quote:
Op zaterdag 22 september 2007 11:01 schreef BloodhoundFromHell het volgende:bedankt voor je uitgebreide commentaar dinosaur jr. (en ook de anderen die de moeite hebben genomen) Wat me wel verontrust is dat je dan later ineens alsnog je afgetrokken hypotheekrente moet betalen in belgie over de laatste 10 jaar.
de oplossing is een jaar terug verhuizen naar Nederland, dan vervalt die claim. Eens opteren voor fictieve binnenlandse belastingplicht is echter altijd opteren, of terugverhuizen.
quote:
Verder ligt er een oude mazouttank in de tuin, die kan toch gewoon blijven liggen? Of moet er een schone grond verklaring oid zijn?
dat weet ik niet precies (nog nooit zover gekomen), maar een schoongrondverklaring lijkt me geen slechte zaak. Ik weet niet wat gebruikelijk is in Belgie, weet wel dat daar ook al een aantal gedwongen saneringen van vuile grond hebben plaatsgevonden. Het is dus wel een risico, dus schonegrond verklaring lijkt verstandig. Bij elke overdracht wordt een zogenaamd bodemattest overlegd. Let op: dit attest bewijst enkel en alleen dat de overheid thans nog niet geregistreerd heeft dat er vervuiling in de grond zit. Dat vrijwaart je dus niet!
quote:
En al die belastingen voor eigen huisbezit en al die andere belastingen zijn dus veel hoger als in Nederland?? hmm. ik denk dat het dan wellicht toch niet zo verstandig is.?
de belasting op het huis zelf is ongeveer vergelijkbaar met Nederland. Het zijn vooral de gemeentelijke opcenten. Die betaal je nu ook al als je in Belgie woont
Die betaal je niet als je in Nederland woont.
Die opcenten werken zo: men neemt je inkomen. Daar betaal je personen belasting over. Stel ongeveer 40% (Belgie kent een redelijk vlak tarief, een beetje minder voor heffingsvrije bedragen etc). Als je Nederlands (arbeids)inkomen hebt, wat onder het belastingverdrag aan Nederland ter heffing is toegewezen, betaal je weliswaar geen personenbelasting, maar wordt voor de berekening van de gemeentelijke opcenten fictief berekend wat je in Belgie aan personenebelasting betaald zou hebben als die inkomsten in Belgie belast zouden zijn geweest. Elke gemeente heeft een eigen opslagpercentage (googled en gij zult vinden). Stel Arendonk heeft een opslagpercentage van 8%. Dan betaal je 8% van 40% van je inkomen aan gemeentelijk opcenten, dus een slordige 3% van je inkomen. Dat zal iets lager uitvallen, omdat je eerst nog wat aftrekposten van je inkomen af mag halen. Overigens gelden die gemeentelijke opcenten pas sinds het nieuwe belastingverdrag Belgie - Nederland (een paar jaar) voor Nederbelgen. Voorheen betaalden Nederbelgen inkomstenbelasting in Nederland, geen gemeentebelasting in Belgie (want veelal geen inkomen in Belgie, maar in Nederland), maar maakten wel van alle voorzieningen gebruik. Dorpen als Achel, Lommel en Arendonk, die in sommige delen voor de meerderheid uit Nederbelgen bestaan, die moesten hun gemeentebegroting dus dekkend krijgen op de helft van de mensen. Nu betaalt iedereen mee.
Kijk anders eens hier:
http://www.emigrerennaarbelgie.nl/ . De Rabobank is vrij actief hierin. Het fijne is trouwens dat de Rabobank in Belgie je een hogere spaarrente geeft dan die in Nederland
Niemand weet waarom
Tenslotte nog een ander grapje dat recent ingevoerd schijnt te zijn. In Belgie bestaat een wet die bepaald dat een eenmaal afgesloten hypotheek rente maar maximaal met x% verhoogd mag worden. Dus als je een variable rente afspreekt, dan is de stijging ervan bij stijgende rente wettelijk beperkt. Daarom overwegen Belgische banken (en ook Nederlandse aanbieders) om een opslag op de rente op Belgische hypotheken te zetten, aangezien banken opdraaien voor rente bescherming van hun clienten. Een aardig systeem
Maar je zult dus in de regel in Belgie een iets hogere hypotheekrente betalen.