te bewaren.quote:Op maandag 31 maart 2008 10:12 schreef jitzzzze het volgende:
[..]
En dat doe ik door bonnen te bewaren?
Ik ga morgen bij mijn adviseur langs om offertes te bespreken en een aanvraag te doen, dan zal ik het wel even vragen.
Aflossingsvrij is niet relevant.quote:Op maandag 31 maart 2008 10:14 schreef klotezooi het volgende:
Meubels en gordijnen vallen meestal niet onder een bouwdepot
Maar onder het stukje aflossingsvrije hypotheek als ikhet goed heb, dit kan je namelijk niet van de belasting aftrekken omdat het spullen zijn voor consumptief krediet (als ik t goed heb)
Vloer bijvoorbeeld is wel uit een bouwdepot
Volgens mijn adviseur kan het allemaal wel en hoef ik me nergens zorgen om te maken. Echt een wereldbedrag is het ook niet; 5000,- maar.quote:Op maandag 31 maart 2008 10:24 schreef Five_Horizons het volgende:
[..]
Aflossingsvrij is niet relevant.
Mocht je geld willen gebruiken voor zaken die niet 'nagelvast' met de woning verbonden zijn (dus: meubels, gordijnen oftewel: inrichting, maar er *zou* ook kliklaminaat onder kunnen vallen, omdat je dat weer mee kunt nemen naar je volgende woning), dan moet je dat aangeven bij je aanvraag.
De vraag is of je dat kunt lenen: of dat zo is, is afhankelijk van de waarde (executiewaarde) van de woning, omdat dat mede bepaalt hoeveel je maximaal zou kunnen lenen. Veel ruimte is er meestal niet.
Gebruik je extra geld om te gebruiken voor bijvoorbeeld verbouwen, schilderwerk en dergelijke, dan wordt dit in een bouwdepot gestoken, tenzij het (althans: de meeste verstrekkers hanteren dit en onder NHG is het standaard) onder de ¤2.500,- is. Dan wordt het direct aan je overgemaakt.
Mocht je nu al direct bij de overdracht een bepaald bedrag nodig hebben (als er wél een bouwdepot wordt ingesteld), vraag je notaris dan om 'spijkergeld' op te vragen bij de verstrekker. Meestal kun je zo'n 10-20% van het bouwdepot op laten nemen, zodat je de eerste nota's kunt voldoen.
Zodra je bouwdepot onder die ¤2.500,- uitkomt, dan wordt het sowieso uitbetaald. Bonnen bij de bouwmarkt zul je moeten voorschieten. De schilder kan direct vanuit het depot betaald worden door het indienen van z'n nota.
Goede adviseurquote:Op maandag 31 maart 2008 10:35 schreef jitzzzze het volgende:
[..]
Volgens mijn adviseur kan het allemaal wel en hoef ik me nergens zorgen om te maken. Echt een wereldbedrag is het ook niet; 5000,- maar.
Hoe kom je daar nou bij?quote:Op maandag 31 maart 2008 10:52 schreef Sometimes het volgende:
[..]
Goede adviseur
Hij provisie, jij de shit.
Jouw adviseur laat je een hypotheek nemen voor het kopen van wat meubels en vertelt je daarbij dat je dat bedrag gewoon kunt aftrekken, terwijl dat niet zo is en hij dat donders goed weet.quote:
3 euro? 4 misschien?quote:Op maandag 31 maart 2008 11:08 schreef sigme het volgende:
Reken eens uit hoeveel belastingvoordeel je hebt van het aftrekken van de belasting over de rente van 5000,-.
Daarom. Doe geen moeite voor de aftrekbaarheid van de belasting. Hypotheekconstructie levert je een gunstige rente op, vergeleken met een andere lening. Da's al.quote:Op maandag 31 maart 2008 11:13 schreef jitzzzze het volgende:
[..]
3 euro? 4 misschien?
Mijn adviseur heeft nooit verteld dat ik de rente over het bedrag van de belasting af kan trekken. Is iets wat ik zelf altijd gedacht heb.
|
Forum Opties | |
---|---|
Forumhop: | |
Hop naar: |